4.3 Situācijas, kad vajadzīga atļauja

Kompetentajām iestādēm jānodrošina, ka divu vai vairāku kredītiestāžu apvienošanās gadījumā, kas ietver jaunas struktūras dibināšanu, lai uzsāktu apvienotās banku darbības, šādai jaunizveidotai struktūrai būtu iepriekš jāsaņem kompetentās iestādes atļauja. Tāpat arī tajās dalībvalstīs, kurās atļauju piešķir, pamatojoties uz katru darbību atsevišķi, kompetentajām iestādēm jānodrošina, ka uzņēmējdarbības paplašināšanas rezultātā, pārņemot citu kredītiestādi vai iegādājoties darbības no trešās puses kredītiestādes, būtu iepriekš jāpaplašina atļauja, ja uz šādām jaunām uzņēmējdarbības darbībām jau neattiecas kredītiestādei izsniegtā atļauja.

Lai veiktu grupas pārstrukturēšanas darījumus vai pārceltu kredītiestādes darbības no viena uzņēmuma uz citu, var būt nepieciešams veikt noteiktas darbības ārpus darījuma un uzticēt tās jaunizveidotai pagaidu struktūrai, pirms šīs darbības tiek apvienotas iegūstošajā kredītiestādē.⁶

⁶ Piemēram, tādas kredītiestādes pārdošana, kas ir grupas daļa, bet noteiktām darbībām, kurām ir nepieciešama atsavinātās sabiedrības kā kredītiestādes atļauja, ir jāpaliek grupā. Darbības, kurām būtu jāpaliek, piemēram, var iedalīt jaunā pagaidu juridiskajā personā un pēc tam apvienot ar citu grupas struktūru, kas ir saņēmusi atļauju darboties kā kredītiestāde.

Ja kompetentās iestādes novērtē, ka sakarā ar darbībām, kas uz laiku tiek nodotas, šāda struktūra atbilst kredītiestādes definīcijai, šai struktūrai būtu jāsaņem iepriekšēja atļauja.

Neskarot iepriekšminēto punktu, kompetentās iestādes nedrīkst pakļaut kredītiestādes darbību nodošanu pagaidu struktūrai iepriekšējas atļaujas piešķiršanai, ja ir izpildīti šādi nosacījumi:

• (a) pagaidu uzņēmuma izveide atbilst formālajām struktūras prasībām attiecībā uz darījuma izpildi, un pagaidu kredītiestādes paredzamais darbības laiks atbilst “juridiskai sekundei”, t. i., nenoteiktam īsam laikposmam, kurā pagaidu uzņēmums veic kredītiestādes darbības, lai oficiāli pabeigtu virkni juridisku darījumu, kas nepieciešami pagaidu uzņēmuma apvienošanai ar ieguvēju, un
• (b) apvienošanā iesaistītās struktūras ir veikušas atbilstīgus un pietiekamus pasākumus, lai novērstu darījuma izpildes riskus, tostarp attiecībā uz scenāriju, ka pārvedumu nevar pabeigt “juridiskās sekundes” ietvaros. Šādiem pasākumiem (piemēram, darbību nodošanai atpakaļ) jābūt vērstiem uz to, lai nodrošinātu, ka pagaidu struktūra nevar darboties tirgū, veicot darbības, kurām nepieciešama kredītiestādes atļauja.

Kompetentajām iestādēm jāprecizē, ka atļauja veikt kredītiestādes uzņēmējdarbību, kas piešķirta konkrētai struktūrai, jāizmanto tikai šai struktūrai un tā nebūtu jānodod citai struktūrai.

Ņemot vērā to, ka atļauju piešķir kompetentās iestādes saskaņā ar piemērojamiem valsts tiesību aktiem, ja kredītiestāde plāno pārcelt savu juridisko adresi uz citu dalībvalsti, kompetentajām iestādēm šai pārcelšanai jāpiemēro iepriekšēja atļaujas piešķiršana no tās dalībvalsts kompetentās iestādes, kurā atradīsies kredītiestādes jaunā juridiskā adrese.

Saskaņā ar piemērojamiem valsts uzņēmējdarbības tiesību aktiem pastāvoša kredītiestāde var mainīt savu juridisko formu. Ja juridiskās formas maiņa neietver būtiskas uzraudzības izmaiņas, kompetentajām iestādēm nebūtu izmaiņas jāpadara atkarīgas no jaunas vai grozītas atļaujas piešķiršanas.