1. Postopek

Pristojni organi bi morali po prejemu vloge za izdajo dovoljenja za ustanovitev podružnice iz tretje države matični družbi vložnici poslati potrdilo o prejemu.

Pristojni organi bi se morali prepričati, da je vloga popolna ter vsebuje vse informacije in dokumente, navedene v delu I tega osnutka smernic, ter vse druge informacije ali dokumente, ki se zahtevajo po nacionalnem pravu. V ta namen bi morali zahtevati vse manjkajoče informacije ali dokumente.

Ko je vloga ocenjena kot popolna, bi moral pristojni organ po prejemu zadnje informacije ali dokumenta matično družbo vložnico obvestiti, da je vloga popolna, ter o datumu začetka in konca ocenjevalnega obdobja.

V primeru sprememb informacij, predloženih z vlogo, bi morala matična družba vložnica o tem nemudoma obvestiti pristojni organ in predložiti posodobljene informacije.

Pristojni organ bi moral matično družbo vložnico obvestiti o ustreznih mejnikih postopka ocenjevanja in bi moral imeti možnost, da zahteva pojasnila, vključno z dodatnimi informacijami, o predloženi vlogi.

Pristojni organi bi morali ocenjevanje končati v šestih mesecih od začetka ocenjevalnega obdobja, vsekakor pa v 12 mesecih od prejema vloge. V zvezi s tem in v skladu s členom 117 Direktive 2013/36/EU bi morali pristojni organi sodelovati s pristojnimi organi drugih subjektov iz iste skupine iz tretje države, za katero se uporablja navedena direktiva.

Pristojni organi bi se morali posvetovati in izmenjavati informacije s pristojnim organom ali organi tretje države, ki so odgovorni za bonitetni nadzor matične družbe oziroma matičnih družb.

Če matična družba vložnica v vlogi iz upravičenih razlogov ne predloži izjave pristojnega organa ali organov tretje države o nenasprotovanju, kot je določeno v delu I, oddelek 1, odstavek 2, točka (g), tega osnutka smernic, bi morali pristojni organi stopiti v stik z organom tretje države matične družbe vložnice, vmesne in končne nadrejene matične družbe, kot je ustrezno, da pridobijo pisno potrditev, da ni razlogov za nasprotovanje ustanovitvi podružnice iz tretje države.

Posvetovanje med pristojnimi organi in pristojnim organom za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma države članice, v kateri je bila predložena vloga za ustanovitev podružnice iz tretje države (člen 48c(5) direktive o kapitalskih zahtevah), bi moralo potekati v skladu s smernicami organa EBA o sodelovanju med pristojnimi organi ter nadzorniki za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma in finančnoobveščevalnimi enotami¹³ .

Glede na zapletenost vloge zaradi različnih veljavnih zakonov se matičnim družbam vložnicam priporoča, da se pred predložitvijo vloge obrnejo na pristojni organ.

13 https://eba.europa.eu/sites/default/files/document_library/Publications/Guidelines/2021/EBA - GL -2021- 15%20GL%20on%20CFT%20cooperation/1025384/Final%20AML - CFT%20Cooperation%20Guidelines.pdf 21 Priloga I

Osnutek dopisa za organ tretje države o skladnosti matične družbe in/ali njene skupine z bonitetnimi zahtevami

Datum: OD: Ime pristojnega organa Oddelek/enota Naslov: Ime kontaktne osebe: Telefon: E - naslov:

ZA: Ime pristojnega organa tretje države, v kateri ima sedež matična družba vložnica Oddelek/enota Naslov: Ime kontaktne osebe: Telefon: E - naslov:

Zadeva: Vloga [ ime matične družbe vložnice ] za ustanovitev podružnice iz tretje države v [ ime

Spoštovani,

pišemo vam v zvezi z vlogo za izdajo dovoljenja za ustanovitev podružnice iz tretje države v [ država članica ], ki jo je [ ime matične družbe vložnice ] vložila [ datum prejema vloge ].

