1. Proces

La primirea unei cereri de autorizare pentru înființarea unei sucursale dintr - o țară terță, autoritățile competente trebuie să trimită o confirmare de primire întreprinderii principale solicitante.

Autoritățile competente trebuie să se asigure că notificarea conține toate informațiile și documentele enumerate în partea I a prezentului proiect de ghid, precum și orice alte informații sau documente solicitate în temeiul dreptului intern. În acest scop, autoritățile competente trebuie să solicite orice informație sau document care lipsește.

La evaluarea unei cereri ca fiind completă, după primirea ultimelor informații sau a ultimului document, autoritatea competentă trebuie să informeze întreprinderea principală solicitantă că cererea este completă, precum și cu privire la data de începere și de încheiere a perioadei de evaluare.

În cazul în care apar modificări ale informațiilor transmise odată cu cererea, întreprinderea principală solicitantă trebuie să informeze neîntârziat autoritatea competentă și să transmită informațiile actualizate.

Autoritatea competentă trebuie să informeze întreprinderea principală solicitantă cu privire la etapele relevante ale procedurii de evaluare și trebuie să poată solicita clarificări, inclusiv informații suplimentare, cu privire la cererea depusă.

Autoritățile competente trebuie să finalizeze evaluarea în termen de 6 luni de la începerea perioadei de evaluare sau, în orice caz, în termen de 12 luni de la primirea cererii. În acest context și în conformitate cu articolul 117 din Directiva 2013/36/UE, autoritățile competente trebuie să coopereze cu autoritățile competente ale altor entități din același grup dintr - o țară terță care intră sub incidența directivei menționate.

Autoritățile competente trebuie să se consulte și să facă schimb de informații cu autoritatea sau autoritățile competente din țările terțe responsabile de supravegherea prudențială a întreprinderii sau întreprinderilor principale.

Când declarația de non - opoziție a autorității (autorităților) competente din țara terță prevăzută (prevăzute) în partea I secțiunea 1 punctul 2 litera (g) din prezentul proiect de ghid nu este depusă împreună cu cererea de către întreprinderea principală solicitantă din motive justificate, autoritățile competente trebuie să contacteze autoritatea din țara terță a întreprinderii principale solicitante, a întreprinderii principale mamă intermediare și a întreprinderii principale mamă de cel mai înalt rang, du pă caz, pentru a obține confirmarea în scris că nu există motive pentru a se opune înființării sucursalei dintr- o țară terță.

23

Consultarea dintre autoritățile competente și autoritatea competentă în materie de CSB/CFT din statul membru în care a fost depusă cererea de înființare a sucursalei dintr - o țară terță [articolul 48c alineatul (5) din CRD] trebuie să se desfășoare în conformitate cu Ghidul ABE privind cooperarea între autoritățile competente, autoritățile de supraveghere a prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și unitățile de informații financiare¹³ .

Având în vedere complexitatea cererii, determinată de diferitele legislații aplicabile, întreprinderile principale solicitante sunt încurajate să contacteze autoritatea competentă înainte de depunerea cererii.

13 https://eba.europa.eu/sites/default/files/document_library/Publications/Guidelines/2021/EBA - GL-2021- 15%20GL%20on%20CFT%20cooperation/1025384/Final%20AML - CFT%20Cooperation%20Guidelines.pdf 24 Anexa I

Proiect de scrisoare adresată autorității din țara terță privind conformitatea întreprinderii principale și/sau a grupului său cu cerințele prudențiale

Data: DE LA: Denumirea autorității competente Departamentul/Unitatea Adresa: Numele persoanei de contact: Telefon: E- mail:

CĂTRE: Denumirea autorității competente din țara terță a întreprinderii principale solicitante: Departamentul/Unitatea Adresa: Numele persoanei de contact Telefon: E- mail:

Re: cererea adresată de [ denumirea întreprinderii principale solicitante ] pentru înființarea unei

