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Muy señora mía, muy señor mío: Nos ponemos en contacto con usted en relación con la solicitud de autorización para establecer una sucursal de un tercer país en [ Estado miembro ] presentada por [ nombre de la empresa principal solicitante ] el [ fecha de recepción de la solicitud ]. A efectos de la evaluación de la solicitud, solicitamos su confirmación de que, sobre la base de la situación prudencial de la empresa principal solicitante en base individual/empresa matriz intermedia en base subconsolidada/empresa matriz última en base consolidada [ selecciónese la opción que corresponda ], no tiene motivos para oponerse al establecimiento de la sucursal de un tercer país en [nombre del Estado miembro ] y que [ nombre de la empresa principal solicitante/empresa matriz intermedia/empresa matriz última, selecciónese la opción que corresponda ] podrá cumplir los requisitos prudenciales aplicables durante al menos los doce meses siguientes a la emisión de la autorización. Dicha declaración de no oposición al establecimiento de la sucursal de un tercer país deberá basarse, en particular, en14 : - - El cumplimiento de los fondos propios, los requisitos de fondos propios, la LCR, la NSFR y el requisito relativo a la ratio de apalancamiento, según proceda.
- - La adecuación de la estructura organizativa, administrativa y contable .
La honorabilidad de: a) la empresa principal solicitante/matriz intermedia/ última [ selecciónese la opción que corresponda ], b) los miembros de sus respectivos órganos de dirección y c) sus accionistas mayoritarios y titulares reales últimos . Dicha evaluación tendrá en cuenta cualquier incumplimiento de disposiciones legales y reglamentarias aplicables en el marco prudencial de su jurisdicción, como infracciones de la normativa prudencial, de insolvencia, delitos comerciales, condenas o implicación en el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que se haya producido en los últimos diez años u otro período más breve que sea aplicable en virtud de la legislación prudencial del tercer país, incluso en el marco de un procedimiento o una investigación pendientes. Cuando proceda, se facilitará información específica sobre dichas condenas, incumplimientos de las disposiciones legales y reglamentarias aplicables en el marco prudencial de su jurisdicción, así como sobre cualquier implicación o procedimiento e investigación pendientes. - - La solicitud presentada que ha recibido de [ nombre de la empresa principal ] el [ fecha ].
Atentamente, Nombre y apellidos [ firma ] 14 Cuando la empresa principal solicitante sea una empresa y no una entidad de crédito establecida en un tercer país, la autoridad competente de dicho tercer país deberá tener en cuenta los requisitos especificados en la medida en que sean aplicables a la empresa principal solicitante en el tercer país. Carta de presentación de la solicitud Fecha: …………… Número de referencia: ………….. Nombre de la empresa principal solicitante: Dirección: (Datos de la persona de contacto designada) Nombre: Teléfono: Correo electrónico: La presente solicitud tiene por objeto obtener la autorización para el establecimiento de una | sucursal de un tercer país, de conformidad | con la Directiva 2013/36/UE (en adelante, | «la |
Directiva»). Certificamos que la información facilitada en esta solicitud es veraz, exacta, completa y no engañosa. Salvo disposición específica en contrario, la información corresponde a la fecha de la presente solicitud. Cuando determinada información se refiera expresamente a una fecha futura, se indicará específicamente en la solicitud y nos comprometemos a notificar por escrito a la autoridad competente si, en la fecha indicada en la solicitud para dicha información, esta dejara de ser veraz, exacta y completa o resultara engañosa. [Nombre de la empresa principal solicitante] Firma: …………………. Nombre y apellidos: Cargo Plantilla para la presentación de la solicitud (Los requisitos que figuran a continuación pretenden reproducir la información recogida en la Parte I de las directrices, que es la que prevalece) Cuadro 1: Información sobre la identidad del solicitante, la empresa matriz intermedia y última (empresa principal), de conformidad con la Sección 1 de la Parte I de las directrices 1.1 Identificación de la empresa principal. Cumpliméntese esta información por separado para cada empresa principal pertinente Denominación social, forma jurídica, fecha y lugar de | constitución, sitio web y cualquier | otro canal de | |
