+Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2024/11)
---+1. Υποχρεώσεις συμμόρφωσης και υποβολής στοιχείων και αναφορών
------+Καθεστώς των κατευθυντήριων γραμμών
---------+1. Το παρόν έγγραφο περιέχει κατευθυντήριες γραμμές οι οποίες εκδίδονται βάσει του άρθρου 16 του …
---------+2. Οι κατευθυντήριες γραμμές παρουσιάζουν την άποψη της ΕΑΤ σχετικά με τις ενδεδειγμένες εποπτικές …
------+Απαιτήσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
---------+3. Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρμόδιες αρχές …
---------+4. Οι γνωστοποιήσεις δημοσιεύονται στον διαδικτυακό τόπο της ΕΑΤ, σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος …
---+2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
------+Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής
---------+5. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εκπληρώνουν την εντολή έκδοσης κατευθυντήριων γραμμών σύμφωνα …
---------+6. Συγκεκριμένα, οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές: α) καθορίζουν τους παράγοντες τους οποίους θα …
---------+7. Επιπλέον, οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εκπληρώνουν την εντολή για την έκδοση …
------+Αποδέκτες
---------+8. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται σε: α) ΠΥΠ, όπως ορίζονται στο άρθρο 3 σημείο 5) …
------+Ορισμοί
---------+9. Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και ορίζονται στην κανονισμό …
---+3. Εφαρμογή
------+Ημερομηνία εφαρμογής
---------+10. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές ισχύουν από τις 30 Δεκεμβρίου 2024.
------+Κατάργηση
---------+11. Οι «κοινές κατευθυντήριες γραμμές βάσει του άρθρου 25 του κανονισμού (ΕΕ) 2015/847 σχετικά με …
---+4. Απαιτήσεις παροχής στοιχείων σχετικά με τις μεταφορές χρηματικών ποσών και τις μεταφορές ορισμένων κρυπτοστοιχείων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
------+4.1. Γενικές διατάξεις
---------+12. Για να καθορίσουν ποια στοιχεία πρέπει να συνοδεύουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και …
---------+13. Οι ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP και ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες που …
---------+14. Οι ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP και ICASP θα πρέπει να διατηρούν τις πολιτικές και τις διαδικασίες τους …
------+4.2. Εξαίρεση από το πεδίο εφαρμογής του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 και παρεκκλίσεις
---------+15. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να ορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τον τρόπο με …
---------+16. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αντιμετωπίζουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και …
---------+17. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να διαθέτουν πολιτικές και διαδικασίες για τον εντοπισμό μεταφορών που …
---------+18. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να αντιμετωπίζουν ως συνδεόμενες τις μεταφορές, οι οποίες: α) …
---------+19. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους: α) τι συνιστά σύντομο …
---------+20. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να καθορίζουν αν μια μεταφορά είναι συνδεόμενη τη στιγμή της εντολής ή της …
------+4.3. Διαβίβαση και λήψη στοιχείων κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 έως 8, 10 έως 12, 14 έως 17 και 19 έως 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+21. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να χρησιμοποιούν υποδομές και υπηρεσίες για τη …
---------+22. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα συστήματά τους είναι σε …
---------+23. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα συστήματα που …
---------+24. Οι CASP και οι ICASP μπορούν, κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 21 και έως τις 31 Ιουλίου 2025 …
---------+25. Κατά τη διαβίβαση στοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113, ο CASP ή ο …
---------+26. Κατά την επιλογή του (των) συστήματος ( - ων) μηνυμάτων ή πληρωμών και διακανονισμού, οι CASP …
---------+27. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ που καθιστούν δυνατή την εκτέλεση μεταφορών με δύο ή περισσότερους ΕΠΥΠ ή …
---------+28. Για μεταφορές που δεν έχουν ομαδοποιηθεί, ο ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ θα πρέπει: α) να θεωρεί την αλυσίδα …
---------+29. Οι ΕΠΥΠ είναι υπεύθυνοι μόνο για τη διαβίβαση του μηνύματος πληρωμής χρησιμοποιώντας τα …
---------+30. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ δεν θα πρέπει να αντιμετωπίζουν τη μεταφορά από τον πληρωτή στον δικαιούχο …
---------+31. Όταν ο ενδιάμεσος δεν λαμβάνει τα απαιτούμενα στοιχεία που σχετίζονται με μια μεταφορά, ιδίως …
