+Smernice (EBA/GL/2022/05)
---+1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
------+Vloga teh smernic
---------+1. Dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 . V skladu s …
---------+2. V smernicah je predstavljeno stališče organa EBA o ustreznih nadzornih praksah v Evropskem …
------+Obveznost poročanja
---------+3. Pristojni organi morajo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 do 21.11.2022 organ …
---------+4. Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) objavljena na spletnem mestu organa EBA.
---+2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov
------+Predmet urejanja in področje uporabe
---------+5. V teh smernicah so določeni vloga, naloge in odgovornosti pooblaščenca za zagotavljanje …
---------+6. Te smernice so namenjene kreditnim in finančnim institucijam, kot so opredeljene v členu 3(1) in …
---------+7. Izraza „upravljalni organ v vodstveni funkciji“ in „upravljalni organ v nadzorni funkciji“ se v …
------+Naslovniki
---------+8. Te smernice so namenjene pristojnim organom, kot so opredeljeni v členu 4(2)(iii) Uredbe (EU) …
------+Opredelitev pojmov
---------+9. Če ni določeno drugače, imajo izrazi v teh smernicah enak pomen kot izrazi, ki se uporabljajo in …
---+3. Izvajanje
------+Datum začetka uporabe
---------+10. Te smernice se začnejo uporabljati 1. decembra 2022.
---+4. Smernice
------+4.1 Vloga in odgovornosti upravljalnega organa na področju PPDFT in člana upravljalnega organa oziroma višjega vodstvenega delavca, odgovornega za PPDFT
---------+11. Upravljalni organ bi moral biti odgovoren za odobritev splošne strategije kreditne ali finančne …
---------+12. Upravljalni organ v nadzorni funkciji bi moral biti odgovoren za nadzorovanje in s premljanje …
---------+13. Poleg določb iz smernic evropskih nadzornih organov o notranjem upravljanju , kadar se …
---------+14. Upravljalni organ v nadzorni funkciji bi moral zagotoviti, da član upravljalnega organa iz …
---------+15. Upravljalni organ v nadzorni funkciji bi moral ime ti dostop do dovolj podrobnih in kakovostnih …
---------+16. Upravljalni organ kreditne ali finančne institucije v vodstveni funkciji bi moral v zvezi z …
---------+17. Član upravljalnega organa, določen v skladu s členom 46(4) Direktive (EU) 2015/849, bi moral …
---------+18. Član upravljalnega organa iz člena 46(4) Direktive (EU) 2015/849 bi moral za uč inkovito …
---------+19. Če kreditna ali finančna institucija nima upravljalnega organa, bi morala imenovati višjega …
---------+20. Višji vodstveni delavec iz odstavka 19 bi moral imeti ustrezno znanje, veščine in izkušnje v …
---------+21. Kreditne in finančne institucije bi morale b rez poseganja v splošno in kolektivno odgovornost …
---------+22. Član upravljalnega organa ali po potrebi višji vodstveni delavec, odgovoren za PPDFT, bi moral …
---------+23. Član upravljalnega organa ali po potrebi višji vodstveni delavec, odgovoren za PPDFT, bi moral …
------+4.2 Vloga in odgovornosti pooblaščenca za PPDFT
---------+24. Upravljalni organ bi moral pri odločanju, ali naj imenuje pooblaščenca PPDFT v skladu s členom …
---------+25. Pooblaščenca za PPDFT bi bilo treba imen ovati na vodstveni ravni. Ta oseba bi morala imeti …
---------+26. Kadar je v skladu s členom 8(4) Direktive (EU) 2015/849 imenovan pooblaščenec za PPDFT, bi …
---------+27. Če bodo funkcije pooblaščenca za PPDFT zaupane zaposlenemu, ki ima v kreditni ali finančni …
---------+28. Pooblaščenec za PPDFT bi moral biti na zahtevo na voljo prist ojnemu organu in FIU, zato bi …
---------+29. Kadar je to sorazmerno s tveganji PD/FT, ki jim je kreditna ali finančna institucija …
---------+30. Pooblaščenec za PPDFT bi moral imeti možnost, da dodeljuje in delegira naloge, kot so določene …
---------+31. Pooblaščenec za PPDFT bi moral biti del druge obrambne linije in torej del neodvisne funkcije …
---------+32. Kredi tna ali finančna institucija bi morala imenovati pooblaščenca, ki funkcijo PPDFT opravlja …
---------+33. Kadar se upravljalni organ odloči, da ne imenuje pooblaščenca, ki funkcijo PPDFT opravlja kot …
---------+34. Kadar ni imenovan pooblaščenec, ki funkcijo PPDFT opravlja kot izključno delovno obveznost , bi …
---------+35. Kadar je pooblaščenec za PPDFT zadolžen za dva ali več subjektov v skupini ali opravlja tudi …
---------+36. Glede preverjanje zaposlenih , kot to določa člen 8(4) Dir ektive (EU) 2015/849, bi morale …
---------+37. Kreditne in finančne institucije bi morale v okviru splošnega upravljanja neprekinjenega …
---------+38. Vlogo in odgovornosti pooblaščenca za PPDFT bi bilo treba jasno opredeliti in dokumentirati. a. …
---------+39. Kar zadeva prepoznavo in oceno tveganj iz člena 8(1) Direktive (EU) 2015/849, bi moral …
---------+40. Pooblaščenec za PPDFT bi moral o rezultatih ocen tveganja PD/FT, ki izhaja iz celotnega …
---------+41. Pooblaščenec za PPDFT bi moral zagotoviti, da se vzpostavijo, posodabljajo in vsakodnevno upora …
---------+42. Politike, kontrole in postopki iz člena 8(4) Direktive (EU) 2015/849 bi morale vključevati …
