|
Vážená paní / vážený pane, obracíme se na vás v souvislosti se žádostí o povolení ke zřízení pobočky ze třetí země v [ členském státě ], kterou podal [ název žádajícího hlavního podniku ] dne [ datum obdržení žádosti ] Pro účely posouzení žádosti vás žádáme o potvrzení, že na základě obezřetnostní situace žádajícího | hlavního podniku na individuálním základě | / zprostředkujícího hlavního podniku | na |
subkonsolidovaném základě / nejvyššího mateřského podniku na konsolidovaném základě [ zvolte příslušnou možnost ] nemáte žádné důvody pro nesouhlas se zřízením pobočky ze třetí země v [název členského státu ] a že [ název žádajícího / zprostředkujícího / nejvyššího mateřského hlavního podniku – zvolte příslušnou možnost ] bude schopen dodržovat příslušné obezřetnostní požadavky po dobu nejméně 12 měsíců od vydání povolení. Toto prohlášení o nevznesení námitek proti zřízení pobočky ze třetí země by mělo být založeno zejména na těchto skutečnostech14 : - - dodržování požadavků na kapitál, kapitálových požadavků, ukazatele LCR, ukazatele NSFR a případně požadavku na pákový poměr,
- - přiměřenost organizačních, administrativních a účetních struktur a
dobrá pověst a) žádajícího / zprostředkujícího / nejvyššího mateřského hlavního podniku [ zvolte odpovídající možnost ], b) členů jejich příslušného vedoucího orgánu a c) jejich ovládajících akcionářů a skutečných majitelů. Toto posouzení by mělo zohlednit jakékoli porušení právních nebo regulačních předpisů, které jsou relevantní pro obezřetnostní rámec ve vaší jurisdikci, jako je porušení obezřetnostních předpisů, platební neschopnost, hospodářská trestná činnost, odsouzení nebo zapojení do praní peněz a financování terorismu, k němuž došlo v posledních deseti letech nebo v jiném kratším období, jak to případně stanoví obezřetnostní právo třetí země, včetně případů, které jsou předmětem probíhajícího řízení nebo vyšetřování. V příslušných případech je třeba uvést konkrétní informace o jakémkoli takovém odsouzení, porušení právních nebo regulačních předpisů relevantních pro obezřetnostní rámec ve vaší jurisdikci, jakož i o jakýchkoli probíhajících řízeních, vyšetřováních nebo zapojení; - - předložená žádost, kterou jste obdrželi od [ název hlavního podniku ] dne [ datum ].
S úctou jméno a příjmení [ podpis ] 14 Je - li žádajícím hlavním podnikem podnik usazený ve třetí zemi, a nikoli úvěrová instituce usazená ve třetí zemi, měl by orgán třetí země zohlednit stanovené požadavky v rozsahu použitelném na žádající hlavní podnik ve třetí zemi. Předkládací dopis Datum: …………… Referenční číslo: ………….. Název žádajícího hlavního podniku: Adresa: (Kontaktní údaje určené kontaktní osoby) Jméno: Telefon: E - mail: Jedná se o žádost o povolení ke zřízení pobočky ze třetí země podle směrnice 2013/36/EU (dále jen „směrnice“). Potvrzujeme, že informace uvedené v této žádosti jsou pravdivé, přesné, úplné a nejsou zavádějící. Není - li výslovně stanoveno jinak, jsou informace platné ke dni podání žádosti. Pokud jsou některé informace vyjádřeny k budoucímu datu, je to v žádosti výslovně uvedeno a zavazujeme se, že orgán budeme písemně informovat, pokud jsou některé z těchto informací k datu uvedenému v žádosti nepravdivé, nepřesné a neúplné nebo jsou zavádějící. [Název žádajícího hlavního podniku] prostřednictvím: …………………. jméno a příjmení: funkce: | Šablona (Uvedené požadavky mají odpovídat informacím | Příloha III pro podání žádosti uvedeným v části I obecných pokynů, jež má přednost) | 24 |
