+4. Απαιτήσεις παροχής στοιχείων σχετικά με τις μεταφορές χρηματικών ποσών και τις μεταφορές ορισμένων κρυπτοστοιχείων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
---+4.1. Γενικές διατάξεις
------+12. Για να καθορίσουν ποια στοιχεία πρέπει να συνοδεύουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και …
------+13. Οι ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP και ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες που …
------+14. Οι ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP και ICASP θα πρέπει να διατηρούν τις πολιτικές και τις διαδικασίες τους …
---+4.2. Εξαίρεση από το πεδίο εφαρμογής του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 και παρεκκλίσεις
------+15. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να ορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τον τρόπο με …
------+16. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να αντιμετωπίζουν μια μεταφορά χρηματικών ποσών και …
------+17. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να διαθέτουν πολιτικές και διαδικασίες για τον εντοπισμό μεταφορών που …
------+18. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να αντιμετωπίζουν ως συνδεόμενες τις μεταφορές, οι οποίες: α) …
------+19. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους: α) τι συνιστά σύντομο …
------+20. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να καθορίζουν αν μια μεταφορά είναι συνδεόμενη τη στιγμή της εντολής ή της …
---+4.3. Διαβίβαση και λήψη στοιχείων κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 έως 8, 10 έως 12, 14 έως 17 και 19 έως 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
------+21. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να χρησιμοποιούν υποδομές και υπηρεσίες για τη …
------+22. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα συστήματά τους είναι σε …
------+23. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα συστήματα που …
------+24. Οι CASP και οι ICASP μπορούν, κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 21 και έως τις 31 Ιουλίου 2025 …
------+25. Κατά τη διαβίβαση στοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113, ο CASP ή ο …
------+26. Κατά την επιλογή του (των) συστήματος ( - ων) μηνυμάτων ή πληρωμών και διακανονισμού, οι CASP …
------+27. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ που καθιστούν δυνατή την εκτέλεση μεταφορών με δύο ή περισσότερους ΕΠΥΠ ή …
------+28. Για μεταφορές που δεν έχουν ομαδοποιηθεί, ο ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ θα πρέπει: α) να θεωρεί την αλυσίδα …
------+29. Οι ΕΠΥΠ είναι υπεύθυνοι μόνο για τη διαβίβαση του μηνύματος πληρωμής χρησιμοποιώντας τα …
------+30. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ δεν θα πρέπει να αντιμετωπίζουν τη μεταφορά από τον πληρωτή στον δικαιούχο …
------+31. Όταν ο ενδιάμεσος δεν λαμβάνει τα απαιτούμενα στοιχεία που σχετίζονται με μια μεταφορά, ιδίως …
---+4.4. Στοιχεία που πρέπει να διαβιβάζονται κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 και 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
------+32. Οι ΠΥΠ και οι CASP δεν θα πρέπει να αλλάζουν την αρχική υποβολή, εκτός εάν: α) τους ζητηθεί να …
------+33. Όταν, στο πλαίσιο της παραγράφου 32, υπάρχει αλλαγή στην αρχική υποβολή, ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο …
------+34. Οι ΠΥΠ θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι η μεταφορά χρηματικών ποσών συνοδεύεται από τον αριθμό …
------+35. Ο ΠΥΠ του πληρωτή ή ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν τα ακόλουθα: α) Για τα φυσικά …
------+36. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν τα ακόλουθα στοιχεία: α) Για …
------+37. Η διεύθυνση θα πρέπει να παρέχεται, στο μέτρο του δυνατού, με την ακόλουθη σειρά …
------+38. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να παρέχουν την ταχυδρομική διεύθυνση όπως …
------+39. Ο συνδυασμός των εναλλακτικών στοιχείων πληροφοριών που πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με το …
------+40. Για μεταφορές από κοινό λογαριασμό, διεύθυνση ή πορτοφόλι, θα πρέπει να παρέχονται τα στοιχεία …
------+41. Ο ΠΥΠ του πληρωτή και ο CASP του εντολέα θα πρέπει να θεωρούν μόνο εκείνους τους επίσημους …
---+4.5. Διαπίστωση έλλειψης στοιχείων σύμφωνα με τα άρθρα 7, 11, 16 και 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
------+42. Οι διαδικασίες που αναφέρονται στα άρθρα 7, 11, 16 και 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 θα …
------+43. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ των δικαιούχων πληρωμής θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι σε σχέση με τα …
------+44. Στην περίπτωση που το σύστημα μηνυμάτων ή πληρωμών και διακανονισμού του ΠΥΠ ή του ΕΠΥΠ δεν …
------+45. Οι ΠΥΠ και οι ΕΠΥΠ των δικαιούχων πληρωμής θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις …
------+46. Οι ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, οι ΕΠΥΠ, οι CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων ή οι ICASP θα …
------+47. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να προσδιορίζουν τους παράγοντες κινδύνου με …
------+48. Κατά την εξέταση του κατά πόσον μια μεταφορά δημιουργεί υποψίες, οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP ή οι …
------+49. Ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ο CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων, ο ΕΠΥΠ και ο ICASP θα …
------+50. Ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ο CASP του δικαιούχου κρυπτοστοιχείων, ο ΕΠΥΠ και ο ICASP θα …
------+51. Στην περίπτωση που οι ΠΥΠ, οι CASP, οι ΕΠΥΠ ή οι ICASP χρησιμοποιούν κατάλογο με συνήθεις όρους …