Za namene ocene vloge vas prosimo za potrditev, da na podlagi bonitetnega položaja matične družbe vložnice na posamični podlagi/vmesne matične družbe na subkonsolidirani podlagi/končne nadrejene družbe na konsolidirani podlagi [ prosimo, izberite ustrezno ] nimate nobenih razlogov za nasprotovanje ustanovitvi podružnice iz tretje države v [ime države članice ] ter da bo [ ime matične družbe vložnice/vmesne/končne nadrejene matične družbe – prosimo, izberite ustrezno ] sposobna izpolnjevati veljavne bonitetne zahteve vsaj 12 mesecev po izdaji dovoljenja.

Taka izjava o nenasprotovanju ustanovitvi podružnice iz tretje države mora temeljiti zlasti na¹⁴ :

• - skladnosti s kapitalom, kapitalskimi zahtevami, količnikom likvidnostnega kritja, količnikom neto stabilnih virov financiranja in zahtevo glede količnika finančnega vzvoda, kot je ustrezno;

14 Če je matična družba vložnica podjetje in ne kreditna institucija s sedežem v tretji državi, bi moral organ tretje države upoštevati določene zahteve v obsegu, ki se uporablja za matično družbo vložnico v tretji državi.

• - ustreznosti organizacijskih, upravnih in računovodskih struktur ter

dobrem ugledu (a) matične družbe vložnice/vmesne/končne nadrejene matične družbe [ prosimo, izberite ustrezno ], (b) članov njihovih zadevnih upravljalnih organov ter (c) njihovih obvladujočih delničarjev in končnih dejanskih lastnikov. Pri taki oceni je treba upoštevati vsako kršitev zakonov ali predpisov, ki so pomembni za bonitetni okvir vaše jurisdikcije, kot so kršitve bonitetnih predpisov, insolventnost, gospodarska kazniva dejanja, obsodba ali vpletenost v pranje denarja in financiranje terorizma, ki so se zgodili v zadnjih desetih letih ali v drugem, krajšem obdobju, kot je to ustrezno na podlagi zakonodaje tretje države o skrbnem in varnem poslovanju, vključno s postopki ali preiskavami, ki še potekajo. Kjer je to ustrezno, je treba navesti podrobne informacije o morebitnih obsodbah, kršitvah zakonov ali predpisov, ki so pomembni za bonitetni okvir vaše jurisdikcije, ter morebitnih tekočih postopkih, preiskavah ali vpletenosti;

• - predloženi vlogi, ki ste jo prejeli od [ ime matične družbe ] dne [ datum ].

S spoštovanjem.

Ime in priimek

[ podpis ]

Dopis o predložitvi vloge

Datum: …………… Referenčna številka: …………..

Ime matične družbe vložnice: Naslov: (kontaktni podatki imenovane kontaktne osebe) Ime: Telefon: E - naslov:

Direktivo 2013/36/EU (v nadaljnjem besedilu: Direktiva).

Potrjujemo, da so informacije v tej vlogi resnične, točne, popolne in nezavajajoče. Če ni izrecno določeno drugače, se informacije nanašajo na stanje na datum te vloge. Kadar je pri nekaterih informacijah navedeno, da se nanašajo na prihodnji datum, je to v vlogi izrecno navedeno, pri čemer se zavezujemo, da bomo organ pisno obvestili, če katere koli od takih informacij na datum, naveden v vlogi v zvezi s temi informacijami, ne bodo resnične, točne in popolne ali bodo zavajajoče.

[Ime matične družbe vložnice] Pripravil: ………………….

Ime in priimek: Položaj

Predloga za predložitev vloge (Namen navedenih zahtev je ponovitev informacij, navedenih v delu I smernic, ki prevlada.)