Tabulka 1: Informace o totožnosti žádajícího, zprostředkujícího a nejvyššího mateřského hlavního podniku (hlavní podnik) podle oddílu 1 části I obecných pokynů 1.1 Identifikace hlavního podniku. Vyplňte samostatnou část pro každý příslušný hlavní podnik | Oficiální název, právní forma, datum | a místo založení, | |
internetové stránky a případné další komunikační kanály, které žádající hlavní podnik využívá Země a adresa sídla a případně adresa správního ústředí, pokud se liší. Název veřejného rejstříku, v němž je žádající hlavní podnik zapsán, a registrační číslo (v příslušných případech) Případně identifikační kód právnické osoby (LEI) žádajícího hlavního podniku (je - li k dispozici) 1.2 Kontaktní osoba pro žádost v rámci hlavního podniku. Vyplňte samostatnou část pro každý příslušný hlavní podnik Název hlavního podniku Titul Celé jméno Funkce Telefon Mobilní telefon E - mail 1.3 Hlavní odborný poradce hlavního podniku (je - li to relevantní a použitelné). Vyplňte samostatnou část pro každý příslušný hlavní podnik Název hlavního podniku Titul Celé jméno Funkce Telefon Mobilní telefon E - mail 1.4 Osoba v rámci příslušného orgánu třetí země pověřená dohledem nad hlavním podnikem nebo případně nad příslušnými činnostmi, pokud se liší (vyplňte samostatnou část tabulky pro každou příslušnou osobu) Titul Celé jméno Orgán a organizační jednotka / název příslušného hlavního podniku Funkce Telefon Mobilní telefon E - mail 1.5 Další informace o žádajícím hlavním podniku - a) Potvrzení, že základní bankovní služby, pro které žádající hlavní podnik žádá o povolení, jsou zahrnuty v povolení vydaném ve třetí zemi; nebo
- b) pokud činnost spočívající v poskytování úvěrů, záruk nebo závazků nepodléhá ve třetí zemi povolení, potvrzení, že žádající hlavní podnik poskytuje tyto základní bankovní služby ve třetí zemi a že v souvislosti s touto činností podléhá v dané třetí zemi obezřetnostní regulaci a dohledu. 1.6 Odůvodněný právní posudek třetí strany ohledně toho, že v právním rámci třetí země, v níž je usazen žádající, případně zprostředkující a nejvyšší mateřský hlavní podnik, neexistují překážky, které by pobočce ze třetí země bránily v dodržování právních a regulačních předpisů EU a členských států 1.7 Potvrzení oznámení žádosti a souvisejících dokumentů žádajícím hlavním podnikem příslušnému orgánu třetí země
2.1 Struktura žádajícího hlavního podniku a jeho skupiny Organizační schéma skupiny žádajícího hlavního podniku, včetně zprostředkujícího a nejvyššího mateřského hlavního podniku, a zeměpisné oblasti usazení a činnosti subjektů, které jsou součástí skupiny ze třetí země. Má - li skupina ze třetí země v EU jeden nebo více dceřiných podniků nebo poboček ze třetí země, které jsou subjekty finančního sektoru nebo u nichž probíhá povolovací postup, je třeba uvést členský stát, příslušný orgán a kontaktní osobu. V příslušných případech by schéma mělo uvádět rovněž veškeré probíhající podnikové operace (např. fúze nebo nabytí, zakládání nových dceřiných podniků a/nebo dalších nových poboček v EU), které by mohly mít významný dopad na obezřetnostní situaci a organizační strukturu žádajícího hlavního podniku 2.2 Totožnost členů vedoucího orgánu v řídicí funkci v žádajícím hlavním podniku, zprostředkujícím a nejvyšším mateřském podniku, jak je uvedeno níže. Pokud jde o žádající hlavní podnik, uveďte člena vedoucího orgánu, kterému bude plánovaná pobočka ze třetí země podřízena. Vyplňte samostatnou kopii této části tabulky pro každého člena každého příslušného hlavního podniku. Jméno a příjmení, a pokud se liší, rodné příjmení Název hlavního podniku Místo a datum narození Pohlaví Země pobytu a adresa Státní příslušnost Telefonní číslo Mobilní telefon E - mailová adresa | Kopie cestovního pasu, občanského | průkazu nebo | |
