4.5 Комуникация с компетентните органи

Когато дадена институция възнамерява да използва алтернативното третиране с помощта на посредник - трето лице, тя следва да уведоми предварително компетентния орган. Уведомлението следва да съдържа най - малко следните елементи:

• а. потвърждение за намерение да се използва алтернативното третиране;
• б. описание на основните елементи на споразумението за услуги;
• в. идентификацията на посредника(ците) - трето(и) лице(а), който възнамерява да използва;
• г. декларация, одобрена от ръководния орган на институцията, че използването на алтернативно третиране отговаря на изискванията на настоящите насоки.

Компетентният орган следва да има достъп до цялата информация, която счита за необходима, за да провери дали институцията отговаря на изискванията на настоящите насоки. Компетентният орган следва да може да изисква допълнителна информация, когато това е необходимо.

Когато дадена институция възнамерява да прекрати споразумението, сключено с посредник - трето лице, тя следва да уведоми компетентния орган във възможно най - кратък срок.

4.5.2 Съществени опасения на компетентните органи

Съществено опасение относно използването на алтернативното третиране следва да се основава най - малко на някоя от следните причини:

Съществени опасения по отношение на институцията

• а) използването на алтернативното третиране води или е вероятно да доведе до нарушаване на максималните размери на големите експозиции, посочени в член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
• б) институцията не спазва изискванията за отчетност съгласно членове 394 и 430 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
• в) алтернативното третиране не е интегрирано или е само частично интегрирано в рамката за управление на риска на институцията;
• г) съответните констатации от проверки на място, вътрешни и външни одити или други надзорни оценки предоставят доказателства за недостатъчни вътрешни процедури ОТНОШЕНИЕ НА „ТРИСТРАННИТЕ СПОРАЗУМЕНИЯ ЗА ОБРАТНО ИЗКУПУВАНЕ“, КАКТО Е ПОСОЧЕНО В ЧЛЕН 403, ПАРАГРАФ 3 ОТ РКИ

за управление и/или наблюдение на използването на алтернативното третиране в съответствие с настоящите насоки.

Съществени опасения във връзка със споразумението за услуги

• д) разпоредбите, включени в споразумението за услуги, не гарантират съответствие с приложимите закони и регулаторни изисквания, включително настоящите насоки. По - специално:
• i. разпоредбите на споразумението за услуги относно преразглеждането на определените лимити биха направили невъзможно институцията да поиска навременното прилагане на промените, за да се предотврати нарушаване на максималните размери на големите експозиции по член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) № 575/2013;
• ii. институцията или легитимната трета страна нямат право да одитират услугите, предоставяни от посредника - трето лице по силата на споразумението за услуги, за да се уверят, че посредникът - трето лице разполага с подходящи предпазни мерки за предотвратяване на нарушения на лимитите, определени от институцията, както е посочено в член 403, параграф 3, буква б) от Регламент (ЕС) № 575/2013;

Съществени опасения по отношение на посредниците - трети лица

• е) посредникът - трето лице е регулиран субект и впоследствие неговият лиценз е отнет от неговия компетентен орган;
• ж) има доказателства, че посредникът - трето лице не е спазил изискванията за своевременно въвеждане на преразглеждания на определените лимити в съответствие с условията на споразумението за услуги, или че не е спазил искания от страна на институцията за изключване на определени видове обезпечения или емитенти на обезпечения; или че неговите системи за наблюдение не осигуряват точно и своевременно управление на определените лимити.

4.5.3 Процедура за разглеждане на въпроси, пораждащи съществени опасения

След получаване на уведомлението, посочено в раздел 4.5.1, компетентният орган следва да информира институцията в срок от четири седмици, ако има някакви съществени опасения относно използването на алтернативното третиране, като в този случай следва да посочи причините за това. Ако няма съществени опасения, не е необходимо да има допълнителна комуникация във връзка с това уведомление.

Институциите не следва да използват алтернативното третиране, докато компетентният орган не се е уверил, че институцията е отстранила по задоволителен начин всички съществени опасения. ОТНОШЕНИЕ НА „ТРИСТРАННИТЕ СПОРАЗУМЕНИЯ ЗА ОБРАТНО ИЗКУПУВАНЕ“, КАКТО Е ПОСОЧЕНО В ЧЛЕН 403, ПАРАГРАФ 3 ОТ РКИ

Ако дадена институция вече се възползва от алтернативното третиране и впоследствие компетентният орган уведоми институцията, че има съществени опасения относно използването му, институцията следва да преустанови използването на алтернативното третиране и да предостави доказателства за това на компетентния орган.

Институцията следва да възобнови използването на алтернативното третиране само когато в рамките на срока, определен от компетентния орган, тя е отстранила по задоволителен начин съществените опасения и е предоставила доказателства за това на компетентния орган.