4.5 Επικοινωνία με τις αρμόδιες αρχές

Όταν ένα ίδρυμα προτίθεται να κάνει χρήση της εναλλακτικής μεθόδου με τριμερή εντολοδόχο, πρέπει να το γνωστοποιεί εκ των προτέρων στην αρμόδια αρχή. Η γνωστοποίηση πρέπει να περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα στοιχεία:

• a. επιβεβαίωση της πρόθεσης για χρήση της εναλλακτικής μεθόδου·
• b. περιγραφή των κύριων στοιχείων της συμφωνίας παροχής υπηρεσιών·
• c. στοιχεία ταυτοποίησης του/των τριμερούς εντολοδόχου/τριμερών εντολοδόχων που προτίθεται να χρησιμοποιήσει
• d. εγκεκριμένη από το διοικητικό όργανο δήλωση ότι η χρήση της εναλλακτικής μεθόδου συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις των παρουσών κατευθυντηρίων γραμμών.

Η αρμόδια αρχή πρέπει να έχει πρόσβαση σε όλες τις πληροφορίες που κρίνονται αναγκαίες για την επαλήθευση της επάρκειας του ιδρύματος με τις απαιτήσεις που προβλέπονται στις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές. Η αρμόδια αρχή πρέπει να έχει τη δυνατότητα να ζητεί πρόσθετες πληροφορίες, εφόσον απαιτείται.

Όταν ένα ίδρυμα προτίθεται να καταγγείλει τη συμφωνία που έχει συναφθεί με τριμερή εντολοδόχο, πρέπει να ενημερώνει την αρμόδια αρχή το συντομότερο δυνατόν.

4.5.2 Ουσιαστικοί προβληματισμοί που εκφράζονται από τις αρμόδιες αρχές

Ένας ουσιαστικός προβληματισμός σχετικά με τη χρήση της εναλλακτικής μεθόδου πρέπει να βασίζεται τουλάχιστον σε έναν από τους ακόλουθους λόγους:

12 ΟΠΩΣ ΟΡΙΖΟΝΤΑΙ ΣΤΟ ΑΡΘΡΟ 403 ΠΑΡΑΓΡΑΦΟΣ 3 ΤΟΥ ΚΚΑ

Ουσιαστικοί προβληματισμοί όσον αφορά το θεσμικό όργανο

• a) η χρήση της εναλλακτικής μεθόδου οδηγεί ή ενδεχομένως μπορεί να οδηγήσει σε παραβιάσεις των ορίων μεγάλων ανοιγμάτων που ορίζονται στο άρθρο 395 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·
• b) το ίδρυμα δεν συμμορφώνεται με τις υποχρεώσεις υποβολής αναφορών σύμφωνα με τα άρθρα 394 και 430 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·
• c) η εναλλακτική μέθοδος δεν έχει ενσωματωθεί ή έχει μόνον μερικώς ενσωματωθεί στο πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων του ιδρύματος·
• d) τα σχετικά ευρήματα από επιτόπιες επιθεωρήσεις, από εσωτερικούς και εξωτερικούς ελέγχους ή άλλες εποπτικές αξιολογήσεις παρέχουν αποδεικτικά στοιχεία για ανεπαρκείς εσωτερικές διαδικασίες για τη διαχείριση και/ή την παρακολούθηση της χρήσης εναλλακτικής μεθόδου σύμφωνα με τις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές.

