|
Αξιότιμη κυρία/Αξιότιμε κύριε, Επικοινωνούμε μαζί σας σχετικά με την αίτηση για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας για την εγκατάσταση υποκαταστήματος τρίτης χώρας στη(ν)/στις/στο [ κράτος μέλος ] που υπέβαλε η [ επωνυμία της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης ] στις [ ημερομηνία παραλαβής της αίτησης ] Για τους σκοπούς αξιολόγησης της αίτησης, σας παρακαλούμε να επιβεβαιώσετε ότι, βάσει των αποτελεσμάτων της άσκησης της προληπτικής εποπτείας της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης σε ατομική βάση / της ενδιάμεσης επικεφαλής επιχείρησης σε υποενοποιημένη βάση / της ανώτατης μητρικής επιχείρησης σε ενοποιημένη βάση [ παρακαλούμε προβείτε στην κατάλληλη επιλογή ] δεν έχετε λόγους να αντιταχθείτε στην εγκατάσταση του υποκαταστήματος τρίτης χώρας στη(ν)/στις/στο [όνομα του κράτους μέλους ] και ότι η [ επωνυμία της αιτούσας/της ενδιάμεσης/της ανώτατης μητρικής επικεφαλής επιχείρησης - προβείτε στην κατάλληλη επιλογή ] είναι σε θέση να συμμορφωθεί προς τις ισχύουσες απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας τουλάχιστον για τους 12 μήνες μετά την έκδοση της άδειας λειτουργίας. ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ Η εν λόγω δήλωση περί μη διατύπωσης αντιρρήσεων για την εγκατάσταση υποκαταστήματος τρίτης χώρας πρέπει να βασίζεται, ιδίως, στα ακόλουθα14 : - - τη συμμόρφωση όσον αφορά τα ίδια κεφάλαια, τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων, τον δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR), τον δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) , καθώς και προς την απαίτηση για τον δείκτη μόχλευσης, κατά περίπτωση,
- - την επάρκεια της οργανωτικής, διοικητικής και λογιστικής διάρθρωσης, και
την καλή φήμη α) της αιτούσας/της ενδιάμεσης/της ανώτατης μητρικής επικεφαλής επιχείρησης [ προβείτε στην κατάλληλη επιλογή ], β) των μελών του αντίστοιχου διοικητικού οργάνου και γ) των μετόχων που κατέχουν τον έλεγχο και των τελικών πραγματικών δικαιούχων. Η αξιολόγηση αυτή πρέπει να εξετάζει κάθε παράβαση νόμου ή κανονισμού που σχετίζεται με το πλαίσιο προληπτικής εποπτείας της δικαιοδοσίας σας, όπως παραβιάσεις των κανονισμών προληπτικής εποπτείας, αφερεγγυότητα, αδικήματα που τελούνται κατά την άσκηση εμπορικών δραστηριοτήτων, καταδίκη για ή συμμετοχή | σε νομιμοποίηση εσόδων | από | εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότηση της | |
τρομοκρατίας, οι οποίες συνέβησαν κατά τα τελευταία δέκα έτη ή εντός άλλης, συντομότερης περιόδου που προβλέπεται από το εφαρμοστέο δίκαιο προληπτικής εποπτείας της τρίτης χώρας, συμπεριλαμβανομένων των εκκρεμών διαδικασιών ή ερευνών. Κατά περίπτωση, πρέπει να παρέχονται συγκεκριμένες πληροφορίες σχετικά με τυχόν καταδίκες, παραβάσεις νόμων ή κανονισμών που σχετίζονται με το πλαίσιο προληπτικής εποπτείας της δικαιοδοσίας σας, καθώς και σχετικά με τυχόν εκκρεμείς διαδικασίες, έρευνες ή συμμετοχή στην τέλεση αδικημάτων· - - την υποβληθείσα αίτηση που λάβατε από την [ επωνυμία της επικεφαλής επιχείρησης ] στις [ ημερομηνία ].
