|
Poštovani, | obraćamo Vam se u vezi sa zahtjevom za | izdavanje odobrenja za osnivanje podružnice iz treće | |
zemlje u [ država članica ] koji je [ naziv glavnog društva koje podnosi zahtjev ] podnio [ datum primitka zahtjeva ]. Za potrebe o cjene zahtjeva molimo Vašu potvrdu da, na temelju bonitetnog stanja glavnog društva koje podnosi zahtjev na pojedinačnoj osnovi / posredničkog matičnog društva na potkonsolidiranoj osnovi / krajnjeg matičnog društva na konsolidiranoj osnovi [ odaberite odgovarajuće ], nemate razloga za protivljenje osnivanju podružnice iz treće zemlje u [ naziv države članice ] te da će [ naziv podnositelja zahtjeva / posredničkog/krajnjeg matičnog društva – odaberite odgovarajuće ] moći ispunjavati primjenjive bonitetne zahtjeve tijekom razdoblja od najmanje 12 mjeseci nakon izdavanja odobrenja za rad. KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH ZEMALJA Predmetna Izjava o neprotivljenju osnivanju podružnice iz treće zemlje treba se osobito temeljiti na sljedećem14 : usklađenosti sa zahtjevima u pogledu regulatornog kapitala, kapitalnih zahtjeva, LCR - a, NSFR -a i zahtjeva u pogledu omjera financijske poluge, ovisno o slučaju; adekvatnosti organizacijskih, administrativnih i računovodstvenih struktura, i dobrom ugledu a) glavnog | društva / posredničkog / krajnjeg | matičnog društva koje podnosi zahtjev [ odabrati | |
odgovarajuće ], b) članova njegovog upravljačkog tijela i c. nj egovih dioničara s kontrolnim udjelom i krajnjih stvarnih vlasnika. Pri takv oj procjeni potrebno je uzeti u obzir svako kršenje zakona ili propisa relevantnih za bonitetni okvir u Vašoj jurisdikciji, kao što su kršenja bonitetnih propisa, insolventnost, gospodarski kriminal, osuđujuća presuda ili umiješanost u pranje novca i financiranje terorizma, koja su počinjena u posljednjih deset godina ili u drugom kraćem razdoblju, ovisno o primjenjivom bonitetnom zakonodavstvu treće zemlje, uključujući postupke ili istrage koji su još u tijeku. Gdje je to primjenjivo, potrebno je dostaviti konkretne informacije o svakoj takvoj osuđujućoj presudi, kršenju zakona ili propisa relevantnih za bonitetni okvir Vaš e jurisdikcij e , kao i o svim postupcima, istragama ili umiješanosti koji su još u tijeku; - - podnesenom zahtjevu koji ste primili od [ naziv glavnog društva ] dana [ datum ].
S poštovanjem, Ime i prezime [ Potpis ] 14 Ako je glavno društvo koje podnosi zahtjev društvo, a ne kreditna institucija osnovana u trećoj zemlji, nadležno tijelo treće zemlje treba uzeti u obzir navedene zahtjeve u onoj mjeri u kojoj se oni primjenjuju na glavno društvo koje podnosi zahtjev u trećoj zemlji. | KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA ZEMALJA | O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH Prilog II. | 23 |
Dopis o podnošenju Datum: …………… Referentni broj: ………….. Naziv glavnog društva koje podnosi zahtjev: Adresa: (Kontaktni podaci osobe imenovane za kontakt) Ime: Telefon: E - adresa: Ovo je zahtjev za izdavanje odobrenja za osnivanje podružnice iz treć e zemlj e u skladu s Direktivom 2013/36/EU („Direktiva”). Potvrđujemo da su informacije dostavljene u ovom zahtjevu istinite, točne, potpune i nedvosmislene. Osim ako izričito nije drukčije određeno, informacije su valjane na datum podnošenja ovog zahtjeva. Ako su određene informacije iskazane kao da se odnose na budući datum, to je izričito navedeno u zahtjevu te se obvezujemo pisano obavijestiti nadležno tijelo ako takve informacije ne budu istinite, točne i potpune ili budu zavaravajuće na datum koji je u zahtjevu naveden za te informacije. [Naziv glavnog društva koje podnosi zahtjev] Potpis: …………………. Ime i prezime: Funkcija | KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA ZEMALJA | O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH Prilog III. | 24 | | Predložak za ( Svrha je navedenih zahtjeva preslikati informacije | podnošenje zahtjeva navedene u dijelu I. smjernica koje i maju prednost ) | |
