4.4. Στοιχεία που πρέπει να διαβιβάζονται κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 και 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Οι ΠΥΠ και οι CASP δεν θα πρέπει να αλλάζουν την αρχική υποβολή, εκτός εάν:

• α) τους ζητηθεί να το πράξουν από τον ΕΠΥΠ, τον ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, τον ICASP ή τον CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων, εάν ο ΕΠΥΠ, ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ο ICASP ή ο CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων θεωρούν ότι απουσιάζουν ορισμένα από τα στοιχεία που προβλέπονται στα άρθρα 7, 11, 19 ή 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113, ή
• β) μετά τη μεταφορά, ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο CASP του εντολέα εντοπίσει σφάλμα στα στοιχεία που διαβίβασαν προκειμένου να συμμορφωθούν με τα άρθρα 4 και 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.

Όταν, στο πλαίσιο της παραγράφου 32, υπάρχει αλλαγή στην αρχική υποβολή, ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο CASP του εντολέα θα πρέπει να ενημερώνει τον ΠΥΠ και τον CASP που έπονται στην αλυσίδα μεταφοράς και να υποβάλλει τα σωστά στοιχεία. Στη συνέχεια, οι ΠΥΠ και CASP που έπονται στην αλυσίδα μεταφοράς θα πρέπει να εκτελούν, για άλλη μια φορά, τα αναγκαία καθήκοντα για τον εντοπισμό των στοιχείων που απουσιάζουν ή είναι ελλιπή.

4.4.1. Παροχή του αριθμού λογαριασμού πληρωμών του πληρωτή σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 και του δικαιούχου πληρωμής [άρθρο 4 παράγραφος 2 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113]

Μεταφορά χρηματικών ποσών

Οι ΠΥΠ θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι η μεταφορά χρηματικών ποσών συνοδεύεται από τον αριθμό λογαριασμού πληρωμών. Όταν η μεταφορά χρηματικών ποσών πραγματοποιείται μέσω κάρτας πληρωμής, ο αριθμός της εν λόγω κάρτας [αριθμός κύριου λογαριασμού (Primary Account Number – PAN) μπορεί να αντικαταστήσει τον αριθμό του λογαριασμού πληρωμών, υπό την προϋπόθεση ότι ο εν λόγω αριθμός επιτρέπει τον εντοπισμό του πληρωτή ή του δικαιούχου πληρωμής της μεταφοράς των χρηματικών ποσών.

4.4.2. Παροχή του ονόματος του πληρωτή, του δικαιούχου πληρωμής, του εντολέα και του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων αντίστοιχα, σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο α), το άρθρο 4 παράγραφος 2 στοιχείο α), το άρθρο 14 παράγραφος 1 στοιχείο α) και το άρθρο 14 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων

Ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν τα ακόλουθα:

• α) Για τα φυσικά πρόσωπα, τα πλήρη ονόματα και επώνυμα του πελάτη, όπως εμφανίζονται στο έγγραφο ταυτότητας του πελάτη ή στην ηλεκτρονική ταυτοποίηση που συμμορφώνεται με τα πρότυπα του άρθρου 13 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, ή, εάν κανένα από τα δύο δεν είναι διαθέσιμο για νόμιμο λόγο, έγγραφα σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με τις πολιτικές και τους ελέγχους για την αποτελεσματική διαχείριση των κινδύνων ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (στο εξής: ΞΧ/ΧΤ) κατά την παροχή πρόσβασης σε χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες⁸ . Όπου υφίστανται τεχνικοί περιορισμοί όπως αναφέρονται στην παράγραφο 24 οι οποίοι εμποδίζουν τη διαβίβαση των ονομάτων και των επωνύμων του πελάτη, ο CASP του εντολέα θα πρέπει να περιλαμβάνει, κατ’ ελάχιστον, το πρώτο όνομα και το τελευταίο επώνυμο.
• β) Για τα νομικά πρόσωπα, την επωνυμία με την οποία είναι καταχωρισμένο το νομικό πρόσωπο. Όπου υφίστανται τεχνικοί περιορισμοί όπως αναφέρονται στην παράγραφο 24 οι οποίοι εμποδίζουν τη διαβίβαση της πλήρους καταχωρισμένης νόμιμης επωνυμίας, ο CASP του εντολέα θα πρέπει να διαβιβάζει την εμπορική επωνυμία. Οι χρησιμοποιούμενες εμπορικές επωνυμίες θα πρέπει να επιτρέπουν τον αναμφισβήτητο εντοπισμό του νομικού προσώπου και να αντιστοιχούν σε τυχόν τέτοιες επωνυμίες που έχουν καταχωριστεί σε επίσημα μητρώα.
• γ) Για μεταφορές από κοινό λογαριασμό, διεύθυνση ή πορτοφόλι, τα ονόματα όλων των κατόχων του λογαριασμού, της διεύθυνσης ή του πορτοφολιού. Όταν υπάρχουν τεχνικοί περιορισμοί, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 24, οι οποίοι εμποδίζουν τη διαβίβαση όλων των ονομάτων όλων των μερών της μεταφοράς, ο CASP του εντολέα θα πρέπει να διαβιβάζει το όνομα του κατόχου του λογαριασμού, της διεύθυνσης ή του πορτοφολιού που κάνει τη μεταφορά, ή, όταν αυτό δεν είναι δυνατό, του κύριου κατόχου του λογαριασμού, της διεύθυνσης ή του πορτοφολιού. 4.4.3. Παροχή της διεύθυνσης του πληρωτή και του εντολέα, περιλαμβανομένου του ονόματος της χώρας, του αριθμού επίσημου ατομικού εγγράφου και του αριθμού ταυτότητας του πελάτη ή, εναλλακτικά, της ημερομηνίας και του τόπου γέννησης του πληρωτή σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο γ) και το άρθρο 14 παράγραφος 1 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων

⁸ EBA/GL/2023/04.

Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν τα ακόλουθα στοιχεία:

• α) Για φυσικά πρόσωπα, τον συνήθη τόπο κατοικίας του πληρωτή ή του εντολέα ή, εάν δεν υπάρχει σταθερή διεύθυνση κατοικίας, την ταχυδρομική διεύθυνση στην οποία μπορεί να βρεθεί το φυσικό πρόσωπο. Στην περίπτωση ευάλωτου προσώπου, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 19 στοιχείο β) των κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ σχετικά με τις πολιτικές και τους ελέγχους για την αποτελεσματική διαχείριση των κινδύνων ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΞΧ/ΧΤ) κατά την παροχή πρόσβασης σε χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, το οποίο δεν μπορεί εύλογα να αναμένεται ότι θα παρέχει διεύθυνση αναφορικά με τον συνήθη τόπο διαμονής του, ο ΠΥΠ ή ο CASP μπορεί να χρησιμοποιήσει διεύθυνση που παρέχεται σε εναλλακτικά έγγραφα, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 19 στοιχείο β) των ανωτέρω κατευθυντήριων γραμμών, όταν τα εν λόγω έγγραφα περιέχουν διεύθυνση και όταν η χρήση τους επιτρέπεται από το εθνικό δίκαιο του πληρωτή.
• β) Για τα νομικά πρόσωπα, την καταστατική ή επίσημη διεύθυνση της έδρας του πληρωτή ή του εντολέα.

Η διεύθυνση θα πρέπει να παρέχεται, στο μέτρο του δυνατού, με την ακόλουθη σειρά προτεραιότητας: την πλήρη ονομασία της χώρας ή τη συντομογραφία σύμφωνα με το διεθνές πρότυπο για τους κωδικούς χώρας (ISO 3166) (alpha - 2 ή alpha - 3), τον ταχυδρομικό κώδικα, την πόλη, την πολιτεία και την επαρχία και τον δήμο, το όνομα της οδού, τον αριθμό κτιρίου ή το όνομα του κτιρίου.

Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν την ταχυδρομική διεύθυνση όπως ορίζεται στην παράγραφο 37. Με την επιφύλαξη της παραγράφου 25 στοιχείο α), τυχόν εναλλακτικές λύσεις αντί των ταχυδρομικών διευθύνσεων, περιλαμβανομένων των αριθμών ταχυδρομικών θυρίδων και των εικονικών διευθύνσεων, δεν θα πρέπει να θεωρείται ότι πληρούν τις απαιτήσεις του άρθρου 4 παράγραφος 1 στοιχείο γ) και του άρθρου 14 παράγραφος 1 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.

Ο συνδυασμός των εναλλακτικών στοιχείων πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο γ) και το άρθρο 14 παράγραφος 1 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 δεν θα πρέπει να βασίζεται μόνο στη διαθεσιμότητα, αλλά και στο σύνολο των στοιχείων που εξασφαλίζουν με τον καλύτερο τρόπο την αδιαμφισβήτητη ταυτοποίηση του πληρωτή ή του εντολέα.

Για μεταφορές από κοινό λογαριασμό, διεύθυνση ή πορτοφόλι, θα πρέπει να παρέχονται τα στοιχεία όλων των κατόχων του λογαριασμού, της διεύθυνσης ή του πορτοφολιού. Όταν η διαβίβαση των αντίστοιχων στοιχείων όλων των μερών δεν μπορεί να πραγματοποιηθεί λόγω τεχνικών περιορισμών όπως αναφέρεται στην παράγραφο 24, ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να διαβιβάζουν τα στοιχεία του κατόχου του λογαριασμού, της διεύθυνσης ή του πορτοφολιού που κάνει τη μεταφορά, ή, εναλλακτικά, του κύριου κατόχου του λογαριασμού, της διεύθυνσης ή του πορτοφολιού.

4.4.4. Παροχή ισοδύναμου αναγνωριστικού κωδικού στον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (legal entity identifier) (στο εξής: LEI) του πληρωτή, του δικαιούχου πληρωμής, του εντολέα και του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο δ), το άρθρο 4 παράγραφος 2 στοιχείο γ), το άρθρο 14 παράγραφος 1 στοιχείο ε) και το άρθρο 14 παράγραφος 2 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων

Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να θεωρούν μόνο εκείνους τους επίσημους αναγνωριστικούς κωδικούς ως ισοδύναμους στον LEI που:

• α) είναι ένας ενιαίος κωδικός αναγνώρισης που είναι μοναδικός για τη νομική οντότητα,
• β) δημοσιεύονται σε δημόσια μητρώα,
• γ) εκδίδονται κατά τη σύσταση της οντότητας από δημόσια αρχή στη δικαιοδοσία στην οποία εδρεύει η νομική οντότητα,
• δ) επιτρέπουν την ταυτοποίηση του ονόματος και των στοιχείων διεύθυνσης και
• ε) συνοδεύονται από περιγραφή του είδους του αναγνωριστικού κωδικού που χρησιμοποιείται στο σύστημα μηνυμάτων.