4.5 Informationsutbyte med behöriga myndigheter

Om ett institut avser att tillämpa den alternativa metoden med en trepartsagent bör institutet underrätta den behöriga myndigheten om detta i förväg. Meddelandet bör åtminstone innefatta följande delar:

• a. En bekräftelse av institutets avsikt att använda den alternativa metoden.
• b. En beskrivning av de viktigaste delarna av administrationsavtalet.
• c. Identifiering av den/de trepartsagent(er) som institutet avser att använda.
• d. En försäkran godkänd av institutets ledningsorgan om att tillämpning av den alternativa metoden uppfyller kraven enligt dessa riktlinjer.

Den behöriga myndigheten bör ha åtkomst till all information som bedöms vara nödvändig för att kontrollera institutets uppfyllande av kraven enligt dessa riktlinjer. Den behöriga myndigheten ska i förekommande fall kunna begära ytterligare information.

Om ett institut avser att säga upp avtalet med en trepartsagent bör institutet snarast underrätta den behöriga myndigheten om detta.

4.5.2 Väsentliga farhågor som uttryckts av de behöriga myndigheterna

Väsentliga farhågor om tillämpning av den alternativa metoden bör utgå från åtminstone något av följande skäl:

Väsentliga farhågor om institutet ”TREPARTSÅTERKÖPSTRANSAKTIONER” ENLIGT ARTIKEL 403.3 I KAPITALKRAVSFÖRORDNINGEN

• a) Tillämpning av den alternativa metoden leder eller kommer sannolikt att leda till överskridande av gränserna för stora exponeringar enligt artikel 395.1 i förordning (EU) nr 575/2013.
• b) Institutet uppfyller inte rapporteringskraven enligt artiklarna 394 och 430 i förordning (EU) nr 575/2013.
• c) Den alternativa metoden är inte integrerad eller är endast delvis integrerad i institutets ramverk för riskhantering.
• d) Relevanta iakttagelser från inspektioner på plats, interna och externa revisioner eller andra tillsynsbedömningar påvisar bristande interna förfaranden för hantering och/eller övervakning av tillämpningen av den alternativa metoden i enlighet med dessa riktlinjer.

Väsentliga farhågor om administrationsavtalet

• e) Bestämmelserna i administrationsavtalet säkerställer inte efterlevnad av tillämplig lagstiftning och tillämpliga regelverkskrav, däribland dessa riktlinjer. Detta gäller i synnerhet följande:
• i. Administrationsavtalets bestämmelser om revidering av de angivna gränsvärdena gör det omöjligt för ett institut att begära att ändringar införs i tid för att undvika ett överskridande av gränserna för stora exponeringar enligt artikel 395.1 i förordning (EU) nr 575/2013.
• ii. Institutet eller en legitim tredje part har ingen rätt att utföra revision på de tjänster som trepartsagenten tillhandahåller enligt administrationsavtalet för att verifiera att trepartsagenten har vidtagit lämpliga säkerhetsåtgärder för att förebygga överskridanden av de av institutet angivna gränsvärdena i enlighet med artikel 403.3 b i förordning (EU) nr 575/2013.

Väsentliga farhågor om trepartsagenten

• f) Trepartsagenten är en reglerad enhet vars auktorisation senare återkallas av dess behöriga myndighet.
• g) Det finns bevis för att trepartsagenten har underlåtit att uppfylla kraven på att införa ändringar i de angivna gränsvärdena i tid i enlighet med bestämmelserna i administrationsavtalet eller har underlåtit att iaktta institutets begäran om att undanta vissa typer av säkerheter eller emittenter av säkerheter, eller så säkerställer dess övervakningssystem inte att de angivna gränsvärdena hanteras korrekt i tid.

4.5.3 Förfarandet för hantering av väsentliga farhågor

Vid mottagande av meddelandet enligt punkt 4.5.1 bör den behöriga myndigheten inom fyra veckor underrätta institutet om huruvida myndigheten har några väsentliga farhågor om tillämpning av den alternativa metoden och i så fall ange skälen till detta. Om inga väsentliga farhågor föreligger krävs inget ytterligare informationsutbyte om meddelandet.

Instituten får inte tillämpa den alternativa metoden förrän den behöriga myndigheten har försäkrat sig om att institutet har hanterat eventuella väsentliga farhågor på ett godtagbart sätt.

Om ett institut redan tillämpar den alternativa metoden och den behöriga myndigheten sedan meddelar institutet att den har väsentliga farhågor om dess tillämpning bör institutet avbryta tillämpningen av den alternativa metoden och intyga detta inför den behöriga myndigheten.

Institutet bör inte återuppta tillämpningen av den alternativa metoden förrän det inom den av den behöriga myndigheten föreskrivna tidsfristen har hanterat de väsentliga farhågorna och intygat detta inför den behöriga myndigheten.