|
Vi kontakter dig vedrørende den ansøgning om tilladelse til at oprette en tredjelandsfilial i | [ medlemsstat ], der er indgivet af [ navn | på | den ansøgende hovedvirksomhed ] den [ dato | for |
modtagelse af ansøgningen ] Med henblik på vurderingen af ansøgningen søger vi at få bekræftet, at du på grundlag af den tilsynsmæssige situation for den ansøgende hovedvirksomhed på et individuelt grundlag/det mellemliggende moderselskab på et delkonsolideret grundlag/det endelige moderselskab på et konsolideret grundlag [ vælg den relevante mulighed ]ingen indsigelse har mod etableringen af en tredjelandsfilial i [medlemsstatens navn ], og at [ navnet på ansøgeren/det mellemliggende/øverste moderselskab – vælg den relevante mulighed ] vil være i stand til at overholde de gældende tilsynskrav i mindst 12 måneder efter udstedelsen af tilladelsen. En sådan erklæring om ikke-indsigelse mod oprettelsen af en filial i et tredjeland, bør navnlig baseres på14 : - - overholdelse af kapitalgrundlag, kapitalgrundlagskrav, LCR, NSFR og gearingsgradkrav, alt efter hvad der er relevant
- - tilstrækkeligheden af de organisatoriske, administrative og regnskabsmæssige strukturer, og
det gode omdømme hos a) ansøgeren/det mellemliggende/det øverste moderselskab [ vælg den relevante mulighed ], b) de respektive ledelsesorganers medlemmer og c) deres kontrollerende aktionærer og endelige reelle ejere. En sådan vurdering bør omfatte enhver overtrædelse af love eller forskrifter, der er relevante for tilsynsrammen i din jurisdiktion, såsom overtr ædelser af tilsynsbestemmelser, insolvens, økonomisk kriminalitet, domfældelse eller involvering i hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der har fundet sted inden for de seneste ti år eller en anden kortere periode, alt efter hvad der er gældend e i henhold til tredjelandes tilsynslovgivning, herunder i forbindelse med verserende sager eller efterforskninger. Hvor det er relevant, bør der gives specifikke oplysninger om en sådan dom eller overtrædelse af love eller bestemmelser, der er relevante f or rammen for tilsyn i din jurisdiktion, samt eventuelle verserende procedurer, efterforskninger eller medvirken - - den indsendte ansøgning, som du har modtaget fra [ hovedvirksomhedens navn ] den [ dato ].
Med venlig hilsen For- og efternavn [ underskrift) ] 14 Hvis den ansøgende hovedvirksomhed er en virksomhed og ikke et kreditinstitut, der er etableret i et tredjeland, bør tredjelandsmyndigheden tage hensyn til de specificerede krav, i det omfang de finder anvendelse på den ansøgende hovedvirksomhed i tredjelandet. | Indsendelsesbrev | Bilag II | 24 |
Dato: …………… Referencenummer: ………….. Navn på den ansøgende hovedvirksomhed: Adresse: (Kontaktoplysninger for den udpegede kontaktperson) Navn: Telefon: E-mail: Dette er en ansøgning om tilladelse til oprettelse af en filial i et tredjeland i overensstemmelse med direktiv 2013/36/EU (i det følgende benævnt "direktivet"). Vi bekræfter, at oplysningerne i denne ansøgning er sande, nøjagtige, fuldstændige og ikke vildledende. Medmindre andet udtrykkeligt er fastsat, vedrører oplysningerne forholdene på datoen for denne ansøgning. Når visse oplysninger angives at gælde på et fremtidigt tidspunkt, fremgår dette udtrykkeligt af ansøgningen, og vi forpligter os til skriftligt at underrette myndigheden, hvis sådanne oplysninger ikke er sande, korrekte og fuldstændige eller er vildledende på det tidspunkt, der er angivet i ansøgningen for så vidt angår disse oplysninger. [Navnet på den ansøgende hovedvirksomhed] Ved: …………………. For- og efternavn: Stilling | Skabelon til (De anførte krav har til formål at gengive | indsendelse de som | Bilag III af ansøgningen oplysninger, der er anført i del I i retningslinjerne, og har forrang) | 25 |
