|
Geachte mevrouw/heer: Wij nemen contact met u op in verband met de aanvraag voor een vergunning tot vestiging van een bijkantoor uit een derde land in [ lidstaat ], ingediend door [ naam van de aanvragende hoofdonderneming ] op [ datum van ontvangst van de aanvraag ] Met het oog op de beoordeling van de aanvraag verzoeken wij u te bevestigen dat, op basis van de | prudentiële situatie van de aanvragende | hoofdonderneming op individuele basis / | de |
tussenliggende hoofdonderneming op subgeconsolideerde basis / de uiteindelijke moederonderneming op geconsolideerde basis [ selecteer wat van toepassing is ] u geen redenen hebt om bezwaar te maken tegen de oprichting van het bijkantoor uit een derde land in [naam van de lidstaat ] en dat de [ naam van de aanvragende/tussenliggende/ultieme moederonderneming – selecteer wat van toepassing is ] in staat zal zijn om gedurende ten minste de 12 maanden volgend op de afgifte van de vergunning aan de toepasselijke prudentiële vereisten te voldoen. Een dergelijke verklaring van geen bezwaar tegen de oprichting van een bijkantoor uit een derde land dient met name te zijn gebaseerd op14 : - - de naleving van de vereisten inzake eigen vermogen, de LCR, de NSFR en de hefboomratio, voor zover van toepassing,
- - de toereikendheid van de organisatorische, administratieve en boekhoudkundige structuren, en
de goede reputatie van a) de aanvrager/tussenpersoon/hoofdonderneming [ kies wat van toepassing is ], b) de leden van hun respectieve leidinggevend orgaan en c) hun aandeelhouders met zeggenschap en uiteindelijke begunstigden. Bij een dergelijke beoordeling moet rekening worden gehouden met elke inbreuk op wetten of voorschriften die relevant zijn voor het prudentiële kader van uw rechtsgebied, zoals schendingen van | prudentiële voorschriften, insolventie, | economische misdrijven, veroordelingen | of |
betrokkenheid bij het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, die zich in de afgelopen tien jaar hebben voorgedaan of in een andere, kortere periode indien van toepassing krachtens de prudentiële wetgeving van een derde land, met inbegrip van lopende procedures of onderzoeken. Indien van toepassing dient specifieke informatie te | worden verstrekt over dergelijke | veroordelingen, overtredingen van wetten | of |
voorschriften die relevant zijn voor het prudentiële kader van uw rechtsgebied, alsmede over eventuele lopende procedures, onderzoeken of betrokkenheid; - - de ingediende aanvraag die u hebt ontvangen van [ naam van de hoofdonderneming ] op [ datum ].
Hoogachtend, Voornaam en achternaam [ handtekening ] 14 Indien de aanvragende hoofdonderneming een onderneming is en geen kredietinstelling die in een derde land is gevestigd, dient de autoriteit van het derde land rekening te houden met de | gespecificeerde vereisten, voor zover hoofdonderneming in het derde land. | deze van toepassing zijn op de aanvragende BIJLAGE II | 26 |
Indieningsbrief Datum: …………… Referentienummer: ………….. Naam van de hoofdonderneming van de aanvrager: Adres: (Contactgegevens van de aangewezen contactpersoon) Naam: Telefoon: E-mail: Dit is een aanvraag voor een vergunning voor de oprichting van een bijkantoor uit een derde land overeenkomstig Richtlijn 2013/36/EU (de “richtlijn”). Wij verklaren dat de in deze aanvraag verstrekte informatie waarheidsgetrouw, nauwkeurig, volledig en niet misleidend is. Tenzij uitdrukkelijk anders is vermeld, is de informatie actueel op de datum van deze aanvraag. Wanneer bepaalde informatie betrekking heeft op een toekomstige datum, wordt dit uitdrukkelijk vermeld in de aanvraag, en wij verbinden ons ertoe de autoriteit | schriftelijk op de hoogte te stellen indien | dergelijke informatie op de in de aanvraag voor | die |
