4.7. Κατ’ επανάληψη παράλειψη των ΠΥΠ, CASP, ΕΠΥΠ ή ICASP σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2, το άρθρο 12 παράγραφος 2, το άρθρο 17 παράγραφος 2 και το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.

Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τα ποσοτικά και ποιοτικά κριτήρια που θα χρησιμοποιούν για να καθορίζουν αν ένας ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP προβαίνει σε «κατ’ επανάληψη παράλειψη» και να τεκμηριώνουν όλες τις μεταφορές με στοιχεία που απουσιάζουν ή είναι ελλιπή.

Τα ποσοτικά κριτήρια θα πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον:

• α) το ποσοστό των μεταφορών με στοιχεία που απουσιάζουν ή είναι ελλιπή, οι οποίες έχουν αποσταλεί από συγκεκριμένο ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP εντός ορισμένου χρονικού πλαισίου και
• β) το ποσοστό των συμπληρωματικών αιτημάτων παροχής στοιχείων που δεν απαντήθηκαν ή δεν απαντήθηκαν επαρκώς εντός ορισμένης προθεσμίας.

Τα ποιοτικά κριτήρια θα πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον:

• α) το επίπεδο της συνεργασίας του ΠΥΠ, του ΕΠΥΠ, του CASP ή του ICASP στον οποίο απευθύνεται το αίτημα σε σχέση με προηγούμενα αιτήματα για παροχή στοιχείων που απουσίαζαν·
• β) την ύπαρξη συμφωνίας με τον ΠΥΠ, τον ΕΠΥΠ, τον CASP ή τον ICASP που απαιτεί περισσότερο χρόνο για την παροχή των στοιχείων·
• γ) το είδος των στοιχείων που απουσιάζουν ή είναι ελλιπή και τους λόγους που προβάλλουν οι ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP για τη μη παροχή των στοιχείων.

Η προειδοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2 στοιχείο α), το άρθρο 12 παράγραφος 2 στοιχείο α), το άρθρο 17 παράγραφος 2 στοιχείο α) και το άρθρο 21 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 θα πρέπει να ενημερώνει τον ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP που προηγείται στην αλυσίδα μεταφοράς σχετικά με τα βήματα που θα εφαρμοστούν, εάν εξακολουθήσει να παραλείπει να παρέχει τα απαιτούμενα στοιχεία, περιλαμβανομένων των προθεσμιών.

Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο έκδοσης περαιτέρω προειδοποίησης προς τον ΠΥΠ, τον ΕΠΥΠ, τον CASP ή το ICASP που προηγείται στην αλυσίδα μεταφοράς ότι τυχόν μελλοντικές μεταφορές θα απορριφθούν.

Όσον αφορά την αντιμετώπιση βάσει του άρθρου 8 παράγραφος 2 στοιχείο β), του άρθρου 12 παράγραφος 2 στοιχείο β), του άρθρου 17 παράγραφος 2 στοιχείο β) και του άρθρου 21 παράγραφος 2 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113, οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να εξετάζουν τον τρόπο με τον οποίο η κατ’ επανάληψη παράλειψη των ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP που προηγούνται στην αλυσίδα μεταφοράς να παρέχουν στοιχεία και η στάση των ΠΥΠ και των CASP να ανταποκρίνονται στα εν λόγω αιτήματα επηρεάζουν τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που συνδέεται με τον εν λόγω ΠΥΠ ή CASP και, κατά περίπτωση, την παρακολούθηση σε πραγματικό χρόνο όλων των συναλλαγών που λαμβάνουν από αυτούς.

Προτού λάβει την απόφαση να τερματίσει μια επιχειρηματική σχέση, ιδίως στην περίπτωση όπου ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP που προηγείται στην αλυσίδα μεταφοράς είναι αντισυμβαλλόμενος πελάτης από τρίτη χώρα, ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP θα πρέπει να εξετάζει αν μπορεί να γίνει διαχείριση του κινδύνου με άλλους τρόπους, μεταξύ άλλων μέσω της εκ των προτέρων εφαρμογής μέτρων αυξημένης δέουσας επιμέλειας σύμφωνα με το άρθρο 19 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849.

4.7.2. Αναφορά κατ’ επανάληψη παράλειψης των ΠΥΠ, CASP, ΕΠΥΠ ή ICASP στην αρμόδια αρχή σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2, το άρθρο 12 παράγραφος 2, το άρθρο 17 παράγραφος 2 και το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων

Η αναφορά προς την αρμόδια αρχή που αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 2, στο άρθρο 12 παράγραφος 2, στο άρθρο 17 παράγραφος 2 και στο άρθρο 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 θα πρέπει να υποβάλλεται από τους ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP και ICASP χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, και το αργότερο εντός τριών μηνών από τον εντοπισμό του ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP που προβαίνει σε κατ’ επανάληψη παράλειψη. Η αναφορά στοιχείων θα πρέπει να πραγματοποιείται ανεξάρτητα από τους λόγους που αναφέρονται από τον ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP που προβαίνει σε «κατ’ επανάληψη παράλειψη», εάν υπάρχει, για να αιτιολογηθεί η εν λόγω παραβίαση, ή την τοποθεσία του εντός ή εκτός της Ένωσης.

Η αναφορά θα πρέπει να περιλαμβάνει:

• α) την επωνυμία του ΠΥΠ, του ΕΠΥΠ, του CASP ή του ICASP που έχει γίνει αντιληπτό ότι κατ’ επανάληψη παραλείπει να παράσχει τις απαιτούμενες πληροφορίες·
• β) τη χώρα στην οποία είναι αδειοδοτημένος ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP·
• γ) τη φύση της παράβασης, που μπορεί να περιλαμβάνει τα ακόλουθα:
• i. τη συχνότητα των μεταφορών για τις οποίες τα στοιχεία απουσιάζουν,
• ii. τη χρονική περίοδο κατά τη διάρκεια της οποίας εντοπίστηκαν οι παραβάσεις και
• iii. τυχόν λόγους που μπορεί να προέβαλε ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP για να δικαιολογήσει την επανειλημμένη παράλειψή του να παράσχει τα απαιτούμενα στοιχεία·
• δ) λεπτομέρειες αναφορικά με τα μέτρα που έλαβε ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP που προβαίνει στην αναφορά.