4.3 Loa nõudmise olukorrad

Pädevad asutused peaksid tagama, et kui vähemalt krediidiasutuse ühinemise tulemusena asutatakse uus üksus, mis hakkab tegelema ühendatud pangandustegevustega, peaks see uus asutatud üksus saama tegutsemiseks pädevalt asutuselt eelneva loa. Samuti peaksid pädevad asutused nendes liikmesriikides, kus tegevusluba antakse üksiktegevuse põhjal, tagama, et teise krediidiasutuse ülevõtmisest tuleneva ühinemisega või kolmandast isikust krediidiasutuselt tegevuste ostmisega kaasneva tegevuse laiendamise suhtes oleks nõutav eelnev tegevusloa kohaldamisala laiendamine, kui asjaomased uued äritegevused ei ole krediidiasutusele varem väljastatud loaga juba hõlmatud.

Kontserni restruktureerimistehingute tegemise või krediidiasutuse tegevuste ühelt üksuselt teisele ülekandmise korral võib olla vaja teatud tegevusi tehingust eraldada ja anda need üle äsja asutatud ajutisele üksusele, enne kui need tegevused liidetakse omandava krediidiasutuse tegevusega.⁶

⁶ Näiteks kontserni kuuluva krediidiasutuse müük, kui võõrandatava üksuse teatud tegevused, mille jaoks on vaja krediidiasutusena tegutsemise luba, peavad jääma kontserni tegevuste hulka. Tegevused, mis peaksid alles jääma, võib näiteks eraldada uuele ajutisele juriidilisele isikule ja seejärel ühendada kontserni teise üksusega, kellel on krediidiasutusena tegutsemise luba.

Kui pädevate asutuste hinnangul vastab selline üksus tegevuste ajutisest üleandmisest tulenevalt krediidiasutuse määratlusele, peaks see üksus saama tegutsemiseks eelneva loa.

Ilma et see piiraks eelmise lõigu kohaldamist, ei tohiks pädevad asutused kohaldada krediidiasutuse tegevuste ajutisele üksusele üleandmise suhtes eelneva loa nõuet, kui täidetud on järgmised tingimused:

• (a) ajutise üksuse asutamise korral on täidetud tehingu tegemise struktuuri formaalsed nõuded ja ajutise krediidiasutuse eeldatav eluiga vastab nn juriidilisele sekundile, st määratlemata lühikesele ajavahemikule, mille jooksul ajutine üksus jätkab krediidiasutuse tegevust, et ametlikult lõpule viia õigustoimingud, mida on vaja ajutise üksuse ühendamiseks omandajaga, ning
• (b) ühinevad üksused on võtnud asjakohased ja piisavad meetmed, et maandada tehingu tegemise riskid, sealhulgas arvestades stsenaariumi, et üleandmist ei saa lõpule viia juriidilise sekundi jooksul. Selliste meetmete (näiteks tegevuste tagastamise) eesmärk peaks olema tagada, et ajutisel üksusel ei oleks võimalik tegelda turul aktiivselt sellise tegevusega, milleks on nõutav krediidiasutusena tegutsemise luba.

Pädevad asutused peaksid selgitama, et konkreetsele üksusele antud krediidiasutuse tegevuse jätkamise luba peaks kasutama ainult see üksus ja seda ei tohi üle anda teisele üksusele.

Arvestades, et pädev asutus annab tegevusloa vastavalt kohaldatavale riigisisesele õigusele, peaksid pädevad asutused siis, kui krediidiasutus kavatseb oma asukoha üle viia teise liikmesriiki, nõudma, et üleviimiseks peab saama eelneva loa selle liikmesriigi pädevalt asutuselt, kus on krediidiasutuse kavandatav uus registrijärgne asukoht.

Kooskõlas kohaldatava riigisisese äriühinguõigusega võib juba asutatud krediidiasutus muuta oma õiguslikku vormi. Kui õigusliku vormi muutmine ei too kaasa olulisi järelevalvelisi muudatusi, ei tohiks pädevad asutused seada muutmise tingimuseks uue tegevusloa saamist või tegevusloa muutmist.