informatie aangegeven datum niet waarheidsgetrouw, juist en volledig, dan wel misleidend is. [Naam van de hoofdonderneming van de aanvrager] Door: …………………. Voor- en achternaam: Functie Sjabloon voor de indiening van de aanvraag (De hieronder vermelde vereisten zijn bedoeld om de informatie uit deel I van de richtlijnen, die voorrang heeft, weer te geven) Tabel 1: Informatie over de identiteit van de aanvrager, tussenliggende en uiteindelijke moederonderneming (hoofdonderneming) als bedoeld in deel I, afdeling 1, van de richtsnoeren 1.1 Identificatie van de hoofdonderneming. Vul voor elke relevante hoofdonderneming een afzonderlijke rubriek in De officiële naam, rechtsvorm, datum en plaats van oprichting, website en eventuele andere gebruikte communicatiekanalen van de aanvragende hoofdonderneming Land en adres van de statutaire zetel, en van het administratieve hoofdkantoor, indien verschillend. Naam van het openbare register waarin de aanvragende hoofdonderneming is ingeschreven en het registratienummer (indien van toepassing) De identificatiecode voor juridische entiteiten (Legal Entity Identifier (LEI)), indien van toepassing, van de aanvragende hoofdonderneming (indien beschikbaar) 1.2 Contactpersoon voor de aanvraag binnen de hoofdonderneming. Vul voor elke relevante hoofdonderneming een afzonderlijke rubriek in Naam van de hoofdonderneming Titel Volledige naam Functie Telefoonnummer Mobiel nummer E-mail 1.3 Hoofdadviseur van de hoofdonderneming (indien relevant en van toepassing). Vul voor elke relevante hoofdonderneming een apart gedeelte in) Naam van de hoofdonderneming Titel Volledige naam Functie Telefoonnummer Mobiel nummer E-mail 1.4 Persoon binnen de bevoegde autoriteit van het derde land die belast is met het toezicht op de hoofdonderneming of, indien deze verschillend is, op de desbetreffende activiteiten (vul voor elke betrokken persoon een apart deel van de tabel in) Titel Volledige naam Instantie en organisatie -eenheid / naam van de relevante hoofdonderneming Functie Telefoonnummer Mobiel nummer E-mail 1.5 Aanvullende informatie over de hoofdonderneming van de aanvrager - a) Bevestiging dat de kernbankdiensten waarvoor de aanvragende hoofdonderneming een vergunning aanvraagt, worden gedekt door de vergunning in het derde land; of
- b) I ndien de activiteiten op het gebied van kredietverlening of het verstrekken van garanties of toezeggingen in het derde land niet aan een vergunning zijn onderworpen, een bevestiging dat de aanvragende hoofdonderneming dergelijke kernbankdiensten in het derde land verricht en dat zij in het derde land voor deze activiteiten onderworpen is aan prudentiële regelgeving en toezicht. 1.6 Een onderbouwd juridisch advies van een onafhankelijke derde partij waarin wordt vastgesteld dat er in het rechtskader van het derde land van de aanvrager, de tussenliggende moederonderneming en de uiteindelijke moederonderneming – al naar gelang het geval – geen belemmeringen bestaan die de TCB verhinderen om te voldoen aan de wet- en regelgeving van de EU en de lidstaat 1.7 Bevestiging van de kennisgeving van de aanvraag en de bijbehorende documenten door de aanvragende hoofdonderneming aan de bevoegde autoriteit van het derde land
2.1 Structuur van de aanvragende hoofdonderneming en haar groep Organigram van de groep waarvan de aanvrager het hoofd is, met inbegrip van de tussenliggende en de uiteindelijke moederonderneming, alsmede de geografische gebieden waar de entiteiten die deel uitmaken van de TCG zijn gevestigd en actief zijn. Indien de TCG één of meer dochterondernemingen in de EU heeft die entiteiten uit de financiële sector of TCB’s zijn, of waarvan de vergunning nog in behandeling is, dient de lidstaat, de bevoegde autoriteit en de contactpersoon te worden vermeld. Indien van toepassing dient in het organigram ook melding te worden gemaakt van lopende bedrijfsactiviteiten | (bijvoorbeeld fusies of overnames, de | oprichting van | |
