1. Folyamat

A TCB létrehozására vonatkozó engedély iránti kérelem kézhezvételét követően az illetékes hatóságoknak átvételi elismervényt kell küldeniük a kérelmező központi vállalkozásnak.

Az illetékes hatóságoknak meg kell győződniük arról, hogy az értesítés teljes, és tartalmazza az ezen iránymutatás I. részében felsorolt összes információt és dokumentumot, valamint a nemzeti jog alapján kért minden egyéb információt és dokumentumot. E célból az illetékes hatóságoknak be kell szerezniük az esetleg hiányzó információkat vagy dokumentumokat.

Amint a kérelem – az utolsó információ vagy dokumentum beérkezését követően – teljesnek minősül, az illetékes hatóságnak értesítenie kell a kérelmező vezető vállalkozást arról, hogy a kérelem teljes, valamint közölnie kell az értékelési időszak kezdő és zá ró dátumát.

A kérelemmel együtt benyújtott adatok változása esetén a kérelmező vezető vállalkozásnak haladéktalanul értesítenie kell az illetékes hatóságot, és be kell nyújtania a frissített adatokat.

Az illetékes hatóságnak tájékoztatnia kell a kérelmet benyújtó vezető vállalkozást az értékelési eljárás fontosabb állomásairól, és jogosultnak kell lennie arra, hogy a benyújtott kérelemmel kapcsolatban magyarázatot – kiegészítő információkat is – kérjen.

Az illetékes hatóságoknak az értékelési időszak kezdetétől számított 6 hónapon belül, de legkésőbb a kérelem kézhezvételétől számított 12 hónapon belül le kell zárniuk az értékelést. Ebben az összefüggésben és a 2013/36/EU irányelv 117. cikkével összhangba n az illetékes hatóságoknak együtt kell működniük az említett irányelv hatálya alá tartozó, ugyanazon harmadik országbeli csoporthoz tartozó más szervezetek illetékes hatóságaival.

Az illetékes hatóságoknak konzultálniuk kell és információt kell cserélniük a központi vállalkozás(ok) prudenciális felügyeletéért felelős harmadik országbeli illetékes hatósággal vagy hatóságokkal.

Amennyiben a harmadik országbeli illetékes hatóság(ok)nak ezen iránymutatás I. részének 1. szakasza (2) bekezdésének g) pontjában meghatározott kifogásmentességi nyilatkozatát a kérelmező központi vállalkozás indokolt okok miatt nem nyújtja be a kérelemben, az illetékes hatóságoknak adott esetben meg kell keresniük a kérelmező, közbenső és legfelső szintű anyavállalatnak minősülő központi vállalkozás harmadik országbeli illetékes hatóságát annak érdekében, hogy írásbeli megerősítést szerezzenek arról, hogy nincs alap a TCB létrehozásának kifogásolására.

A TCB létrehozására irányuló kérelmet benyújtó tagállam illetékes hatóságai és pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemért felelős illetékes hatósága (AML/CFT illetékes hatóság) közötti konzultációnak a CRD 48c. cikkének (5) bekezdése szerint az illetékes hatóságok, az AML/CFT felügyeletek és a pénzügyi információs egységek (FIU- k) közötti együttműködésről szóló EBH - iránymutatásokkal összhangban kell történnie:¹³ .

13 https://eba.europa.eu/sites/default/files/document_library/Publications/Guidelines/2021/EBA-GL-2021- 15%20GL%20on%20CFT%20cooperation/1025384/Final%20AML - CFT%20Cooperation%20Guidelines.pdf 23

Tekintettel arra, hogy a kérelem a különböző alkalmazandó jogszabályok miatt összetett jellegű, a kérelmező központi vállalkozásokat arra ösztönözzük, hogy a kérelem benyújtása előtt vegyék fel a kapcsolatot az illetékes hatósággal.

24 I. melléklet

Tervezet – Levél a harmadik országbeli hatóságnak a központi vállalkozás és/vagy csoportja prudenciális követelményeknek való megfeleléséről

Dátum: FELADÓ: Az illetékes hatóság megnevezése Osztály/egység Cím: Kapcsolattartó neve: Telefonszám: E-mail- cím:

CÍMZETT: A kérelmező központi vállalkozás harmadik országbeli illetékes hatóságának neve: Osztály/egység Cím: Kapcsolattartó neve Telefonszám: E-mail- cím:

Tárgy: [a kérelmező központi vállalkozás neve ] arra irányuló kérelme, hogy [a tagállam neve] -

Tisztelt Hölgyem/Uram!