Με εκτίμηση, Ονοματεπώνυμο [υπογραφή] 14 Όταν η αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση είναι επιχείρηση και όχι πιστωτικό ίδρυμα | εγκατεστημένο σε τρίτη χώρα, καθορισμένες απαιτήσεις, στον στην τρίτη χώρα. | η αρχή βαθμό που | της τρίτης χώρας πρέπει να λαμβάνει υπόψη αυτές ισχύουν για την αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση | τις 26 | | ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ | ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ Επιστολή που | ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ Παράρτημα II συνοδεύει την αίτηση | |
Ημερομηνία: …………… Αριθμός αναφοράς: ………….. Επωνυμία αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης: Διεύθυνση: (Στοιχεία επικοινωνίας του υπευθύνου επικοινωνίας που έχει οριστεί) Όνομα: Τηλέφωνο: E-mail: Η παρούσα αίτηση αφορά τη χορήγηση άδειας εγκατάστασης και λειτουργίας υποκαταστήματος τρίτης χώρας σύμφωνα με την οδηγία 2013/36/ΕΕ (η «οδηγία»). Βεβαιώνουμε ότι οι πληροφορίες που παρέχονται στην παρούσα αίτηση είναι αληθείς, ακριβείς, πλήρεις και μη παραπλανητικές. Εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά, οι πληροφορίες ισχύουν κατά την ημερομηνία υποβολής της παρούσας αίτησης. Όταν ορισμένες πληροφορίες αναφέρονται σε μελλοντική ημερομηνία, αυτό επισημαίνεται ρητά στην αίτηση, αναλαμβάνουμε δε την υποχρέωση να ενημερώσουμε γραπτώς την αρμόδια αρχή εάν οιαδήποτε από τις πληροφορίες αυτές δεν είναι αληθής, ακριβής και πλήρης ή είναι παραπλανητική κατά την ημερομηνία που καθορίζεται στην αίτηση για τις πληροφορίες αυτές. [Επωνυμία αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης] Από: …………………. Ονοματεπώνυμο: Θέση | ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ | ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ Υπόδειγμα | ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ Παράρτημα III για την υποβολή αίτησης | 27 |
(Οι απαιτήσεις που παρατίθενται αποσκοπούν στην αναπαραγωγή των πληροφοριών που αναφέρονται στο μέρος Ι των κατευθυντήριων γραμμών, οι οποίες υπερισχύουν) Πίνακας 1: Πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του αιτούντος, της ενδιάμεσης και της ανώτατης μητρικής επικεφαλής επιχείρησης (επικεφαλής επιχείρηση), σύμφωνα με την ενότητα 1 του μέρους Ι των κατευθυντήριων γραμμών 1.1 Ταυτοποίηση της επικεφαλής επιχείρησης. Συμπληρώστε ξεχωριστή ενότητα για κάθε σχετική επικεφαλής επιχείρηση Επωνυμία, νομική μορφή, ημερομηνία και τόπος σύστασης, | διαδικτυακός τόπος και κάθε | άλλος | χρησιμοποιούμενος | |
δίαυλος επικοινωνίας της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης Χώρα και διεύθυνση της καταστατικής και της διοικητικής έδρας, εάν είναι διαφορετική. Ονομασία του δημόσιου μητρώου στο οποίο είναι καταχωρισμένη η αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση και αριθμός καταχώρισης (κατά περίπτωση) Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI), εφόσον | υπάρχει, της αιτούσας επικεφαλής | | επιχείρησης (κατά | |