---+4.6. Μεταφορές με στοιχεία που απουσιάζουν ή είναι ελλιπή σύμφωνα με τα άρθρα 8, 12, 17 και 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
------+52. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τον τρόπο με …
------+53. Οι ΠΥΠ, οι ΕΠΥΠ, οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη στην αξιολόγησή τους προτού …
------+54. Στην περίπτωση που o ΕΠΥΠ, ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής, ICASP ή CASP του δικαιούχου …
------+55. Όταν η απόρριψη δεν είναι τεχνικά εφικτή, η μεταφορά θα πρέπει να επιστρέφεται στον εντολέα. …
------+56. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP ζητεί τα απαιτούμενα στοιχεία που …
------+57. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ΕΠΥΠ, CASP ή ICASP αποφασίζει να ζητήσει τα απαιτούμενα στοιχεία από …
------+58. Κάθε αίτημα παροχής στοιχείων ή διευκρινίσεων θα πρέπει να αποστέλλεται μέσω του ίδιου …
------+59. Σε περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρασχεθούν, ο ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ θα πρέπει να στείλει …
------+60. Στην περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρέχονται εντός της καθορισμένης προθεσμίας, ο …
------+61. Σε περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρασχεθούν, στο πλαίσιο των ενεργειών που πρέπει …
------+62. Στην περίπτωση που τα απαιτούμενα στοιχεία δεν παρέχονται εντός της καθορισμένης προθεσμίας, ο …
------+63. Τα αιτήματα για στοιχεία που απουσιάζουν ή διευκρινίσεις όσον αφορά μεταφορές από ή προς …
------+64. Στην περίπτωση που ο ΠΥΠ, ο ΕΠΥΠ, ο CASP ή ο ICASP αντιληφθεί ότι τα απαιτούμενα στοιχεία …
------+65. Σε περίπτωση που ΠΥΠ ή ο ΕΠΥΠ εντοπίσει εκ των υστέρων ότι τα απαιτούμενα στοιχεία απουσίαζαν …
------+66. Στην περίπτωση που ο CASP ή ICASP εκτελέσει τη μεταφορά και διαπιστώσει εκ των υστέρων ότι τα …
---+4.7. Κατ’ επανάληψη παράλειψη των ΠΥΠ, CASP, ΕΠΥΠ ή ICASP σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2, το άρθρο 12 παράγραφος 2, το άρθρο 17 παράγραφος 2 και το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.
------+67. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τα ποσοτικά …
------+68. Τα ποσοτικά κριτήρια θα πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον: α) το ποσοστό των μεταφορών με …
------+69. Τα ποιοτικά κριτήρια θα πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον: α) το επίπεδο της συνεργασίας του …
------+70. Η προειδοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2 στοιχείο α), το άρθρο 12 παράγραφος 2 …
------+71. Οι ΠΥΠ και οι CASP θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο έκδοσης περαιτέρω προειδοποίησης προς …
------+72. Όσον αφορά την αντιμετώπιση βάσει του άρθρου 8 παράγραφος 2 στοιχείο β), του άρθρου 12 …
------+73. Προτού λάβει την απόφαση να τερματίσει μια επιχειρηματική σχέση, ιδίως στην περίπτωση όπου ο …
------+74. Η αναφορά προς την αρμόδια αρχή που αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 2, στο άρθρο 12 …
------+75. Η αναφορά θα πρέπει να περιλαμβάνει: α) την επωνυμία του ΠΥΠ, του ΕΠΥΠ, του CASP ή του ICASP …
---+4.8. Μεταφορές κρυπτοστοιχείων που πραγματοποιούνται από ή προς αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις σύμφωνα με το άρθρο 14 παράγραφος 5 και το άρθρο 16 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
------+76. Οι CASP και οι ICASP θα πρέπει να θεωρούν τη μεταφορά ενός κρυπτοστοιχείου ως ατομικά …
------+77. Για να προσδιορίσουν εάν χρησιμοποιείται ή όχι μια αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση στο άλλο άκρο …
------+78. Εάν τα εν λόγω στοιχεία δεν μπορούν να ανακτηθούν με τεχνικά μέσα, ο CASP του εντολέα και ο …
------+79. Ο CASP του εντολέα θα πρέπει να διενεργεί την εν λόγω αξιολόγηση πριν από την έναρξη της …
------+80. Όταν χρησιμοποιείται αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση στο άλλο άκρο της μεταφοράς, οι CASP θα πρέπει …
------+81. Οι CASP θα πρέπει να προσδιορίζουν εάν η μεταφορά που περιλαμβάνει αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση …
------+82. Για να προσδιοριστεί εάν η αξία των μεταφορών από ή προς αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις …
------+83. Προκειμένου να αξιολογηθεί κατά πόσον η αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση βρίσκεται στην κυριότητα ή …
------+84. Η απόφαση σχετικά με τη (τις) μέθοδο( - ους) που θα επιλεγεί( - ούν) θα πρέπει να εξαρτάται από …
------+85. Στην περίπτωση που μία μέθοδος από μόνη της δεν είναι επαρκώς αξιόπιστη για να εξακριβωθεί …
------+86. Στην περίπτωση που ο CASP έχει πεισθεί πλήρως ότι ο πελάτης του έχει την κυριότητα ή ελέγχει …
------+87. Οι CASP θα πρέπει να αξιολογούν τον κίνδυνο που συνδέεται με τις μεταφορές από ή προς μια …
------+88. Οι CASP θα πρέπει να εφαρμόζουν τουλάχιστον ένα από τα μέτρα μετριασμού των κινδύνων όπως …
------+89. Στην περίπτωση που, ως αποτέλεσμα της αξιολόγησης στην ενότητας 4.8.4., διαπιστώνεται ότι τρίτο …
------+90. Σε περίπτωση που οι εν λόγω μεταφορές εγείρουν υπόνοιες ΞΧ/ΧΤ, οι CASP θα πρέπει να υποβάλουν …
---+4.5. Υποχρεώσεις του ΠΥΠ του πληρωτή, του ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής και των ΕΠΥΠ όταν η μεταφορά είναι άμεση χρέωση
------+91. Όταν η μεταφορά χρηματικών ποσών είναι άμεση χρέωση, ο ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής θα πρέπει να …
------+92. Για τους σκοπούς της παραγράφου 91: α) οι υποχρεώσεις που ορίζονται στα άρθρα 4, 5 και 6 του …
------+93. Σε περίπτωση που ο ΠΥΠ του πληρωτή αντιληφθεί, κατά τη λήψη των εισπράξεων άμεσης χρέωσης, ότι …
------+94. Ο ΠΥΠ του πληρωτή θα πρέπει να αξιοποιεί τους διαθέσιμους διαύλους επικοινωνίας ώστε να έρχεται …

