+Smjernice (EBA/GL/2022/05)
---+1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadržava smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U …
---------+2. Smjernicama se utvrđuje EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar Europskog …
------+Zahtjevi u pogledu izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela dužna su …
---------+4. Obavijesti će se objaviti na mrežnom mjestu EBA - e u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Predmet i područje primjene
---------+5. U ovim se smjernicama utvrđuju uloga, zadaće i odgovornosti službenika za usklađenost u području …
---------+6. Ove se smjernice odnose na kreditne ili financijske institucije, kako su utvrđene člankom 3. …
---------+7. U ovim smjernicama pojmovi „upravljačko tijelo u upravljačkoj funkciji” i „upravljačko tijelo u …
------+Adresati
---------+8. Ove smjernice upućene su nadležnim tijelima koja su utvrđena u članku 4. stavku 2. točki (i ii) …
------+Definicije
---------+9. Ako nije drugačije navedeno, pojmovi upotrijebljeni i utvrđeni u Direktivi (EU) 2015/849 imaju …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---------+10. Ove smjernice primjenjuju se od 1. prosinca 2022.
---+4. Smjernice
------+4.1 Uloga i odgovornosti upravljačkog tijela u okviru SPNFT-a i višeg rukovoditelja odgovornog za SPNFT
---------+11. Upravljačko tijelo treba biti odgovorno za odobravanje opće strategije SPNFT -a kreditnih ili …
---------+12. Upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji treba biti odgovorno za nadzor i praćenje provedbe …
---------+13. Uz odredbe utvrđene u smjernicama europskih nadzornih tijela o internom upravljanju …
---------+14. Upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji treba osigurati da član upravljačkog tijela iz odjeljka …
---------+15. Upravlj ačko tijelo u nadzornoj funkciji treba imati pristup dovoljno detaljnim i kvalitetnim …
---------+16. U vezi s unutarnjim politikama, kontrolama i postupcima iz članka 8. stavaka 3. i 4. Direktive …
---------+17. Član upravljačkog tijela kojeg treba utvrditi u skladu s člankom 46. stavkom 4. Direktive (EU) …
---------+18. Član upravljačkog tijela iz članka 46. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 treba posvetiti …
---------+19. Ako upravljačko tijelo nije uspostavljeno, kreditna ili financijska institucija treba imenovati …
---------+20. Viši rukovoditelj iz točke 19. treba imati dovoljno znanja, vještina i iskustva u pogledu …
---------+21. Ne dovodeći u pitanje sveukupnu i kolektivnu odgovornost upravljačkog tijela, pri imenovanju …
---------+22. Član upravljačkog tijela ili viši rukovoditelj, ako je imenovan, odgovoran za SPNFT treba …
---------+23. Član upravljačkog tijela ili viši rukovoditelj, ako je imenovan, odgovoran za SPNFT treba biti …
------+4.2 Uloga i odgovornosti službenika za usklađenost u području SPNFT-a
---------+24. Pri odlučivanju o imenovanju službenika za usklađenost u području SPNFT -a u skladu s člankom …
---------+25. Službenika za usklađenost u području SPNFT - a treba imenovati na upravljačkoj razini. …
---------+26. Ako je službenik za usklađenost u području SPNFT - a imenovan u skladu s člankom 8. stavkom 4. …
---------+27. Ako se funkcije službenika za usklađenost u području SPNFT - a povjeravaju službeniku il i …
---------+28. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba se, na zahtjev, staviti na raspolaganje …
---------+29. Ako je to razmjerno riziku od pranja novca / financiranja terorizma kojem je kreditna ili …
---------+30. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba moći dodjeljivati i delegirati svoje zad …
---------+31. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba biti dio druge linije obrane i stoga dio …
---------+32. Kreditna ili financijska institucija treba imenovati posebnog službenika za usklađenost u …
---------+33. Ako upravljačko tijelo odluči ne imenovati posebnog službenika za usklađenost u području SPNFT- …
---------+34. Ako poseban službenik za usklađenost u području SPNFT -a nije imenovan, kreditna ili …
---------+35. Ako službenik za usklađenost u području SPNFT - a djeluje za dva ili više subjekata unutar …
---------+36. Kad je riječ o provjeri zaposlenika iz članka 8. stavka 4. točke (a) Direktive (EU) 2015/849 …
---------+37. Kreditne ili financijske institucije trebaju osigurati da funkcija praćenja usklađenosti u …
---------+38. Uloga i odgovornosti službenika za usklađenost u području SPNFT - a trebaju biti jasno utvrđene …
---------+39. Kad je riječ o utvrđivanju i procjeni rizika iz članka 8. stavka 1. Direktive (EU) 2015/849 …
---------+40. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba izvijestiti upravljačko tijelo putem člana …
---------+41. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba osigurati uspostavu, redovito ažuriranje i …
---------+42. Politike, kontrole i postupci iz članka 8. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 trebaju …
---------+43. Prije nego što više rukovodstvo donese konačnu odluku o prihvaćanju novih visokorizičnih …
