4.5 Kommunikáció az illetékes hatóságokkal

Amennyiben egy intézmény egy háromszereplős szolgáltatást nyújtó ügynökkel élni kíván az alternatív eljárás lehetőségével, előzetesen értesítenie kell az illetékes hatóságot. Az értesítésnek legalább a következő elemeket kell tartalmaznia:

• a. az alternatív eljárás lehetőségének kihasználására vonatkozó szándék megerősítése;
• b. a szolgáltatási megállapodás fő elemeinek leírása;
• c. az igénybe venni kívánt háromszereplős szolgáltatást nyújtó ügynök(ök) azonosítása;
• d. az intézmény vezető testülete által jóváhagyott nyilatkozat, amely szerint az alternatív eljárás alkalmazása megfelel a jelen iránymutatás követelményeinek.

Az illetékes hatóságnak hozzá kell férnie az összes információhoz, amelyet szükségesnek ítél ahhoz, hogy ellenőrizze az intézmény jelen iránymutatás követelményeinek való megfelelését. Az illetékes hatóságnak képesnek kell lennie arra, hogy szükséges esetén további információkat kérjen.

Amennyiben egy intézmény meg kívánja szüntetni a háromszereplős szolgáltatást nyújtó ügynökkel kötött megállapodást, mielőbb tájékoztatnia kell az illetékes hatóság ot.

4.5.2 Az illetékes hatóságok érdemi kifogásai

Az alternatív eljárás alkalmazásával kapcsolatos érdemi kifogásnak legalább a következő indokok valamelyikén kell alapulnia:

Az intézményt érintő érdemi kifogás

• a) az alternatív eljárás alkalmazása ténylegesen vagy várhatóan az 575/2013/EU rendelet 395. cikkének (1) bekezdésében foglalt nagykockázat - vállalási határértékek megsértéséhez vezet;
• b) az intézmény nem felel meg az 575/2013/EU rendelet 394. és 430. cikke szerinti adatszolgáltatási követelményeknek;
• c) az alternat ív eljárást nem integrálták vagy csak részben integrálták az intézmény kockázatkezelési keretébe;
• d) a helyszíni ellenőrzések, belső és külső ellenőrzések vagy egyéb felügyeleti értékelések bizonyítékkal szolgálnak arra vonatkozóan, hogy nem elégségesek a belső eljárások ahhoz, hogy a jelen iránymutatással összhangban kezeljék és/vagy nyomon kövessék az alternatív eljárás alkalmazását.

12 MÓDSZER HÁROMSZEREPL ŐS REPO MEGÁLLAPODÁSOK TEKIN TETÉBEN TÖRTÉNŐ ALKA LMAZÁSA FELTÉTELEINEK MEGHATÁROZÁSÁRÓL

A szolgáltatási megállapodással kapcsolatos érdemi kifogások

• e) a szolgáltatási megállapodásban foglalt rendelkezések nem biztosítják az alkalmazandó jogszabályoknak és a szabályozói követelményeknek, ezen belül a jelen iránymutatásnak való megfelelést. Ez különösen a következőket jelenti:
• i. a szolgáltatási megállapodás a megadott határértékek felülvizsgálatát érintő rendelkezései alapján lehetetlenné tenné az intézmény számára, hogy változtatások kellő időben történő végrehajtását kérje az 575/2013/EU rendelet 395. cikkének (1) bekezdésében foglalt nagykockázat - vállalási határértékek megsértésének megakadályozása érdekében.
• ii. az intézménynek vagy jogosult harmadik félnek nincs joga ahhoz, hogy ellenőrizze a háromszereplős szolgáltatást nyújtó ügynök által a szolgáltatási megállapodás alapján nyújtott szolgáltatásokat az arról való meggyőződés érdekében, hogy a háromszereplős szolgáltatást nyújtó ügynök megfelelő eszközökkel rendelkezik, hogy megelőzze az intézmény által megadott, az 575/2013/EU rendelet 403. cikke (3) bekezdésének b) pontjában említett határértékek megsértését.

A háromszereplős szolgáltatást nyújtó ügynökkel kapcsolatos érdemi kifogások

• f) a háromszereplős szolgáltatást nyújtó ügynök szabályozott jogalany, és illetékes hatósága a későbbiekben visszavonja az engedélyét;
• g) bizonyíték támasztja alá, hogy a háromszereplős szolgáltatást nyújtó ügynök nem tartotta be a megadott határértékek felülvizsgálatainak a szolgáltatási megállapodás feltételeivel összhangban, kellő időben történő bevezetésére vonatkozó követelményeket, vagy nem tett eleget az intézmény arra vonatkozó kéréseinek, hogy zárjon ki bizonyos típusú biztosítékokat vagy bizonyos biztosítékkibocsátókat; vagy a monitoringrendszerei nem biztosítják a megadott határértékek pontos és kellő időben történő kezelését.

4.5.3 Az érdemi kifogás kezelésére szolgáló eljárás

A 4.5.1. szakaszban meghatározott értesítés beérkezése után az illetékes hatóságnak négy héten belül tájékoztatnia kell az intézményt arról, hogy van - e bármilyen érdemi kifogása az alternatív eljárás alkalmazásával szemben, amely esetben meg kell adnia indokait. Ha nincsenek érdemi kifogások, ezen értesítést illetően nincs szükség semmilyen további kommunikációra.

Az intézmények mindaddig nem használhatják az alternatív eljárást, amíg az illetékes hatóság meg nem győződött arról, hogy az intézmény kielégítően kezelte az esetleges érdemi kifogásokat.

Ha egy intézmény már él az alternatív eljárás lehetőségével, és a későbbiekben az illetékes hatóság arról tájékoztatja az intézményt, hogy érdemi kifogásai vannak annak

13 MÓDSZER HÁROMSZEREPL ŐS REPO MEGÁLLAPODÁSOK TEKIN TETÉBEN TÖRTÉNŐ ALKA LMAZÁSA FELTÉTELEINEK MEGHATÁROZÁSÁRÓL

alkalmazásával kapcsolatban, az intézménynek be kell szüntetnie az alternatív eljárás alkalmazását, és erre vonatkozóan bizonyítékkal kell szolgálnia az illetékes hatóság felé.

Az intézmény csak akkor kezdheti el újra az alternatív eljárás alkalmazását, ha az illetékes hatóság által meghatározott határidőn belül kielégítően kezelte az érdemi kifogásokat, é s erre vonatkozóan bizonyítékkal szolgált az illetékes hatóság felé.

14