(v) Grozījumi 4. pamatnostādnē: CDD pasākumi, kas jāpiemēro visiem uzņēmumiem

4.29. pamatnostādnes ievadteikumu aizstāj ar šādu:

“4.29 Lai izpildītu savus pienākumus saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu, ja darījuma attiecības ir sāktas, nodibinātas vai veiktas bez tiešas saskares situācijās vai gadījuma rakstura darījums tiek veikts bez tiešas saskares situācijās saskaņā ar EBI pamatnostādnēm (EBA/GL/2022/15) par attālinātas klientu piesaistes risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu, uzņēmumiem būtu:”

4.35. pamatnostādne tiek aizstāta ar šādu tekstu:

“4.35. Ja ārpakalpojumu sniedzējs ir uzņēmums, kas reģistrēts valstī, kas nav ES valsts, uzņēmumam ir jāpārliecinās, ka tas saprot juridiskos riskus un darbības riskus, kā arī ar tiem saistītās datu aizsardzības prasības un efektīvi mazina šos riskus. Uzņēmumam būtu arī jānodrošina, ka vajadzības gadījumā tas var nekavējoties piekļūt attiecīgajiem klientu datiem un informācijai, tostarp ārpakalpojumu līguma izbeigšanas gadījumā.”

4.60. pamatnostādnes a) apakšpunktu aizstāj ar šādu:

“a) tie atšķiras no darījumiem, ko uzņēmums parasti sagaidītu, pamatojoties uz zināšanām par klientu, darījumu attiecībām vai kategoriju, pie kuras pieder klients, vai nu pēc summas, vai biežuma, vai sarežģītības, vai tamlīdzīgi, tostarp, ja darījumi ir lielāki vai biežāki nekā parasti, vai darījumiem, kas saistīti ar nelielām summām, kas ir neparasti bieži, vai ja ir secīgi darījumi bez acīmredzama ekonomiska pamatojuma, piemēram, darījumi, kas ir sadalīti, lai apietu ziņošanas ierobežojumus, vai saskaņo neparastus darījumus ar parasti sagaidāmu uzvedību un modeļiem, ko apstiprina informācija, kas iegūta darījuma attiecību laikā un darījumu attiecību pastāvīgā uzraudzībā.”

4.61. pamatnostādnes a) apakšpunktu aizstāj ar šādu:

“a) saprātīgi un piemēroti pasākumi, lai izprastu šo darījumu pamatinformāciju un mērķi, piemēram, nosakot līdzekļu izcelsmi un galamērķi vai uzzinot vairāk par klienta darījumdarbību, lai pārliecinātos par to, cik iespējami ir šādi klienta darījumi; un”

4.74. pamatnostādnes b) apakšpunktu aizstāj ar šādu:

“b) vai tie uzraudzīs darījumus manuāli vai izmantojot automatizētu darījumu uzraudzības sistēmu. Uzņēmumiem, kas apstrādā lielu darījumu apjomu vai darījumi tiek veikti ļoti bieži, jāapsver automatizētas darījumu uzraudzības sistēmas ieviešana;”

4.74. pamatnostādnei pievieno šādu punktu:

“d) vai ir nepieciešams izmantot progresīvus analītikas rīkus, piemēram, sadalītās virsgrāmatas vai blokķēdes analītikas rīkus, ņemot vērā NILL/TF risku, kas saistīts ar uzņēmuma uzņēmējdarbību un ar uzņēmuma klientu individuālajiem darījumiem.”