---------+44. Kao druga linija obrane, službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba biti odgovoran za …
---------+45. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba osigurati da se okvir SPNFT -a prema …
---------+46. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba upravljačkom tijelu preporučiti korektivne …
---------+47. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba pružati savjete upravljačkom tijelu o …
---------+48. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba članu upravljačkog tijela ili višem …
---------+49. Kreditna ili financijska institucija mora biti spremna dostaviti nadležnom tijelu primjerak …
---------+50. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba najmanje jednom godišnje sastaviti izvješće …
---------+51. Kad je riječ o obvezi službenika za usklađenost u području SPNFT - a na temelju članka 33. …
---------+52. Kad službenik za usklađenost u području SPNFT - a prosljeđuje informacije financijsko - …
---------+53. Službenik za usklađenost u području SP NFT- a treba osigurati da unutarnje kontrole kreditne …
---------+54. Kreditne ili financijske institucije trebaju svojim rukovoditeljima i zaposl enicima skrenuti …
---------+55. U skladu s obvezom iz članka 46. stavka 1. Direktive (EU) 2015/849 i kako je navedeno u …
---------+56. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba nadzirati pripremu i provedbu kontinuiranog …
---------+57. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba osigurati da se cjelokupno osob lje upozna …
---------+58. Osim općeg obrazovanja, za potrebe članka 46. stavka 1. Direktive (EU) 2015/849 službenik za …
---------+59. Sadržaj posebnih programa obuke za osobe s različitim razinama izloženosti rizicima od pranja …
---------+60. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba utvrditi pokazatelje procjene kako bi …
---------+61. Ako kreditna ili financijska institucija primjenjuje program obuke i podizanja svijesti …
---------+62. Ako se određene aktivnosti obuke eksternaliziraju pružatelju usluga, službenik za usklađenost u …
---------+63. Funkcija praćenja usklađenosti i neovisna funkcija praćenja usklađenosti u području SPNFT - a …
---------+64. Ako se funkcija praćenja usklađenosti u području SPNFT - a razlikuje od opće funkcije praćenja …
---------+65. Neovisna revizorska funkcija iz članka 8. stavka 4. točke (b) Direktive (EU) 2015/849 ne bi se …
---------+66. Funkcija upravljanja rizicima, ako je kreditna ili financijska institucija uspostavila tu …
---------+67. Potrebno je uspostaviti dobru suradnju u razmjeni informacija između voditelja upravljanja …
---------+68. Osim smjernica europskih nadzornih tijela o eksternalizaciji , ako je primjenjivo, i ako je …
---------+69. Kad operativne zadaće službenika za usklađenost u području SPNFT -a eksternaliziraju pružatelju …
---------+70. Kreditna ili fina ncijska institucija koja eksternalizira zadaće praćenja usklađenosti u …
---------+71. Ako kreditna ili f inancijska institucija nema vlastite službenike ili zaposlenike osim …
---------+72. U situacijama u kojima kreditna ili financijska institucija primjenjuje eksternalizaciju unutar …
---------+73. Eksternalizacija zadaća povezanih sa SPNFT - om pružateljima usluga s poslovnim nastanom u …
------+4.3 Organizacija funkcije praćenja usklađenosti u području SPNFT - a na razini grupe
---------+74. Kreditna ili financijska institucija treba prilagoditi svoj okv ir unutarnje kontrole …
---------+75. Kreditna ili financijska institucija treba osigurati da matično društvo, ako je riječ o …
---------+76. Ako je kreditna ili financijska institucija matično društvo grupe, ona treba osigurati da svako …
---------+77. Ako je matično društvo kreditna ili financijska institucija, a time i obveznik na temelju …
---------+78. Pri provedbi politika i postupaka na razini grupe, kako je navedeno u članku 45. Direktive (EU) …
---------+79. Matična kreditna ili financijska institucija treba: a) imenovati člana upravljačkog tijela ili …
---------+80. Službenik grupe za usklađenost u području SPNFT - a treba u potpunosti surađivati sa …
---------+81. Službenik grupe za usklađenost u području SPNFT - a treba imati barem sljedeće zadaće: a) …
---------+82. Službenik grupe za usklađenost u području SPNFT - a treba najmanje jednom godišnje sastaviti …
---------+83. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a u društvu kćeri ili podružnici treba imati …
---------+84. Grupa treba osigurati da su politike i postupci koje su uspostavili subjekti usklađeni s …
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice (EBA/GL/2022/05)

Smjernice (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja

1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba
4. Smjernice

4. Smjernice

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi

Povezani zadaci

Poveznice
is related to Imported: Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers (2022-11-21-259e5a005b-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/