5.3 Καταστάσεις όπου απαιτείται χορήγηση άδειας λειτουργίας

Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι σε περίπτωση συγχώνευσης δύο ή περισσότερων πιστωτικών ιδρυμάτων που συνεπάγεται τη σύσταση νέας οντότητας για την ανάληψη των συγχωνευμένων τραπεζικών δραστηριοτήτων, μια τέτοια νεοσύστατη οντότητα θα πρέπει να υπόκειται στην προηγούμενη χορήγηση άδειας λειτουργίας από την αρμόδια αρχή. Ομοίως, στα κράτη μέλη όπου η άδεια λειτουργίας χορηγείται ανά δραστηριότητα, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι η επέκταση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, ως αποτέλεσμα συγχώνευσης με απορρόφηση άλλου πιστωτικού ιδρύματος ή αγοράς δραστηριοτήτων από τρίτο πιστωτικό ίδρυμα, θα πρέπει να υπόκειται σε προηγούμενη επέκταση της άδειας λειτουργίας, εάν οι εν λόγω νέες επιχειρηματικές δραστηριότητες δεν καλύπτονται ήδη από την άδεια που έχει χορηγηθεί στο πιστωτικό ίδρυμα.

Η εκτέλεση συναλλαγών αναδιάρθρωσης ομίλου ή η μεταβίβαση δραστηριοτήτων ενός πιστωτικού ιδρύματος από μια οντότητα σε άλλη μπορεί να απαιτήσει την εξαίρεση ορισμένων δραστηριοτήτων από τη συναλλαγή και την ανάθεσή τους σε μια νεοσύστατη προσωρινή οντότητα, προτού οι δραστηριότητες αυτές συγχωνευθούν στο αποκτόν πιστωτικό ίδρυμα.⁶

⁶ Για παράδειγμα, η πώληση ενός πιστωτικού ιδρύματος που αποτελεί μέρος ενός ομίλου, ενώ ορισμένες δραστηριότητες που απαιτούν άδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος της εκποιηθείσας οντότητας πρέπει να παραμείνουν εντός του ομίλου. Οι δραστηριότητες που θα πρέπει να παραμείνουν μπορούν, για παράδειγμα, να ανατεθούν σε μια νέα προσωρινή νομική οντότητα και στη συνέχεια να συγχωνευθούν με μια άλλη οντότητα του ομίλου που έχει λάβει άδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος.

Όταν οι αρμόδιες αρχές κρίνουν ότι, δυνάμει των δραστηριοτήτων που μεταβιβάζονται προσωρινά, μια τέτοια οντότητα πληροί τον ορισμό του πιστωτικού ιδρύματος, η οντότητα αυτή θα πρέπει να υπόκειται σε προηγούμενη αδειοδότηση.

Με την επιφύλαξη της ανωτέρω παραγράφου, οι αρμόδιες αρχές δεν θα πρέπει να υπάγουν τη μεταβίβαση των δραστηριοτήτων του πιστωτικού ιδρύματος σε προσωρινή οντότητα σε υποχρέωση προηγούμενης αδειοδότησης, εφόσον πληρούνται οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

• (α) η ίδρυση της προσωρινής οντότητας ικανοποιεί τυπικές απαιτήσεις ως προς τη δομή για την εκτέλεση της συναλλαγής και η αναμενόμενη διάρκεια ζωής του προσωρινού πιστωτικού ιδρύματος αντιστοιχεί σε ένα «νόμιμο δευτερόλεπτο», δηλαδή σε ένα απροσδιόριστο σύντομο χρονικό διάστημα κατά το οποίο η προσωρινή οντότητα διατηρεί τις δραστηριότητες του πιστωτικού ιδρύματος, προκειμένου να ολοκληρώσει επισήμως μια σειρά νομικών συναλλαγών που απαιτούνται για τη συγχώνευση της προσωρινής οντότητας με το αποκτόν πιστωτικό ίδρυμα, και
• (β) έχουν ληφθεί επαρκή και κατάλληλα μέτρα από τις συγχωνευόμενες οντότητες για την αντιμετώπιση των κινδύνων εκτέλεσης της συναλλαγής, συμπεριλαμβανομένου του σεναρίου ότι η μεταβίβαση δεν μπορεί να ολοκληρωθεί εντός του «νόμιμου δευτερολέπτου». Τέτοια μέτρα (για παράδειγμα, επαναφορά των δραστηριοτήτων) θα πρέπει να αποσκοπούν στο να διασφαλίσουν ότι η προσωρινή οντότητα δεν θα δραστηριοποιείται στην αγορά με την εκτέλεση δραστηριοτήτων που απαιτούν να διαθέτει άδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος .

Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διευκρινίσουν ότι η άδεια άσκησης των δραστηριοτήτων ενός πιστωτικού ιδρύματος που χορηγείται σε μια συγκεκριμένη οντότητα θα πρέπει να χρησιμοποιείται μόνο από τη συγκεκριμένη οντότητα και δεν θα πρέπει να μεταβιβάζεται σε άλλη οντότητα.

Λαμβάνοντας υπόψη ότι η άδεια λειτουργίας χορηγείται από τις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με την ισχύουσα εθνική νομοθεσία, όταν ένα πιστωτικό ίδρυμα σκοπεύει να μεταφέρει την έδρα του σε άλλο κράτος μέλος, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να θέσουν ως όρο για την εν λόγω μεταφορά την προηγούμενη χορήγηση άδειας λειτουργίας από την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους όπου θα βρίσκεται η νέα έδρα του πιστωτικού ιδρύματος.

Σύμφωνα με το ισχύον εθνικό εταιρικό δίκαιο, ένα υπάρχον πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να αλλάξει τη νομική του μορφή. Όταν η αλλαγή νομικής μορφής δεν συνεπάγεται ουσιώδεις εποπτικές αλλαγές, οι αρμόδιες αρχές δεν θα πρέπει να την θεωρούν λόγο για τη χορήγηση νέας ή τροποποιημένης άδειας λειτουργίας.