30. Iekļauj šādas 9.20. un 9.21. pamatnostādnes: “9.20 Uzsākot darījumu attiecības ar klientu, kas …

Iekļauj šādas 9.20. un 9.21. pamatnostādnes:

“9.20 Uzsākot darījumu attiecības ar klientu, kas ir kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs, izņemot CASP, ko regulē ar Regulu (ES) 2023/1114⁵ , bankas var būt pakļautas paaugstinātam NILL/TF riskam. Risku var samazināt gadījumos, kad šāds pakalpojumu sniedzējs tiek regulēts un uzraudzīts saskaņā ar tiesisko regulējumu, kas līdzīgs Regulā (ES) 2023/1114 vai Direktīvā (ES) 2015/849 noteiktajam regulējumam. Bankām būtu jāveic šo klientu NILL/TF riska novērtējums pirms darījumu attiecību nodibināšanas ar tiem. Šajā sakarā bankām būtu jāņem vērā arī NILL/TF risks, kas saistīts ar konkrēta veida kriptoaktīviem, kurus nodrošina vai apkalpo šie pakalpojumu sniedzēji.”

"9.21. Lai nodrošinātu, ka tiek mazināts 9.20. pamatnostādnē aprakstītais ar klientiem saistītais NILL/TF riska līmenis, bankām savu CDD pasākumu ietvaros vismaz:

• a) jāiesaistās dialogā ar klientu, lai saprastu darījumdarbību būtību un to radītos NILL/TF riskus;
• b) papildus klienta faktisko īpašnieku identitātes pārbaudei jāveic uzticamības pārbaudi attiecībā uz augstāko vadību, ciktāl tie ir atšķirīgi, tostarp ņemot vērā jebkādu negatīvu informāciju;
• c) jāsaprot, kādā mērā šie klienti saviem klientiem piemēro klienta uzticamības pārbaudes pasākumus vai nu saskaņā ar juridiskiem pienākumiem, vai brīvprātīgi;
• d) jānosaka, vai klients ir reģistrēts vai licencēts kādā ES/EEZ dalībvalstī vai valstī, kas nav ES dalībvalsts, un, ja šī valsts nav ES valsts, jāpauž viedoklis par šīs trešās valsts NILL/TFN regulatīvā un uzraudzības režīma atbilstību saskaņā ar 2.11. pamat nostādni;
• e) jānosaka, vai klienta sniegtie pakalpojumi ietilpst klienta reģistrācijas vai licences darbības jomā;
• f) jānosaka, vai klients sniedz pakalpojumus, kas nav pakalpojumi, kuriem tas ir reģistrēts vai licencēts kā kredītiestāde vai finanšu iestāde;
• g) ja klienta darījumdarbība ir saistīta ar kriptoaktīvu emitēšanu, lai piesaistītu līdzekļus, piemēram, sākotnējo monētu piedāvājumu, bankām būtu jānosaka, vai šāda darījumdarbība tiek veikta saskaņā ar spēkā esošajām juridiskajām prasībām un, attiecīgā gadījumā, vai tā tiek regulēta NILL/TFN mērķiem saskaņā ar starptautiski pieņemtiem standartiem, piemēram, Finanšu darījumu darba grupas publicētajiem standartiem.

⁵ Regula (ES) 2023/1114 par kriptoaktīvu tirgiem un ar ko groza Regulas (ES) Nr. 1093/2010 un (ES) Nr. 1095/2010 un Direktīvas 2013/36/ES un (ES) 2019/1937.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/