86. Seikkoja, joita toimivaltaiset viranomaiset voivat analysoida, ovat muun muassa seuraavat: a. …

Seikkoja, joita toimivaltaiset viranomaiset voivat analysoida, ovat muun muassa seuraavat:

• a. Keskeiset ulkoiset riippuvuudet: Toimivaltaiset viranomaiset voivat määrittää tärkeimmät ulkoiset tekijät, jotka vaikuttavat liiketoimintamallin menestymiseen. Näihin voivat kuulua kolmannet palveluntarjoajat, välittäjät ja erityiset sääntelytekijät.

24

• b. Keskeiset sisäiset riippuvuudet: Toimivaltaiset viranomaiset voivat määrittää tärkeimmät sisäiset tekijät, jotka vaikuttavat liiketoimintamallin menestymiseen. Näihin voivat kuulua IT-alustojen laatu, operatiivinen toimintakyky, resurssivalmiudet ja jopa avainhenkilöt.
• c. Franchising: Toimivaltaiset viranomaiset voivat määrittää asiakas-, toimittaja- ja yhteistyökumppanisuhteiden vahvuuden. Tähän voi kuulua sijoituspalveluyrityksen tukeutuminen maineeseensa, sivuliikkeiden tehokkuus, asiakasuskollisuus ja kumppanuuksien tehokkuus.
• d. Kilpailuedun alueet: Toimivaltaiset viranomaiset voivat myös määrittää alat, joilla sijoituspalveluyrityksellä on kilpailuetu samanlaisiin sijoituspalveluyrityksiin nähden. Näihin voi kuulua mikä tahansa edellä kuvatuista, kuten sijoituspalveluyrityksen IT-alustojen laatu, tai muita tekijöitä, kuten sijoituspalveluyrityksen maailmanlaajuinen verkosto, liiketoiminnan laajuus tai tuotetarjonta.
• e. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit: Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa analyysissa huomioon kaikki viitteet siihen, että liiketoimintamalli ja toiminta lisäävät rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä, muun muassa käteistapahtumat tai oikeushenkilöiden sijoittautuminen direktiivin (EU) 2015/849 9 artiklassa määriteltyihin suuririskisiin kolmansiin maihin tai oikeushenkilöiden käyttö niissä. Jos tällaisia viitteitä on, niitä tulisi täydentää tarpeen mukaan määrällisellä analyysilla, jossa keskitytään erityisesti kyseisissä suuririskisissä kolmansissa maissa toteutetuista operaatioista peräisin olevien tulojen ja tuottojen olennaisuuteen ja vastuiden keskittymiseen asiakkaille, joiden osalta sijoituspalveluyritys soveltaa direktiivin (EU) 2015/849 II luvun 3 jaksossa esitettyä tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/