Tabel 1: Oplysninger om identiteten på ansøgeren, det mellemliggende moderselskab og det øverste moderselskab (hovedvirksomheden) i henhold til afsnit 1, del I, i retningslinjerne 1.1 Identifikation af hovedvirksomheden. Skal udfyldes i et separat afsnit for hver relevant hovedvirksomhed Den ansøgende hovedvirksomheds juridiske navn, retlige form, dato og sted for registrering, websted og eventuelle andre anvendte kommunikationskanaler Land og adresse for det registrerede hjemsted og det administrative hovedkontor, hvis dette ikke er det samme. | Navn på det offentlige register, hvor | | den ansøgende | |
hovedvirksomhed er registreret, og registreringsnummeret (hvis det er relevant) Den eventuelle identifikator for juridiske enheder (LEI) for den ansøgende hovedvirksomhed (hvis en sådan findes) 1.2 Kontaktperson for ansøgningen i hovedvirksomheden. Skal udfyldes i et separat afsnit for hver relevant hovedvirksomhed Navn på hovedvirksomhed Titel Fulde navn Stilling Tlf.: Mobilnummer: E-mailadresse 1.3 Hovedvirksomhedens primære professionelle rådgivere (i givet fald og hvor det er relevant). Skal udfyldes i et separat afsnit for hver relevant hovedvirksomhed Navn på hovedvirksomhed Titel Fulde navn Stilling Tlf.: Mobilnummer: E-mailadresse 1.4 Person hos den kompetente tredjelandsmyndighed, der er ansvarlig for tilsynet med hovedvirksomheden, eller, hvis denne myndighed ikke er den samme, med de relevante aktiviteter (udfyldes i et separat afsnit i tabellen for hver relevant person) Titel Fulde navn Myndighed og organisatorisk enhed/navn på den pågældende hovedvirksomhed Stilling Tlf.: Mobilnummer: E-mailadresse: 1.5 Yderligere oplysninger om den ansøgende hovedvirksomhed - a) Bekræftelse af, at de centrale banktjenester, som den ansøgende hovedvirksomhed anmoder om tilladelse til, er omfattet af tilladelsen i tredjelandet, eller
- b) hvis aktiviteterne i forbindelse med långivning eller ydelse af garantier eller tilsagn ikke kræver tilladelse i tredjelandet, bekræftelse af, at den ansøgende hovedvirksomhed udfører sådanne centrale banktjenester i tredjelandet, og at den er underlagt tilsynsmæssig regulering og tilsyn for så vidt angår disse aktiviteter i tredjelandet. 1.6 En begrundet juridisk udtalelse fra en uafhængig tredjepart om, at der ingen hindringer er inden for tredjelandets rammer for henholdsvis ansøgeren, det mellemliggende moderselskab og det øverste moderselskab (alt efter hvad der er relevant), der forhindr er TCB'en i at overholde EU’s og medlemsstaternes lovgivning og regulering 1.7 Bekræftelse af, at den ansøgende hovedvirksomhed har underrettet den kompetente myndighed i tredjelandet om ansøgningen og de tilhørende dokumenter
2.1 Den ansøgende hovedvirksomheds struktur og dens koncerns struktur Virksomhedsstruktur for den ansøgende hovedvirksomhed, herunder det mellemliggende moderselskab og det øverste moderselskab, samt de geografiske områder for etableringen og de aktiviteter, som de enheder, der indgår i tredjelandskoncernen, | udøver. Hvis tre djelandskoncernen | har | et eller flere | |
datterselskaber i EU, der er enheder i den finansielle sektor eller TCB'er, eller hvis godkendelsen af disse er under behandling, skal medlemsstaten, den relevante myndighed og kontaktpersonen angives. | Hvor det er relevant, bør oversigten | | også angive | |
eventuelle igangværende virksomhedsaktiviteter (f.eks. fusioner eller overtagelser, oprettelse af nye datterselskaber og/eller andre nye filialer i EU), som kan | have væsentlig indflydelse | på | ansøgerens | |