περίπτωση) 1.2 Υπεύθυνος επικοινωνίας για την αίτηση στην επικεφαλής επιχείρηση Συμπληρώστε ξεχωριστή ενότητα για κάθε σχετική επικεφαλής επιχείρηση Επωνυμία της επικεφαλής επιχείρησης Τίτλος Ονοματεπώνυμο Θέση Τηλέφωνο Αριθμός κινητού E-mail 1.3 Επικεφαλής επαγγελματίας σύμβουλος της επικεφαλής επιχείρησης (κατά περίπτωση και όπου ενδείκνυται). Συμπληρώστε ξεχωριστή ενότητα για κάθε σχετική επικεφαλής επιχείρηση) Επωνυμία της επικεφαλής επιχείρησης Τίτλος Ονοματεπώνυμο Θέση Τηλέφωνο Αριθμός κινητού E-mail 1.4 Πρόσωπο εντός της αρμόδιας αρχής τρίτης χώρας που είναι υπεύθυνο για την εποπτεία της επικεφαλής επιχείρησης ή, εάν πρόκειται για διαφορετικό πρόσωπο, των σχετικών δραστηριοτήτων (συμπληρώστε ξεχωριστή ενότητα του πίνακα για κάθε σχετικό πρόσωπο) Τίτλος Ονοματεπώνυμο ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ Αρχή και οργανωτική μονάδα / επωνυμία της οικείας επικεφαλής επιχείρησης Θέση Τηλέφωνο Αριθμός κινητού E-mail 1.5 Πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με την αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση - α) Επιβεβαίωση ότι οι βασικές τραπεζικές υπηρεσίες για τις οποίες ζητεί άδεια η αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση καλύπτονται από την άδεια λειτουργίας στην τρίτη χώρα· ή
- β) σε περίπτωση που οι δραστηριότητες δανειοδότησης ή
| παροχής εγγυήσεων ή δεσμεύσεων | | δεν υπόκεινται σε | |
αδειοδότηση στην τρίτη χώρα, επιβεβαίωση ότι η αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση παρέχει τις εν λόγω βασικές τραπεζικές υπηρεσίες στην τρίτη χώρα και υπόκειται σε | προληπτική ρύθμιση και | εποπτεία | για τις εν λόγω | |
δραστηριότητες στην τρίτη χώρα. 1.6 Αιτιολογημένη νομική γνωμοδότηση τρίτου περί μη ύπαρξης κωλυμάτων στο νομικό καθεστώς της τρίτης χώρας που ισχύει για την αιτούσα, την ενδιάμεση και την ανώτατη μητρική επιχείρηση, ανάλογα με την περίπτωση, τα οποία αποκλείουν τη συμμόρφωση του ΥΤΧ προς τη νομοθεσία και τους κανονισμούς της ΕΕ, καθώς και προς τη νομοθεσία και τους κανονισμούς του κράτους μέλους. 1.7 Επιβεβαίωση της κοινοποίησης της αίτησης και των σχετικών εγγράφων από την αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση προς την αρμόδια αρχή της τρίτης χώρας 2.1 Διάρθρωση της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης και του ομίλου της Εταιρικό διάγραμμα του ομίλου της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης, συμπεριλαμβανομένων της ενδιάμεσης και της ανώτατης μητρικής επικεφαλής επιχείρησης, καθώς και των γεωγραφικών περιοχών εγκατάστασης και δραστηριότητας των οντοτήτων που αποτελούν μέρος του ομίλου τρίτης χώρας. Εφόσον ο όμιλος τρίτης χώρας διαθέτει στην ΕΕ μία ή περισσότερες θυγατρικές που είναι οντότητες του χρηματοπιστωτικού τομέα ή ΥΤΧ ή για τις οποίες εκκρεμεί η διαδικασία χορήγησης άδειας λειτουργίας, πρέπει να αναφέρονται το κράτος μέλος, η αρμόδια αρχή και ο υπεύθυνος επικοινωνίας. Κατά περίπτωση, το διάγραμμα πρέπει επίσης να αναφέρει τυχόν εν εξελίξει εταιρικές ενέργειες (π.χ. συγχωνεύσεις ή εξαγορές, ίδρυση νέων θυγατρικών ή/και | εγκατάσταση άλλων νέων που ενδέχεται να επηρεάσουν αποτελέσματα της άσκησης | υποκαταστημάτων προληπτικής | στην ΕΕ) σημαντικά τα εποπτείας και | 29 |
ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ την οργανωτική διάρθρωση της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης. 2.2 Τα στοιχεία ταυτότητας των μελών του διοικητικού οργάνου που ασκούν εκτελεστικές αρμοδιότητες της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης, της ενδιάμεσης και της ανώτατης μητρικής επιχείρησης, όπως προσδιορίζονται παρακάτω. Όσον αφορά την αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση, αναφέρετε το μέλος του διοικητικού οργάνου που είναι υπεύθυνο αναφοράς του υπό εξέταση ΥΤΧ. Συμπληρώσετε ξεχωριστό αντίγραφο αυτής της ενότητας του πίνακα για κάθε μέλος και για κάθε σχετική επικεφαλής επιχείρηση. Ονοματεπώνυμο και, εάν διαφέρει, επώνυμο κατά τη γέννηση Επωνυμία της επικεφαλής επιχείρησης Τόπος και ημερομηνία γέννησης Φύλο Χώρα κατοικίας και διεύθυνση Ιθαγένεια Αριθμός τηλεφώνου Κινητό τηλέφωνο Email Αντίγραφο διαβατηρίου, δελτίου ταυτότητας ή ισοδύναμου εγγράφου Σε περίπτωση που πρόκειται για μέλος του διοικητικού Ναι Όχι οργάνου της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης, | διευκρινίστε αν το εν λόγω | πρόσωπο είναι | ο υπεύθυνος | |
αναφοράς του ΥΤΧ 2.3 Διάγραμμα της κεφαλαιακής διάρθρωσης της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης με προσδιορισμό των μετόχων της πλειοψηφίας που ασκούν άμεσο έλεγχο και του τελικού δικαιούχου/των τελικών δικαιούχων 2.4 Ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις των τριών τελευταίων ετών της αιτούσας, της ενδιάμεσης και της μητρικής επικεφαλής επιχείρησης σε ατομική και, κατά περίπτωση, σε ενοποιημένη βάση, συμπεριλαμβανομένου συνοπτικού σημειώματος στο οποίο περιγράφονται οι δραστηριότητες της/των επικεφαλής επιχείρησης ( - εων) ή του ομίλου της 2.5 Όταν παρέχεται απευθείας στην αιτούσα επικεφαλής επιχείρηση δήλωση περί μη διατύπωσης αντιρρήσεων για την εγκατάσταση ΥΤΧ, η οποία εκδίδεται από την αρμόδια αρχή της τρίτης χώρας της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης, της ενδιάμεσης και της ανώτατης μητρικής επικεφαλής επιχείρησης, ανάλογα με την περίπτωση, και καλύπτει όλα τα στοιχεία προληπτικής εποπτείας που σχετίζονται με τη νόμιμη ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ σύσταση και λειτουργία, καθώς και τα στοιχεία που αφορούν τη φήμη, τα οποία αναφέρονται στο μέρος Ι, ενότητα 1, παράγραφος 2, στοιχείο ζ) των κατευθυντήριων γραμμών Πίνακας 3: Πρόγραμμα δραστηριοτήτων του ΥΤΧ: επιχειρηματικό σχέδιο σύμφωνα με την ενότητα 2 του μέρους I του σχεδίου κατευθυντήριων γραμμών 3.1 Η αίτηση πρέπει να περιέχει όλες τις σχετικές πληροφορίες για την ταξινόμηση του υπό εξέταση ΥΤΧ ως κατηγορίας 1 ή κατηγορίας 2 σύμφωνα με το άρθρο 48β παράγραφος 1 της ΟΚΑ 3.2 Επιχειρηματικό σχέδιο το οποίο λαμβάνει υπόψη τόσο το βασικό σενάριο όσο και το σενάριο προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, καλύπτει περίοδο τριών ετών από τη χορήγηση της άδειας λειτουργίας που παρέχει στο ΥΤΧ πρόσβαση στην αγορά και περιλαμβάνει τις ακόλουθες ποιοτικές και ποσοτικές πληροφορίες: | Προβλεπόμενος τόπος εγκατάστασης | | και διεύθυνση του | |