Preglednica 1: Informacije o identiteti matične družbe vložnice, vmesne in končne nadrejene matične družbe (matična družba) v skladu z oddelkom 1 dela I smernic

1.1 Identifikacija matične družbe. Izpolnite ločen razdelek za vsako zadevno matično družbo

osebnosti, spletno mesto in kateri koli drugi komunikacijski kanali matične družbe vložnice Država in naslov registriranega sedeža ter država in naslov statutarnega sedeža, če se razlikujeta od države in naslova registriranega sedeža Ime javnega registra, v katerem je registrirana matična družba vložnica, in registracijska številka (kjer je to ustrezno) Identifikator pravnih subjektov (LEI), če obstaja, matične družbe vložnice (če je na voljo) 1.2 Kontaktna oseba za vlogo v matični družbi. Izpolnite ločen razdelek za vsako zadevno matično družbo Ime matične družbe Naziv Polno ime Položaj Telefon Številka mobilnega telefona E - naslov 1.3 Glavni strokovni svetovalec matične družbe (kjer je to ustrezno in primerno). Izpolnite ločen razdelek za vsako zadevno matično družbo Ime matične družbe Naziv Polno ime Položaj Telefon Številka mobilnega telefona E - naslov 1.4 Oseba pri pristojnem organu tretje države, ki je odgovorna za nadzor matične družbe ali za nadzor zadevnih dejavnosti, če je to druga oseba (izpolnite ločen razdelek preglednice za vsako zadevno osebo) Naziv Polno ime Organ in organizacijska enota/ime zadevne matične družbe Položaj Telefon Številka mobilnega telefona E - naslov

1.5 Dodatne informacije o matični družbi vložnici

• a) Potrditev, da so osnovne bančne storitve, za katere matična družba vložnica prosi za dovoljenje, zajete v dovoljenju v tretji državi, ali
• b) če za dejavnosti dajanja posojil ali izdajanja jamstev ali prevzemanja obveznosti v tretji državi ni potrebno dovoljenje, potrditev, da matična družba vložnica v tretji državi opravlja take osnovne bančne storitve ter da za te dejavnosti v tretji državi veljata bonitetna ureditev in nadzor. 1.6 Utemeljeno pravno mnenje tretje osebe o tem, da v okviru tretje države, ki se uporablja za matično družbo vložnico, vmesno in končno nadrejeno matično družbo, kot je ustrezno, ni ovir, ki bi preprečevale, da bi podružnica iz tretje države izpolnjevala zakonodajo in predpise EU ter zakonodajo in predpise države članice. 1.7 Potrditev, da je matična družba vložnica pristojnemu organu tretje države poslala uradno obvestilo o vlogi in povezanih dokumentih

2.1 Struktura matične družbe vložnice in njene skupine Organigram skupine matične družbe vložnice, vključno z vmesno in končno nadrejeno matično družbo, ter geografska območja sedeža in dejavnosti subjektov, ki so del skupine iz tretje države. Če ima skupina iz tretje države eno ali več podrejenih družb v EU, ki so subjekti finančnega sektorja ali podružnice iz tretje države ali za katere postopek za izdajo dovoljenja še poteka, navedba države članice ter pristojnega organa in kontaktne osebe. Kjer je to ustrezno, je treba v organigramu navesti tudi morebitne tekoče posle (npr. združitve ali prevzemi, ustanovitev novih podrejenih družb in/ali drugih novih podružnic v EU), ki bi lahko bistveno vplivali na bonitetni položaj in organizacijsko strukturo matične družbe vložnice. 2.2 Identiteta članov upravljalnega organa v upravljavski funkciji v matični družbi vložnici, vmesni in končni nadrejeni družbi, kot je določeno spodaj. V zvezi z matično družbo vložnico navedite člana upravljalnega organa, ki je linija poročanja predvidene podružnice iz tretje države. Izpolnite ločeno kopijo tega razdelka preglednice za vsakega člana vsake zadevne matične družbe. Ime in priimek ter rojstno ime in priimek, če sta drugačna Ime matične družbe Kraj in datum rojstva Spol Država prebivališča in naslov

