86. Στους τομείς προς ανάλυση από τις αρμόδιες αρχές μπορούν να συγκαταλέγονται οι εξής: α. βασικές …

Στους τομείς προς ανάλυση από τις αρμόδιες αρχές μπορούν να συγκαταλέγονται οι εξής:

• α. βασικές εξωτερικές εξαρτήσεις: οι αρμόδιες αρχές μπορούν να προσδιορίζουν τους κύριους εξωγενείς παράγοντες που επηρεάζουν την επιτυχία του επιχειρηματικού μοντέλου· σε αυτούς μπορεί να περιλαμβάνονται τρίτοι πάροχοι, μεσάζοντες και ειδικοί κανονιστικοί παράγοντες·
• β. βασικές εσωτερικές εξαρτήσεις: οι αρμόδιες αρχές μπορούν να καθορίζουν τους κύριους ενδογενείς παράγοντες που επηρεάζουν την επιτυχία του επιχειρηματικού μοντέλου· σε αυτούς μπορεί να περιλαμβάνονται η ποιότητα των πλατφορμών ΤΠ, και οι επιχειρησιακές ικανότητες και οι πόροι, ακόμη και τα βασικά άτομα·
• γ. franchise: οι αρμόδιες αρχές μπορούν να προσδιορίζουν πόσο ισχυρές είναι οι σχέσεις με τους πελάτες, τους προμηθευτές και τους εταίρους· αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τον βαθμό στον οποίο η επιχείρηση επενδύσεων στηρίζεται στη φήμη της, την αποτελεσματικότητα των υποκαταστημάτων, την αφοσίωση των πελατών και την αποτελεσματικότητα των συμπράξεων που αυτή έχει τελέσει· και
• δ. τομείς με ανταγωνιστικό πλεονέκτημα: οι αρμόδιες αρχές μπορούν επίσης να προσδιορίζουν τους τομείς στους οποίους η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει ανταγωνιστικό πλεονέκτημα σε σύγκριση με την ομάδα αναφοράς· σε αυτούς μπορεί να περιλαμβάνεται οποιοσδήποτε από τους προαναφερθέντες τομείς, 29 όπως η ποιότητα των πλατφορμών ΤΠ της επιχείρησης, ή άλλοι παράγοντες όπως το παγκόσμιο δίκτυο της επιχείρησης, η κλίμακα της επιχειρηματικής της δραστηριότητας ή οι προτάσεις προϊόντων της.
• ε. Κίνδυνοι ΞΧ/ΧΤ: κατά την ανάλυση, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τυχόν ενδείξεις ότι το επιχειρηματικό μοντέλο και οι δραστηριότητες δημιουργούν αυξημένους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ, συμπεριλαμβανομένων των συναλλαγών σε μετρητά ή της εγκατάστασης ή χρήσης νομικών οντοτήτων σε τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου, όπως προσδιορίζονται σύμφωνα με το άρθρο 9 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849. Όπου υπάρχουν, οι ενδείξεις αυτές πρέπει να συμπληρώνονται από ποσοτική ανάλυση, κατά περίπτωση, με ιδιαίτερη έμφαση στη σημαντικότητα των εσόδων και των εσόδων από δραστηριότητες που εκτελούνται σε τέτοιες τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου, στις συγκεντρώσεις ανοιγμάτων σε πελάτες για τις οποίες η επιχείρηση επενδύσεων εφαρμόζει ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη, όπως ορίζεται στο κεφάλαιο II τμήμα 3 της οδηγίας 2015/849.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/