ΥΤΧ Εκτιμώμενη ημερομηνία έναρξης των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων του ΥΤΧ Επιχειρηματικό σκεπτικό και επιχειρηματική στρατηγική της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης σε σχέση με την εγκατάσταση του ΥΤΧ, καθώς και το κατά πόσον συνάδουν με το επιχειρηματικό του σχέδιο Κατάλογος των προγραμματισμένων δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένης περιγραφής των βασικών τραπεζικών υπηρεσιών, οποιασδήποτε άλλης χρηματοοικονομικής υπηρεσίας για την οποία απαιτείται άδεια λειτουργίας βάσει της εθνικής νομοθεσίας, των μη χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων που προτίθεται να ασκήσει το ΥΤΧ και των σχετικών κινδύνων, καθώς και των πελατών - στόχων Σε περίπτωση που το υπό εξέταση ΥΤΧ σχεδιάζει να | συγκεντρώνει καταθέσεις | από το | κοινό, η αιτούσα | |
επικεφαλής επιχείρηση πρέπει να βεβαιώσει ότι το ΥΤΧ πρόκειται να γίνει μέλος του συστήματος εγγύησης καταθέσεων του κράτους μέλους στο οποίο υποβλήθηκε η αίτηση Χρηματοοικονομικές προβλέψεις, συμπεριλαμβανομένων | των προβλέψεων των λογιστικών προβλέψεων των ετήσιων εκθέσεων, οικονομικών καταστάσεων | των (ειδικότερα, | καταστάσεων, των προβλέψεων των του ισολογισμού, | |
των λογαριασμών κερδών και ζημιών ή των καταστάσεων λογαριασμών αποτελεσμάτων χρήσης και, εφόσον είναι διαθέσιμες, των καταστάσεων ταμειακών ροών)· Προβλεπόμενος υπολογισμός κάθε δείκτη προληπτικής εποπτείας που η χρήση του επιβάλλεται από την εθνική νομοθεσία ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ Πίνακας 4: Πρόγραμμα δραστηριοτήτων: Εσωτερική διακυβέρνηση και διαχείριση κινδύνων του ΥΤΧ σύμφωνα με την ενότητα 3 του μέρους I του σχεδίου κατευθυντήριων γραμμών 4.1 Διάγραμμα της προγραμματισμένης οργανωτικής δομής του ΥΤΧ, συνοδευόμενο από σχετικές διευκρινίσεις 4.2 Τα πρόσωπα που θα διευθύνουν πραγματικά το ΥΤΧ ή, κατά περίπτωση, τα μέλη της τοπικής επιτροπής διοίκησης. Συμπληρώστε χωριστό αντίγραφο του πίνακα για κάθε πρόσωπο | Ονοματεπώνυμο και, εάν | διαφέρει, | επώνυμο κατά τη | |
γέννηση Φύλο Τόπος και ημερομηνία γέννησης Χώρα κατοικίας και διεύθυνση Αριθμός τηλεφώνου Κινητό τηλέφωνο Email Ιθαγένεια Αντίγραφο διαβατηρίου, δελτίου ταυτότητας ή άλλου ισοδύναμου εγγράφου Πληροφορίες για την αξιολόγηση της καταλληλότητας σύμφωνα με το άρθρο 91 της ΟΚΑ, όπως ορίζονται στα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα της ΕΑΤ σχετικά με τις πληροφορίες και την τεκμηρίωση για τη διενέργεια της αξιολόγησης καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου βάσει του άρθρου 91 της ΟΚΑ15 . Κατά περίπτωση, η πιο πρόσφατη εσωτερική αξιολόγηση | καταλληλότητας καθενός | εκ των | – τουλάχιστον δύο | |
