4.5 Yhteydenpito toimivaltaisten viranomaisten kanssa

Jos laitos aikoo käyttää vaihtoehtoista käsittelyä kolmikantasopimusagentin avulla, siitä on ilmoitettava etukäteen toimivaltaiselle viranomaiselle. Ilmoituksessa on oltava vähintään seuraavat seikat:

• a. vahvistus laitoksen aikomuksesta käyttää vaihtoehtoista käsittelyä
• b. kuvaus palvelusopimuksen keskeisistä osista
• c. niiden kolmikantasopimusagenttien tiedot, joita se aikoo käyttää
• d. laitoksen ylimmän hallintoelimen hyväksymä vakuutus siitä, että vaihtoehtoisen käsittelyn käyttö on näiden ohjeiden vaatimusten mukaista.

Toimivaltaisella viranomaisella on oltava pääsy kaikkiin tietoihin, jotka katsotaan tarpeellisiksi sen todentamiseksi, että laitos noudattaa näiden ohjeiden vaatimuksia. Toimivaltaisen viranomaisen on voitava pyytää tarvittaessa lisätietoja.

Jos laitos aikoo lopettaa kolmikantasopimusagentin kanssa tehdyn sopimuksen, sen on ilmoitettava toimivaltaiselle viranomaiselle mahdollisimman pian.

4.5.2 Toimivaltaisten viranomaisten ilmoittamat merkittävät huolenaiheet

Vaihtoehtoisen käsittelyn käyttöä koskevan merkittävän huolenaiheen on perustuttava vähintään yhteen seuraavista syistä:

Laitosta koskevat merkittävät huolenaiheet

• a) Vaihtoehtoisen käsittelyn käyttö johtaa tai todennäköisesti johtaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 395 artiklan 1 kohdassa säädettyjen suurten asiakasriskien rajojen rikkomiseen.
• b) Laitos ei noudata ilmoittamista koskevia vaatimuksia asetuksen (EU) N:o 575/2013 394 ja 430 artiklan mukaisesti.
• c) Vaihtoehtoista käsittelyä ei ole yhdistetty tai se on yhdistetty vain osittain laitoksen riskienhallintakehykseen.
• d) Paikalla tehtävien tarkastusten, sisäisten ja ulkoisten tarkastusten tai muiden valvontaan liittyvien arviointien asiaankuuluvista havainnoista käy ilmi, että sisäiset menettelyt, joilla vaihtoehtoisen käsittelyn käyttöä hallitaan ja/tai valvotaan, ovat näiden ohjeiden mukaan riittämättömiä.

11 OSAPUOLEN TAKAISINOSTOTRANSAKTIOITA” KOSKEVAN SUBSTITUUTIOMENETELMÄN SOVELTAMISTA KOSKEVISTA EDELLYTYKSISTÄ

Palvelusopimusta koskevat merkittävät huolenaiheet

• e) Palvelusopimukseen sisältyvillä säännöksillä ei varmisteta sovellettavien lakien ja sääntelyä koskevien vaatimusten, muun muassa näiden ohjeiden, noudattamista. Erityisesti:
• i. Määritettyjen raja-arvojen tarkistamista koskevien palvelusopimuksen säännösten nojalla laitos ei voisi pyytää toteuttamaan ajoissa muutoksia, joilla estetään asetuksen (EU) N:o 575/2013 395 artiklan 1 kohdan suurten asiakasriskien rajojen rikkominen.
• ii. Laitoksella tai hyväksytyllä kolmannella osapuolella ei ole oikeutta tarkastaa kolmikantasopimusagentin palvelusopimuksen nojalla tarjoamia palveluja, jotta voidaan todentaa, että kolmikantasopimusagentilla on käytössä asianmukaiset suojatoimenpiteet, jotta voidaan estää asetuksen (EU) N:o 575/2013 403 artiklan 3 kohdan b alakohdassa tarkoitettujen laitoksen määrittämien raja-arvojen rikkominen.

Kolmikantasopimusagenttia koskevat merkittävät huolenaiheet

• f) Kolmikantasopimusagentti on säännelty yhteisö, ja toimivaltainen viranomainen peruu sen luvan myöhemmin
• g) On näyttöä siitä, että kolmikantasopimusagentti ei ole noudattanut vaatimuksia määritettyjen raja-arvojen tarkistamisesta ajoissa palvelusopimuksen ehtojen mukaisesti tai se ei ole noudattanut laitoksen pyyntöjä sulkea pois tietyt vakuudet tai vakuuden antajien tyypit tai sen valvontajärjestelmillä ei taata määritettyjen raja-arvojen täsmällistä ja oikea-aikaista hallintaa.

4.5.3 Merkittävien huolenaiheiden käsittelymenettely

Kun toimivaltainen viranomainen on saanut 4.5.1 kohdassa tarkoitetun ilmoituksen, sen on ilmoitettava laitokselle neljän viikon kuluessa, onko sillä merkittäviä huolenaiheita vaihtoehtoisen käsittelyn käytöstä, ja esitettävä perustelut, jos huolenaiheita on. Jos merkittäviä huolenaiheita ei ole, yhteydenpitoa ilmoituksen osalta ei enää tarvita.

Laitokset eivät saa käyttää vaihtoehtoista käsittelyä ennen kuin toimivaltainen viranomainen on katsonut, että laitos on käsitellyt kaikki merkittävät huolenaiheet tyydyttävästi.

Jos laitos jo käyttää vaihtoehtoista käsittelyä ja sen jälkeen toimivaltainen viranomainen ilmoittaa laitokselle, että sillä on merkittäviä huolenaiheita käsittelyn käytöstä, laitoksen on lopetettava vaihtoehtoisen käsittelyn käyttö ja annettava siitä toimivaltaiselle viranomaiselle todisteet.

12 OSAPUOLEN TAKAISINOSTOTRANSAKTIOITA” KOSKEVAN SUBSTITUUTIOMENETELMÄN SOVELTAMISTA KOSKEVISTA EDELLYTYKSISTÄ

Laitos saa aloittaa vaihtoehtoisen käsittelyn käytön uudelleen vasta, kun se on toimivaltaisen viranomaisen asettamassa määräajassa käsitellyt tyydyttävästi merkittävät huolenaiheet ja antanut siitä todisteet toimivaltaiselle viranomaiselle.

13