|
Hej! Vi kontaktar dig gällande en ansökan om auktorisation för upprättande av en filial från tredjeland i [ medlemsstat ], inlämnad av [ namn på det ansökande huvudföretaget ] den [ datum för mottagande av ansökan ]. Som ett led i bedömningen av denna ansökan ber vi er härmed bekräfta att ni på grundval av tillsynssituationen för det ansökande huvudföretaget på individuell nivå/det intermediära företaget på undergruppsnivå/det yttersta moderföretaget på gruppnivå [ välj lämpligt alternativ ] inte har några skäl att invända mot upprättandet av filialen från tredjeland i [ medlemsstatens namn ] och att [ namnet på det sökande företaget/det intermediära företaget/det yttersta moderföretaget – välj lämpligt alternativ ] kommer att kunna uppfylla de gällande tillsynskraven under minst 12 månader efter utfärdandet av auktorisationen. Bedömningen av huruvida man har invändningar mot upprättandet av en filial från tredjeland bör särskilt baseras på följande14 : - - Graden av efterlevnad i fråga om kapitalbas, kapitalbaskrav, krav avseende likviditetstäckningskvot, stabil nettofinansieringskvot och bruttosoliditetskrav, beroende på vad som är tillämpligt.
| - Tillräckligheten hos strukturerna. | de organisatoriska, | administrativa och redovisningsmässiga | | | Det tillräckligt goda | anseendet | hos a) det sökande företaget/det intermediära | |
företaget/det yttersta moderföretaget [ välj lämpligt alternativ ], b) medlemmarna i deras respektive ledningsorgan och c) deras kontrollerande aktieägare och verkliga huvudmän. Bedömningen bör beakta eventuella överträdelser av lagar och andra författningar som är relevanta för tillsynsramen i er jurisdiktion och som ägt rum under de senaste tio åren eller under en kortare period, beroende på vad som är tillämpligt enligt tredjelandets tillsynskrav, inbegripet pågående förfaranden eller utredningar. Det kan exempelvis handla om överträdelser av tillsynsregler, insolvens, handelsbrott, fällande domar eller inblandning i penningtvätt och finansiering av terrorism. I förekommande fall bör särskild information lämnas om sådana domar, överträdelser av lagar och andra författningar som är relevanta för tillsynsramen i er jurisdiktion, samt uppgifter om eventuella pågående förfaranden, utredningar eller annan typ av inblandning. - - Den inlämnade ansökan som ni mottog från [ huvudföretagets namn ] den [ datum ].
Med vänlig hälsning Namn och efternamn [ underskrift ] 14 Om det ansökande huvudföretaget inte är ett kreditinstitut utan är ett företag etablerat i ett tredjeland, bör myndigheten i tredjelandet beakta de angivna kraven i den mån de är tillämpliga på det ansökande huvudföretaget i tredjelandet. | Skrivelse om | Bilaga II inlämning av ansökan | 25 |
Datum: …………… Referensnummer: ………….. Det ansökande huvudföretagets namn: Adress: (Kontaktuppgifter till utsedd kontaktperson) Namn: Telefon: E-post: Detta är en ansökan om auktorisation för upprättande av en filial från tredjeland i enlighet med direktiv 2013/36/EU (nedan kallat direktivet ). Vi intygar härmed att de uppgifter som lämnas i denna ansökan är sanningsenliga, korrekta, fullständiga och inte vilseledande. Om inget annat uttryckligen anges gäller informationen per dagen för denna ansökan. Om viss information börjar gälla vid ett framtida datum anges detta | särskilt i ansökan. Vi åtar oss | att skriftligen | meddela myndigheten om några av dessa uppgifter | |
skulle visa sig vara oriktiga, inkorrekta eller ofullständiga eller vara vilseledande från och med det datum som anges i ansökan med avseende på sådana uppgifter. [Namn på det ansökande huvudföretaget] Av: …………………. Namn och efternamn: Befattning | (De förtecknade kraven är | Mall för inlämning avsedda att riktlinjerna och | Bilaga III av ansökan motsvara den information som förtecknas i del I i som har företräde) | 26 |