rovnocenného dokladu V případě člena vedoucího orgánu žádajícího hlavního Ano Ne podniku uveďte, zda je této osobě podřízena plánovaná pobočka ze třetí země 2.3 Schéma kapitálové struktury žádajícího hlavního podniku s identifikací přímých ovládajících akcionářů a skutečného majitele či majitelů 2.4 Auditovaná účetní závěrka žádajícího, zprostředkujícího a mateřského hlavního podniku za poslední tři roky, a to na individuálním a případně na konsolidovaném základě, včetně souhrnného popisu operací hlavního podniku či podniků nebo skupiny 2.5 Je - li poskytnuto přímo žádajícímu hlavnímu podniku, prohlášení o nevznesení námitek proti zřízení pobočky ze třetí země vydané příslušným orgánem třetí země, v níž má sídlo žádající hlavní podnik, zprostředkující a případně nejvyšší mateřský podnik, které zahrnuje všechny obezřetnostní prvky související s řádným vedením, jakož i prvky týkající se dobré pověsti uvedené v části I oddíle 1 odst. 2 písm. g) obecných pokynů Tabulka 3: Plán činností pobočky ze třetí země: podnikatelský plán podle oddílu 2 části I návrhu obecných pokynů 3.1 Žádost by měla obsahovat všechny relevantní informace pro zařazení plánované pobočky ze třetí země do třídy 1 nebo třídy 2 podle čl. 48b odst. 1 směrnice o kapitálových požadavcích 3.2 Podnikatelský plán podle základního scénáře a zátěžového scénáře na tři roky od vstupu pobočky ze třetí země na trh po udělení povolení, včetně těchto kvalitativních a kvantitativních informací: Zamýšlené místo usazení a adresa pobočky ze třetí země Předpokládané datum zahájení obchodních operací pobočky ze třetí země Podnikatelské odůvodnění a strategie podnikání žádajícího hlavního podniku pro zřízení pobočky ze třetí země a soulad s jeho podnikatelským plánem Seznam plánovaných činností, včetně popisu základních bankovních služeb, jakýchkoli jiných finančních služeb vyžadujících povolení podle vnitrostátního práva, nefinančních činností, které má pobočka ze třetí země v úmyslu vykonávat, a souvisejících rizik, jakož i cílových zákazníků Pokud má plánovaná pobočka ze třetí země v úmyslu přijímat vklady od veřejnosti, je nutné předložit potvrzení žádajícího hlavního podniku, že zajistí, aby se tato pobočka | stala členem systému pojištění vkladů v němž byla žádost podána Finanční prognózy, včetně předpokládaných předpokládaných výročních zpráv, | členského státu, účetních plánů, předpokládaných | |
finančních výkazů (jmenovitě rozvahy, výkazu zisků a ztrát nebo výsledovky a výkazů peněžních toků, jsou - li k dispozici) Výpočet předpokládané výše obezřetnostního ukazatele stanoveného vnitrostátním právem Tabulka 4: Plán činností: vnitřní správa a řízení a řízení rizik pobočky ze třetí země podle oddílu 3 části I návrhu obecných pokynů 4.1 Schéma organizační struktury plánované pobočky ze třetí země spolu s příslušnými vysvětlivkami 4.2 Osoby, které budou skutečně řídit pobočku ze třetí země, nebo případně členové místního řídicího výboru. Vyplňte samostatnou kopii tabulky pro každou osobu Jméno a příjmení, a pokud se liší, rodné příjmení Pohlaví Místo a datum narození Země pobytu a adresa Telefonní číslo Mobilní telefon E - mailová adresa Státní příslušnost Kopie cestovního pasu, občanského průkazu nebo rovnocenného dokladu Informace pro posouzení vhodnosti v souladu s článkem 91 směrnice o kapitálových požadavcích, jak je upřesněno v regulační technické normě orgánu EBA o informacích a dokumentaci pro provádění posouzení vhodnosti členů vedoucího orgánu