nieuwe dochterondernemingen en/of andere nieuwe vestigingen in de EU) die een aanzienlijke invloed kunnen hebben op de prudentiële situatie en de organisatiestructuur van de aanvragende hoofdonderneming 2.2 De identiteit van de leden van het leidinggevend orgaan die een leidinggevende functie bekleden bij de aanvragende hoofdonderneming, de tussenliggende moederonderneming en de uiteindelijke moederonderneming, zoals hieronder aangegeven. Geef aan met betrekking tot de aanvragende hoofdonderneming aan welk lid van het leidinggevend orgaan de beoogde TCB rapporteert. Gelieve voor elk lid van de toepasselijke hoofdonderneming een afzonderlijke kopie van dit deel van de tabel in te vullen. Voornaam en achternaam en, indien afwijkend, naam bij geboorte Naam van de hoofdonderneming Geboorteplaats en -datum Geslacht Land van verblijf en adres Nationaliteit Telefoonnummer Mobiel E-mailadres Kopie van paspoort, identiteitskaart of een gelijkwaardig document Indien het gaat om een lid van het leidinggevend orgaan Ja Nee van de aanvragende hoofdonderneming, geef dan aan of deze persoon onder de hiërarchische verantwoordelijkheid van de beoogde TCB valt 2.3 Organigram van de kapitaalstructuur van de aanvragende hoofdonderneming, met vermelding van de aandeelhouders die rechtstreeks zeggenschap uitoefenen en van de uiteindelijke begunstigde(n) 2.4 Gecontroleerde jaarrekeningen van de afgelopen drie jaar van de aanvrager, de tussenliggende onderneming en de moederonderneming, zowel op individuele basis als, indien van toepassing, op geconsolideerde basis, inclusief een beknopte toelichting waarin de activiteiten van de moederonderneming(en) of de groep worden beschreven 2.5 Indien rechtstreeks aan de aanvragende hoofdonderneming verstrekt: een verklaring van geen bezwaar tegen de oprichting van een TCB, afgegeven door de bevoegde autoriteit van het derde land van de aanvragende hoofdonderneming, de tussenliggende moederonderneming en de uiteindelijke moederonderneming, al naar gelang het geval, waarin alle prudentiële elementen met betrekking tot de goede reputatie, alsmede de elementen die relevant zijn voor de reputatie, zoals vermeld in deel I, afdeling 1, punt 2, onder g) van de richtsnoeren, aan de orde komen Tabel 3. Programma van werkzaamheden van de TCB: ondernemingsplan overeenkomstig deel I, afdeling 2 van de ontwerprichtsnoeren 3.1 De aanvraag bevat alle relevante informatie om de beoogde TCB in te delen in klasse 1 of klasse 2 overeenkomstig artikel 48 ter, lid 1, van de CRD 3.2 Ondernemingsplan op basis van het basisscenario en het stressscenario, voor de drie jaar na de toegang tot de markt van de TCB bij het verlenen van de vergunning, met inbegrip van de volgende kwalitatieve en kwantitatieve informatie: Beoogde locatie van vestiging en adres van de TCB Geschatte datum waarop de bedrijfsactiviteiten van de TCB naar verwachting van start zullen gaan De zakelijke motivering en bedrijfsstrategie van de aanvragende hoofdonderneming voor de oprichting van de TCB en de samenhang met haar ondernemingsplan | een lijst van geplande activiteiten, met beschrijving van de kernbankdiensten, | inbegrip van een van alle andere | |
financiële diensten waarvoor krachtens nationaal recht een vergunning vereist is, van de niet- financiële activiteiten die de TCB voornemens is uit te voeren, en de daarmee verband houdende risico’s, alsmede de beoogde klanten Indien de beoogde TCB van plan is deposito’s van het publiek aan te trekken, moet de aanvragende hoofdonderneming bevestigen dat zij ervoor zal zorgen dat de TCB lid wordt van een depositogarantiestelsel van de lidstaat waar de aanvraag is ingediend Financiële prognoses, waaronder begrotingen, begrote jaarverslagen en de begrote jaarrekeningen (namelijk de balans, de winst- en verliesrekening of resultatenrekening en, indien beschikbaar, het kasstroomoverzicht); Berekening van de verwachte waarde van elke prudentiële ratio die door de nationale wetgeving wordt opgelegd Tabel 4: Programma van werkzaamheden: Interne governance en risicobeheer van de TCB overeenkomstig hoofdstuk 3 van deel I van de ontwerprichtsnoeren 4.1 Schema van de geplande organisatiestructuur van de TCB, voorzien van relevante toelichtingen 4.2 Personen die daadwerkelijk leiding zullen geven aan de TCB, of, indien van toepassing, leden van het lokale bestuurscomité . Gelieve voor elke persoon een afzonderlijk exemplaar van de tabel in te vullen Voornaam en achternaam en, indien afwijkend, naam bij geboorte Geslacht Geboorteplaats en -datum Land van verblijf en adres Telefoonnummer Mobiel E-mailadres Nationaliteit Kopie van het paspoort, de identiteitskaart of een gelijkwaardig document | Informatie voor het onderzoek van | de geschiktheid | |