Tabell 1: Information om den sökandes identitet samt om det intermediära företagets och det yttersta moderföretagets (huvudföretagets) identitet i enlighet med del I avsnitt 1 i riktlinjerna. 1.1 Identifiering av huvudföretaget. Fyll i ett separat avsnitt för varje relevant huvudföretaget. Det ansökande huvudföretagets firmanamn, juridiska form, datum och plats för dess grundande, dess webbplats och eventuella andra kommunikationskanaler som det använder. Land och adress till sätet samt till det administrativa huvudkontoret, om dessa skiljer sig åt. Namn på det offentliga register där det ansökande huvudföretaget är registrerat samt registreringsnummer (i tillämpliga fall). Identifieringskod för juridiska personer (LEI), i förekommande fall, för det ansökande huvudföretaget 1.2 Kontaktperson för ansökan inom huvudföretaget. Fyll i ett separat avsnitt för varje relevant huvudföretag. Huvudföretagets namn Titel Fullständigt namn Befattning Telefonnummer Mobilnummer E-post 1.3 Huvudrådgivare i huvudföretaget (i relevanta och tillämpliga fall). Fyll i ett separat avsnitt för varje relevant huvudföretag. Huvudföretagets namn Titel Fullständigt namn Befattning Telefonnummer Mobilnummer E-post 1.4 Person vid den behöriga myndigheten i tredjelandet som ansvarar för tillsynen av huvudföretaget eller, om det inte är samma person, av den relevanta verksamheten (fyll i ett separat avsnitt i tabellen för varje relevant person) Titel Fullständigt namn Myndighet och organisatorisk enhet/namn på det berörda huvudföretaget Befattning Telefonnummer Mobilnummer E-post 1.5 Ytterligare information om det ansökande huvudföretaget - a) En bekräftelse på att de centrala banktjänster för vilka det ansökande huvudföretaget ansöker om auktorisation omfattas av auktorisationen i tredjelandet, eller
- b) om utlåningsverksamheten eller tillhandahållandet av garantier eller åtaganden inte är föremål för auktorisation i
| tredjelandet, en bekräftelse | på att | det ansökande | |
huvudföretaget tillhandahåller sådana centrala banktjänster i tredjelandet och omfattas av reglering och tillsyn av sådan verksamhet i tredjelandet. 1.6 Motiverat juridiskt utlåtande från tredje part om frånvaron av hinder inom tredjelandets tillsynsram i fråga om det sökande företaget, det intermediära företaget och det yttersta moderföretaget, beroende på vad som är tillämpligt, som skulle göra det omöjligt för filialen från tredjeland att följa EU:s och medlemsstaternas lagstiftning och regelverk. 1.7 Bekräftelse på att det ansökande huvudföretaget har delgett ansökan och tillhörande handlingar till den behöriga myndigheten i tredjelandet 2.1 Det ansökande huvudföretagets och dess grupps struktur Organisationsschema för det ansökande huvudföretagets grupp, inklusive för det intermediära företaget och det yttersta moderföretaget, samt de geografiska områden inom vilka de enheter som ingår i gruppen är etablerade och bedriver verksamhet. Om gruppen från tredjeland har ett eller flera dotterföretag inom EU som är enheter inom | den finansiella sektorn eller | filialer från tredjeland, | eller | |
om auktorisationen för dessa ännu inte har slutförts, uppgift om medlemsstat samt relevant myndighet och kontaktperson. I tillämpliga fall bör diagrammet också ange eventuell pågående företagsverksamhet (t.ex. sammanslagningar eller förvärv, etablering av nya dotterföretag och/eller andra nya filialer i EU) som kan ha en betydande inverkan på tillsynssituationen och organisationsstrukturen för det ansökande huvudföretaget. 2.2 Uppgifter om medlemmarna i ledningsorganet i dess ledningsfunktion hos det ansökande moderföretaget, det intermediära företaget och det yttersta moderföretaget, enligt vad som anges nedan. När det gäller det ansökande huvudföretaget, ange vilken medlem i ledningsorganet som är rapporteringsväg för den planerade filialen från tredjeland. Fyll i en separat kopia av detta avsnitt i tabellen för varje medlem och varje tillämpligt huvudföretag. Namn och efternamn samt, om det skiljer sig, namn vid födseln Huvudföretagets namn Födelseort och födelsedatum Kön Hemvistland och adress Nationalitet Telefonnummer Mobilnummer E-postadress Kopia av pass, id-kort eller motsvarande Om det rör sig om en ledamot i ledningsorganet för det Ja Nej | ansökande huvudföretaget, | ange om | personen är | |