Tablica 1: Informacije o identitetu glavnog društva koje podnosi zahtjev, posredničkog i krajnjeg matičnog društva (glavnog društva) u skladu s odjeljkom 1. dijela I. smjernica 1.1 Identifikacija glavnog društva . Molimo ispuniti zaseban odjeljak za svako relevantno glavno društvo . Pravni naziv, pravni oblik, datum i mjesto osnivanja, internetska adresa i svi drugi korišteni komunikacijski kanali glavnog društva koje podnosi zahtjev Država i adresa registriranog sjedišta i upravnog sjedišta, ako se razlikuju. Naziv javnog registra u kojem je upisano glavno društvo koje podnosi zahtjev i broj upisa (ako je primjenjivo) Identifikacijska oznaka pravne osobe (LEI) glavnog društva koje podnosi zahtjev (ako je primjenjivo ) 1.2 Kontakt osoba glavnog društva vez ano za zahtjev. Molimo ispunite zaseban odjeljak za svako relevantno glavno društvo . Naziv glavnog društva Titula Ime i prezime Funkcija Telefon Broj mobilnog telefona E - adresa 1.3 Glavni stručni savjetnik glavnog društva (ako je relevantno i primjenjivo). Molimo ispunite zasebni odjeljak za svako relevantno glavno društvo . Naziv glavnog društva Titula Ime i prezime Funkcija Telefon Broj mobilnog telefona E - adresa 1.4 Osoba unutar nadležnog tijela treće zemlje zadužena za nadzor glavnog društva ili, ako se razlikuje, za relevantne aktivnosti (molimo ispunite zaseban odjeljak tablice za svaku relevantnu osobu) Titula Ime i prezime Nadležno tijelo i organizacijska jedinica / naziv relevantnog glavnog društva Funkcija Telefon Broj mobilnog telefona E - adresa KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH ZEMALJA 1.5 Dodatne informacije o glavnom društvu koje podnosi zahtjev - a) Potvrda da su temeljne bankovne usluge za koje glavno društvo koje podnosi zahtjev traži odobrenje za rad obuhvaćene odobrenjem za rad u trećoj zemlji; ili
- b) ako aktivnosti kreditiranja ili pružanja jamstava odnosno preuzimanja obveza ne podliježu odobrenju za rad u trećoj zemlji, potvrda da glavno društvo koje podnosi zahtjev obavlja takve temeljne bankovne usluge u trećoj zemlji i da podliježe bonitetnoj regulativi i nadzoru za te djelatnosti u trećoj zemlji. 1.6 Obrazloženo pravno mišljenje treće strane o nepostojanju prepreka u pravnom okviru treće zemlje primjenjivom na glavno društvo koje podnosi zahtjev, posredničko i krajnje matično društvo, ovisno o slučaju, koje bi TCB - u onemogućile usklađivanje sa zakonodavstvom i propisima EU - a i država članica 1.7 Potvrda glavnog društva koje podnosi zahtjev o dostavljanju obavijesti o zahtjevu i pripadajućih dokumenata nadležnom tijelu treće zemlje
2.1 Struktura glavnog društva koje podnosi zahtjev i njegove grupe Organigram grupe glavnog društva koje podnosi zahtjev, uključujući posredničko i krajnje matično društvo, te zemljopisna područja poslovnog nastana i djelatnosti subjekata koji su dio grupe iz treće zemlje. Ako grupa iz treće zemlje ima jedno ili više društava kćeri u EU - u koja su subjekti financijskog sektora ili TCB - ovi ili za koje je izdavanje odobrenja još u tijeku, potrebno je navesti državu članicu te relevantno tijelo i osobu za kontakt. Ako je primjenjivo, organigram također treba prikazati sve korporativne operacije koje su u tijeku (npr. spajanja ili preuzimanja, osnivanje novih društava kćeri i/ili drugih novih podružnica u EU) i koje bi mogle značajno utjecati na bonitetni položaj i organizacijsku strukturu glavnog društva koje podnosi zahtjev. 2.2 Identitet članova uprave glavnog društva koje podnosi zahtjev, posredničkog i krajnjeg matičnog društva, kako je navedeno u nastavku. U odnosu na glavno društv o koje podnosi zahtjev, molimo navedite člana uprave kojem je predviđena podružnica (TCB) izravno odgovorna . | Molimo ispunite zaseban primjerak ovog | odjeljka tablice | |
