4.3 Situaties waarin een vergunning vereist is

De bevoegde autoriteiten moeten ervoor zorgen dat bij een fusie van twee of meer kredietinstellingen die de oprichting inhoudt van een nieuwe entiteit die de gefuseerde bankactiviteiten overneemt, een dergelijke nieuw opgerichte entiteit onderworpen is aan een voorafgaande toekenning van een vergunning door de bevoegde autoriteit. Evenzo moeten de bevoegde autoriteiten in lidstaten waar de vergunning per activiteit wordt toegekend, ervoor zorgen dat de uitbreiding van de bedrijfsactiviteiten door een fusie via het in de instelling doen opgaan van een andere kredietinstelling of door de aankoop van activiteiten van een andere kredietinstelling afhankelijk wordt gesteld van een voorafgaande uitbreiding van de vergunning indien deze nieuwe bedrijfsactiviteiten niet reeds onder de aan de kredietinstelling toegekende vergunning vallen.

De uitvoering van groepsherstructureringstransacties of de overdracht van activiteiten als kredietinstelling van de ene entiteit naar de andere kan vereisen dat bepaalde activiteiten buiten de transactie worden gehouden en worden toevertrouwd aan een nieuw opgerichte tijdelijke entiteit, voordat deze activiteiten in de verkrijgende kredietinstelling worden opgenomen⁶ .

⁶ Voorbeeld: de verkoop van een kredietinstelling die deel uitmaakt van een groep, terwijl bepaalde activiteiten waarvoor de vergunning als kredietinstelling van de afgestoten entiteit vereist is, binnen de groep moeten blijven. De activiteiten die moeten blijven, kunnen bijvoorbeeld worden afgesplitst in een nieuwe tijdelijke rechtspersoon en vervolgens worden samengevoegd met een andere groepsentiteit waaraan een vergunning als kredietinstelling is toegekend.

Indien de bevoegde autoriteiten van oordeel zijn dat een dergelijke entiteit op grond van de activiteiten die tijdelijk zijn overgedragen aan de definitie van kredietinstelling voldoet, moet deze entiteit onderworpen zijn aan een voorafgaande vergunning.

Onverminderd het bovenstaande moeten de bevoegde autoriteiten de overdracht van de activiteiten van de kredietinstelling aan een tijdelijke entiteit niet afhankelijk stellen van het toekennen van een voorafgaande vergunning wanneer aan de volgende voorwaarden is voldaan:

• a) de oprichting van de tijdelijke entiteit voldoet aan de formele vereisten van de structuur voor de uitvoering van de transactie en de verwachte levensduur van de tijdelijke kredietinstelling komt overeen met een “juridische seconde”, d.w.z. een niet nader bepaalde korte periode waarin de tijdelijke entiteit de activiteiten van de kredietinstelling beheert om de reeks juridische transacties die nodig zijn om de tijdelijke entiteit met de verwerver te laten fuseren, formeel af te ronden, en
• b) de fuserende entiteiten hebben afdoende en toereikende maatregelen genomen om de uitvoeringsrisico’s van de transactie te ondervangen, waaronder het scenario dat de overdracht niet binnen de “juridische seconde” kan worden voltooid. Dergelijke maatregelen (bijvoorbeeld een overdracht terug van de activiteiten) moeten erop gericht zijn te voorkomen dat de tijdelijke entiteit op de markt actief is door activiteiten uit te oefenen waarvoor een vergunning als kredietinstelling vereist is.

De bevoegde autoriteiten moeten duidelijk aangeven dat een vergunning om het bedrijf van kredietinstelling uit te oefenen die aan een specifieke entiteit is toegekend, alleen door die entiteit mag worden gebruikt en niet aan een andere entiteit mag worden overgedragen.

Aangezien de vergunning door de bevoegde autoriteiten wordt toegekend krachtens het toepasselijke nationale recht, moeten de bevoegde autoriteiten, wanneer een kredietinstelling voornemens is haar zetel naar een andere lidstaat te verplaatsen, deze verplaatsing afhankelijk stellen van de voorafgaande toekenning van de vergunning door de bevoegde autoriteit van de lidstaat waar de nieuwe statutaire zetel van de kredietinstelling wordt gevestigd.

In overeenstemming met het toepasselijke nationale vennootschapsrecht kan een bestaande kredietinstelling haar rechtsvorm wijzigen. Wanneer de wijziging van rechtsvorm geen veranderingen van betekenis inhoudt voor het toezicht, moeten de bevoegde autoriteiten de wijziging niet afhankelijk stellen van de verlening van een nieuwe of gewijzigde vergunning.