Ουσιαστικοί προβληματισμοί όσον αφορά τη συμφωνία παροχής υπηρεσιών

• e) οι διατάξεις που περιλαμβάνονται στη συμφωνία παροχής υπηρεσιών δεν διασφαλίζουν τη συμμόρφωση με την ισχύουσα νομοθεσία και τις κανονιστικές απαιτήσεις, συμπεριλαμβανομένων των παρουσών κατευθυντηρίων γραμμών. Ειδικότερα:
• i. οι διατάξεις τη συμφωνίας παροχής υπηρεσιών σχετικά με την αναθεώρηση των καθορισμένων ορίων θα καθιστούσαν αδύνατο για ένα ίδρυμα να ζητήσει την έγκαιρη εφαρμογή των αλλαγών προκειμένου να αποφευχθεί η παραβίαση των ορίων μεγάλων ανοιγμάτων που ορίζονται στο άρθρο 395 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.
• ii. το ίδρυμα ή ένας νόμιμος τρίτος δεν έχει το δικαίωμα να ελέγχει τις υπηρεσίες που παρέχονται από τον τριμερή εντολοδόχο στο πλαίσιο της συμφωνίας παροχής υπηρεσιών, ώστε να επαληθεύει ότι ο τριμερής εντολοδόχος διαθέτει κατάλληλες διασφαλίσεις για την πρόληψη των παραβιάσεων των ορίων που καθορίζονται από το ίδρυμα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 403 παράγραφος 3 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

Ουσιαστικοί προβληματισμοί όσον αφορά τον τριμερή εντολοδόχο

• f) ο τριμερής εντολοδόχος είναι ρυθμιζόμενη οντότητα και στη συνέχεια η άδειά του ανακλήθηκε από την αρμόδια αρχή του·
• g) υπάρχουν στοιχεία που αποδεικνύουν ότι ο τριμερής εντολοδόχος δεν έχει συμμορφωθεί με τις απαιτήσεις για την έγκαιρη έναρξη των αναθεωρήσεων των καθορισμένων ορίων σύμφωνα με τους όρους της συμφωνίας παροχής υπηρεσιών, ή δεν έχει ικανοποιήσει αιτήματα του ιδρύματος για εξαίρεση ορισμένων τύπων εξασφαλίσεων ή εκδοτών

13 ΟΠΩΣ ΟΡΙΖΟΝΤΑΙ ΣΤΟ ΑΡΘΡΟ 403 ΠΑΡΑΓΡΑΦΟΣ 3 ΤΟΥ ΚΚΑ

εξασφαλίσεων· ή τα συστήματα παρακολούθησής του δεν προβλέπουν την ακριβή και έγκαιρη διαχείριση των καθορισμένων ορίων.

4.5.3 Διαδικασία αντιμετώπισης ουσιαστικού προβληματισμού

Αφότου λάβει τη γνωστοποίηση που προβλέπεται στην ενότητα 4.5.1, η αρμόδια αρχή πρέπει να ενημερώνει το ίδρυμα εντός τεσσάρων εβδομάδων εάν έχει ουσιαστικούς προβληματισμούς σχετικά με τη χρήση της εναλλακτικής μεθόδου, παραθέτοντας τους λόγους. Εάν δεν υπάρχουν ουσιαστικοί προβληματισμοί, δεν απαιτείται καμία επικοινωνία για την εν λόγω γνωστοποίηση.

Τα ιδρύματα δεν πρέπει να χρησιμοποιούν την εναλλακτική μέθοδο έως ότου η αρμόδια αρχή βεβαιωθεί ότι το ίδρυμα έχει αντιμετωπίσει ικανοποιητικά τυχόν ουσιαστικούς προβληματισμούς.

Εάν ένα ίδρυμα κάνει ήδη χρήση της εναλλακτικής μεθόδου και, στη συνέχεια, η αρμόδια αρχή ενημερώσει το ίδρυμα ότι έχει ουσιαστικούς προβληματισμούς σχετικά με τη χρήση της, το ίδρυμα πρέπει να σταματήσει τη χρήση της εναλλακτικής μεθόδου και να παράσχει σχετικές αποδείξεις στην αρμόδια αρχή.

Το ίδρυμα επιτρέπεται να επαναλάβει τη χρήση της εναλλακτικής μεθόδου μόνον εφόσον, εντός του χρονοδιαγράμματος που όρισε η αρμόδια αρχή, έχει αντιμετωπίσει με ικανοποιητικό τρόπο τους ουσιαστικούς προβληματισμούς και έχει παράσχει σχετικά αποδεικτικά στοιχεία στην αρμόδια αρχή.

14