4.5 Comunicarea cu autoritățile competente

În cazul în care o instituție intenționează să utilizeze tratamentul alternativ cu un agent tripartit, aceasta trebuie să notifice ex ante autoritatea competentă. Notificarea trebuie să conțină cel puțin următoarele elemente:

• a. confirmarea intenției de a utiliza tratamentul alternativ;
• b. descrierea principalelor elemente ale contractului de servicii;
• c. identificarea agentului (agenților) tripartit (tripartiți) pe care intenționează să îl (îi) utilizeze;
• d. declarație aprobată de organul de conducere al instituției, conform căreia utilizarea tratamentului alternativ respectă cerințele din prezentul ghid.

Autoritatea competentă trebuie să aibă acces la toate informațiile considerate necesare pentru a verifica dacă instituția respectă cerințele din prezentul ghid. Autoritatea competentă trebuie să poată solicita informații suplimentare, dacă este necesar.

În cazul în care o instituție intenționează să rezilieze contractul încheiat cu un agent tripartit, aceasta trebuie să informeze autoritatea competentă cât mai curând posibil.

4.5.2 Preocupări semnificative exprimate de autoritățile competente

O preocupare semnificativă cu privire la utilizarea tratamentului alternativ trebuie să aibă la bază cel puțin unul dintre următoarele motive:

Preocupări semnificative cu privire la instituție

• a) utilizarea tratamentului alternativ duce sau ar putea duce la încălcarea limitelor expunerilor mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
• b) instituția nu respectă obligațiile de raportare ce îi revin în conformitate cu articolele 394 și 430 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;

11 „TRANZACȚIILE DE RĂSCUMPĂRARE TRIPARTITE ”, ASTFEL CUM SUNT S PECIFICATE LA ARTICO LUL 403 ALINEATUL (3) DIN REGULAMENTUL PRIVIND CERINȚELE DE CAPITAL (CRR)

• c) tratamentul alternativ nu este integrat sau este doar parțial integrat în cadrul de gestionare a riscurilor al instituției;
• d) constatările relevante ale inspecțiilor la fața locului, ale auditurilor interne și externe sau ale altor evaluări prudențiale oferă dovezi privind insuficiența procedurilor interne de gestionare și/sau monitorizare a utilizării tratamentului alternativ în conformitate cu prezentul ghid.

Preocupări semnificative cu privire la contractul de servicii

• e) dispozițiile incluse în contractul de servicii nu asigură conformitatea cu legile și cerințele de reglementare aplicabile, inclusiv cu prezentul ghid. În special:
• i. dispozițiile contractului de servicii referitoare la revizuirea limitelor specificate ar face imposibilă solicitarea de către o instituție a punerii în aplicare în timp util a modificărilor, pentru a preveni o încălcare a limitelor expunerilor mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
• ii. instituția sau un terț legitim nu are dreptul de a audita serviciile furnizate de agentul tripartit în temeiul contractului de servicii pentru a verifica dacă agentul tripartit a instituit protecții adecvate pentru a preveni încălcarea limitelor specificate de instituție, astfel cum se menționează la articolul 403 alineatul (3) litera (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;

Preocupări semnificative cu privire la agentul tripartit

• f) agentul tripartit este o entitate reglementată, iar autorizația sa este retrasă ulterior de autoritatea competentă a acestuia;
• g) există dovezi că agentul tripartit nu a respectat cerințele privind introducerea în timp util a revizuirii limitelor specificate în conformitate cu termenii contractului de servicii sau nu a dat curs cererilor instituției de excludere a anumitor tipuri de garanții reale sau de emitenți de garanții reale; sau sistemele de monitorizare ale acestuia nu asigură gestionarea precisă și la timp a limitelor specificate.

4.5.3 Procedura de tratare a unei preocupări semnificative

La primirea notificării prevăzute în secțiunea 4.5.1, autoritatea competentă trebuie să informeze instituția, în termen de patru săptămâni, dacă are preocupări semnificative cu privire la utilizarea tratamentului alternativ, caz în care trebuie să prezinte motivele. În cazul în care nu există preocupări semnificative, nu este necesară nicio altă comunicare cu privire la notificarea respectivă.

12 „TRANZACȚIILE DE RĂSCUMPĂRARE TRIPARTITE ”, ASTFEL CUM SUNT S PECIFICATE LA ARTICO LUL 403 ALINEATUL (3) DIN REGULAMENTUL PRIVIND CERINȚELE DE CAPITAL (CRR)

Instituțiile nu trebuie să utilizeze tratamentul alternativ decât după ce autoritatea competentă s - a asigurat că instituția a răspuns în mod satisfăcător oricăror preocupări semnificative.

În cazul în care o instituție utilizează deja tratamentul alternativ și, ulterior, autoritatea competentă informează instituția că are rezerve importante cu privire la utilizarea acestuia, instituția trebuie să înceteze să mai utilizeze tratamentul alternativ și trebuie să furnizeze autorității competente dovezi în acest sens.

Instituția trebuie să reia utilizarea tratamentului alternativ numai în cazul în care, în termenul stabilit de autoritatea competentă, a răspuns în mod satisfăcător preocupărilor semnificative și a furnizat autorității competente dovezi în acest sens.

13