rapporteringsvägen för den planerade filialen från tredjeland. 2.3 Diagram över kapitalstrukturen i det ansökande huvudföretaget med identifiering av de direkta kontrollerande aktieägarna och den slutliga verkliga huvudmannen (eller de slutliga verkliga huvudmännen) 2.4 Reviderade årsredovisningar för de tre senaste åren för det ansökande företaget, det intermediära företaget och moderföretaget på individuell nivå och, i tillämpliga fall, på gruppnivå, inbegripet en sammanfattning som beskriver verksamheten i huvudföretaget (eller huvudföretagen) eller i dess grupp 2.5 Om den tillhandahålls direkt till det ansökande huvudföretaget, en förklaring om avsaknad av invändningar mot upprättandet av filialen från tredjeland från den behöriga myndighet i tredjelandet som ansvarar för tillsynen av det ansökande huvudföretaget, de t intermediära företaget och för det yttersta moderföretaget, beroende på vad som är tillämpligt, och som omfattar alla tillsynsaspekter som rör företagets goda ställning och anseende och som förtecknas i del I, avsnitt 1, punkt 2 g i riktlinjerna. Tabell 3: Verksamhetsplan för filialen från tredjeland: affärsplan enligt del I avsnitt 2 i utkastet till riktlinjer 3.1 Ansökan bör innehålla all relevant information för att kunna kategorisera den planerade filialen från tredjeland som klass 1 eller klass 2 enligt artikel 48b.1 i kapitalkravsdirektivet. 3.2 Affärsplan innehållande ett grundscenario och ett stresscenario för de tre år som följer på tredjelandsfilialens tillträde till marknaden efter beviljandet av auktorisationen, inbegripet följande kvalitativa och kvantitativa uppgifter: Tredjelandsfilialens avsedda etableringsplats och adress | Datum för beräknad verksamhetsstart tredjeland. | | för filialen från | 29 | | Den affärsmässiga grund | och affärsstrategi | som det | |
ansökande huvudföretaget har för upprättandet av filialen från tredjeland samt överensstämmelsen med dess affärsplan. Förteckning över den planerade verksamheten, inbegripet en beskrivning av de viktigaste banktjänsterna och eventuella andra finansiella tjänster som kräver tillstånd enligt nationell lagstiftning, och en beskrivning av den icke - finansiella verksamhet som filialen från tredjeland avser att bedriva, samt därmed sammanhängande risker, och målkunder. Om den tilltänkta filialen från tredjeland planerar att hantera insättningar från allmänheten, en bekräftelse från det ansökande huvudföretaget om att gruppen från tredjeland ska ingå i ett insättningsgarantisystem i den medlemsstat där ansökan har lämnats in. | Finansiella prognoser, räkenskapsplaner, prognostiserade prognostiserade finansiella resultaträkningar, vinst- och förekommande fall, kassaflödesanalyser). Prognostiserad beräkning av | inbegripet rapporter (dvs. förlusträkningar eventuell | prognostiserade årsrapporter, balans - och och, i tillsynskvot som | |
införts genom nationell lagstiftning. Tabell 4: Verksamhetsplan: Intern styrning och riskhantering inom filialen från tredjeland enligt avsnitt 3 del I i utkastet till riktlinjer 4.1 Diagram över organisationsstrukturen för den planerade filialen från tredjeland åtföljd av relevanta förklaringar 4.2 Personer som i praktiken kommer att leda filialen från tredjeland eller, i tillämpliga fall, ledamöterna i den lokala förvaltningskommittén. Fyll i ett separat exemplar av tabellen för varje person. Namn och efternamn samt, om det skiljer sig, namn vid födseln. Kön Födelseort och födelsedatum Hemvistland och adress Telefonnummer Mobilnummer E-postadress Nationalitet Kopia av pass, id-kort eller motsvarande Information för lämplighetsbedömningen i enlighet med artikel 91 i kapitalkravsdirektivet, enligt vad som anges i | EBA:s tekniska tillsynsstandarder dokumentation för att utföra | om lämplighetsbedömningen | information och av | 30 |