------+4.4. Στοιχεία που πρέπει να διαβιβάζονται κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 και 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+32. Οι ΠΥΠ και οι CASP δεν θα πρέπει να αλλάζουν την αρχική υποβολή, εκτός εάν: α) τους ζητηθεί να …
---------+33. Όταν, στο πλαίσιο της παραγράφου 32, υπάρχει αλλαγή στην αρχική υποβολή, ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο …
---------+34. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι η μεταφορά χρηματικών ποσών συνοδεύεται από τον αριθμό …
---------+35. Ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν τα ακόλουθα: α) Για τα φυσικά …
---------+36. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν τα ακόλουθα στοιχεία: α) Για …
---------+37. Η διεύθυνση θα πρέπει να παρέχεται, στο μέτρο του δυνατού, με την ακόλουθη σειρά …
---------+38. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν την ταχυδρομική διεύθυνση όπως …
---------+39. Ο συνδυασμός των εναλλακτικών στοιχείων πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με το …
---------+40. Για μεταφορές από κοινό λογαριασμό, διεύθυνση ή πορτοφόλι, θα πρέπει να παρέχονται τα στοιχεία …
---------+41. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να θεωρούν μόνο εκείνους τους επίσημους …
------+4.5. Διαπίστωση έλλειψης στοιχείων σύμφωνα με τα άρθρα 7, 11, 16 και 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+42. Οι διαδικασίες που αναφέρονται στα άρθρα 7, 11, 16 και 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 θα …
---------+43. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ των δικαιούχων πληρωμής θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι σε σχέση με τα …
---------+44. Στην περίπτωση που το σύστημα μηνυμάτων ή πληρωμών και διακανονισμού του ΠΥΠ ή του ΕΠΥΠ δεν …
---------+45. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ των δικαιούχων πληρωμής θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις …
---------+46. Οι ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, οι ΕΠΥΠ, οι CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων ή οι ICASP θα …
---------+47. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να προσδιορίζουν τους παράγοντες κινδύνου με …
---------+48. Κατά την εξέταση του κατά πόσον μια μεταφορά δημιουργεί υποψίες, οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP ή οι …
---------+49. Ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ο CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων, ο ΕΠΥΠ και ο ICASP θα …
---------+50. Ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ο CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων, ο ΕΠΥΠ και ο ICASP θα …
---------+51. Στην περίπτωση που οι ΠΥΠ, οι CASP, οι ΕΠΥΠ ή οι ICASP χρησιμοποιούν κατάλογο με συνήθεις όρους …
------+4.6. Μεταφορές με στοιχεία που απουσιάζουν ή είναι ελλιπή σύμφωνα με τα άρθρα 8, 12, 17 και 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+52. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τον τρόπο με …
---------+53. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη στην αξιολόγησή τους προτού …
---------+54. Στην περίπτωση που o ΕΠΥΠ, ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ICASP ή CASP του δικαιούχου …
---------+55. Όταν η απόρριψη δεν είναι τεχνικά εφικτή, η μεταφορά θα πρέπει να επιστρέφεται στον εντολέα. …
---------+56. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP ζητεί τα απαιτούμενα στοιχεία που …
---------+57. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP αποφασίζει να ζητήσει τα απαιτούμενα στοιχεία από …
---------+58. Κάθε αίτημα παροχής στοιχείων ή διευκρινίσεων θα πρέπει να αποστέλλεται μέσω του ίδιου …
---------+59. Σε περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρασχεθούν, ο ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ θα πρέπει να στείλει …
---------+60. Στην περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρέχονται εντός της καθορισμένης προθεσμίας, ο …
---------+61. Σε περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρασχεθούν, στο πλαίσιο των ενεργειών που πρέπει …
---------+62. Στην περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρέχονται εντός της καθορισμένης προθεσμίας, ο …
---------+63. Τα αιτήματα για στοιχεία που απουσιάζουν ή διευκρινίσεις όσον αφορά μεταφορές από ή προς …
---------+64. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP αντιληφθεί ότι τα απαιτούμενα στοιχεία …
---------+65. Σε περίπτωση που ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ εντοπίσει εκ των υστέρων ότι τα απαιτούμενα στοιχεία απουσίαζαν …
---------+66. Στην περίπτωση που ο CASP ή ICASP εκτελέσει τη μεταφορά και διαπιστώσει εκ των υστέρων ότι τα …
------+4.7. Κατ’ επανάληψη παράλειψη των ΠΥΠ, CASP, ΕΠΥΠ ή ICASP σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2, το άρθρο 12 παράγραφος 2, το άρθρο 17 παράγραφος 2 και το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.