---------+43. Višje vodstvo bi se moralo posvetovati s pooblaščencem za PPDFT, preden sprejme končno …
---------+44. Pooblaščenec za PPDFT bi moral biti kot druga obrambna linija odgovoren za spremljanje tega …
---------+45. Pooblaščenec za PPDFT bi moral zagotoviti, da se okvir PPDFT posodobi, kadar je to potrebno, v …
---------+46. Pooblaščenec za PPDFT bi moral upravljalnemu organu priporočiti ukrepe, ki jih je treba …
---------+47. Pooblaščenec za PPDFT bi moral upravljalnemu organu svetovati o ukrepih, ki jih je treba …
---------+48. Pooblaščenec za PPDFT bi moral člana upravljalnega organa ali višjega vodstvenega delavca …
---------+49. Kreditna ali finančna institucija mora biti pripravljena, da izvod poročila o izvedenih …
---------+50. Pooblaščenec za PPDFT bi moral vsaj enkrat letno pripraviti poročilo o izvedenih aktivnostih . …
---------+51. Kar zadeva obveznost pooblaščenca za PPDFT iz člena 33(2) Direktive (EU) 2015/849, da pošlje …
---------+52. Ko pooblaščenec za PPDFT pošilja i nformacije enoti FIU v skladu s členom 33(2) Direktive (EU) …
---------+53. Pooblaščenec za PPDFT bi moral zagotoviti, da bodo notranje kontrole kreditne ali finančne …
---------+54. Kreditne in finančne institucije bi morale vodstvo in zaposlene opozoriti, da morajo strogo …
---------+55. V skladu z obveznostjo iz člena 46(1) Direktive (EU) 2015/849 in kot je navedeno v revidiranih …
---------+56. Pooblaščenec za PPDFT bi moral nadzirati pripravljanje in izvajanje stalnega programa …
---------+57. Pooblaščenec za PPDFT bi moral zagotoviti, da se vsi zaposleni seznanijo z notranjimi postopki …
---------+58. Pooblaščenec za PPDFT bi moral za namene člena 46(1) Direktive (EU) 2015/849 poleg splošnega …
---------+59. Vsebino posebnih programov usposabljanja, namenjenih osebam z različnimi ravnmi …
---------+60. Pooblaščen ec za PPDFT bi moral določiti kazalnike za ocenjevanje, s katerimi se bo preverjala …
---------+61. Kadar kreditna ali finančna institucija sprejme program usposabljanja in ozaveščanja, razvit v …
---------+62. Kadar so nekatere dejavnosti usposabljanja zaupane zunanjemu izvajalcu , bi moral pooblaščenec …
---------+63. Tako funkcija zagotavljanja skladnosti kot tudi neodvisna funkcija zagotavljanja skladnosti s …
---------+64. Kadar se funkcija zagotavljanja skladnosti s predpisi o PPDFT razlikuje od splošne funkcije …
---------+65. Neodvisna revizijska funkcija iz člena 8(4)(b) Direktive (EU) 2015/849 ne bi smela biti …
---------+66. Funkcija upravljanja tveganj, če jo kreditna ali finančna institucija ima, in komisija za …
---------+67. Vodja upravljanja tveganj in pooblaščenec za PPDFT bi morala dobro sodelovati ter si …
---------+68. Kadar nacionalna zakonodaja dopušča zunanje izvajanje operativnih funk cij pooblaščenca za …
---------+69. Kreditne in finančne institucije bi morale pri zunanjem izvajanju operativnih nalog funkcije …
---------+70. Kreditna ali finančna institucija, ki naloge funkcije zagotavljanja skladnosti s predpis i o …
---------+71. Kadar kreditna ali finančna institucija poleg upravljalnega organa nima nobenih lastnih …
---------+72. Kadar kreditna ali finančna institucija uporablja zunanje izvajanje znotraj skupine, bi morala …
---------+73. Za prenos nalog, povezanih z PPDFT, zunanjim izvajalcem s sedežem v tretjih državah bi morali …
------+4.3 Organizacija funkcije zagotavljanja skladnosti s predpisi o PPDFT na ravni skupine
---------+74. Kreditna ali finančna institucija bi mor ala okvir notranje kontrole prilagoditi posebnostim …
---------+75. Kreditna ali finančna institucija bi morala zagotoviti, da ima nadrejeno podjetje, kadar je to …
---------+76. Kadar je kreditna ali finančna institucija nadrejena družba v skupini, bi morala zagotoviti, da …
---------+77. Kadar je nadrejena družba kreditna ali finančna institucija in s tem pooblaščeni subjekt v …
---------+78. Pri izvajanju politik in postopkov na ravni skupine iz člena 45 Direktive (EU) 2015/849 …
---------+79. Nadr ejena kreditna ali finančna institucija bi morala: a) imenovati člana svojega …
---------+80. Pooblaščenec za PPDFT v skupini bi morala tesno sodelovati s pooblaščencem za PPDFT v vsakem …
---------+81. Pooblaščenec za PPDFT skupine bi moral imeti vsaj naslednje naloge: a) usklajevati ocenjevanje …
---------+82. Pooblaščenec za PPDFT skupine bi moral vsaj enkrat letno pripraviti poročilo o izvedenih …
---------+83. Pooblaščenec za PPDFT v hčerinski družbi ali podružnici bi moral imeti možnost neposrednega …
---------+84. Skupina bi morala zagotoviti, da so politike in postopki, ki jih vzpostavijo subjekti …
 English - European Union - Financial Industry -

Smernice (EBA/GL/2022/05)

Smernice (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja

1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov

2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov
3. Izvajanje

3. Izvajanje
4. Smernice

4. Smernice

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi

Povezane zadeve

Povezave
is related to Imported: Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers (2022-11-21-259e5a005b-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/