4.3 Engedélyköteles helyzetek

Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy két vagy több hitelintéz et olyan egyesülése esetén, amelynek következtében az egyesített banki tevékenységek megkezdése érdekében új jogalany jön létre, ezt az újonnan alapított jogalanyt az illetékes hatóságnak előzetesen engedélyeznie kell. Hasonlóképpen azokban a tagállamokban, ahol az engedélyt tevékenységenként adják meg, az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy az üzleti tevékenységeknek másik hitelintézet beolvadásával történő egyesülés vagy tevékenységek harmadik fél hitelintézettől történő átvételének eredményeként történő kibővítése az engedély előzetes kibővítéséhez legyen kötve, amennyiben az ilyen új üzleti tevékenységekre a hitelintézet részére megadott engedély még nem terjed ki.

A csoportszintű szerkezetátalakítási ügyletek végrehajtása vagy a tevékenysége k egyik szervezetről a másikra hitelintézetként történő átruházása bizonyos tevékenységeknek az ügyletről való leválasztását és azoknak egy újonnan létrehozott ideiglenes szervezetre való átruházását teheti szükségessé azt megelőzően, hogy e tevékenységeket az átvevő hitelintézetbe olvasztanák bele.⁶

⁶ Például valamely csoport r észét képező hitelintézet eladása, ugyanakkor bizonyos tevékenységeknek, amelyekhez a leválasztott jogalany hitelintézeti engedélye szükséges, a csoporton belül kell maradniuk. Azok a tevékenységek, amelyeknek maradniuk kell, például egy új, ideiglenes jog i személy formájában választhatók le, és később egyesíthetők a csoporthoz tartozó másik, hitelintézetként engedélyezett vállalkozással.

Amennyiben az illetékes hatóságok úgy ítélik meg, hogy az ideiglenesen átruházott tevékenységek tekintetében az ilyen szervezet megfelel a hitelintézet fogalommeghatározásának, az adott szervezet esetében előz etes engedély szükséges.

A fenti bekezdés sérelme nélkül az illetékes hatóságok nem köthetik előzetes engedély kiadásához a hitelintézet tevékenységeinek ideiglenes intézménynek való átadását, amennyiben teljesülnek a következő feltételek:

• (a) az ideiglenes intézmény létrehozása megfelel az ügylet végrehajtásához szükséges struktúrára vonatkozó formai követelményeknek, és az ideiglenes hitelintézet várható élettartama egy „jogi másodperc”, azaz egy meghatározatlan rövid időszaknak felel meg, ame ly alatt az ideiglenes intézmény a hitelintézet tevékenységeit gyakorolja annak érdekében, hogy formálisan teljesüljenek az ideiglenes intézmény és a felvásárló egyesüléséhez szükséges jogi lépések, valamint
• (b) az egyesülő intézmények megfelelő és elégséges i ntézkedéseket hoztak az ügylet végrehajtási kockázatainak kezelésére, beleértve azt az esetet is, ha az átruházás nem végezhető el a „jogi másodpercen” belül. Az ilyen intézkedéseknek (például a tevékenységek visszaadásának) annak biztosítására kell irányu lniuk, hogy az ideiglenes szervezet ne lehessen aktív a piacon olyan tevékenységek folytatásával, amelyekhez hitelintézeti engedély szükséges.

Az illetékes hatóságoknak egyértelművé kell tenniük, hogy a hitelintézeti tevékenység folytatására vonatkozó, egy adott intézménynek adott engedélyt csak ez a intézmény használhatja, és az nem ruházható át másik intézményre.

Tekintettel arra, hogy az engedélyt az alkalmazandó nemzeti jog alapján az illetékes hatóságok adják meg, amennyiben egy hitelintézet székhelyét egy másik tagállamba kívánja áthelyezni, az illetékes hatóságoknak az áthelyezést azon tagállam illetékes hatóságának előzetes engedélyéhez kell kötniük, amelyben a hitelintézet létesítő okirat szerinti új székhelye lesz.

Az alkalmazandó nemzeti társasági joggal összhangban a meglévő hitelintézet megváltoztathatja jogi formáját. Amennyiben a jogi forma megváltozása nem jár lényeges felügyeleti változásokkal, az illetékes hatóságok a változtatást nem köthetik új vagy módosított engedély kiadásához.