Državljanstvo Telefonska številka Številka mobilnega telefona E - naslov Kopija potnega lista, osebne izkaznice ali enakovrednega dokumenta V primeru člana upravljalnega organa matične družbe da ne vložnice navedite, ali je oseba linija poročanja predvidene podružnice iz tretje države 2.3 Organigram kapitalske strukture matične družbe vložnice z opredelitvijo neposrednih obvladujočih delničarjev in končnih dejanskih lastnikov 2.4 Revidirani računovodski izkazi matične družbe vložnice, vmesne in nadrejene matične družbe za zadnja tri leta, in sicer na posamični in, kjer je to ustrezno, konsolidirani podlagi, vključno s povzetkom, v katerem je opisano poslovanje matične družbe ali njene skupine 2.5 Kadar je predložena neposredno matični družbi vložnici, izjava o nenasprotovanju ustanovitvi podružnice iz tretje države, ki jo je izdal pristojni organ tretje države matične družbe vložnice, vmesne in končne nadrejene matične družbe, kot je ustrezno, ki zajema vse bonitetne elemente v zvezi z dobrim položajem ter elemente, pomembne za ugled, navedene v delu I, oddelek 1, odstavek 2, točka (g), smernic

Preglednica 3: Poslovni načrt podružnice iz tretje države: poslovni načrt v skladu z oddelkom 2 dela I osnutka smernic

3.1 Vloga bi morala vsebovati vse ustrezne informacije za razvrstitev predvidene podružnice iz tretje države v razred 1 ali razred 2 v skladu s členom 48b(1) direktive o kapitalskih zahtevah 3.2 Poslovni načrt na podlagi osnovnega scenarija in scenarija izjemnih situacij za tri leta po dostopu podružnice iz tretje države do trga po izdaji dovoljenja, vključno z naslednjimi kvalitativnimi in kvantitativnimi informacijami: Predvidena lokacija sedeža in naslov podružnice iz tretje države Predvideni datum začetka poslovnih dejavnosti podružnice iz tretje države Poslovna utemeljitev in poslovna strategija matične družbe vložnice za ustanovitev podružnice iz tretje države ter skladnost z njenim poslovnim načrtom Seznam načrtovanih dejavnosti, vključno z opisom osnovnih bančnih storitev, vseh drugih finančnih storitev, za katere je potrebno dovoljenje v skladu z nacionalnim pravom, in nefinančnih dejavnosti, ki jih namerava podružnica iz tretje države opravljati, ter s tem povezanih tveganj, pa tudi ciljnih strank

Kadar namerava predvidena podružnica iz tretje države sprejemati vloge od javnosti, potrditev matične družbe vložnice, da bo podružnica iz tretje države postala članica sistema jamstva za vloge v državi članici, v kateri je bila vložena vloga Finančne napovedi, vključno z načrti računovodskih napovedi, napovedmi letnih poročil in napovedmi računovodskih izkazov (in sicer bilance stanja, izkazov poslovnega izida in, če so na voljo, izkazov denarnih tokov) Napoved izračuna vseh bonitetnih količnikov, določenih z nacionalnim pravom

Preglednica 4: Poslovni načrt: notranje upravljanje in upravljanje tveganj podružnice iz tretje države skladu z oddelkom 3 dela I osnutka smernic

4.1 Organigram načrtovane organizacijske strukture podružnice iz tretje države skupaj z ustreznimi pojasnili 4.2 Osebe, ki bodo dejansko vodile podružnico iz tretje države, ali člani lokalnega upravljalnega odbora, kjer je to ustrezno. Izpolnite ločeno kopijo preglednice za vsako osebo Ime in priimek ter rojstno ime in priimek, če sta drugačna Spol Kraj in datum rojstva Država prebivališča in naslov Telefonska številka Številka mobilnega telefona E - naslov Državljanstvo Kopija potnega lista, osebne izkaznice ali enakovrednega dokumenta Informacije za oceno primernosti v skladu s členom 91 direktive o kapitalskih zahtevah, kot je določeno v regulativnih tehničnih standardih organa EBA o informacijah in dokumentaciji za izvedbo ocene primernosti članov upravljalnega organa v skladu s členo m 91 direktive o kapitalskih zahtevah¹⁵ Če je na voljo, najnovejša notranja ocena primernosti vsake od vsaj dveh oseb, ki bosta dejansko vodili podružnico iz tretje države, ali, kjer je to ustrezno, vsakega člana lokalnega upravljalnega odbora Opis ključnih nalog in odgovornosti oseb Poslovnik o delu lokalnega upravljalnega odbora (kjer je to ustrezno)

15 Posvetovalni dokument je na voljo na https://www.eba.europa.eu/publications -and-media/press - releases/eba -and- esma -launch- consultation - revised - suitability - assessment - framework - banks -and- investment - firms.