A(z) [a kérelmező központi vállalkozás neve ] által [a kérelem kézhezvételének napja] - án/ - én benyújtott, harmadik országbeli vállalathoz tartozó fióktelep [ tagállam ]- ban/ - ben való létesítésének engedélyezése iránti kérelemmel összefüggésben lépünk Önnel kapcsolatba.

A kérelem értékelése céljából kérjük annak megerősítését, hogy a kérelmező központi vállalkozás egyedi alapon/közbenső központi vállalkozás szubkonszolidált alapon/legfelső szintű anyavállalat összevont alapon [válassza ki a megfelelőt ] fennálló prudenciális helyzete alapján nem áll fenn olyan ok, amely alapján kifogásolhatnák harmadik országbeli vállalathoz tartozó fióktelep [ tagállam neve]-ban/- ben való létrehozását, és hogy a(z) [a kérelmező/közbenső/legfelső szintű anyavállalatnak minősülő központi vállalkozás neve – válassza ki a megfelelőt ] az engedély kiállítását követő legalább 12 hónapig meg tud felelni az alkalmazandó prudenciális követelményeknek.

A harmadik országbeli vállalathoz tartozó fióktelep letelepedésével szembeni kifogás mellőzéséről szóló nyilatkozatnak különösen a következőkön kell alapulnia¹⁴ :

• - a szavatolótőkére, a szavatolótőke - követelményekre, a likviditásfedezeti mutatóra, a nettó stabil finanszírozási rátára és a tőkeáttételi mutatóra vonatkozó követelményeknek való megfelelés, esettől függően;
• - a szervezeti, adminisztratív és számviteli struktúrák megfelelősége; és
• a) a kérelmező/közbenső/legfelső szintű anyavállalatnak minősülő központi vállalkozás [ kérjük, válassza ki a megfelelőt ], b) a vonatkozó irányító testület tagjainak, valamint c) az ellenőrző részesedéssel rendelkező részvényeseik és végső tényleges tulajdonosaik a jó hírneve. Az értékelésnek figyelembe kell vennie a joghatóságuk prudenciális kerete szempontjából releváns j ogszabályok vagy szabályozási előírások bármely megsértését, így különösen a prudenciális szabályok megsértését, fizetésképtelenséget, gazdasági

ítéletet vagy az azokban való érintettséget, amennyiben ezekre az elmúlt tíz évben – vagy adott esetben a harmadik or szág prudenciális joga alapján alkalmazandó rövidebb időszakban – került sor, ideértve a folyamatban lévő eljárásokat vagy vizsgálatokat is. Adott esetben az ilyen elmarasztaló ítéletekre, az Önök joghatóságának prudenciális kerete szempontjából releváns jogszabály- vagy szabályozási előírások megsértésére, valamint a folyamatban lévő eljárásokra, vizsgálatokra vagy érintettségekre vonatkozó konkrét információkat kell megadni;

• - a benyújtott kérelem, amelyet [ a központi vállalkozás neve ]-tól/- től [ dátum ]-án/- én vettek kézhez.

Tisztelettel:

vezetéknév és utónév;

[aláírás]

14 Amennyiben a kérelmező központi vállalkozás egy harmadik országban letelepedett vállalkozás, és nem hitelintézet, a harmadik ország hatóságának figyelembe kell vennie a meghatározott követelményeket, amennyiben azok a kérelmező központi vállalkozásra a ha rmadik országban alkalmazandók.

Kérelemhez csatolt kísérőlevél

Dátum: …………… Hivatkozási szám: …………..

A kérelmező központi vállalkozás neve: Cím: (A kijelölt kapcsolattartó elérhetőségei) Név: Telefonszám: E-mail- cím:

Harmadik országbeli vállalathoz tartozó fióktelep létesítésének engedélyezése iránti kérelem, a 2013/36/EU irányelvvel (a továbbiakban: az Irányelv) összhangban.

Igazoljuk, hogy az e kérelemben megadott információk valósak, pontosak, teljesek és nem félrevezetőek. Eltérő kifejezett rendelkezés hiányában az információk a jelen kérelem benyújtásának napján fennálló állapotot tükrözik. Amennyiben valamely információ k ifejezetten egy jövőbeli időpontra vonatkozóan kerül megadásra, ezt a kérelem külön feltünteti, és vállaljuk, hogy írásban értesítjük a hatóságot, ha az ilyen információ a kérelemben az adott információ tekintetében meghatározott időpontban nem felel meg a valóságnak, nem pontos vagy nem teljes, illetve félrevezető.

[A kérelmező központi vállalkozás neve] Benyújtotta: ………………….

Vezetéknév és utónév; Beosztás

A kérelem benyújtására szolgáló sablon (A felsorolt követelmények célja, hogy átvegyék az I. részben felsorolt irányadó információkat.)