comunicación utilizado, de la empresa principal solicitante País y dirección del domicilio social, así como de la sede administrativa, si fuera diferente Nombre del registro público en el que está inscrita la empresa principal solicitante y número de registro (si procede) Identificador de entidad jurídica (LEI), en su caso, de la empresa principal solicitante (si se dispone de él) 1.2 Persona de contacto para la solicitud dentro de la empresa principal. Cumpliméntese esta información por separado para cada empresa principal pertinente Nombre de la empresa principal Tratamiento Nombre completo Cargo Teléfono Número de móvil Correo electrónico 1.3 Asesor profesional principal de la empresa principal (cuando sea pertinente y aplicable). Cumpliméntese esta información por separado para cada empresa principal pertinente Nombre de la empresa principal Tratamiento Nombre completo Cargo Teléfono Número de móvil Correo electrónico 1.4 Persona de la autoridad competente del tercer país encargada de la supervisión de la empresa principal o, si fuera distinta, de las actividades pertinentes (cumpliméntese esta información por separado para cada persona pertinente) Tratamiento Nombre completo Autoridad y unidad organizativa/nombre de la empresa principal correspondiente Cargo Teléfono Número de móvil Correo electrónico 1.5 Información adicional sobre la empresa principal solicitante - a) Confirmación de que los servicios bancarios esenciales para los que la empresa principal solicitante solicita autorización están amparados por la autorización de que dispone en el tercer país; o
- b) Cuando las actividades de concesión de préstamos o la concesión de garantías o suscripción de compromisos no estén sujetas a autorización en el tercer país, confirmación de que la empresa principal solicitante presta dichos servicios bancarios esenciales en ese tercer país y está sujeta, respecto de esas actividades, a regulación y supervisión prudenciales en dicho tercer país. 1.6 Dictamen jurídico motivado, emitido por un tercero independiente, sobre la inexistencia, en el marco jurídico del tercer país del solicitante, sus empresas matrices intermedias y última, según proceda, de obstáculos que impidan a la sucursal de un tercer país cumplir la legislación y la normativa de la UE y del Estado miembro 1.7 Confirmación de que la empresa principal solicitante ha notificado la solicitud y la documentación correspondiente a la autoridad competente del tercer país
2.1 Estructura de la empresa principal solicitante y de su grupo Organigrama del grupo de la empresa principal solicitante, incluidas sus empresas matrices intermedias y última, y las zonas geográficas donde las entidades que forman parte del grupo de un tercer país están establecidas y desarrollan su actividad . Cuando la sucursal de un tercer país cuente con una o varias filiales en la UE que sean entidades del sector financiero o sucursales de un tercer país, o cuya autorización esté pendiente, una indicación del Estado miembro, la autoridad competente y la persona de contacto. Cuando proceda, el organigrama deberá indicar asimismo cualquier operación empresarial en curso (p. ej., fusiones - o adquisiciones, constitución de nuevas filiales y/ u otras nuevas sucursales en la UE) que pueda afectar de manera significativa a la situación prudencial y la estructura organizativa de la empresa principal solicitante. 2.2 Identidad de los miembros del órgano de dirección en su función de dirección de la empresa principal solicitante, sus empresas matrices intermedias y última, tal y como se especifica a continuación. En lo que respecta a la empresa principal solicitante, indíquese el miembro del órgano de dirección al que reportará la sucursal de un tercer país prevista.
