86. Przedmiotem uwagi w łaściwych organów mogą być: a. kluczowe czynniki zewnętrzne: właściwe …

Przedmiotem uwagi w łaściwych organów mogą być:

• a. kluczowe czynniki zewnętrzne: właściwe organy mogą określić główne czynniki egzogeniczne, które wpływają na skuteczność modelu biznesowego, np. usługodawcy zewnętrzni, pośrednicy i szczególne czynniki regulacyjne;
• b. kluczowe czynn iki wewnętrzne: właściwe organy mogą określić główne czynniki endogeniczne, które wpływają na skuteczność modelu biznesowego, np. jakość platform informatycznych i potencjał w zakresie operacyjny m i zasobów; a nawet kluczowych osób ;
• c. franczyza: właściwe organy mogą określić siłę relacji z klientami, dostawcami i partnerami; analiza ta może obejmować stopień, w jakim firma inwestycyjna polega na swojej reputacji, efektywność jej oddziałów, lojalność klientów i skuteczność współpracy; oraz
• d. obszary przewagi konkurencyjnej: właściwe organy mogą również określić obszary, w których firma inwestycyjna ma przewagę konkurencyjną nad firmami z grupy rówieśniczej; może to dotyczyć dowolnego z powyższych czynników, między innymi, jakości platform informatycznych firmy inwestycyjnej lub innych atutów, takich jak globalna sieć, skala działalności lub oferowany asortyment produktów firmy.
• e. Ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu: w analizie właściwe organy powinny wziąć pod uwagę wszelkie przesłanki wskazujące na to, że model biznesowy i działalność powodują zwiększone ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, w tym transakcje o charakterze gotówkowym lub zakładanie lub wykorzystywanie podmiotów prawnych w państwach trzecich wysokiego ryzyka, zgo dnie z art. 9 dyrektywy (UE) 2015/849. W stosownych przypadkach wskazania te powinny być uzupełnione analizą ilościową, skupiającą się w szczególności na istotności przychodów i dochodów z operacji prowadzonych w takich państwach trzecich wysokiego ryzyka, koncentracji ekspozycji wobec klientów, w odniesieniu do których firma inwestycyjna stosuje wzmocnione środki należytej staranności wobec klienta, jak określono w rozdziale II sekcja 3 dyrektywy 2015/849.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/