za svakog člana pojedinog relevantnog glavnog društva. Ime i prezime te, ako se razlikuje, ime pri rođenju Naziv glavnog društva Mjesto i datum rođenja Rod Država prebivališta i adresa KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH ZEMALJA Državljanstvo Telefonski broj Broj mobilnog telefona E - adresa Kopija putovnice, osobne iskaznice ili jednakovrijedne isprave U slučaju člana upravljačkog tijela glavnog društva koje Da Ne podnosi zahtjev, molimo navedite je li ta osoba izravno odgovorna u liniji izvještavanja predviđenog TCB -a. 2.3 Shematski prikaz kapitalne strukture glavnog društva koje podnosi zahtjev, s naznakom izravnih dioničara s kontrolnim udjelom i krajnjih stvarnih vlasnika 2.4 Revidirana financijska izvješća za posljednje tri godine za glavno društvo koje podnosi zahtjev, posredničko i krajnje matično društvo na pojedinačnoj osnovi i, ako je primjenjivo, na konsolidiranoj osnovi, uključujući sažetak u kojem se opisuje poslovanje glavnog društva (ili više njih) ili njegove grupe 2.5 Ako je dostavljena izravno glavnom društvu koje podnosi zahtjev, izjava o neprotivljenju osnivanju TCB - a, koju je izdalo nadležno tijelo treće zemlje odgovorno za glavno društvo koje podnosi zahtjev, posredničko i krajnje matično društvo, ovisno o slučaju, pri čemu ta izjava obuhvaća sve bonitetne elemente koji se odnose na dobar položaj, kao i elemente relevantne za ugled, navedene u točki 2. podtočki (g) dijela I. smjernica Tablica 3: Program rada TCB - a: poslovni plan u skladu s odjeljkom 2. dijela I . smjernica 3.1 Zahtjev treba sadržavati sve relevantne informacije za razvrstavanje predviđenog TCB -a u razred 1 ili razred 2 u skladu s člankom 48.b stavkom 1. CRD -a 3.2 Poslovni plan na temelju osnovnog scenarija i stresnog scenarija za tri godine nakon pristupa tržištu TCB - a po izdavanju odobrenja, uključujući sljedeće kvalitativne i kvantitativne informacije: Predviđena lokacija poslovnog nastana i adresa TCB -a Procijenjeni datum na koji bi trebale započeti poslovne aktivnosti TCB -a Poslovna logika i poslovna strategija glavnog društva koje podnosi zahtjev za osnivanje TCB - a i usklađenost s njegovim poslovnim planom Popis planiranih djelatnosti, uključujući opis temeljnih bankovnih usluga, svih drugih financijskih usluga za koje je potrebna dozvola u skladu s nacionalnim pravom, nefinancijskih djelatnosti koje TCB namjerava obavljati te s njima povezanih rizika, kao i cilj a nih klijenata Ako TCB namjerava prikupljati depozite od javnosti, potvrda glavnog društva koje podnosi zahtjev da će TCB postati član KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH ZEMALJA sustava osiguranja depozita države članice u kojoj je podnesen zahtjev Financijske projekcije, uključujući projekcije računovodstvenih planova, projekcije godišnjih izvješća, projekcije financijskih izvješća (odnosno bilance, računa dobiti i gubitka ili izvješća o prihodima i, ako su dostupna, izvješća o novčanim tokovima); Projekcija izračuna svih bonitetnih omjera propisanih nacionalnim pravom Tablica 4: Program rada : Sustav upravljanj a i upravljanje rizicima TCB - a u skladu s odjeljkom 3. dijelom I. smjernica 4.1 Organigram planirane organizacijske strukture TCB - a uz odgovarajuća objašnjenja 4.2 Osobe koje će stvarno voditi poslovanje TCB -a ili članovi lokalnog upravljačkog tijela, ako je primjenjivo. Molimo, ispunite zaseban primjerak tablice za svaku osobu Ime i prezime te, ako se razlikuje, ime pri rođenju Rod Mjesto i datum rođenja Država prebivališta i adresa Telefonski broj Broj mobilnog telefona E - adresa Državljanstvo | Kopija putovnice, osobne iskaznice ili | jednakovrijedne | |