Cumpliméntese esta información por separado para cada miembro de cada empresa principal Nombre y apellidos y, si son diferentes, nombre y apellidos de nacimiento Nombre de la empresa principal Lugar y fecha de nacimiento Género País de residencia y dirección Nacionalidad Número de teléfono Móvil Correo electrónico Copia del pasaporte, del documento nacional de identidad - o de un documento equivalente En caso de que sea miembro del órgano de dirección de la Sí No empresa principal solicitante, indíquese si la persona es la persona a la que reportará la sucursal de un tercer país prevista 2.3 Esquema de la estructura de capital de la empresa principal solicitante con la identificación de los accionistas mayoritarios directos y del titular o titulares reales últimos 2.4 Estados financieros auditados de los últimos tres años del solicitante, sus empresas matrices intermedias y última, tanto en base individual como, cuando proceda, en base consolidada, incluyendo una nota resumida en la que se describan las actividades de la(s) empresa(s) principal(es) o de su grupo 2.5 Declaración de no oposición al establecimiento de una sucursal en un tercer país emitida por la autoridad competente del tercer país de la empresa principal solicitante, de la empresa matriz intermedia y última, según proceda, cuando dicha declaración haya sido facilitada directamente a la empresa principal solicitante, y que abarque todos los aspectos prudenciales relativos a la adecuada situación desde la perspectiva del cumplimiento , así como los aspectos relativos a la honorabilidad expresados en la Parte I, Sección 1, apartado 2, letra g) de las presentes directrices
Cuadro 3: Programa de operaciones de la sucursal de un tercer país: plan de negocio, de conformidad con la Sección 2 de la Parte I de las presentes directrices 3.1 La solicitud debe contener toda la información pertinente para clasificar la sucursal de un tercer país prevista en la clase 1 o en la clase 2, de conformidad con el artículo 48 ter , apartado 1, de la DRC. 3.2 Plan de negocio basado en un escenario base y en un escenario de tensión, para los tres años siguientes al acceso al mercado de la sucursal de un tercer país tras haber obtenido la autorización, que incluya la siguiente información cualitativa y cuantitati va: El lugar previsto del establecimiento y dirección de la sucursal de un tercer país La fecha estimada en la que está previsto que comiencen las actividades comerciales de la sucursal de un tercer país La justificación empresarial y la estrategia de negocio de la empresa principal solicitante para el establecimiento de la sucursal de un tercer país, así como su coherencia con su plan de negocio Una lista de las actividades previstas, que incluya una descripción de los servicios bancarios esenciales, de los demás servicios financieros que requieran una licencia con arreglo al Derecho nacional, de las actividades no financieras que la sucursal de un tercer país tenga previsto desarrollar, así como de los riesgos asociados y los clientes objetivo Cuando la sucursal de un tercer país prevista prevea la captación depósitos del público, se requerirá la confirmación por parte de la empresa principal solicitante de que la sucursal de un tercer país se adherirá a un sistema de garantía de depósitos del E stado miembro en el que se haya presentado la solicitud Las proyecciones financieras, incluidos los planes contables previstos, los informes anuales previstos y los estados financieros previstos (a saber, el balance, las cuentas de pérdidas y ganancias o las cuentas de resultados y, si se dispone de ellos, los estados de flujos de efectivo ) El cálculo previsto de cualquier ratio prudencial impuest a por el Derecho nacional Cuadro 4: Programa de operaciones : Gobierno interno y gestión de riesgos de la sucursal de un tercer país, de conformidad con la Sección 3 de la Parte I de las presentes directrices 4.1 Esquema de la estructura organizativa prevista de la sucursal de un tercer país, acompañado de las explicaciones pertinentes 4.2 Las personas que dirigirán efectivamente la sucursal de un tercer país o, en su caso, los miembros del comité de dirección local. Cumpliméntese esta información por separado para cada persona pertinente Nombre y apellidos y, si son diferentes, nombre y apellidos de nacimiento Género Lugar y fecha de nacimiento País de residencia y dirección Número de teléfono Móvil Correo electrónico Nacionalidad Copia