προσώπων – που διευθύνουν πραγματικά το ΥΤΧ ή, κατά περίπτωση, κάθε μέλους της τοπικής επιτροπής διοίκησης Περιγραφή των βασικών καθηκόντων και αρμοδιοτήτων των προσώπων Εσωτερικός κανονισμός της τοπικής επιτροπής διοίκησης (κατά περίπτωση) 4.3 Επικεφαλής κρίσιμων λειτουργιών. Συμπληρώστε ξεχωριστό αντίγραφο της γραμμής 4.2 ανωτέρω για κάθε πρόσωπο που πρόκειται να αξιολογηθεί σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία. | 4.3 Πολιτικές και διαδικασία | σχετικά | με τις λειτουργίες | |
εσωτερικού ελέγχου, δηλαδή τη διαχείριση κινδύνων, την κανονιστική συμμόρφωση και τον εσωτερικό έλεγχο. Περιγραφή των διαύλων αναφοράς μεταξύ των λειτουργιών εσωτερικού ελέγχου και των προσώπων που διευθύνουν πραγματικά τις δραστηριότητες του ΥΤΧ και, κατά περίπτωση, της τοπικής επιτροπής διοίκησης, και του διοικητικού οργάνου της επικεφαλής επιχείρησης | 15 Το έγγραφο https://www.eba.europa.eu/publications consultation -revised- suitability | διαβούλευσης - assessment | είναι διαθέσιμο στη διεύθυνση - and -media/press- releases/eba - and -esma- launch - -framework- banks - and - investment -firms | 32 |
ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ Περιγραφή της πολιτικής πιστωτικού κινδύνου του ΥΤΧ και, κατά περίπτωση, τους κανόνες λειτουργίας της επιτροπής πιστωτικού κινδύνου Περιγραφή της πολιτικής αποδοχών του ΥΤΧ Περιγραφή της στρατηγικής ΤΠΕ, συμπεριλαμβανομένου του πλαισίου διαχείρισης κινδύνων ΤΠΕ σύμφωνα με τον | κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554 | σχετικά με | την ψηφιακή | |
επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα Περιγραφή των ρυθμίσεων με τρίτους σχετικά με την παροχή ή την υποστήριξη κρίσιμων ή σημαντικών λειτουργιών Λεπτομέρειες σχετικά με τις εσωτερικές ρυθμίσεις βάσει των οποίων οι κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες του ΥΤΧ εκτελούνται από την επικεφαλής επιχείρησή της Περιγραφή του σχεδίου επιχειρησιακής συνέχειας και πληροφορίες σχετικά με την κάλυψη του ΥΤΧ από το σχέδιο ανάκαμψης της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης Πίνακας 5: Πρόγραμμα δραστηριοτήτων: πληροφορίες σχετικά με τις απαιτήσεις ΚΞΧ/ΧΤ σύμφωνα με την ενότητα 4 του μέρους Ι του σχεδίου κατευθυντήριων γραμμών 5.1 Πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για τη συμμόρφωση του ΥΤΧ προς τις απαιτήσεις ΚΞΧ/ΧΤ του κράτους μέλους από το οποίο ζητείται η χορήγηση άδειας | Ονοματεπώνυμο και, εάν | διαφέρει, | επώνυμο κατά τη | |
γέννηση Φύλο Τόπος και ημερομηνία γέννησης Χώρα κατοικίας και διεύθυνση Ιθαγένεια Αντίγραφο διαβατηρίου, δελτίου ταυτότητας ή ισοδύναμου εγγράφου 5.2 Πλαίσιο ΚΞΧ/ΧΤ Εκτίμηση κινδύνου ΞΧ/ΧΤ σε ολόκληρη την επιχείρηση του ΥΤΧ, λαμβάνοντας υπόψη τους εγγενείς παράγοντες κινδύνου που σχετίζονται με τη φύση και τα χαρακτηριστικά | της πελατειακής βάσης - στόχου, | τα | προϊόντα και τις | |
