86. Při provádění analýzy mohou příslušné orgány zahrnout: a. klíčové externí závislosti: příslušné …

Při provádění analýzy mohou příslušné orgány zahrnout:

• a. klíčové externí závislosti: příslušné orgány mohou určit hlavní externí faktory, které ovlivňují úspěšnost obchodního modelu; může se jednat o externí poskytovatele, zprostředkovatele a specifické faktory v oblasti regulace;
• b. klíčové interní závislosti: příslušné orgány mohou určit hlavní interní faktory, které ovlivňují úspěšnost obchodního modelu; může se jednat o kvalitu IT platforem a provozní kapacitu a kapacitu zdrojů a dokonce i klíčové osoby;
• c. franšízy: příslušné orgány mohou určit sílu vztahů se zákazníky, dodavateli a partnery; může se jednat i o to, do jaké míry se investiční podnik spoléhá na své dobré jméno, efektivitu poboček, věrnost zákazníků a efektivitu partnerství, a
• d. oblasti konkurenční výhody: příslušné orgány mohou stanovit, ve kterých oblastech má investiční podnik konkurenční výhodu oproti podobným subjektům; může se jednat o některé z výše uvedených, např. kvalitu IT platforem daného investičního podniku, nebo o jiné faktory, např. globální síť investičního podniku, rozsah obchodní činnosti nebo nabídku produktů;
• e. rizika AML/CFT: při analýze by příslušné orgány měly vzít v úvahu veškeré náznaky, že obchodní model a činnosti vedou ke zvýšenému riziku AML/CFT, včetně hotovostních transakcí nebo usazování či využívání právnických osob ve vysoce rizikových třetích zemích, jak jsou určeny v souladu s článkem 9 směrnice (EU) 2015/849. Pokud existují, měly by být tyto údaje případně doplněny kvantitativní analýzou zaměřenou zejména na významnost výnosů a příjmů z operací prováděných v těchto vysoce rizikových třetích zemích, koncentrace expozic vůči

23 zákazníkům, u nichž investiční podnik uplatňuje zesílenou hloubkovou kontrolu klienta, jak je stanoveno v kapitole II oddíle 3 směrnice (EU) 2015/849.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/