4.3 Nosilci ključnih funkcij. Izpolnite ločeno kopijo vrstice 4.2 zgoraj za vsako osebo, ki se ocenjuje v skladu z veljavnim pravom. 4.3 Politike in postopki v zvezi s funkcijami notranje kontrole, tj. upravljanjem tveganj, zagotavljanjem skladnosti in notranjo revizijo. Opis linij poročanja med funkcijami notranje kontrole in osebami, ki bodo dejansko vodile poslovanje podružnice iz tretje države, ter, kjer je to ustrezno, lokalnim upravljalnim odborom in upravljalnim organom matične družbe Opis politike kreditnih tveganj podružnice iz tretje države in, kjer je to ustrezno, poslovnika o delu odbora za kreditna tveganja Opis politike prejemkov podružnice iz tretje države

tveganj na področju IKT v skladu z Uredbo (EU) 2022/2554 o digitalni operativni odpornosti za finančni sektor Opis dogovorov s tretjimi osebami v zvezi z zagotavljanjem kritičnih ali pomembnih funkcij ali podporo tem funkcijam Podrobnosti o notranjih ureditvah, v skladu s katerimi kritične ali pomembne funkcije podružnice iz tretje države opravlja njena matična družba Opis načrta neprekinjenega poslovanja in informacije o kritju podružnice iz tretje države z načrtom sanacije matične družbe vložnice

Preglednica 5: Poslovni načrt: informacije o zahtevah za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma v skladu z oddelkom 4 dela I osnutka smernic

5.1 Oseba, odgovorna za izpolnjevanje zahtev glede preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, ki veljajo za podružnico iz tretje države v državi članici, v kateri prosi za dovoljenje Ime in priimek ter rojstno ime in priimek, če sta drugačna Spol Kraj in datum rojstva Država prebivališča in naslov Državljanstvo Kopija potnega lista, osebne izkaznice ali enakovrednega dokumenta 5.2 Okvir za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma Ocena tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma na ravni celotne družbe za podružnico iz tretje države, ob upoštevanju inherentnih dejavnikov tveganja, povezanih z naravo in značilnostmi njenih ciljnih strank, produkti in storitvami, ki jih ponuja, ter uporabljenimi distribucijskimi kanali Opis ureditev upravljanja in virov podružnice iz tretje države, namenjenih njeni funkciji zagotavljanja skladnosti z

zahtevami za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ter ocena vložnice v zvezi z ustreznostjo teh ureditev in virov Opis predvidenih notranjih sistemov in kontrol, povezanih s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma, ter kako se ti odzivajo na tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma, ugotovljena v oceni tveganj za pranje denarja in financira nje terorizma Opis izvora sredstev, ki sestavljajo jamstveni kapital, in poti, ki se uporablja za prenos instrumentov, ki bodo del jamstvenega kapitala