Stimate Domn/Stimată Doamnă,

Vă contactăm în legătură cu cererea de autorizare pentru înființarea unei sucursale dintr - o țară terță în [ statul membru ] depusă de [ denumirea întreprinderii principale solicitante ] la [ data primirii cererii ]

În scopul evaluării cererii, vă rugăm să confirmați că, pe baza situației prudențiale a întreprinderii principale solicitante pe bază individuală/a întreprinderii principale intermediare pe bază

rugăm să selectați opțiunea corespunzătoare ], nu aveți motive să vă opuneți înființării sucursalei dintr- o țară terță în [numele statului membru ] și că [ denumirea întreprinderii principale solicitante/întreprinderii principale mamă intermediare/întreprinderii principale mamă de cel mai înalt rang – vă rugăm să selectați opțiunea corespunzătoare ] va fi în măsură să se conformeze cerințelor prudențiale aplicabile pentru o perioadă de cel puțin 12 luni de la emiterea autorizației.

O astfel de declarație de non - opoziție față de înființarea sucursalei dintr - o țară terță trebuie să se bazeze în special pe¹⁴ :

• - conformitatea cu fondurile proprii, cerințele de fonduri proprii, LCR, NSFR și cerința privind indicatorul efectului de levier, după caz;
• - caracterul adecvat al structurilor organizatorice, administrative și contabile; și

intermediare/de cel mai înalt rang [ vă rugăm să selectați opțiunea corespunzătoare ], b) a membrilor organului lor de conducere respectiv și c) a acționarilor lor majoritari și a beneficiarilor lor reali. O astfel de evaluare trebuie să ia în considerare orice încălcare a actelor cu putere de lege sau a reglementărilor care sunt relevante pentru cadrul prudențial al jurisdicției dumneavoastră, cum ar fi încălcări ale reglementărilor prudențiale, insolvența, infracțiunile comerciale, condamnările sau implicarea în spălarea banilor și finanțarea terorismului, care a avut loc în ultimii 10 a ni sau în altă perioadă mai scurtă, astfel cum prevede legislația prudențială a țării terțe, inclusiv supusă unei proceduri sau investigații în curs. După caz, trebuie furnizate informații specifice despre orice astfel de condamnare,

prudențial din jurisdicția dumneavoastră, precum și cu privire la orice proceduri, investigații sau implicări în curs;

• - cererea depusă pe care ați primit -o de la [ denumirea întreprinderii principale ] la [ data ].

Cu deosebită considerație,

Prenumele și numele

[ semnătura ]

14 Când întreprinderea principală solicitantă este o întreprindere și nu o instituție de credit stabilită într - o țară terță, autoritatea din țara terță trebuie să țină seama de cerințele specificate, în măsura în care acestea se aplică întreprinderii principale solicitante în țara terță respectivă.

Data: …………… Numărul de referință: …………..

Denumirea întreprinderii principale solicitante: Adresa: (Datele de contact ale persoanei de contact desemnate) Nume: Telefon: E- mail:

Prezenta cerere este o cerere de autorizare pentru înființarea unei sucursale dintr - o țară terță, în conformitate cu Directiva 2013/36/UE (denumită în continuare „directiva”).

Certificăm că informațiile furnizate în prezenta cerere sunt adevărate, exacte, complete și nu sunt înșelătoare. Dacă nu se precizează altfel în mod expres, informațiile sunt valabile la data prezentei cereri. În cazul în care anumite informații sunt prezentate ca fiind valabile de la o dată viitoare, acest lucru este precizat în mod expres în cerere, iar noi ne angajăm să notificăm în scris autoritatea dacă vreuna dintre aceste informații nu este adevărată, exactă și completă sau este înșelătoare la data s pecificată în cerere cu privire la informația respectivă.

[Denumirea întreprinderii principale solicitante] Adresată de: ………………….