del pasaporte, del documento nacional de identidad - o de un documento equivalente Información para la evaluación de la idoneidad de conformidad con el artículo 91 de la DRC , según se especifica en las normas técnicas de la ABE sobre la información y la documentación necesarias para llevar a cabo la evaluación de la idoneidad de los miembros del órgano de dirección con arreglo al artículo 91 de la DRC15 Siempre que sea posible, la evaluación interna de idoneidad más reciente de cada una de las, al menos, dos personas que dirigirán efectivamente la sucursal de un tercer país o, en su caso, de cada miembro del comité de dirección local Una descripción de las funciones y responsabilidades clave de dichas personas Reglamento interno del comité de dirección local (si procede) 4.3 Titulares de funciones clave. Cumpliméntese la información del apartado 4.2 anterior por separado para cada persona que deba ser evaluada, de conformidad con el Derecho aplicable 4.3 Políticas y procedimientos relativos a las funciones de
| control interno, es decir, la gestión | de riesgos, el | |
cumplimiento normativo y la auditoría interna. Descripción de las líneas jerárquicas entre las funciones de control interno y las personas que dirigirán efectivamente las actividades de la sucursal de un tercer país y, en su caso, el comité de dirección local, con el órgano de dirección de la empresa principal Descripción de la política de riesgo de crédito de la sucursal de un tercer país y, en su caso, el reglamento interno del comité de riesgo de crédito Descripción general de la política de remuneración de la sucursal de un tercer país Descripción de la estrategia de TIC, incluido el marco de gestión del riesgo relacionado con las TIC con arreglo al Reglamento (UE) 2022/2554 sobre la resiliencia operativa digital del sector financiero Descripción de los acuerdos establecidos con terceros para el desempeño o el apoyo de funciones críticas o importantes 15 El documento de consulta está disponible en: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-and-esma-launch-consultation-revised-suitability-assessment-framework-banks-and-investment-firms Detalles de los acuerdos internos mediante los cuales la empresa principal desempeña las funciones críticas o importantes de la sucursal de un tercer país Descripción general del plan de continuidad de la actividad, así como información sobre la forma en que la sucursal de un tercer país está cubierta por el plan de recuperación de la empresa principal solicitante Cuadro 5: Programa de operaciones: información sobre los requisitos en materia de PBC/FT, de conformidad con la Sección 4 de la Parte I de las presentes directrices 5.1 Persona responsable del cumplimiento por parte de la sucursal de un tercer país de los requisitos en materia de PBC/FT en el Estado miembro en el que solicita la autorización Nombre y apellidos y, si son diferentes, nombre y apellidos de nacimiento Género Lugar y fecha de nacimiento País de residencia y dirección Nacionalidad Copia del pasaporte, del documento nacional de identidad o de un documento equivalente 5.2 Marco de PBC/FT Evaluación del riesgo de BC/FT de toda la actividad de negocio de la sucursal de un tercer país, teniendo en cuenta los factores de riesgo inherentes relacionados con la naturaleza y las características de sus clientes objetivo, los productos y servicios ofrecidos y los canales de distribución utilizados Descripción de los sistemas de gobierno corporativo de la sucursal de un tercer país y de los recursos destinados a su función de cumplimiento en materia de PBC/FT, así como la evaluación del solicitante sobre la idoneidad de dichos sistemas y recursos Descripción de los sistemas y controles internos previstos en materia de PBC/FT, y de cómo responden a los riesgos de BC/FT identificados en la evaluación de riesgos de BC/FT Descripción del origen de los recursos que constituyen la dotación de capital y del canal utilizado para transferir los instrumentos que formarán parte de dicha dotación Cuadro 6: Dotación de capital de conformidad con la Sección 5 de la Parte I de las presentas directrices 6.1 Determinación prevista del requisito de dotación de capital sobre la base de las previsiones financieras incluidas en el plan de negocio y de la clase prevista de la sucursal de un tercer país, de conformidad con el artículo 48 sexies de la DRC 6.2 Lista de los instrumentos previstos que compondrán la dotación de capital en