overeenkomstig artikel 91 van de CRD, zoals gespecificeerd in de technische reguleringsnorm van de EBA inzake informatie en documentatie om het onderzoek van de geschiktheid van de leden van het leidinggevend orgaan uit te voeren overeenkomstig artikel 91 van de CRD15 . Indien beschikbaar, de meest recente interne geschiktheidsbeoordeling van elk van de – ten minste twee personen – die daadwerkelijk leiding zullen geven aan de | TCB, of, indien van toepassing, van elk | lid van het lokale | |
managementcomité een beschrijving van de belangrijkste taken en verantwoordelijkheden van de persoon Reglement van orde van het lokale beheercomité (indien van toepassing) 4.3 Medewerkers met een sleutelfunctie. Gelieve een afzonderlijke kopie van rij 4.2 hierboven in te vullen voor elke persoon die overeenkomstig het toepasselijke recht moet worden beoordeeld. 4.3 Beleid en procedures met betrekking tot interne controlefuncties, d.w.z. risicobeheer, compliance en interne audit. Beschrijving van de rapportagelijnen tussen de interne controlefuncties en de personen die daadwerkelijk leiding geven aan de bedrijfsvoering van de TCB en, indien van toepassing, het lokale managementcomité, enerzijds, en het leidinggevend orgaan van de hoofdonderneming, anderzijds Overzicht van het kredietrisicobeleid van de TCB en, indien van toepassing, het reglement van orde van de kredietrisicocommissie Overzicht van het beloningsbeleid van de TCB Beschrijving van de ICT-strategie, met inbegrip van het kader voor ICT-risicobeheer in overeenstemming met Verordening (EU) 2022/2554 betreffende digitale operationele veerkracht voor de financiële sector Beschrijving van de regelingen van derden met betrekking tot de verlening of ondersteuning van kritieke of belangrijke functies Nadere gegevens over de interne regelingen op grond waarvan cruciale of belangrijke functies van de TCB worden uitgevoerd door de hoofdonderneming 15 Het Overlegdocument is beschikbaar op https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-and-esma-launch-consultation-revised-suitability-assessment-framework-banks-and-investment-firms Overzicht van het bedrijfscontinuïteitsplan en informatie over de mate waarin de TCB onder het herstelplan van de aanvragende hoofdonderneming valt Tabel 5: Programma van werkzaamheden: informatie over de AML/CFT - vereisten overeenkomstig deel I, afdeling 4 van de ontwerprichtsnoeren 5.1 Persoon die verantwoordelijk is voor de naleving door de TCB van de AML/CFT-vereisten in de lidstaat waar de TCB de vergunning aanvraagt Voornaam en achternaam en, indien afwijkend, naam bij geboorte Geslacht Geboorteplaats en -datum Land van verblijf en adres Nationaliteit Kopie van paspoort, identiteitskaart of een gelijkwaardig document 5.2 ML/TF-kader Bedrijfsbrede ML/TF-risicobeoordeling van de TCB, rekening houdend met de inherente risicofactoren die verband houden met de aard en kenmerken van haar doelgroepen, de aangeboden producten en diensten en de gebruikte distributiekanalen Beschrijving van de bestuursregelingen van de TCB en de | middelen die zijn toegewezen aan | haar AML/CFT- | |
nalevingsfunctie, alsmede de beoordeling door de aanvrager van de toereikendheid van die regelingen en middelen Beschrijving van de beoogde interne systemen en controles op het gebied van AML/CFT en de wijze waarop deze inspelen op de in de ML/TF-risicobeoordeling geïdentificeerde ML/TF -risico’s, in het licht van de in de ML/TF- risicobeoordeling geïdentificeerde ris ico’s Beschrijving van de herkomst van de middelen waaruit het dotatiekapitaal bestaat, en het kanaal dat wordt gebruikt voor de overdracht van de instrumenten die deel zullen uitmaken van het dotatiekapitaal Tabel 6: Dotatiekapitaal overeenkomstig hoofdstuk 5 van deel I van de ontwerprichtsnoeren 6.1 Bepaling van het vereiste voor het dotatiekapitaal op basis van de in het ondernemingsplan opgenomen financiële prognoses, op basis van de beoogde categorie van de TCB, overeenkomstig artikel 48 sexies van de CRD 6.2 Lijst van de beoogde instrumenten