ledamöter i ledningsorganet enligt artikel 91 i kapitalkravsdirektivet15 . Den senaste interna lämplighetsbedömningen, om sådan finns tillgänglig, av var och en av de minst två personer som i praktiken kommer att leda filialen från tredjeland, eller i tillämpliga fall av varje ledamot i den lokala förvaltningskommittén. Beskrivning av personens huvudsakliga arbetsuppgifter och ansvarsområden. Arbetsordning för den lokala förvaltningskommittén (i förekommande fall). 4.3 Personer som innehar nyckelfunktioner. Fyll i ett separat exemplar av rad 4.2 ovan för varje person som ska bedömas i enlighet med tillämplig lagstiftning. 4.3 Policyer och förfaranden för interna kontrollfunktioner, dvs. riskhantering, regelefterlevnad och internrevision. En beskrivning av rapporteringsvägarna mellan de interna kontrollfunktionerna och de personer som i praktiken leder | verksamheten i filialen från | tredjeland samt, | i tillämpliga | |
fall, rapporteringsvägarna mellan den lokala förvaltningskommittén och ledningso rganet i huvudföretaget. Översikt över tredjelandsfilialens kreditriskpolicy och, i tillämpliga fall, arbetsordningen för kreditriskkommittén. Översikt över ersättningspolicyn hos filialen från tredjeland. | Beskrivning av IKT-strategin, | inbegripet | ramen för IKT- | |
riskhantering i enlighet med förordning (EU) 2022/2554 om digital operativ motståndskraft för finanssektorn. Beskrivning av tredjepartsarrangemang för tillhandahållande av eller stöd till kritiska eller viktiga funktioner. Närmare uppgifter om interna arrangemang enligt vilka kritiska eller viktiga funktioner i filialen från tredjeland utförs av dess huvudföretag. Översiktlig beskrivning av kontinuitetsplanen och | information om i vilken grad | filialen | från tredjeland | |
omfattas av det ansökande huvudföretagets återhämtningsplan. 15 Samrådsdokumentet finns på https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-and-esma-launch-consultation-revised-suitability-assessment-framework-banks-and-investment-firms Tabell 5: Verksamhetsplan: information om krav på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism enligt del I avsnitt 4 i utkastet till riktlinjer 5.1 Person som ansvarar för att filialen från tredjeland uppfyller kraven för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i den medlemsstat där den söker auktorisation. Namn och efternamn samt, om det skiljer sig, namn vid födseln Kön Födelseort och födelsedatum Hemvistland och adress Nationalitet Kopia av pass, id-kort eller motsvarande 5.2 Ram för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism | Verksamhetsövergripande bedömning | | av risken för | |
penningtvätt och finansiering av terrorism i filialen från tredjeland, med beaktande av de inneboende riskfaktorer som är förknippade med egenskaperna hos dess kundbaser, de produkter och tjänster som ska erbjudas och de distributionskanaler som kommer att användas. Beskrivning av tredjelandsfilialens styrningsarrangemang och de resurser som den tilldelat dess funktion för regelefterlevnad på området bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och den sökandes bedömning av dessa arrangemangs och resursers lämplighet. Beskrivning av planerade interna system och kontroller för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism | och hur de hanterar de | risker för penningtvätt | och | |
finansiering av terrorism som identifierats i bedömningen av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism. Beskrivning av ursprunget för de resurser som utgör det särskilda tillskjutna kapitalet och den kanal som används för överföringen av de instrument som kommer att ingå i det särskilda tillskjutna kapitalet. Tabell 6: Särskilt tillskjutet kapital enligt avsnitt 5 i del I i utkastet till riktlinjer 6.1 Prognostiserat fastställande av kravet på särskilt tillskjutet kapital på grundval av de finansiella prognoser som ingår i affärsplanen, baserat på den klass som filialen från tredjeland förväntas tillhöra, i enlighet med artikel 48e i kapitalkravsdirekti vet. 6.2 Förteckning över de planerade instrument som ska utgöra det särskilda tillskjutna kapitalet vid tidpunkten för inlämnandet av ansökan om auktorisation och en förklaring om att de uppfyller villkoren i EBA:s riktlinjer om instrument som uppfyller kraven fö r särskilt tillskjutet kapital. 