el momento de la presentación de la solicitud de autorización y una declaración de que cumplen las condiciones establecidas en las Directrices de la ABE relativas a los instrumentos que cumplen los requisitos de dotación de capital 6.3 Copia del contrato de la cuenta de garantía bloqueada, de conformidad con el artículo 48 sexies , apartado 3, de la DRC 6.4 Evidencia de que el capital se ha ingresado en una cuenta de garantía bloqueada o, si aún no se ha ingresado en parte - o en su totalidad en el momento de presentar la solicitud de autorización, una indicación del plazo previsto para dicho ingreso antes de que entre en vigor la autorización para que la sucursal de un tercer país inicie su actividad, de conformidad con el Derecho nacional 6.5 Descripción de las medidas, estrategias, procesos y mecanismos destinados a cumplir de forma continua el requisito de dotación de capital
Cuadro 7: Requisitos de liquidez de conformidad con la Sección 6 de la Parte I de las presentes directrices 7.1 Determinación prevista del requisito de liquidez sobre la base de las previsiones financieras incluidas en el plan de negocio 7.2 Estrategia de financiación y planificación de la liquidez 7.3 Descripción de las fuentes de financiación previstas para | la sucursal de un tercer país, incluidos | los acuerdos de | |
financiación intragrupo dentro de los límites de la excepción establecida en el artículo 48 quater , apartado 4, letra d), de la DRC 7.4 Confirmación de que los activos líquidos destinados a cumplir los requisitos de liquidez están libres de cargas y de que los activos utilizados para cumplir dichos requisitos no se computan a efectos del requisito de dotación de capital 7.5 Evidencia de que los activos líquidos están depositados en una cuenta de conformidad con el artículo 48 septies de la DRC o, en caso de que dichos activos líquidos aún no se hayan depositado, ya sea en parte o en su totalidad, en el momento de la presentación de la solicitud, indicación del plazo previsto para depositar dichos activos líquidos antes de que entre en vigor la autorización para que la sucursal de un tercer país inicie su actividad, de conformidad con el Derecho nacional 7.6 Descripción de los sistemas de gobierno corporativo en materia de liquidez que demuestren la capacidad para gestionar la liquidez tanto en el escenario base como en el escenario de tensión, incluyendo: - - la capacidad de calcular los requisitos de liquidez aplicables de conformidad con el artículo 48 septies , apartados 1 y 2, de la DRC, y
- - un resumen del marco de controles internos de liquidez
Cuadro 8: Programa de operaciones: sistema de contabilización, de conformidad con la Sección 7 de la Parte I de las presentes directrices 8.1 Las políticas pertinentes con una descripción de los procesos y procedimientos establecidos para mantener el libro de registro e incluir todos los activos y pasivos registrados u originados por la sucursal de un tercer país, así como las partidas fuera de balance, tal como se menciona en el artículo 48 nonies , apartado 1, de la DRC 8.2 La política aplicable al sistema de registro para la gestión del libro de registro a que se refiere el artículo 48 nonies , apartado 2, de la DRC, con una justificación clara del sistema de contabilización, incluidas las operaciones de financiación intragrupo previstas [dentro de los límites establecidos en el artículo 48 quater , apartado 4, letra d), de la DRC], los acuerdos de cobertura u otras transferencias de riesgos, y la forma en que dicho sistema se ajusta a la estrategia de negocio y de gestión de riesgos de la sucursal de un tercer país 8.3 Evidencia de la aprobación de la política aplicable al sistema de contabilización por parte del órgano de dirección de la empresa principal Cuadro 9: Exención de presentación de información de conformidad con la Sección 8 de la Parte I 9.1 Cuando concurran las circunstancias previstas en la Sección 8 de la Parte I de las directrices, presentación de una declaración en la que se indique qué información de la Sección 1 de la Parte I no ha cambiado de forma significativa desde la solicitud anterior y confirmación de que dicha información sigue siendo veraz, exacta y actualizada. La declaración también deberá indicar la autoridad competente que está en posesión de la información pertinente, las referencias y la fecha del procedimiento anterior con resultado favorable
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