4. Απαιτήσεις παροχής στοιχείων σχετικά με τις μεταφορές χρηματικών ποσών και τις μεταφορές ορισμένων κρυπτοστοιχείων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

4. Απαιτήσεις παροχής στοιχείων σχετικά με τις μεταφορές χρηματικών ποσών και τις μεταφορές ορισμένων κρυπτοστοιχείων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

1. Επισκόπηση

,
4.1. Γενικές διατάξεις

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων
4.2. Εξαίρεση από το πεδίο εφαρμογής του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 και παρεκκλίσεις

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων
4.3. Διαβίβαση και λήψη στοιχείων κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 έως 8, 10 έως 12, 14 έως 17 και 19 έως 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

4.3.1. Συστήματα μηνυμάτων ή πληρωμών και διακανονισμού

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων
4.4. Στοιχεία που πρέπει να διαβιβάζονται κατά τη μεταφορά σύμφωνα με τα άρθρα 4 και 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων
4.5. Διαπίστωση έλλειψης στοιχείων σύμφωνα με τα άρθρα 7, 11, 16 και 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

4.5.1. Διαδικασίες για τη διαπίστωση έλλειψης στοιχείων σύμφωνα με τα άρθρα 7, 11, 16 και 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων
4.6. Μεταφορές με στοιχεία που απουσιάζουν ή είναι ελλιπή σύμφωνα με τα άρθρα 8, 12, 17 και 21 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

4.6.1. Διαδικασίες βάσει κινδύνου για τον προσδιορισμό της εκτέλεσης, της απόρριψης ή της αναστολής μιας μεταφοράς σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 1, το άρθρο 12, το άρθρο 17 παράγραφος 1 και το άρθρο 21 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων
4.7. Κατ’ επανάληψη παράλειψη των ΠΥΠ, CASP, ΕΠΥΠ ή ICASP σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2, το άρθρο 12 παράγραφος 2, το άρθρο 17 παράγραφος 2 και το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.

4.7.1. Αντιμετώπιση κατ’ επανάληψη παράλειψης των ΠΥΠ, CASP, ΕΠΥΠ ή ICASP σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 2, το άρθρο 12 παράγραφος 2, το άρθρο 17 παράγραφος 2 και το άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

Μεταφορά χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων
4.8. Μεταφορές κρυπτοστοιχείων που πραγματοποιούνται από ή προς αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις σύμφωνα με το άρθρο 14 παράγραφος 5 και το άρθρο 16 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113

4.8.1. Ατομικά ταυτοποιήσιμες μεταφορές από ή προς αυτοφιλοξενούμενες διευθύνσεις σύμφωνα με το άρθρο 14 παράγραφος 5 και το άρθρο 16 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113
4.5. Υποχρεώσεις του ΠΥΠ του πληρωτή, του ΠΥΠ του δικαιούχου πληρωμής και των ΕΠΥΠ όταν η μεταφορά είναι άμεση χρέωση

Μεταφορά χρηματικών ποσών

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/