4.5 Communicatie met de bevoegde autoriteiten

Wanneer een instelling voornemens is de alternatieve behandeling toe te passen met een tripartiete agent, stelt zij de bevoegde autoriteit daarvan vooraf in kennis. De kennisgeving bevat ten minste het volgende:

• a. een bevestiging van het voornemen tot toepassing van de alternatieve behandeling;
• b. een beschrijving van de belangrijkste elementen van de dienstenovereenkomst;
• c. de identificatie van de tripartiete agent(en) die van wiens diensten de instelling voornemens is gebruik te maken;
• d. een door het leidinggevend orgaan van de instelling goedgekeurde verklaring dat de toepassing van de alternatieve behandeling aan de eisen van deze richtsnoeren voldoet.

De bevoegde autoriteit heeft toegang tot alle informatie die noodzakelijk wordt geacht om te verifiëren dat de instelling voldoet aan de eisen van deze richtsnoeren. De bevoegde autoriteit moet waar nodig aanvullende informatie kunnen opvragen.

Indien een instelling de overeenkomst met een tripartiete agent wenst te beëindigen, stelt zij de bevoegde autoriteit hiervan zo spoedig mogelijk in kennis.

4.5.2 Materiële bezwaren geuit door bevoegde autoriteiten

Een materiaal bezwaar over de toepassing van de alternatieve behandeling berust op ten minste één van de volgende redenen:

Materiële bezwaren ten aanzien van de instelling

• a) de toepassing van de alternatieve behandeling leidt (waarschijnlijk) tot schending van de limieten voor grote blootstellingen als bepaald in artikel 395, lid 1, van Verordening (EU) Nr. 575/2013;
• b) de instelling houdt zich niet aan de rapportagevereisten van de artikelen 394 en 430 van Verordening (EU) Nr. 575/2013;
• c) de alternatieve behandeling is niet of slechts deels geïntegreerd in het kader voor risicobeheer van de instelling;
• d) relevante bevindingen van inspecties ter plaatse, interne en externe audits of andere beoordelingen door toezichthouders leveren bewijs op over ontoereikende interne procedures voor het beheren en/of monitoren van de toepassing van de alternatieve behandeling in overeenstemming met deze richtsnoeren.

Materiële bezwaren ten aanzien van de dienstenovereenkomst

• e) de bepalingen in de dienstenovereenkomst garanderen niet dat er wordt voldaan aan toepasselijke wet- en regelgeving, met inbegrip van deze richtsnoeren. Meer bepaald:
• i. de bepalingen in de dienstenovereenkomst betreffende herziening van gespecificeerde limieten zouden het voor een instelling onmogelijk maken tijdig een verzoek tot uitvoering van wijzigingen in te dienen om schending van de in artikel 395, lid 1, van Verordening (EU) Nr. 575/2013 bepaalde limieten voor grote blootstellingen te voorkomen;
• ii. de instelling of een erkende derde partij is in het kader van de dienstenovereenkomst niet gerechtigd tot het controleren van de door de tripartiete agent geleverde diensten om te verifiëren dat hij voorziet in voldoende waarborgen ter voorkoming van schendingen van door de instelling gespecificeerde limieten als bedoeld in artikel 403, lid 3, punt b), van Verordening (EU) Nr. 575/2013;

Materiële bezwaren ten aanzien van de tripartiete agent

• f) de tripartiete agent is een gereglementeerde entiteit wier vergunning na sluiting van de dienstenovereenkomst wordt ingetrokken door de bevoegde autoriteit;
• g) er is bewijs dat de tripartiete agent niet heeft voldaan aan de eisen voor tijdige invoering van herzieningen voor de gespecificeerde limieten overeenkomstig de bepalingen van de dienstenovereenkomst of dat hij geen gevolg heeft gegeven aan verzoeken van de instelling om bepaalde soorten zekerheden of uitgevers van zekerheden uit te sluiten, dan wel dat zijn monitoringsystemen niet voorzien in een accuraat en tijdig beheer van de gespecificeerde limieten.

4.5.3 Procedure voor de behandeling van een materieel bezwaar

Na ontvangst van de kennisgeving als bedoeld in punt 4.5.1 stelt de bevoegde autoriteit de instelling binnen vier weken op de hoogte van eventuele materiële bezwaren aangaande de toepassing van de alternatieve behandeling alsmede de gronden van de bezwaren. Zijn er geen materiële bezwaren, dan is verdere communicatie over de kennisgeving niet nodig. SUBSTITUTIEBENADERING MET BETREKKING TOT “TRIPARTIETE RETROCESSIETRANSACTIES” ALS OMSCHREVEN IN ARTIKEL 403, LID, 3, VAN DE VERORDENING KAPITAALVEREISTEN

Instellingen passen de alternatieve behandeling pas toe nadat de bevoegde autoriteit zich ervan heeft vergewist dat de instelling eventuele materiële bezwaren op bevredigende wijze heeft weggenomen.

Indien de bevoegde autoriteit materiële bezwaren heeft betreffende de toepassing door een instelling van de alternatieve behandeling, stopt de instelling de toepassing van de alternatieve behandeling en levert zij het bewijs daarvan aan de bevoegde autoriteit.

De instelling hervat de toepassing van de alternatieve behandeling pas nadat zij de materiële bewaren binnen de door de bevoegde autoriteit gestelde termijn bevredigend heeft weggenomen en bewijs daarvan heeft geleverd aan de bevoegde autoriteit.