hoved virksomheds tilsynsmæssige situation og organisationsstruktur 2.2 Identiteten på medlemmerne af ledelsesorganet, som varetager ledelsesfunktioner i den ansøgende hovedvirksomhed, det mellemliggende og det øverste moderselskab, som angivet nedenfor. For den ansøgende hovedvirksomhed angives, hvilket medlem af ledelsesorg anet den påtænkte TCB rapporter direkte til. Der udfyldes en separat kopi af dette afsnit i skemaet for hvert medlem og hver relevant hovedvirksomhed. Navn og, hvis det ikke er det samme, fødenavn Navn på hovedvirksomhed Fødested og fødselsdato Køn Bopælsland og adresse Nationalitet Tlf.: Mobilnummer: E-mailadresse Kopi af pas, id- kort eller tilsvarende Hvis det er et medlem af ledelsesorganet i den ansøgende Ja Nej hovedvirksomhed, angives det, om det er den person den påtænkte TCB rapporter direkte til 2.3 Oversigt over kapitalstrukturen i den ansøgende hovedvirksomhed med angivelse af de direkte kontrollerende aktionærer og den eller de endelige reelle ejere 2.4 Reviderede årsregnskaber for de seneste tre år for ansøgeren, det mellemliggende og det øverste moderselskab på individuelt niveau og, hvis det er relevant, på konsolideret niveau, herunder en sammenfattende note, der beskriver hovedvirksomhedens eller den s koncerns aktiviteter 2.5 Når det indgives direkte til den ansøgende hovedvirksomhed: en erklæring om, at der ingen indsigelser er mod oprettelsen af TCB'en , udstedt af den kompetente tredjelandsmyndighed for den ansøgende hovedvirksomhed, det mellemliggende og det øverste moderselskab, alt efter hvad der er relevant, og som omfatter alle tilsynsmæssige elementer vedrørende virksomhedens hæderlighed samt de elementer, der er relevante for dens omdømme, som er anført i del I, afsnit 1, litra g), i punkt 2, i retningslinjerne Tabel 3: Driftsplan for TCB'en: forretningsplan, jf. afsnit 2, del I, i udkastet til retningslinjer 3.1 Ansøgningen skal indeholde alle relevante oplysninger, der er nødvendige for at klassificere det påtænkte TCB som klasse 1 eller klasse 2 i henhold til artikel 48b, stk. 1, i CRD 3.2 Forretningsplan på grundlag af et basisscenarie og et stressscenarie for de tre år, der følger efter TCB'ens adgang til markedet, efter meddelelse af tilladelsen, herunder følgende kvalitative og kvantitative oplysninger: TCB'ens planlagte etableringssted og adresse Anslået dato for, hvornår TCB'en forventes at starte sine forretningsaktiviteter Den ansøgende hovedvirksomheds forretningsgrundlag og strategi for oprettelsen af TCB'en samt overensstemmelsen med dens forretningsplan En oversigt over planlagte aktiviteter, herunder en beskrivelse af de centrale banktjenester, eventuelle andre finansielle tjenester, der kræver tilladelse i henhold til national lovgivning, de ikke - finansielle aktiviteter, som TCB'en har til hensigt at ud øve, samt de dermed forbundne risici og målgruppen Hvis den påtænkte TCB planlægger at modtage indskud fra offentligheden, bekræftelse fra den ansøgende | hovedvirksomhed på, at TCB'en bliver indskudsgarantiordning i den | medlemsstat, | medlem af en hvor | |
ansøgningen er indgivet Finansielle fremskrivninger, herunder prognosticering af forventede regnskaber, forventede årsrapporter og prognoser for årsregnskaber (nemlig balance, resultatopgørelse eller driftsregnskab og, hvis de foreligger, pengestrømsopgørelser) Beregning af forventede tilsynsmæssige nøgletal, der er fastsat i national lovgivning Tabel 4: Driftsprogram: Intern ledelse og risikostyring af TCB'en i henhold til del I, afsnit 3, i udkastet til retningslinjer 4.1 Diagram over den planlagte TCB's organisationsstruktur ledsaget af relevante forklaringer 4.2 Personer, der varetager den faktiske ledelse af TCB'en , eller, hvor det er relevant, medlemmer af den lokale forvaltningskomité. Der udfyldes en separat kopi af dette afsnit i skemaet for hver person Navn og, hvis det ikke er det samme, fødenavn Køn Fødested og fødselsdato Bopælsland og adresse Tlf.: Mobil E-mailadresse Nationalitet Kopi af pas, id- kort eller tilsvarende Oplysninger til egnethedsvurderingen i overensstemmelse med artikel 91 i CRD som specificeret i EBA's reguleringsmæssige tekniske standarder for oplysninger og | dokumentation, der skal anvendes | til | at foretage en | 29 | | egnethedsvurdering af ledelsesorganets henhold til artikel 91 i CRD15 . Den seneste interne egnethedsvurdering | | medlemmer i af hver af de – | |