isprave Informacije za procjenu primjerenosti u skladu s člankom 91. CRD - a, kako je navedeno u regulatornim tehničkim | standardima EBA - e o informacijama i provedbu procjene primjerenosti članova | dokumentaciji za upravljačkog tijela | |
u skladu s člankom 91. CRD -a15 . Ako je dostupna, najnovija unutarnja procjena primjerenosti svake od najmanje dviju osoba koje će stvarno upravljati TCB - om ili, ako je primjenjivo, svakog člana lokalnog upravljačkog tijela Opis ključnih dužnosti i odgovornosti tih osoba Poslovnik o radu lokalnog upravljačkog tijela(ako je primjenjivo) 4.3 Nositelji ključnih funkcija. Molimo ispunite zaseban primjerak prethodnog retka 4.2. za svaku osobu za koju treba izvršiti procjenu u skladu s primjenjivim pravom. 4.3 Politike i procedure internih kontrolnih funkcija, tj. upravljanja rizicima, praćenja usklađenosti i unutarnje revizije. | 15 Savjetodavni dokument dostupan je media/press - releases/eba -and- esma - launch framework - banks -and- investment - firms | ovdje: https://www.eba.europa.eu/publications -and-- consultation - revised - suitability - assessment - | 28 |
KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH ZEMALJA Opis linija izvještavanja između internih kontrolnih funkcija i osoba koje stvarno upravljaju poslovanjem TCB - a te, ako je primjenjivo, između lokalnog upravljačkog tijela i upravljačkog tijel a glavnog društva. Sažetak politike kreditnog rizika TCB - a i, ako je primjenjivo, poslovnik o radu odbora za kreditni rizik Sažetak politike primitaka TCB -a Opis strategije IKT - a, uključujući okvir za upravljanje rizikom IKT - a u skladu s Uredbom (EU) 2022/2554 o digitalnoj operativnoj otpornosti za financijski sektor Opis aranžmana s trećim stranama o pružanju ključnih ili važnih funkcija ili podršci tim funkcijama Pojedinosti o unutarnjim aranžmanima prema kojima ključne ili važne funkcije TCB - a obavlja glavno društvo. | Sažetak plana kontinuiteta poslovanja | i informacije o | |
uključenosti TCB - a u plan oporavka glavnog društva koje podnosi zahtjev Tablica 5: Program rada: informacije o zahtjevima za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma u skladu s odjeljkom 4. dijela I. nacrta smjernica 5.1 Osoba odgovorna za praćenje usklađenosti TCB - a sa zahtjevima za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma u državi članici u kojoj se traži odobrenje za rad Ime i prezime te, ako se razlikuje, ime pri rođenju Rod Mjesto i datum rođenja Država prebivališta i adresa Državljanstvo Kopija putovnice, osobne iskaznice ili jednakovrijedne isprave 5.2 Okvir za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma Procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma na razini cjelokupnog poslovanja TCB - a, uzimajući u obzir inherentne čimbenike rizika koji se odnose na prirodu i značajke cilj a nih skupina klijenata, ponuđenih proizvoda i usluga te korištenih kanala distribucije Opis sustava upravljanja TCB - a i resursa dodijeljenih funkciji praćenja usklađenosti s propisima o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma te procjena podnositelja zahtjeva o primjerenosti tih sustava i resursa Opis predviđenih unutarnjih sustava i kontrola povezanih sa sprečavanjem pranja novca i financiranja terorizma te način na koji oni odgovaraju na rizike od pranja novca i financiranja terorizma utvrđene u procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma s obzirom na rizike utvrđene u procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH ZEMALJA Opis podrijetla sredstava koji čine dotacijski kapital te kanala korištenog za prijenos instrumenata koji će biti dio dotacijskog kapitala Tablica 6: Dotacijski kapital u skladu s odjeljkom 5. dijela I nacrta smjernica 6.1 Projekcija zahtjeva za dotacijski kapital na temelju financijskih projekcija