Preglednica 6: Jamstveni kapital v skladu z oddelkom 5 dela I osnutka smernic

6.1 Napoved določitve zahteve glede jamstvenega kapitala na podlagi finančnih napovedi, vključenih v poslovni načrt, in sicer glede na predvideni razred podružnice iz tretje države, v skladu s členom 48e direktive o kapitalskih zahtevah 6.2 Seznam predvidenih instrumentov, ki bodo ob predložitvi vloge za izdajo dovoljenja sestavljali jamstveni kapital, ter izjava, da ti instrumenti izpolnjujejo pogoje, določene v smernicah organa EBA o instrumentih, ki izpolnjujejo zahteve za jamstveni kapit al 6.3 Kopija pogodbe o depozitnem računu v skladu s členom 48e(3) direktive o kapitalskih zahtevah 6.4 Dokazilo, da je jamstveni kapital položen na depozitnem računu, ali če ob predložitvi vloge za izdajo dovoljenja še ni bil delno ali v celoti položen, navedba časovnega okvira za tak polog, preden začne veljati dovoljenje za začetek opravljanja dejavnosti kot podružnica iz tretje države v skladu z nacionalnim pravom 6.5 Opis ureditev, strategij, postopkov in mehanizmov za stalno izpolnjevanje zahteve glede jamstvenega kapitala

Preglednica 7: Likvidnostne zahteve v skladu z oddelkom 6 dela I osnutka smernic

7.1 Napoved določitve likvidnostne zahteve na podlagi finančnih napovedi, vključenih v poslovni načrt 7.2 Strategija financiranja in načrtovanje likvidnosti 7.3 Opis predvidenih virov financiranja podružnice iz tretje države, vključno z vsemi ureditvami financiranja znotraj skupine v mejah izjeme iz člena 48c(4), točka (d), direktive o kapitalskih zahtevah 7.4 Potrditev, da so likvidna sredstva, namenjena izpolnjevanju likvidnostnih zahtev, neobremenjena in da se sredstva, ki izpolnjujejo likvidnostno zahtevo, ne upoštevajo pri zahtevi glede jamstvenega kapitala

7.5 Dokazilo, da so likvidna sredstva položena na račun v skladu s členom 48f direktive o kapitalskih zahtevah, ali če likvidna sredstva ob predložitvi vloge še niso bila delno ali v celoti položena, navedba časovnega okvira za polog takih likvidnih sredstev, preden začne veljati dovoljenje za začetek opravljanja dejavnosti kot podružnica iz tretje države v skladu z nacionalnim pravom 7.6 Opis ureditev upravljanja likvidnosti, ki dokazujejo sposobnost upravljanja likvidnosti v osnovnem scenariju in scenariju izjemnih situacij, vključno s:

• - sposobnostjo izračuna veljavnih likvidnostnih zahtev v skladu s členom 48f(1) in (2) direktive o kapitalskih zahtevah ter
• - opisom okvira notranjih kontrol likvidnosti.

Preglednica 8: Poslovni načrt: ureditve knjiženja v skladu z oddelkom 7 dela I osnutka smernic

8.1 Ustrezne politike z opisom procesov in postopkov, vzpostavljenih za vodenje registra ter evidentiranje vseh sredstev in obveznosti, ki jih podružnica iz tretje države knjiži ali ki iz te podružnice izvirajo, ter zunajbilančnih postavk, kot je navedeno v čl enu 48h(1) direktive o kapitalskih zahtevah 8.2 Politika o ureditvah knjiženja za upravljanje registra iz člena 48h(2) direktive o kapitalskih zahtevah z jasno utemeljitvijo ureditev knjiženja, vključno z načrtovanimi finančnimi transakcijami znotraj skupine (v mejah izjeme iz člena 48c(4), točka (d), direktive o kapitalskih zahtevah), ureditvami za varovanje pred tveganji ali drugimi prenosi tveganj, ter kako so navedene ureditve usklajene s poslovno strategijo in strategijo upravljanja tveganj podružnice iz tretje države 8.3 Dokazilo, da je organ upravljanja matične družbe odobril politiko o ureditvah knjiženja

Preglednica 9: Izvzetje iz obveznosti predložitve informacij v skladu z oddelkom 8 dela I

9.1 Če so izpolnjene okoliščine iz oddelka 8 dela I smernic, predložitev izjave, v kateri so navedene informacije iz dela I, oddelek 1, ki se od prejšnje vloge niso bistveno spremenile, ter potrditev, da so te informacije še vedno resnične, točne in ažurne. V izjavi bi bilo treba navesti tudi pristojni organ, ki ima ustrezne informacije, sklice in datum prejšnjega pozitivnega postopka za izdajo dovoljenja.