86. Областите, които трябва да се анализират от компетентните органи, могат да включват: а) основни …

Областите, които трябва да се анализират от компетентните органи, могат да включват:

• а) основни външни зависимости: компетентните органи може да определят основните екзогенни фактори, които оказват влияние върху успеха на бизнес модела; те могат да включват доставчици трети страни, посредници, както и специфични регулаторни фактори;
• б) основни вътрешни зависимости: компетентните органи може да определят основните ендогенни фактори, които оказват влияние върху успеха на бизнес модела; те могат да включват качеството на ИТ платформите и операционния и ресурсен капацитет; и дори ключови хора;
• в) франчайз: компетентните органи може да определят дали взаимоотношенията с клиенти, доставчици и партньори са добри; това може да включва разчитането на инвестиционния посредник на неговата репутация, ефективността на клоновете, лоялността на клиентите и ефективността на партньорствата; и
• г) области на конкурентно преимущество: компетентните органи може също да определят областите, в които инвестиционният посредник има конкурентно преимущество над сходните институции; това може да включва всяко от горепосочените, като качеството на ИТ платформите на инвестиционния посредник или други фактори, като глобалната мрежа на инвестиционния посредник, мащаба на неговата дейност или неговото продуктово предложение.
• д) Рисковете от ИП/ФТ: при анализа компетентните органи следва да вземат предвид всички признаци за това, че бизнес моделът и дейностите пораждат повишени рискове от ИП/ФТ, включително кешови транзакции или установяване или използване на правни субекти във високорискови трети държави, определени в съответствие с член 9 от Директива (ЕС) 2015/849. Когато има такива, тези признаци следва да бъдат допълнени от количествен анализ, когато е целесъобразно, с акцент по - специално върху съществеността на приходите и приходите от операции, извършвани в такива високорискови трети държави, концентрациите на експозиции към клиенти, за които инвестиционните посредници прилагат разширена комплексна проверка на клиента, както е посочено в глава II, раздел 3 от Директива 2015/849.

27

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/