Prenumele și numele: Funcția

principale mamă intermediare și a întreprinderii principale mamă de cel mai înalt rang (întreprinderea principală), în conformitate cu partea I secțiunea 1 a ghidului

1.1 Identificarea întreprinderii principale Vă rugăm să completați o secțiune separată pentru fiecare întreprindere principală relevantă

înregistrare ori de constituire, site - ul și orice alt canal de comunicare utilizat al întreprinderii principale solicitante Țara și adresa sediului social și a sediului administrativ, dacă este diferit.

înregistrare (dacă este cazul) Identificatorul entității juridice, dacă există, al întreprinderii principale solicitante (dacă este cazul) 1.2 Persoana de contact pentru cerere din cadrul întreprinderii principale Vă rugăm să completați o secțiune separată pentru fiecare întreprindere principală relevantă Denumirea întreprinderii principale Titlul Numele complet Funcția Telefon Numărul de telefon mobil E- mail 1.3 Consultantul profesional principal al întreprinderii principale (dacă este relevant și aplicabil) Vă rugăm să completați o secțiune separată pentru fiecare întreprindere principală relevantă Denumirea întreprinderii principale Titlul Numele complet Funcția Telefon Numărul de telefon mobil E- mail 1.4 Persoana din cadrul autorității competente din țara terță responsabilă cu supravegherea întreprinderii principale sau, dacă este o persoană diferită, a activităților relevante (vă rugăm să completați o secțiune separată a tabelului pentru fiecare persoană relevantă) Titlul Numele complet Autoritatea și unitatea organizațională/denumirea întreprinderii principale relevante Funcția

Telefon Numărul de telefon mobil E- mail 1.5 Informații suplimentare privind întreprinderea principală solicitantă

întreprinderea principală solicitantă solicită autorizarea sunt acoperite de autorizația din țara terță; sau

• b) când activitățile de creditare sau de furnizare de garanții sau angajamente nu fac obiectul autorizării în țara terță, confirmarea că întreprinderea principală solicitantă prestează astfel de servicii bancare de bază în țara terță și

pentru aceste activități în țara terță. 1.6 Opinie juridică fundamentată, emisă de un terț, privind absența impedimentelor în cadrul țării terțe aplicabil întreprinderii principale solicitante, întreprinderii principale mamă intermediare și întreprinderii principale mamă de cel mai înalt rang, după caz, care să împiedice sucursala dintr -o țară terță să se conformeze legislației și reglementărilor UE și celor ale statelor membre 1.7 Confirmarea notificării cererii și a documentelor aferente de către întreprinderea principală solicitantă către autoritatea competentă din țara terță

2.1 Structura întreprinderii principale solicitante și a grupului său Organigrama grupului din care face parte întreprinderea principală solicitantă, inclusiv întreprinderea principală mamă intermediară și întreprinderea principală mamă de cel mai înalt rang, precum și zonele geografice de stabilire și de activitate ale entităților care fac parte din grupul dintr- o țară terță. Atunci când grupul dintr - o țară terță are una sau mai multe filiale din UE care sunt entități din sectorul financiar sau sucursale din țări terțe sau a căror autorizare este în curs, se indică statul membru, autoritatea competentă și persoana de contact. Dacă este cazul, organigrama trebuie să indice și orice operațiuni corporative în curs (de exemplu, fuziuni sau

sucursale în UE) care pot avea un impact semnificativ asupra situației prudențiale și s tructurii organizatorice a întreprinderii principale solicitante 2.2 Identitatea membrilor organului de conducere în funcția de conducere a întreprinderii principale solicitante și a întreprinderii - mamă intermediare și a întreprinderii - mamă de cel mai înalt rang, astfel cum se specifică mai jos. În ceea ce privește întrepr inderea principală solicitantă, vă rugăm să indicați membrul