uključenih u poslovni plan, na temelju predviđenog razreda TCB - a, u skladu s člankom 48.e CRD -a 6.2 Popis predviđenih instrumenata koji će činiti dotacijski kapital u trenutku podnošenja zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad i izjava da oni ispunjavaju uvjete utvrđene u smjernicama EBA - e o instrumentima koji ispunjavaju zahtjeve za dotacijski kapital 6.3 Preslika ugovora o založnom računu u skladu s člankom 48.e stavkom 3. CRD -a 6.4 Dokaz da je dotacijski kapital položen na založni račun ili, ako u trenutku podnošenja zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad još nije djelomično ili u cijelosti položen, naznaka vremenskog okvira za takav polog prije nego što odobrenje za početak obavljanja djelatnosti TCB - a stupi na snagu u skladu s nacionalnim pravom 6.5 Opis sustava, strategija, procesa i mehanizama za kontinuirano ispunjavanje zahtjeva za dotacijski kapital Tablica 7: Zahtjevi za likvidnost u skladu s odjeljkom 6. dijela I nacrta smjernica 7.1 Projekcija zahtjeva za likvidnost na temelju financijskih projekcija uključenih u poslovni plan 7.2 Strategija financiranja i planiranje likvidnosti 7.3 Opis predviđenih izvora financiranja TCB - a, uključujući sve aranžmane financiranja unutar grupe u granicama iznimke utvrđene u članku 48.c stavku 4. točki (d) CRD -a | 7.4 Potvrda da je likvidna imovina | namijenjena za | |
ispunjavanje zahtjeva za likvidnost neopterećena i da se imovina koja ispunjava zahtjev za likvidnost ne uračunava u zahtjev za dotacijski kapital 7.5 Dokaz da je likvidna imovina položena na račun u skladu s člankom 48.f CRD - a ili, ako u trenutku podnošenja zahtjeva likvidna imovina još nije položena djelomično ili u cijelosti, naznaku vremenskog okvira za polaganje takve likvidne imovine prije nego što odobrenje za početak obavljanja djelatnosti TCB - a stupi na snagu u skladu s nacionalnim pravom. KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH ZEMALJA 7.6 Opis mehanizama za upravljanje likvidnošću kojim se dokazuje sposobnost upravljanja likvidnošću na temelju osnovnog i stresnog scenarija, uključujući: - - sposobnost izračunavanja primjenjivih zahtjeva za likvidnost u skladu s člankom 48.f stavcima 1. i 2. CRD - a, i
- - sažetak okvira unutarnjih kontrola likvidnosti
Tablica 8: Program rada: aranžmani za vođenje poslovnih knjiga u skladu s člankom 7. dijela I. nacrta smjernica 8.1 Relevantne politike s opisom procesa i postupaka uspostavljenih za vođenje poslovnih knjiga i evidencije | cjelokupne računovodstvene imovine i | obveza TCB - a ili | |
cjelokupne imovine i obveza koje nastaju u TCB - u, uključujući izvanbilančne stavke, kako je navedeno u članku 48.h stavku 1. CRD -a 8.2 Politika aranžmana za vođenje poslovnih knjiga iz članka 48.h stavka 2. CRD - a, s jasnim obrazloženjem aranžmana za vođenje poslovnih knjiga, uključujući planirane transakcije financiranja unutar grupe (u okviru granica utvrđenih u članku 48.c stavku 4. točki (d) CRD - a), aranžmane za zaštitu od rizika ili druge prijenose rizika, te načina na koji su ti aranžmani usklađeni s poslovnom strategijom i strategijom upravljanja rizicima TCB -a 8.3 Dokaz o odobrenju politike aranžmana za vođenje poslovnih knjiga od strane upravljačkog tijela glavnog društva Tablica 9: Izuzeće od dostavljanja informacija u skladu s odjeljkom 8. dijela I. 9.1 Ako su ispunjene okolnosti utvrđene u odjeljku 8. dijela I. smjernica, potrebno je dostaviti izjavu u kojoj se navode informacije navedene u dijelu I. odjeljku 1. koje se nisu bitno promijenile od prethodnog zahtjeva uz potvrdu da su te informacije i dalje istinite, točne i ažurirane. U izjavi je potrebno i nadležno tijelo koje posjeduje relevantne informacije, kao i odgovarajuće reference te datume prethodnih pozitivno okončanih postupaka.
|