mindst to personer – der varetager den faktiske ledelse af TCB'en, eller, hvor det er relevant, af hvert medlem af den lokale forvaltningskomité, hvis en sådan foreligger En beskrivelse af personens kerneopgaver og ansvarsområder Forretningsorden for den lokale forvaltningskomité (hvis relevant) 4.3 Personer med nøglefunktioner. Der udfyldes en separat kopi af ovenstående række 4.2 for hver person, der skal vurderes i overensstemmelse med gældende lovgivning. 4.3 Retningslinjer og procedurer for interne kontrolfunktioner, dvs. risikostyring, compliance og intern revision. | Beskrivelse af rapporteringsvejene kontrolfunktioner og de personer, | mellem der | de interne varetager den | |
faktiske ledelse af TCB'ens virksomhed, og, hvor det er relevant, den lokale forvaltningskomité, i forhold til hovedvirksomhedens ledelsesorgan Oversigt over TCB'ens kreditrisikopolitik og, hvor det er relevant, kreditrisikoudvalgets forretningsorden Oversigt over TCB'ens aflønningspolitik Beskrivelse af IKT-strategien, herunder en ramme for IKT-risikostyring, der er i overensstemmelse med forordning (EU) 2022/2554 om digital operationel modstandsdygtighed i den finansielle sektor Beskrivelse af tredjepartsordninger vedrørende varetagelse eller understøttelse af kritiske eller vigtige funktioner Nærmere oplysninger om de interne ordninger, i henhold til hvilke TCB’ens kritiske eller vigtige funktioner varetages af dens hovedvirksomhed Oversigt over forretningskontinuitetsplanen samt oplysninger om, i hvilket omfang den ansøgende hovedvirksomheds genopretningsplan dækker TCB'en Tabel 5: Handlingsplan: oplysninger om kravene vedrørende bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i henhold til afsnit 4, del I, i udkastet til retningslinjer 5.1 Den person, der er ansvarlig for, at TCB'en overholder kravene vedrørende bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i den medlemsstat, hvor den ansøger om tilladelse Navn og, hvis det ikke er det samme, fødenavn 15 Høringspapiret findes på https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-and-esma-launch-consultation-revised-suitability-assessment-framework-banks-and-investment-firms Køn Fødested og fødselsdato Bopælsland og adresse Nationalitet Kopi af pas, id- kort eller tilsvarende 5.2 ML/TF-ramme Virksomhedsdækkende ML/TF-risikovurdering af TCB'en under hensyntagen til de iboende risikofaktorer, der er knyttet til arten af og kendetegnene ved virksomhedens målkundegrupper, de tilbudte produkter og tjenester samt de anvendte distributionskanaler Beskrivelse af TCB'ens ledelsesordninger og de ressourcer, der er afsat til AML/CFT - funktionen og ansøgerens vurdering af, om disse ordninger og ressourcer er tilstrækkelige Beskrivelse af de planlagte interne AML/CFT-relaterede systemer og kontrolforanstaltninger samt hvordan disse imødegår de risici for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, der er identificeret i ML/TF -risikovurderingen Beskrivelse af oprindelsen af de ressourcer, der udgør indskudskapitalen, og den kanal, der anvendes til overførsel af de instrumenter, der vil indgå i den Tabel 6: Indskudskapital, jf. afsnit 5, del I, i udkastet til retningslinjer | 6.1 Prognosebaseret fastsættelse af baseret på de finansielle prognoser under hensyntagen til TCB'ens overensstemmelse med artikel 48e i CRD 6.2 En liste over de påtænkte instrumenter, indskudskapitalen på tidspunktet ansøgningen om tilladelse, samt en | indskudskapitalkravet i forretningsplanen, påtænkte for erklæring | klasse i der vil udgøre indgivelsen af om, at de | |
