4.5 Komunikace s příslušnými orgány

Má - li instituce v úmyslu použít alternativní přístup s trojstranným zmocněncem, měla by to příslušnému orgánu oznámit předem. Oznámení by mělo přinejmenším obsahovat tyto prvky:

• a. potvrzení záměru použít alternativní postup;
• b. popis hlavních prvků smlouvy o poskytnutí služeb; „TROJSTRANNÝCH REPO OBCHODŮ“ PODLE ČL. 403 ODST. 3 NAŘÍZENÍ O KAPITÁLOVÝCH POŽADAV CÍCH (CRR)
• c. identifikace trojstranného zmocněnce nebo trojstranných zmocněnců, které hodlá využít;
• d. prohlášení schválené vedoucím orgánem instituce, že použití alternativního přístupu splňuje požadavky těchto obecných pokynů.

Příslušný orgán by měl mít přístup ke všem informacím, které jsou považovány za nezbytné k ověření přiměřenosti instituce s požadavky těchto obecných pokynů. Příslušný orgán by měl mít možnost si v případě potřeby vyžádat další informace.

Pokud má instituce v úmyslu ukončit smlouvu uzavřenou s trojstranným zmocněncem, oznámí to co nejdříve příslušnému orgánu.

4.5.2 Podstatné obavy vyjádřené příslušnými orgány

Podstatná obava týkající se použití alternativního přístupu by měla být založena alespoň na kterémkoli z těchto důvodů:

Podstatné obavy týkající se instituce

• a) použití alternativního přístupu vede nebo pravděpodobně povede k porušení limitů na velké expozice v čl. 395 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013;
• b) instituce neplní své požadavky na podávání zpráv v souladu s čl. 394 a 430 nařízení (EU) č. 575/2013;
• c) alternativní přístup není integrován nebo je pouze částečně integrován v rámci pro řízení rizik instituce;
• d) příslušná zjištění z kontrol na místě, interních a externích auditů nebo jiných posouzení orgánů dohledu poskytují důkazy o nedostatečných vnitřních postupech v otázkách řízení a/nebo sledování používání alternativního postupu v souladu s těmito obecnými pokyny.

Podstatné obavy týkající se smlouvy o poskytování služeb

• e) ustanovení obsažená ve smlouvě o poskytování služeb nezajišťují soulad s platnými zákony a s regulatorními požadavky, a to včetně těchto obecných pokynů. Zejména:
• i. ustanovení smlouvy o poskytování služeb týkající se revize stanovených limitů znemožňují instituci požadovat včasné provedení změn za účelem zabránění porušení limitů velkých expozic v čl. 395 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013;
• ii. instituce nebo legitimní třetí strana nemají právo provádět audit služeb poskytovaných trojstranným zmocněncem podle smlouvy o poskytování služeb za účelem ověření, že trojstranný zmocněnec má zavedena příslušná ochranná opatření za účelem zabránění porušení limitů ustanovených institucí, jak je uvedeno v čl. 403 odst. 3 písm. b) nařízení (EU) č. 575/2013. „TROJSTRANNÝCH REPO OBCHODŮ“ PODLE ČL. 403 ODST. 3 NAŘÍZENÍ O KAPITÁLOVÝCH POŽADAV CÍCH (CRR)

Podstatné obavy týkající se trojstranného zmocněnce

• f) trojstranný zmocněnec je regulovaný subjekt a jeho povolení je následně příslušným orgánem odebráno;
• g) existují důkazy, že trojstranný zmocněnec nevyhověl požadavkům na včasné zavedení revize stanovených limitů v souladu s podmínkami smlouvy o poskytování služeb nebo nevyhověl požadavkům instituce vyloučit jisté druhy kolaterálu nebo vydavatelů kolaterálu; nebo jeho monitorovací systémy nezajišťují přesné a včasné řízení stanovených limitů.

4.5.3 Postup řešení podstatné obavy

Po obdržení oznámení uvedeném v oddíle 4.5.1 by měl příslušný orgán do čtyř týdnů informovat instituci, pokud má jakékoli podstatné obavy ohledně použití alternativního přístupu, a měl by uvést své důvody. Pokud neexistují žádné podstatné obavy, není zapotřebí další komunikace ohledně oznámení.

Instituce by neměly používat alternativní přístup do doby, než se příslušný orgán přesvědčí, že instituce uspokojivě vyřešila veškeré podstatné obavy.

Pokud již instituce používá alternativní přístup a následně příslušný orgán informuje instituci, že má podstatné obavy ohledně jeho používání, instituce by měla přestat používat alternativní přístup a v tomto smyslu poskytnout příslušnému orgánu důkazy.

Instituce by měla pokračovat v používání alternativního přístupu, pokud ve lhůtě stanovené příslušným orgánem uspokojivým způsobem vyřešila podstatné obavy a v tomto smyslu poskytla důkazy příslušnému orgánu.