organului de conducere care reprezintă linia de raportare a sucursalei dintr- o țară terță avute în vedere. Vă rugăm să completați un exemplar separat al acestei secțiuni a tabelului pentru fiecare membru și pentru fiecare întreprindere principală aplicabilă. Prenumele și numele și, dacă este diferit, numele la naștere Denumirea întreprinderii principale Locul și data nașterii Sexul Țara de rezidență și adresa Cetățenia Numărul de telefon Mobil Adresa de e- mail Copia pașaportului, a cărții de identitate sau a unui act echivalent În cazul unui membru al organului de conducere al Da Nu întreprinderii principale solicitante, vă rugăm să specificați dacă persoana respectivă reprezintă linia de raportare a sucursalei dintr- o țară terță avute în vedere 2.3 Schema structurii capitalului întreprinderii principale solicitante, cu identificarea acționarilor majoritari direcți și a beneficiarului (beneficiarilor) real (reali) 2.4 Situațiile financiare auditate din ultimii trei ani ale întreprinderii principale solicitate, ale întreprinderii principale intermediare și mamă pe bază individuală și, după caz, pe bază consolidată, inclusiv un rezumat care descrie operațiunile întreprinderii (întreprinderilor) principale sau ale grupului său (lor) 2.5 Atunci când se furnizează direct întreprinderii principale solicitante, declarația de non - opoziție față de înființarea unei sucursale dintr - o țară terță, emisă de autoritatea competentă din țara terță a întreprinderii principale solicitante, a întreprinderii principale mamă intermediare și a întreprinderii principale mamă de cel mai înalt rang, după caz, care să acopere toate elementele prudențiale referitoare la buna reputație, precum și elementele relevante pentru reputație, enumerate în partea I secțiunea 1 punctul 2 litera (g) din ghid

Tabelul 3: Programul de activitate al sucursalei dintr - o țară terță: planul de afaceri în conformitate cu partea I secțiunea 2 din proiectul de ghid

3.1 Cererea trebuie să conțină toate informațiile relevante pentru încadrarea sucursalei dintr -

• o țară terță avute în vedere în clasa 1 sau clasa 2, în conformitate cu articolul 48b alineatul (1) din CRD 3.2 Planul de afaceri elaborat în condițiile unui scenariu de bază și ale unui scenariu de criză, pentru perioada de trei ani care urmează după accesul pe piață al sucursalei dintr - o țară terță după acordarea autorizației, incluzând următoarele informații calitative și cantitative:

țară terță Data estimată la care operațiunile comerciale ale sucursalei dintr- o țară terță sunt prevăzute să înceapă

bancare de bază, a oricăror alte servicii financiare care necesită o licență în temeiul dreptului intern, a activităților nefinanciare pe care sucursala dintr - o țară terță intenționează să le desfășoare și a riscurilor asociate, precum și a clienților - țintă Atunci când sucursala dintr - o țară terță avută în vedere intenționează să colecteze depozite de la public, confirmarea din partea întreprinderii principale solicitante că va asigura că sucursala dintr - o țară terță devine membră a unei scheme de garantare a depozitelor din statul membru în care a fost depusă cererea Proiecțiile financiare, inclusiv planurile contabile previzionale, rapoartele anuale previzionale, situațiile financiare previzionale (și anume bilanțul, conturile de profit și pierdere și, dacă sunt disponibile, situațiile fluxurilor de trezorerie) Calculul previzional al oricărui indicator prudențial impus de dreptul intern

Tabelul 4: Programul de activitate: Cadrul de administrare a activității și administrarea riscurilor sucursalei dintr- o țară terță, în conformitate cu partea I secțiunea 3 din proiectul de ghid

4.1 Schema structurii organizatorice planificate a sucursalei dintr - o țară terță, însoțită de explicații relevante 4.2 Persoanele care vor conduce efectiv sucursala dintr - o țară terță sau membrii comitetului local de conducere, după caz. Vă rugăm să completați un exemplar separat al tabelului pentru fiecare persoană Prenumele și numele și, dacă este diferit, numele la naștere Sexul Locul și data nașterii

