86. De kompetente myndigheder kan analysere følgende områder: a. vigtige eksterne faktorer: de …

De kompetente myndigheder kan analysere følgende områder:

• a. vigtige eksterne faktorer: de kompetente myndigheder kan afgøre, hvilke vigtige udefrakommende faktorer der har betydning for forretningsmodellens succes; disse faktorer kan bl.a. omfatte tredjepartsudbydere, mellemled og specifikke lovgivningsmæssige parametre
• b. vigtige interne faktorer: de kompetente myndigheder kan afgøre, hvilke vigtige indefrakommende faktorer der har betydning for forretningsmodellens succes; disse faktorer kan bl.a. omfatte kvaliteten af IT-platformene, den drifts- og ressourcemæssige kapacitet, og endda centrale personer
• c. franchise: de kompetente myndigheder kan afgøre, hvor stærke bånd investeringsselskabet har til sine kunder, leverandører og partnere; der kan bl.a.

24 være tale om investeringsselskabets omdømme, effektive filialer, loyale kunder og effektive partnerskaber, og

• d. konkurrencemæssige fordele: de kompetente myndigheder kan også afgøre, på hvilke områder investeringsselskabet har en konkurrencemæssig fordel i forhold til tilsvarende investeringsselskaber; disse fordele kan omfatte alle ovenstående faktorer (f.eks. kvaliteten af investeringsselskabets IT-platforme) og andre faktorer (f.eks. investeringsselskabets globale netværk, omfanget af dets virksomhed eller produktudbuddet).
• e. ML/TF-risici: i analysen bør de kompetente myndigheder tage hensyn til eventuelle indikationer på, at forretningsmodellen og -aktiviteterne giver anledning til øgede ML/TF-risici, herunder kontanttransaktioner eller etablering eller brug af retlige enheder i højrisikotredjelande som identificeret i overensstemmelse med artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849. Disse indikationer bør, hvor det er relevant, suppleres med en kvantitativ analyse med særlig fokus på væsentligheden af indtægterne og indtjeningen fra transaktioner, der gennemføres i sådanne højrisikotredjelande, og koncentrationerne af eksponeringer mod kunder, for hvilke investeringsselskabet anvender skærpede kundelegitimationsprocedurer, jf. kapitel II, afdeling 3, i direktiv 2015/849.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/