---------+67. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τα ποσοτικά …
---------+68. Τα ποσοτικά κριτήρια θα πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον: α) το ποσοστό των μεταφορών με …
---------+69. Τα ποιοτικά κριτήρια θα πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον: α) το επίπεδο της συνεργασίας του …
---------+70. Η προειδοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2 στοιχείο α), το άρθρο 12 παράγραφος 2 …
---------+71. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο έκδοσης περαιτέρω προειδοποίησης προς …
---------+72. Όσον αφορά την αντιμετώπιση βάσει του άρθρου 8 παράγραφος 2 στοιχείο β), του άρθρου 12 …
---------+73. Προτού λάβει την απόφαση να τερματίσει μια επιχειρηματική σχέση, ιδίως στην περίπτωση όπου ο …
---------+74. Η αναφορά προς την αρμόδια αρχή που αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 2, στο άρθρο 12 …
---------+75. Η αναφορά θα πρέπει να περιλαμβάνει: α) την επωνυμία του ΠΥΠ, του ΕΠΥΠ, του CASP ή του ICASP …
------+4.8. Μεταφορές κρυπτοστοιχείων που πραγματοποιούνται από ή προς αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις σύμφωνα με το άρθρο 14 παράγραφος 5 και το άρθρο 16 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---------+76. Οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να θεωρούν τη μεταφορά ενός κρυπτοστοιχείου ως ατομικά …
---------+77. Για να προσδιορίσουν εάν χρησιμοποιείται ή όχι μια αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση στο άλλο άκρο …
---------+78. Εάν τα εν λόγω στοιχεία δεν μπορούν να ανακτηθούν με τεχνικά μέσα, ο CASP του εντολέα και ο …
---------+79. Ο CASP του εντολέα θα πρέπει να διενεργεί την εν λόγω αξιολόγηση πριν από την έναρξη της …
---------+80. Όταν χρησιμοποιείται αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση στο άλλο άκρο της μεταφοράς, οι CASP θα πρέπει …
---------+81. Οι CASP θα πρέπει να προσδιορίζουν εάν η μεταφορά που περιλαμβάνει αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση …
---------+82. Για να προσδιοριστεί εάν η αξία των μεταφορών από ή προς αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις …
---------+83. Προκειμένου να αξιολογηθεί κατά πόσον η αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση βρίσκεται στην κυριότητα ή …
---------+84. Η απόφαση σχετικά με τη (τις) μέθοδο( - ους) που θα επιλεγεί( - ούν) θα πρέπει να εξαρτάται από …
---------+85. Στην περίπτωση που μία μέθοδος από μόνη της δεν είναι επαρκώς αξιόπιστη για να εξακριβωθεί …
---------+86. Στην περίπτωση που ο CASP έχει πεισθεί πλήρως ότι ο πελάτης του έχει την κυριότητα ή ελέγχει …
---------+87. Οι CASP θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο που συνδέεται με τις μεταφορές από ή προς μια …
---------+88. Οι CASP θα πρέπει να εφαρμόζουν τουλάχιστον ένα από τα μέτρα μετριασμού των κινδύνων όπως …
---------+89. Στην περίπτωση που, ως αποτέλεσμα της αξιολόγησης στην ενότητας 4.8.4., διαπιστώνεται ότι τρίτο …
---------+90. Σε περίπτωση που οι εν λόγω μεταφορές εγείρουν υπόνοιες ΞΧ/ΧΤ, οι CASP θα πρέπει να υποβάλουν …
------+4.5. Υποχρεώσεις του ΠΥΠ του πληρωτή, του ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής και των ΕΠΥΠ όταν η μεταφορά είναι άμεση χρέωση
---------+91. Όταν η μεταφορά χρηματικών ποσών είναι άμεση χρέωση, ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής θα πρέπει να …
---------+92. Για τους σκοπούς της παραγράφου 91: α) οι υποχρεώσεις που ορίζονται στα άρθρα 4, 5 και 6 του …
---------+93. Σε περίπτωση που ο ΠΥΠ του πληρωτή αντιληφθεί, κατά τη λήψη των εισπράξεων άμεσης χρέωσης, ότι …
---------+94. Ο ΠΥΠ του πληρωτή θα πρέπει να αξιοποιεί τους διαθέσιμους διαύλους επικοινωνίας ώστε να έρχεται …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2024/11)
Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Επισκόπηση
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
Συνδεδεμένα ζητήματα
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|