υπηρεσίες που προσφέρονται και τους διαύλους διανομής που χρησιμοποιούνται Περιγραφή των ρυθμίσεων διακυβέρνησης του ΥΤΧ και των πόρων που διατίθενται στη λειτουργία συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ, καθώς και εκτίμηση της επάρκειας των εν λόγω ρυθμίσεων και πόρων της αιτούσας Περιγραφή των προβλεπόμενων εσωτερικών συστημάτων και ελέγχων που σχετίζονται με την ΚΞΧ/ΧΤ και του τρόπου με τον οποίο ανταποκρίνονται στους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που εντοπίστηκαν στην εκτίμηση κινδύνων ΞΧ/ΧΤ, υπό το πρίσμα ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ των κινδύνων που εντοπίστηκαν στην εν λόγω εκτίμηση κινδύνων ΞΧ/ΧΤ Περιγραφή της προέλευσης των πόρων που αποτελούν το προικώο κεφάλαιο, καθώς και του διαύλου που χρησιμοποιείται για τη μεταβίβαση των μέσων που αποτελούν μέρος προικώου κεφαλαίου Πίνακας 6: Το προικώο κεφάλαιο σύμφωνα με την ενότητα 5 του μέρους Ι του σχεδίου κατευθυντήριων γραμμών 6.1 Προβλεπόμενος προσδιορισμός της απαίτησης προικώου κεφαλαίου με βάση τις χρηματοοικονομικές προβλέψεις που περιλαμβάνονται στο επιχειρηματικό σχέδιο, οι οποίες συνάδουν με την προβλεπόμενη κατηγορία του ΥΤΧ, σύμφωνα με το άρθρο 48ε της ΟΚΑ 6.2 Κατάλογος των προβλεπόμενων μέσων από τα οποία θα αποτελείται το προικώο κεφάλαιο κατά τον χρόνο υποβολής της αίτησης για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας και δήλωση ότι πληρούν τις προϋποθέσεις που καθορίζονται | στις κατευθυντήριες γραμμές | της ΕΑΤ | σχετικά με τα μέσα | |
που πληρούν τις απαιτήσεις για το προικώο κεφάλαιο 6.3 Αντίγραφο της σύμβασης του καταπιστευτικού λογαριασμού σύμφωνα με το άρθρο 48ε παράγραφος 3 της ΟΚΑ 6.4 Αποδεικτικά στοιχεία από τα οποία προκύπτει ότι το | προικώο κεφάλαιο έχει κατατεθεί | | σε καταπιστευτικό | |
λογαριασμό ή, εάν δεν έχει ακόμη κατατεθεί εν μέρει ή εξ ολοκλήρου κατά τον χρόνο υποβολής της αίτησης για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας, αναφορά του χρονοδιαγράμματος για την εν λόγω κατάθεση πριν τεθεί σε ισχύ η άδεια έναρξης της δραστηριότητας ως ΥΤΧ, σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία 6.5 Περιγραφή των ρυθμίσεων, των στρατηγικών, των διαδικασιών και των μηχανισμών για την εκπλήρωση της απαίτησης προικώου κεφαλαίου σε συνεχή βάση Πίνακας 7: Απαιτήσεις ρευστότητας σύμφωνα με την ενότητα 6 του μέρους Ι του σχεδίου κατευθυντήριων γραμμών 7.1 Προβλεπόμενος προσδιορισμός της απαίτησης ρευστότητας με βάση τις χρηματοοικονομικές προβλέψεις που περιλαμβάνονται στο επιχειρηματικό σχέδιο 7.2 Στρατηγική χρηματοδότησης και σχεδιασμός ρευστότητας 7.3 Περιγραφή των προβλεπόμενων πηγών χρηματοδότησης του ΥΤΧ, συμπεριλαμβανομένων των τυχόν ρυθμίσεων ενδοομιλικής χρηματοδότησης εντός των ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ ορίων της εξαίρεσης που προβλέπεται στο άρθρο 48γ παράγραφος 4 στοιχείο δ) της ΟΚΑ 7.4 Επιβεβαίωση ότι τα ρευστά στοιχεία ενεργητικού που προορίζονται για την κάλυψη των απαιτήσεων ρευστότητας είναι ελεύθερα βαρών και ότι τα στοιχεία ενεργητικού που πληρούν την απαίτηση ρευστότητας δεν υπολογίζονται στο πλαίσιο της απαίτησης προικώου κεφαλαίου 7.5 Στοιχεία που αποδεικνύουν ότι τα ρευστά στοιχεία ενεργητικού κατατίθενται σε λογαριασμό σύμφωνα με το | άρθρο 48στ της ΟΚΑ ή, | εφόσον τα | ρευστά στοιχεία | |