waaruit het dotatiekapitaal zal bestaan op het moment van indiening van de vergunningsaanvraag, alsmede een verklaring dat deze voldoen aan de voorwaarden die zijn vastgelegd in de EBA- richtsnoeren inzake de instrumenten die voldoen aan de vereisten voor het dotatiekapitaal 6.3 Kopie van het contract van de escrowrekening overeenkomstig artikel 48 sexies, lid 3, van de CRD 6.4 Bewijs dat het dotatiekapitaal op een escrowrekening is gestort, of, indien het op het moment van indiening van de vergunningsaanvraag nog niet volledig of geheel is gestort, een indicatie van het tijdschema voor deze storting voordat de vergunning om de activiteit als TCB uit te oefenen van kracht wordt ov ereenkomstig de nationale wetgeving 6.5 Beschrijving van regelingen, strategieën, processen en mechanismen om doorlopend aan de dotatiekapitaalvereiste te voldoen Tabel 7: Liquiditeitsvereisten overeenkomstig deel I, afdeling 6, van de ontwerprichtsnoeren 7.1 Het vaststellen van de verwachte liquiditeitsvereiste op basis van de financiële prognoses opgenomen in het ondernemingsplan 7.2 Financieringsstrategie en liquiditeitsplanning 7.3 Beschrijving van de beoogde financieringsbronnen van de TCB, met inbegrip van eventuele financieringsregelingen binnen de groep binnen de grenzen van de artikel 48 quater, punt d), van de CRD genoemde uitzondering 7.4 bevestiging dat de liquide activa die bestemd zijn om aan de liquiditeitsvereisten te voldoen, onbezwaard zijn en dat de activa die aan de liquiditeitsvereiste voldoen, niet worden meegeteld voor de dotatiekapitaalvereiste 7.5 Bewijs dat de liquide middelen op een rekening zijn gestort overeenkomstig artikel 48 septies van de CRD, of, indien de liquide middelen op het moment van indiening van de aanvraag nog niet geheel of gedeeltelijk zijn gestort, een indicatie van het tijdschema voor de storting van deze liquide middelen voordat de vergunning om de activiteit als bijkantoor uit een derde land te starten van kracht wordt overeenkomstig de nationale wetgeving 7.6 Beschrijving van de regelingen voor liquiditeitsbeheer, waaruit blijkt dat de organisatie in staat is de liquiditeit te beheren in zowel het basisscenario als het stressscenario, met inbegrip van: - - het vermogen om de toepasselijke liquiditeitsvereisten te berekenen overeenkomstig artikel 48 septies, leden 1 en 2, van de CRD, en
- - een overzicht van het kader voor interne controles op het gebied van liquiditeit
Tabel 8: Programma van werkzaamheden: boekingsregeling overeenkomstig deel I, afdeling 7 van de ontwerprichtsnoeren 8.1 Relevant beleid met een beschrijving van de processen en procedures die zijn vastgesteld om het registerboek bij te houden en alle activa en passiva te registreren die door het bijkantoor uit het derde land worden geboekt of gecreëerd, evenals posten buiten de balanstelling, als bedoeld in artikel 48 nonies, lid 1, van de CRD 8.2 Beleid inzake boekingregelingen voor het beheer van het registerboek als bedoeld in artikel 48 nonies, lid 2, van de CRD, met een duidelijke motivering van de boekingsregelingen, waaronder geplande intragroepfinancieringstransacties, binnen de in artikel 48 quater, lid 4, punt d), van de CRD genoemde limieten, hedgingregelingen of andere overdrachten van risico’s, en hoe deze regelingen in overeenstemming zijn met de bedrijfs- en risicobeheerstrategie van de TCB 8.3 Bewijs van de goedkeuring van het beleid inzake boekingsregelingen door het bestuursorgaan van de hoofdonderneming Tabel 9: Vrijstelling van de verplichting tot het verstrekken van informatie overeenkomstig deel I, afdeling 8 9.1 Wanneer is voldaan aan de in deel I, afdeling 8, van de richtsnoeren genoemde omstandigheden, dient een verklaring te worden ingediend waarin wordt aangegeven welke van de in deel I, afdeling 1, genoemde gegevens sinds de eerdere aanvraag niet wezenlijk zijn veranderd, en waarin wordt bevestigd dat deze nog steeds waar, nauwkeurig en actueel zijn. In de verklaring moet ook worden vermeld welke bevoegde autoriteit over de relevante informatie beschikt, alsmede de referenties en de datum van de eerdere positieve procedures.
|