Țara de rezidență și adresa Numărul de telefon Mobil Adresa de e- mail Cetățenia Copia pașaportului, a cărții de identitate sau a unui act echivalent Informații necesare pentru evaluarea conexă a adecvării în conformitate cu articolul 91 din CRD, astfel cum se specifică în standardele tehnice de reglementare ale ABE privind informațiile și documentația necesare pentru efectuarea

temeiul articolului 91 din CRD¹⁵ . Acolo unde este disponibilă, cea mai recentă evaluare internă a adecvării fiecăreia dintre cele două persoane – cel puțin – care vor conduce efectiv sucursala dintr - o țară terță sau, după caz, a fiecărui membru al comitetului local de conducere

persoanei respective Regulamentul de procedură al comitetului local de conducere (dacă este cazul) 4.3 Persoane care dețin funcții - cheie. Vă rugăm să completați un exemplar separat al rândului 4.2 de mai sus pentru fiecare persoană care urmează să fie evaluată în conformitate cu legislația aplicabilă. 4.3 Politicile și procedurile privind funcțiile de control intern, și anume administrarea riscurilor, conformitatea și auditul intern. Descrierea liniilor de raportare dintre funcțiile de control

principale Descrierea politicii privind riscul de credit a sucursalei dintr- o țară terță și, după caz, a regulamentului de procedură al comitetului de risc de credit Descrierea politicii de remunerare a sucursalei dintr - o țară terță Descrierea strategiei TIC, inclusiv a cadrului de administrare a riscurilor TIC în conformitate cu Regulamentul (UE) 2022/2554 privind reziliența operațională digitală a sectorului financiar Descrierea acordurilor cu terți referitoare la furnizarea sau sprijinirea funcțiilor critice sau importante

15 Documentul de consultare este disponibil la adresa https://www.eba.europa.eu/publications - and- media/press - releases/eba -and- esma -launch-consultation-revised- suitability - assessment - framework - banks -and- investment - firms .

Detalii privind mecanismele interne în temeiul cărora funcțiile critice sau importante ale sucursalei dintr - o țară terță sunt îndeplinite de întreprinderea sa principală Descrierea planului de continuitate a activității și informații privind acoperirea sucursalei dintr- o țară terță de planul de redresare al întreprinderii principale solicitante

Tabelul 5: Programul de activitate: informații privind cerințele în materie de CSB/CFT, în conformitate cu partea I secțiunea 4 din proiectul de ghid

5.1 Persoana responsabilă de conformitatea sucursalei dintr - o țară terță cu cerințele în materie de CSB/CFT în statul membru în care solicită autorizarea Prenumele și numele și, dacă este diferit, numele la naștere Sexul Locul și data nașterii Țara de rezidență și adresa Cetățenia Copia pașaportului, a cărții de identitate sau a unui act echivalent 5.2 Cadrul privind SB/FT Evaluarea riscurilor legate de SB/FT la nivelul întregii

factorii de risc inerenți legați de natura și caracteristicile portofoliilor sale de clienți țintă, de produsele și serviciile oferite, precum și de lanțurile de distribuție utilizate Descrierea cadrului de administrare și a resurselor sucursalei dintr- o țară terță dedicate funcției sale de conformitate în materie de CSB/CFT, precum și evaluarea de către solicitant a caracterului adecvat al acestui cadru de administrare și al acestor resurse

prevăzute pentru CSB/CFT și a modului în care acestea răspund riscurilor de SB/FT identificate în evaluarea riscurilor de SB/FT, având în vedere riscurile identificate în evaluarea riscurilor de SB/FT Descrierea originii resurselor care constituie capitalul de dotare, precum și a canalului utilizat pentru transferul instrumentelor care vor face parte din capitalul de dotare

dotare, pe baza previziunilor financiare incluse în planul de afaceri, în funcție de clasa prevăzută a sucursalei dintr - o țară terță, în conformitate cu articolul 48e din CRD 6.2 Lista instrumentelor avute în vedere care vor alcătui capitalul de dotare la data depunerii cererii de autorizare și