6.3 Kopia av avtalet för depositionskontot i enlighet med artikel 48e.3 i kapitalkravsdirektivet. 6.4 Bevis på att det särskilda tillskjutna kapitalet satts in på ett depositionskonto eller, om det helt eller delvis ännu inte har satts in vid tidpunkten för inlämnandet av ansökan om auktorisation, uppgift om tidsramen för en sådan insättning innan auktorisationen för upprättande av en filial från tredjeland träder i kraft i enlighet med nationell lagstiftning. 6.5 Beskrivning av arrangemang, strategier, processer och mekanismer för att kontinuerligt uppfylla kravet avseende särskilt tillskjutet kapital. Tabell 7: Likviditetskrav enligt avsnitt 6 i del I i utkastet till riktlinjer 7.1 Prognostiserat fastställande av likviditetskravet med utgångspunkt i de finansiella prognoser som ingår i affärsplanen. 7.2 Finansieringsstrategi och likviditetsplanering 7.3 Beskrivning av de planerade finansieringskällorna för filialen från tredjeland, inbegripet eventuella gruppinterna finansieringsarrangemang inom ramen för det undantag som anges i artikel 48c.4 d i kapitalkravsdirektivet. 7.4 Bekräftelse på att de likvida tillgångar som är avsedda att uppfylla likviditetskraven är icke- pantsatta och att de tillgångar som uppfyller likviditetskravet inte räknas med det särskilda tillskjutna kapitalet. 7.5 Bevis på att de likvida tillgångarna har satts in på ett konto i enlighet med artikel 48f i kapitalkravsdirektivet eller, om de likvida tillgångarna delvis eller helt ännu inte har deponerats när ansökan lämnas in, tidsramar för deponeringen av | sådana lik vida tillgångar | innan auktorisationen | för | |
upprättande av en filial från tredjeland träder i kraft i enlighet med nationell lagstiftning. 7.6 Beskrivning av arrangemangen för likviditetsstyrning som visar att likviditeten kan hanteras i grundscenariot och stresscenariot, inklusive | - förmåga att beräkna i enlighet med | de tillämpliga artikel 48f.1 | likviditetskraven och 48f.2 i | |
kapitalkravsdirektivet, och - - en översikt över ramen för intern likviditetskontroll.
Tabell 8: Verksamhetsplan: bokföringsarrangemang enligt avsnitt 7 i del I i utkastet till riktlinjer 8.1 Relevanta policyer med en beskrivning av de processer | och förfaranden som fastställts | för | att upprätthålla | |
bokföringsregistret och registrera alla tillgångar och skulder som bokförs av eller som har sitt ursprung hos filialen från tredjeland samt poster utanför balansräkningen, i enlighet med artikel 48h.1 i kapitalkravsdirektivet. 8.2 Strategi för bokföringsarrangemang för förvaltningen av det bokföringsregister som avses i artikel 48h.2 i kapitalkravsdirektivet, med en tydlig motivering av bokföringsarrangemangen, inbegripet planerade gruppinterna finansieringstransaktioner (inom de g ränser som anges i artikel 48c.4 d i kapitalkravsdirektivet, risksäkringsarrangemang eller andra överföringar av risker, och hur dessa arrangemang överensstämmer med affärsstrategin och riskhanteringsstrategin för filialen från tredjeland. 8.3 Bevis på att huvudföretagets styrande organ har godkänt strategin för bokföringsarrangemangen. Tabell 9: Undantag från att lämna information enligt del I avsnitt 8 | 9.1 Om de omständigheter som | anges i | avsnitt 8 i del I i | |
riktlinjerna är uppfyllda, lämna in en förklaring med de uppgifter som förtecknas i del I, avsnitt 1, under förutsättning att de inte har ändrats väsentligt sedan den | föregående ansökan, och | en bekräftelse | på att de | |
fortfarande är sanningsenliga, korrekta och aktuella. Förklaringen bör också ange den behöriga myndighet som innehar den relevanta informationen samt referenser till och datum för de tidigare positiva förfarandena.
|