86. Följande områden kan omfattas av de behöriga myndigheternas analys: a. Huvudsakliga externa …

Följande områden kan omfattas av de behöriga myndigheternas analys:

• a. Huvudsakliga externa beroendeförhållanden. De behöriga myndigheterna kan fastställa vilka huvudsakliga yttre faktorer som påverkar affärsmodellens framgång, bland annat utomstående långivare, mellanhänder och särskilda regleringsfaktorer.
• b. Huvudsakliga interna beroendeförhållanden. De behöriga myndigheterna kan fastställa vilka huvudsakliga interna faktorer som påverkar affärsmodellens

24 framgång, bland annat it-plattformens kvalitet samt operativ kapacitet och resurskapacitet, och till och med nyckelpersoner.

• c. Lojalitet. De behöriga myndigheterna kan fastställa hur starka relationer värdepappersföretaget har till sina kunder, leverantörer och partner, bland annat värdepappersföretagets beroende av dess anseende, filialernas effektivitet, kundernas lojalitet och partnerskapens ändamålsenlighet.
• d. Områden med konkurrensfördel. De behöriga myndigheterna kan också fastställa på vilka områden värdepappersföretaget har en konkurrensfördel i förhållande till jämförelsegrupper, t.ex. it-plattformens kvalitet eller andra faktorer såsom värdepappersföretagets globala nätverk och verksamhetens eller produktutbudets omfattning.
• e. Risker för penningtvätt och finansiering av terrorism. I analysen bör de behöriga myndigheterna beakta alla indikationer på att affärsmodellen och affärsverksamheten ger upphov till ökade risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, inbegripet kontanta transaktioner, etablering eller användning av juridiska personer i högrisktredjeländer, enligt vad som fastställts i enlighet med artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849. I förekommande fall bör dessa indikationer kompletteras med kvantitativa analyser, när så är lämpligt, med särskild inriktning på väsentligheten hos intäkterna och intäkterna från verksamhet som bedrivs i sådana högrisktredjeländer, de koncentrationer av exponeringar mot kunder för vilka värdepappersföretaget tillämpar skärpta åtgärder för kundkännedom i enlighet med kapitel II avsnitt 3 i direktiv 2015/849.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/