• o declarație din care să reiasă că acestea îndeplinesc condițiile prevăzute în Ghidul ABE privind instrumentele care îndeplinesc cerințele privind capitalul de dotare 6.3 Copia contractului privind contul escrow în conformitate cu articolul 48e alineatul (3) din CRD 6.4 Dovada că capitalul de dotare este depus într -un cont escrow sau, dacă nu a fost încă depus parțial sau integral la data depunerii cererii de autorizare, precizarea termenului în care se va efectua această depunere înainte ca autorizația de a începe activitatea în calitate de sucursală dintr - o țară terță să intre în vigoare, în conformitate cu dreptul intern 6.5 Descrierea acordurilor, strategiilor, proceselor și mecanismelor menite să asigure îndeplinirea cerinței privind capitalul de dotare în mod continuu

Tabelul 7: Cerințe de lichiditate în conformitate cu partea I secțiunea 6 din proiectului de ghid

7.1 Stabilirea previzională a cerinței privind lichiditățile pe baza previziunilor financiare incluse în planul de afaceri 7.2 Strategia de finanțare și planificarea lichidităților

sucursala dintr- o țară terță, inclusiv a oricăror acorduri de finanțare intragrup, în limitele excepției prevăzute la articolul 48c alineatul (4) litera (d) din CRD

cerințelor de lichiditate sunt negrevate de sarcini și că activele care îndeplinesc cerința privind lichiditățile nu sunt luate în considerare pentru cerința privind capitalul de dotare 7.5 Dovada că activele lichide sunt depuse într - un cont în conformitate cu articolul 48f din CRD sau, dacă activele lichide nu au fost încă depuse, parțial sau integral, la data depunerii cererii, indicarea termenului în care vor fi depuse respectivele active lichide înainte ca autorizația de a începe activitatea în calitate de sucursală dintr - o țară terță să intre în vigoare, în conformitate cu dreptul intern

7.6 Descrierea cadrului de administrare a lichidităților care demonstrează capacitatea de a gestiona lichiditățile în condițiile unui scenariu de bază și ale unui scenariu de criză, inclusiv:

• - capacitatea de a calcula cerințele de lichiditate

alineatele (1) și (2) din CRD; și

• - o descriere a cadrului de controale interne ale lichidităților

Tabelul 8: Programul de activitate: modalitățile de contabilizare în conformitate cu partea I secțiunea 7 a proiectului de ghid

8.1 Politicile relevante, însoțite de o descriere a proceselor și procedurilor stabilite pentru ținerea registrului și a unei evidențe a tuturor activelor și datoriilor contabilizate sau inițiate de sucursala dintr - o țară terță, precum și a elementelor extrabilanțiere, astfel cum se menționează la articolul 48h alineatul (1) din CRD 8.2 Politica privind modalitățile de contabilizare pentru

alineatul (2) din CRD, cu o justificare clară a modalităților de contabilizare, incluzând tranzacțiile de finanțare intragrup planificate [în limitele prevăzute la articolul 48c alineatul (4) litera (d) din CRD], mecanismele de acoperire a riscurilor sau alte transferuri de riscuri, precum și a modului în care aceste modalități se aliniază cu strategia de afaceri și de administr are a riscurilor a sucursalei dintr- o țară terță

contabilizare de către organul de conducere al întreprinderii principale

Tabelul 9: Exceptarea de la obligația de transmitere a informațiilor în conformitate cu partea I secțiunea 8

9.1 Atunci când sunt îndeplinite condițiile prevăzute în partea I secțiunea 8 a ghidului, depunerea unei declarații în care se indică informațiile menționate în partea I secțiunea 1 care nu au suferit modificări semnificative față de cererea

continuare adevărate, exacte și actualizate. Declarația trebuie să indice și autoritatea competentă care deține informațiile relevante, referințele și data procedurilor pozitive anterioare.