podle článku 91 směrnice o kapitálových požadavcích15 . Je - li k dispozici, nejnovější interní posouzení vhodnosti každé z (nejméně dvou) osob, které budou skutečně řídit pobočku ze třetí země, nebo případně každého člena místního řídicího výboru Popis klíčových úkolů a povinností daných osob Jednací řád místního řídicího výboru (v příslušných případech) 15 Konzultační dokument je k dispozici na adrese: https://www.eba.europa.eu/publications - and - media/press - releases/eba - and - esma - launch - consultation - revised - suitability - assessment - framework - banks - and - investment - firms. | 4.3 Osoby zastávající klíčové funkce. Vyplňte která má být posouzena v souladu s platným 4.3 Zásady a postupy týkající se funkcí | samostatnou kopii řádku 4.2 pro každou osobu, právem. vnitřní kontroly, | 28 |
tj. řízení rizik, dodržování předpisů a interní audit. Popis hierarchických vztahů mezi funkcemi vnitřní kontroly a osobami, které skutečně řídí činnost pobočky ze třetí země, a případně místním řídicím výborem, a vedoucím orgánem hlavního podniku Nástin zásad řízení úvěrových rizik uplatňovaných pobočkou ze třetí země a případně jednací řád výboru pro úvěrová rizika Nástin zásad odměňování uplatňovaných pobočkou ze třetí země Popis strategie v oblasti IKT, včetně rámce pro řízení rizik v oblasti IKT, který je v souladu s nařízením (EU) 2022/2554 - o digitální provozní odolnosti finančního sektoru Popis ujednání se třetími stranami, která zajišťují
| poskytování nebo podporu zásadních | nebo důležitých | |
funkcí Podrobnosti o interních ujednáních, podle nichž hlavní podnik vykonává zásadní nebo důležité funkce pobočky ze třetí země Nástin plánu kontinuity činnosti a informace o zahrnutí pobočky ze třetí země do plánu obnovy vypracovaného žádajícím hlavním podnikem Tabulka 5: Plán činností: informace o požadavcích v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu podle oddílu 4 části I návrhu obecných pokynů 5.1 Osoba odpovědná za dodržování požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ze strany pobočky ze třetí země v členském státě, v němž se žádá o povolení Jméno a příjmení, a pokud se liší, rodné příjmení Pohlaví Místo a datum narození Země pobytu a adresa Státní příslušnost Kopie cestovního pasu, občanského průkazu nebo rovnocenného dokladu 5.2 Rámec pro boj proti praní peněz a financování terorismu Posouzení rizik praní peněz a financování terorismu v rámci celého podniku pro pobočku ze třetí země s ohledem na inherentní rizikové faktory související s povahou a charakteristikami jejích portfolií cílových zákazníků, nabízených produktů a služeb a používaných distribučních kanálů Popis systémů správy a řízení a zdrojů pobočky ze třetí země určených k plnění funkce dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a posouzení přiměřenosti těchto systémů a zdrojů žadatelem Popis plánovaných vnitřních systémů a kontrol souvisejících s bojem proti praní peněz a financování terorismu a způsob, jakým reagují na rizika praní peněz a financování terorismu zjištěná v rámci posouzení rizik praní peněz a financování terorismu Popis původu zdrojů, které tvoří kapitálové vybavení, a kanálu použitého pro převod nástrojů, jež budou součástí kapitálového vybavení Tabulka 6: Kapitálové vybavení podle oddílu 5 části I návrhu pokynů 6.1 Stanovení výše předpokládaného požadavku na kapitálové vybavení na základě finančních prognóz obsažených v podnikatelském plánu, a to podle | předpokládané třídy pobočky ze třetí | země v souladu | |
