4.5 Komunikacija s nadležnim tijelima

Kada institucija namjerava primjenjivati alternativni tretman s agentom treć e strane , trebala bi o tome unaprijed obavijestiti nadležno tijelo. Obavijest bi trebala sadržavati najmanje sljedeće elemente:

• a. potvrdu namjere institucije o primjeni alternativni tretman;
• b. opis glavnih elemenata ugovora o uslugama;
• c. identifikaciju agenata trećih strana s kojima namjerava surađivati;
• d. izjavu o usklađenosti primjene alternativnog tretmana sa zahtjevima iz ovih smjernica, odobr enu od upravljačko g t ijel a institucije.

Nadležno tijelo trebalo bi imati pristup svim informacijama koje smatra potrebnima za potvrdu primjerenosti institucije zahtjevima iz ovih smjernica. Ako to smatra potrebnim, nadležno tijelo trebalo bi moći zatražiti dodatne informacije.

Kada institucija namjer ava raskinuti ugovor sklopljen s agentom treć e strane , trebala bi što prije obavijestiti nadležno tijelo .

4.5.2 Značajn e zabrinutosti koje su izrazila nadležna tijela

Značajna zabrinutost zbog primjene alternativnog tretmana trebala bi se temeljiti na najmanje jednom od razloga navedenih u nastavku:

Značajna zabrinutost u pogledu institucije

• a) primjena alternativnog tretmana dovodi ili bi mogla dovesti do prekoračenja ograničenja velikih izloženosti iz člank a 395. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 ;
• b) institucija ne poštuje zahtjeve izvješćivanja u skladu s člancima 394. i 430. Uredbe (EU) br. 575/2013 ;
• c) a lternativni tretman nije uključen ili je samo djelomično uključen u okvir upravljanj a rizicima institucije;
• d) r elevantni nalazi izravnog nadzora, unutarnjih i vanjskih revizija ili drugih nadzornih procjena pružaju dokaze o nedostatnim unutarnjim procedurama za upravljanje i/ili praćenje primjene alternativnog tretmana u skladu s ovim smjernicama.

Značajna zabrinutost u pogledu ugovora o pružanju usluga

• e) o dredbama ugovora o pružanju usluga ne osigurava se usklađenost s primjenjivim zakonskim i regulatornim zahtjevima, uključujući ove smjernice. Posebno:
• i. o dredbama ugovora o pružanju usluga koje se odnose na reviziju zadanih ograničenja instituciji bi bilo onemoguć eno zatražiti pravodobno uvođenje promjena radi TROSTRANIH REPO TRANSAKCIJA U SKLADU S ČLANKOM 403. STAVKOM 3. CRR-A

sprječavanja prekoračenja ograničenja velikih izloženosti iz člank a 395. stavka 1. Uredbe (EU) br. 575/2013 ;

• ii. institucija ili zakonita treća strana nemaju pravo provesti reviziju usluga koje pruža agent treć e strane na temelju ugovora o pružanju usluga kako bi potvrdile ima li agent treć e strane uspostav ljene odgovarajuće zaštitne mjere za sprječavanje prekoračenja ograničenja koje je zadala institucija, kako je navedeno u članku 403. stavku 3. točki (b) Uredbe (EU) br. 575/2013 ;

Značajna zabrinutost u pogledu agenta treće strane

• f) a gent treć e strane regulirani je subjekt te mu je njegovo nadležno tijelo naknadno oduzelo odobrenje za rad ;
• g) postoje dokazi da agent treć e strane nije ispunio zahtjeve za pravodobno uvođenje revizija zadanih ograničenja u skladu s uvjetima ugovora o pružanju usluga , ili da nije ispunio zahtjeve institucije za isključenje određenih vrsta kolaterala ili izdavatelja kolaterala ; ili da njegovi sustavi praćenja ne osiguravaju točno i pravodobno upravljanje zadanim ograničenjima.

4.5.3 Postupak za otklanjanje značajne zabrinutosti

Nakon što primi obavijest iz odjeljka 4.5.1., nadležno tijelo trebalo bi u roku od četiri tjedna obavijestiti instituciju ako ima bilo kakvih značajnih zabrinutosti zbog primjene alternativnog tretmana i u tom slučaju navesti razloge. Ako značajna zabrinutost ne postoji, nije potrebna daljnja komunikacija u pogledu navedene obavijesti.

Institucije ne bi trebale primjenjivati alternativni tretman dok nadležno tijelo nij e uvjereno da je institucija na zadovoljavajući način odgovorila na materijalnu zabrinutost.

Ako institucija već primjenjuje alternativni tretman i ako je nadležno tijelo naknadno obavijesti o svojoj materijalnoj zabrinutosti zbog primjene alternativnog tretmana, institucija bi trebala prestati s njegovom primjenom i dostaviti nadležnom tijelu dokaz o tome.

Institucija bi trebala nastaviti s primjenom alternativnog tretmana samo kada je , u roku koji je odredilo nadležno tijelo, na zadovoljavajući način odgovorila na značajnu zabrinutost i dostavila nadležnom tijelu dokaz o tome.