ενεργητικού δεν έχουν ακόμη κατατεθεί εν μέρει ή εν όλω κατά τον χρόνο υποβολής της αίτησης, αναφορά του χρονοδιαγράμματος για την κατάθεση των εν λόγω ρευστών | στοιχείων ενεργητικού πριν | από την | έναρξη ισχύος της | |
άδειας έναρξης της δραστηριότητας υποκαταστήματος τρίτης χώρας σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία 7.6 Περιγραφή των ρυθμίσεων διακυβέρνησης της | ρευστότητας, η οποία | αποδεικνύει | την ικανότητα | |
διαχείρισης της ρευστότητας τόσο στο βασικό σενάριο όσο και στο σενάριο προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, συμπεριλαμβανομένων: | - της ικανότητας υπολογισμού | | των εφαρμοστέων | |
απαιτήσεων ρευστότητας σύμφωνα με το άρθρο 48στ παράγραφοι 1 και 2 της ΟΚΑ, και - - μιας συνοπτικής περιγραφής των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου του πλαισίου ρευστότητας
Πίνακας 8: Πρόγραμμα δραστηριοτήτων: ρυθμίσεις καταχώρισης στο μητρώο σύμφωνα με την ενότητα 7 του μέρους I του σχεδίου κατευθυντήριων γραμμών 8.1 Σχετικές πολιτικές με περιγραφή των διεργασιών και διαδικασιών που έχουν θεσπιστεί για την τήρηση του | μητρώου στο οποίο τηρείται | ακριβές | ιστορικό όλων των | |
στοιχείων ενεργητικού και παθητικού που καταχωρίζονται ή προέρχονται από το υποκατάστημα τρίτης χώρας, καθώς και των στοιχείων εκτός ισολογισμού, όπως προβλέπεται στο άρθρο 48η παράγραφος 1 της ΟΚΑ 8.2 Πολιτική σχετικά με τις ρυθμίσεις καταχώρισης για τη διαχείριση του μητρώου που αναφέρεται στο άρθρο 48η παράγραφος 2 της ΟΚΑ, με σαφές σκεπτικό των ρυθμίσεων καταχώρισης στο μητρώο, συμπεριλαμβανομένων των προγραμματισμένων ενδοομιλικών συναλλαγών χρηματοδότησης [εντός των ορίων που καθορίζονται στο | άρθρο 48γ παράγραφος 4 | στοιχείο δ) | της ΟΚΑ], των | |
ρυθμίσεων αντιστάθμισης κινδύνου ή άλλων μεταβιβάσεων κινδύνων, καθώς και του τρόπου με τον οποίο οι εν λόγω ρυθμίσεις ευθυγραμμίζονται με την επιχειρηματική στρατηγική και τη στρατηγική διαχείρισης κινδύνων του ΥΤΧ ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ 8.3 Αποδεικτικά στοιχεία της έγκρισης της πολιτικής σχετικά με τις ρυθμίσεις καταχώρισης στο μητρώο από το διοικητικό όργανο της επικεφαλής επιχείρησης Πίνακας 9: Εξαίρεση από την υποχρέωση υποβολής πληροφοριών σύμφωνα με την ενότητα 8 του μέρους Ι | 9.1 Όταν πληρούνται οι περιστάσεις | | που προβλέπονται | |
στην ενότητα 8 του μέρους Ι των κατευθυντήριων γραμμών, υποβολή δήλωσης στην οποία καταγράφονται οι πληροφορίες που αναφέρονται στην ενότητα 1 του μέρους Ι, οι οποίες δεν έχουν μεταβληθεί ουσιωδώς από | την προηγούμενη αίτηση | και | βεβαιώνεται ότι | |
εξακολουθούν να είναι αληθείς, ακριβείς και επίκαιρες. Στη δήλωση πρέπει επίσης να αναφέρεται η αρμόδια αρχή που διαθέτει τις σχετικές πληροφορίες, τα στοιχεία αναφοράς και η ημερομηνία των προηγούμενων θετικών διαδικασιών.
|