4.5 Kommunikation med de kompetente myndigheder

Hvis et institut har til hensigt at gøre brug af den alternative behandling med en trepartsagent, bør det på forhånd underrette den kompetente myndighed herom. Underretningen bør mindst omfatte følgende elementer:

• a. en bekræftelse af, at det har til hensigt at anvende den alternative behandling
• b. en beskrivelse af hovedelementerne i tjenesteaftalen
• c. angivelse af den eller de trepartsagenter, som det agter at benytte
• d. en erklæring, der er godkendt af instituttets ledelsesorgan, om, at anvendelsen af den alternative behandling er i overensstemmelse med kravene i disse retningslinjer.

Den kompetente myndighed bør have adgang til alle de oplysninger, der skønnes nødvendige for at kontrollere, at instituttet opfylder kravene i disse retningslinjer. Den kompetente myndighed bør om nødvendigt kunne anmode om supplerende oplysninger.

Hvis et institut har til hensigt at opsige den aftale, der er indgået med en trepartsagent, bør det underrette den kompetente myndighed hurtigst muligt.

4.5.2 Væsentlige bekymringer, som de kompetente myndigheder har givet udtryk for

En væsentlig bekymring med hensyn til anvendelsen af den alternative behandling bør som minimum bygge på en af følgende årsager:

Væsentlige bekymringer med hensyn til instituttet MED HENSYN TIL "TREPARTSGENKØBSTRANSAKTIONER", JF. ARTIKEL 403, STK. 3, I CRR

• a) Anvendelsen af den alternative behandling fører til eller forventes at føre til en overtrædelse af grænserne for store eksponeringer, jf. artikel 395, stk. 1, i forordning (EU) nr. 575/2013.
• b) Instituttet opfylder ikke sine indberetningskrav i henhold til artikel 394 og 430 i forordning (EU) nr. 575/2013.
• c) Den alternative behandling er ikke integreret eller kun delvist integreret i instituttets risikostyringsramme.
• d) Relevante resultater af kontrolbesøg på stedet, interne og eksterne revisioner eller andre tilsynsmæssige vurderinger dokumenterer, at de interne procedurer ikke er tilstrækkelige til at forvalte og/eller overvåge anvendelsen af den alternative behandling i overensstemmelse med disse retningslinjer.

Væsentlige bekymringer med hensyn til tjenesteaftalen

• e) Bestemmelserne i tjenesteaftalen sikrer ikke overholdelse af gældende lovgivning og administrative bestemmelser, herunder disse retningslinjer. Navnlig følgende gør sig gældende:
• i. Bestemmelserne i tjenesteaftalen om revision af de fastsatte grænser vil gøre det umuligt for et institut at anmode om rettidig gennemførelse af ændringer for at forhindre en overskridelse af grænserne for store eksponeringer, jf. artikel 395, stk. 1, i forordning (EU) nr. 575/2013.
• ii. Instituttet eller en berettiget tredjepart har ikke ret til at revidere de tjenester, som trepartsagenten leverer i henhold til tjenesteaftalen, for at kontrollere, at trepartsagenten har truffet passende beskyttelsesforanstaltninger for at forhindre overskridelser af de grænser, som instituttet har fastsat, jf. artikel 403, stk. 3, litra b), i forordning (EU) nr. 575/2013.

Væsentlige bekymringer med hensyn til trepartsagenten

• f) Trepartsagenten er en reguleret enhed, og dennes tilladelse tilbagekaldes efterfølgende af dens kompetente myndighed.
• g) Der er dokumentation for, at trepartsagenten ikke har opfyldt kravene om rettidig indførelse af revisioner af de fastsatte grænser i overensstemmelse med betingelserne i tjenesteaftalen, at trepartsagenten ikke har efterkommet anmodninger fra instituttet om at udelukke visse typer af sikkerhedsstillelser eller udstedere af sikkerhedsstillelse, eller at trepartsagentens overvågningssystemer ikke sikrer en nøjagtig og rettidig forvaltning af de fastsatte grænser.

4.5.3 Procedure for håndtering af en væsentlig bekymring MED HENSYN TIL "TREPARTSGENKØBSTRANSAKTIONER", JF. ARTIKEL 403, STK. 3, I CRR

Når den kompetente myndighed har modtaget underretningen, jf. afsnit 4.5.1, bør den informere instituttet inden fire uger, hvis den nærer væsentlige bekymringer med hensyn til anvendelsen af den alternative behandling, og i så fald anføre sin begrundelse. Hvis der ikke er væsentlige bekymringer, er yderligere kommunikation vedrørende denne underretning ikke nødvendig.

Institutterne bør ikke anvende den alternative behandling, før den kompetente myndighed er forvisset om, at instituttet har imødekommet eventuelle væsentlige bekymringer på tilfredsstillende vis.

Hvis et institut allerede gør brug af den alternative behandling, og den kompetente myndighed efterfølgende underretter instituttet om, at den nærer væsentlige bekymringer med hensyn til dens anvendelse, bør instituttet ophøre med at anvende den alternative behandling og forelægge den kompetente myndighed dokumentation herfor.

Instituttet bør kun genoptage anvendelsen af den alternative behandling, hvis det inden for den frist, der er fastsat af den kompetente myndighed, har imødekommet de væsentlige bekymringer på tilfredsstillende vis og forelagt den kompetente myndighed dokumentation herfor.