s článkem 48e směrnice o kapitálových požadavcích 6.2 Seznam plánovaných nástrojů, které budou tvořit kapitálové vybavení v době podání žádosti o povolení, a prohlášení, že splňují podmínky stanovené v obecných pokynech orgánu EBA k nástrojům splňujícím požadavky na kapitálové vybavení 6.3 Kopie smlouvy o zřízení vázaného účtu v souladu s čl. 48e odst. 3 směrnice o kapitálových požadavcích 6.4 Doklad o tom, že kapitálové vybavení je uloženo na vázaném účtu, nebo pokud v době podání žádosti o povolení dosud nebylo uloženo, a to zcela nebo zčásti, údaj o lhůtě pro toto uložení před tím, než povolení k zahájení činnosti pobočky ze třetí země nabude účinnosti v souladu s vnitrostátním právem 6.5 Popis opatření, strategií, postupů a mechanismů, jejichž prostřednictvím bude trvale zajišťováno dodržování požadavku na kapitálové vybavení Tabulka 7: Požadavky na likviditu podle oddílu 6 části I návrhu obecných pokynů 7.1 Stanovení výše předpokládaného požadavku na likviditu na základě finančních prognóz obsažených v podnikatelském plánu 7.2 Strategie financování a plánování likvidity 7.3 Popis předpokládaných zdrojů financování pobočky ze třetí země, včetně veškerých mechanismů financování uvnitř skupiny v mezích výjimky stanovené v čl. 48c odst. 4 písm. d) směrnice o kapitálových požadavcích 7.4 Potvrzení, že likvidní aktiva určená ke splnění požadavků na likviditu jsou nezatížená a že aktiva splňující požadavek na likviditu se nezapočítávají do požadavku na kapitálové vybavení 7.5 Doklad o tom, že likvidní aktiva jsou uložena na účtu v souladu s článkem 48f směrnice o kapitálových požadavcích, nebo v případě, že v době podání žádosti dosud nebyla likvidní aktiva uložena, ať už zcela nebo zčásti, uvedení lhůty pro uložení těchto likvidních aktiv před tím, než povolení k zahájení činnosti pobočky ze třetí země nabude účinnosti v souladu s vnitrostátním právem 7.6 Popis mechanismů správy a řízení likvidity, který prokazuje schopnost řídit likviditu v základním scénáři i v zátěžovém scénáři, včetně: - - schopnosti vypočítat platné požadavky na likviditu
| v souladu s čl. 48f odst. 1 | a 2 směrnice | |
- o kapitálových požadavcích a
- - nástinu rámce pro vnitřní kontroly likvidity
Tabulka 8: Plán činností: způsob účtování podle oddílu 7 části I návrhu obecných pokynů 8.1 Příslušné zásady s popisem procesů a postupů zavedených pro účetní evidenci a vedení záznamů ohledně všech aktiv a závazků zaúčtovaných pobočkou ze třetí země | nebo z této pobočky pocházejících, jakož | i podrozvahových | |
položek, jak je uvedeno v čl. 48h odst. 1 směrnice - o kapitálových požadavcích 8.2 Zásady vedení účetnictví pro vedení účetní evidence uvedené v čl. 48h odst. 2 směrnice o kapitálových požadavcích s jasným odůvodněním způsobu účtování, včetně plánovaných transakcí financování uvnitř skupiny (v mezích stanovených v čl. 48c odst. 4 písm. d) směrnice
- o kapitálových požadavcích), mechanismů zajištění nebo jiných převodů rizik, a toho, jak jsou tyto mechanismy v souladu se strategií podnikání a strategií řízení rizik pobočky ze třetí země 8.3 Doklad o schválení zásad vedení účetnictví řídicím orgánem hlavního podniku
Tabulka 9: Osvobození od povinnosti předložit informace podle oddílu 8 části I | 9.1 Jsou - li splněny podmínky uvedené | v oddílu 8 části I | |
těchto obecných pokynů, je třeba předložit prohlášení obsahující informace uvedené v části I, oddílu 1, které se od předchozí žádosti podstatně nezměnily, a potvrzení, že jsou stále pravdivé, přesné a aktuální. V prohlášení by měl být rovněž uveden příslušný orgán, který disponuje relevantními informacemi, odkazy a datum udělení předchozího povolení.
|