opfylder betingelserne i EBA’s retningslinjer for instrumenter, der opfylder indskudskapitalkravene 6.3 Kopi af aftalen om en spærret konto i overensstemmelse med artikel 48e, stk. 3, i CRD 6.4 Bevis for, at indskudskapitalen er indsat på en spærret konto, eller – hvis den på tidspunktet for indgivelsen af | ansøgningen om tilladelse endnu ikke | er | indsat helt eller | |
delvist – angivelse af tidsplanen for en sådan indbetaling, inden tilladelsen til at påbegynde aktiviteten som TCB træder i kraft i overensstemmelse med national lovgivning 6.5 Beskrivelse af ordninger, strategier, processer og mekanismer til løbende opfyldelse af kravet om indskudskapital Tabel 7: Likviditetskrav i henhold til afsnit 6, del I, i udkastet til retningslinjer 7.1 Prognosefastsættelse af likviditetskravet på grundlag af de finansielle prognoser i forretningsplanen 7.2 Finansieringsstrategi og likviditetsplanlægning 7.3 Beskrivelse af de påtænkte finansieringskilder for TCB'en , herunder eventuelle koncerninterne finansieringsordninger inden for rammerne af undtagelsen i artikel 48c, stk. 4, litra d), i CRD 7.4 Bekræftelse af, at de likvide aktiver, der skal opfylde likviditetskravene, er ubehæftede, og at de aktiver, der opfylder likviditetskravet, ikke medregnes i indskudskapitalkravet 7.5 Bevis for, at de likvide midler er indsat på en konto i overensstemmelse med artikel 48f i CRD, eller, hvis de likvide midler endnu ikke er indsat helt eller delvist på tidspunktet for indgivelsen af ansøgningen, angivelse af tidsplanen for | indsættelse af disse likvide midler, inden | | tilladelsen til at | |
påbegynde aktiviteten som filial i et tredjeland træder i kraft i overensstemmelse med national lovgivning 7.6 Beskrivelse af ordningerne for likviditetsstyring, der påviser evnen til at forvalte likviditeten i både basisscenariet og stressscenariet, herunder: - - evnen til at beregne de gældende likviditetskrav i overensstemmelse med artikel 48f, stk. 1 og 2, i CRD, og
- - en oversigt over rammerne for interne likviditetskontroller
Tabel 8: Driftsprogram: registreringsordninger i henhold til afsnit 7, del I, i udkastet til retningslinjer 8.1 Relevante politikker med en beskrivelse af de processer og procedurer, der er indført for at føre registerbogen, og registrere alle de aktiver og passiver, der er bogført eller oprettet af tredjelandsfilialen, samt ikkebalanceførte poster, som omhandlet i artikel 48h, stk. 1, i CRD 8.2 Politik for registreringsordninger for forvaltning af | registerbogen, jf. artikel 48h, stk. 2, | i CRD, | med en klar | |
begrundelse for registreringsordningerne, herunder planlagte koncerninterne finansieringstransaktioner (inden for de grænser, der er fastsat i artikel 48c, stk. 4, litra d), i CRD, afdækningsordninger eller andre risikooverførsler, og hvordan disse ordninger stemmer overens med TCB'ens forretnings- og risikostyringsstrategi | 8.3 Dokumentation for, at ledelsesorgan har godkendt registreringsordninger | hovedvirksomhedens politikken | for | 32 |
Tabel 9: Undtagelse fra kravet om indsendelse af oplysninger, jf. del I, afsnit 8 9.1 Når de betingelser, der er angivet i afsnit 8, del I, i retningslinjerne, er opfyldt, skal der indgives en erklæring, der indeholder de oplysninger, der er anført i del I, afsnit 1, som ikke har ændret sig væsentligt siden den forrige ansøgning, samt en be kræftelse af, at oplysningerne stadig er sande, korrekte og ajourførte. Erklæringen bør desuden angive, hvilken kompetent myndighed der er i besiddelse af de relevante oplysninger, samt referencerne og datoen for de tidligere positive procedurer.
|