4.5 Pädevate asutustega suhtlemine

Kui finantsasutus kavatseb kasutada kolmepoolse agendiga alternatiivkäsitlust, tuleb sellest eelnevalt teatada pädevale asutusele. Teade peab koosnema vähemalt järgmisest:

• a. kinnitus, et finantsasutus kavatseb kasutada alternatiivkäsitlust;
• b. teenuse osutamise lepingu peamiste elementide kirjeldus;
• c. selle kolmepoolse agendi nimi (nende kolmepoolsete agentide nimed), keda finantsasutus kavatseb kasutada;
• d. finantsasutuse juhtorgani kinnitatud avaldus, et alternatiivkäsitluse kasutamine on kooskõlas käesolevate suuniste nõuetega.

Pädeval asutusel peab olema juurdepääs kogu teabele, mida on vaja kontrollimisel, et finantsasutus täidab nende suuniste nõudeid. Pädeval asutusel peab olema vajaduse korral võimalik nõuda täiendavat teavet.

Kui finantsasutus kavatseb lõpetada kolmepoolse agendiga sõlmitud lepingu, tuleb sellest viivitamata teatada pädevale asutusele.

10 ASENDAMISE MEETODI RAKENDAMIST KOLMEPOOLSETELE REPOTEHINGUTELE

4.5.2 Pädevate asutuste väljendatud olulised kahtlused

Oluline kahtlus seoses alternatiivkäsitluse kasutamisega peab põhinema vähemalt ühel järgmistest põhjustest.

Finantsasutusega seotud olulised kahtlused

• a) alternatiivkäsitluse kasutamine põhjustab tegelikult või tõenäoliselt määruse (EL) nr 575/2013 artikli 395 lõikes 1 sätestatud riskide kontsentreerumise piirmäärade rikkumise;
• b) finantsasutus ei täida oma määruse (EL) nr 575/2013 artiklite 394 ja 430 kohaseid aruandluskohustusi;
• c) alternatiivkäsitlust ei käsitleta finantsasutuse riskijuhtimise raamistikus või seda käsitletakse seal ainult osaliselt;
• d) asjaomaste kohapealsete kontrollide, sise- ja välisauditite või muudel järelevalvelistel hindamistel on saadud tõendeid, et alternatiivkäsitluse nendele suunistele vastava kasutamise juhtimiseks ja/või jälgimiseks vajalike asutusesisesed menetlused on ebapiisavad.

Teenuse osutamise lepinguga seotud olulised kahtlused

• e) Teenuse osutamise lepingu sätted ei taga kohalduvate õigusaktide ja regulatiivnõuete, sealhulgas käesolevate suuniste nõuete täitmist. Eelkõige:
• i. teenuse osutamise lepingu täpsustatud piirmäärade läbivaatamise sätted ei võimalda finantsasutusel nõuda õigeaegset muudatuste tegemist, et vältida määruse (EL) nr 575/2013 artikli 395 lõikes 1 sätestatud riskide kontsentreerumise piirmäärade rikkumist;
• ii. finantsasutusel või õigustatud kolmandal isikul ei ole kolmepoolse agendi teenuse osutamise lepingu alusel osutatavate teenuste auditeerimise õigust, et kontrollida, kas kolmepoolne agent on kehtestanud piisavad kaitsemeetmed, et vältida määruse (EL) nr 575/2013 artikli 395 lõikes 1 sätestatud riskide kontsentreerumise piirmäärade rikkumist;

Kolmepoolse agendiga seotud olulised kahtlused

• f) Kolmepoolne agent on reguleeritud üksus ja pädev asutus võtab hiljem talle antud volituse tagasi;
• g) tõendid viitavad, et kolmepoolne agent ei ole vastavalt teenuse osutamise lepingu tingimustele õigeaegselt täitnud täpsustatud piirmäärade läbivaatamise tulemuse rakendamise nõudeid või ei ole järginud finantsasutuse nõuet jätta välja teatud tagatiste 11 ASENDAMISE MEETODI RAKENDAMIST KOLMEPOOLSETELE REPOTEHINGUTELE

liigid või tagatise andjad või tema seiresüsteem ei taga täpsustatud piirmäärade täpset ja õigeaegset haldamist.

4.5.3 Olulise kahtluse lahendamise kord

Pädev asutus peab finantsasutusele nelja nädala jooksul pärast punktis 4.5.1 nimetatud teate saamist teatama, kas tal on seoses alternatiivkäsitluse kasutamisega olulisi kahtlusi, ning kahtluste korral neid põhjendama. Kui olulisi kahtlusi ei ole, ei ole edasist teabevahetust teatega seoses vaja.

Finantsasutused ei tohi alternatiivkäsitlust kasutada, enne kui pädev asutus on veendunud, et finantsasutus on lahendanud olulised kahtlused rahuldavalt.

Kui finantsasutus on alternatiivkäsitluse kasutamist juba alustanud ja teatab finantsasutusele hiljem, et tal on selle kasutusega seoses olulisi kahtlusi, peab finantsinstitutsioon alternatiivkäsitluse kasutamise lõpetama ja esitama pädevale asutusele seda kinnitavad tõendid.

Pädev asutus võib alternatiivkäsitluse kasutamist jätkata alles siis, kui ta on lahendanud pädeva asutuse määratud tähtajaks olulised kahtlused rahuldavalt ning esitanud pädevale asutusele seda kinnitavad tõendid.

12