5.4 Ρόλος της επιτροπής κινδύνου

Εφόσον έχει συσταθεί επιτροπή κινδύνου, αυτή θα πρέπει τουλάχιστον:

• α. να συμβουλεύει και να υποστηρίζει το διοικητικό όργανο κατά την άσκηση της εποπτικής του αρμοδιότητας όσον αφορά τη συνολική τρέχουσα και μελλοντική στρατηγική κινδύνου και τη διάθεση ανάληψης κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων και να βοηθά το διοικητικό όργανο να επιβλέπει την εφαρμογή αυτής της στρατηγικής, ώστε να διασφαλίζει ότι συνάδει με τους επιχειρηματικούς στόχους, την εταιρική κουλτούρα και τις αξίες της επιχείρησης επενδύσεων,
• β. να συνδράμει το διοικητικό όργανο υπό την εποπτική του αρμοδιότητα στην επίβλεψη της εφαρμογής της στρατηγικής κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων και των αντίστοιχων ορίων που έχουν τεθεί,
• γ. να επιβλέπει την υλοποίηση των στρατηγικών για τη διαχείριση κεφαλαίου και ρευστότητας, καθώς και για όλους τους άλλους σχετικούς κινδύνους μιας επιχείρησης επενδύσεων, όπως ο κίνδυνος για τους πελάτες, ο κίνδυνος για την αγορά, ο κίνδυνος για τις επιχειρήσεις, ο λειτουργικός κίνδυνος (συμπεριλαμβανομένου του νομικού κινδύνου και του κινδύνου ΤΠ) και ο κίνδυνος φήμης, ούτως ώστε να αξιολογεί την επάρκειά τους έναντι της εγκεκριμένης στρατηγικής κινδύνου και διάθεσης ανάληψης κινδύνου,
• δ. να απευθύνει στο διοικητικό όργανο υπό την εποπτική του αρμοδιότητα συστάσεις σχετικά με τις απαραίτητες προσαρμογές της στρατηγικής κινδύνου οι οποίες προκύπτουν, μεταξύ άλλων, από αλλαγές στο επιχειρηματικό μοντέλο της επιχείρησης επενδύσεων, εξελίξεις στην αγορά ή συστάσεις που διατυπώνονται από το τμήμα διαχείρισης κινδύνου,
• ε. να παρέχει συμβουλές σχετικά με τον διορισμό εξωτερικών συμβούλων, οι οποίοι ενδέχεται να αποφασιστεί να προσληφθούν κατά την άσκηση της εποπτικής αρμοδιότητας για την παροχή συμβουλών ή υποστήριξης,

στ. να εξετάζει διάφορα πιθανά σενάρια, συμπεριλαμβανομένων σεναρίων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, προκειμένου να αξιολογεί την πιθανή αντίδραση του προφίλ κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων σε εξωτερικά και εσωτερικά γεγονότα,

• ζ. να επιβλέπει την ευθυγράμμιση μεταξύ, αφενός, όλων των σημαντικών χρηματοπιστωτικών προϊόντων και υπηρεσιών που προσφέρονται στους πελάτες και, αφετέρου, του επιχειρηματικού μοντέλου και της στρατηγικής κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων. Η επιτροπή κινδύνου, εφόσον έχει συσταθεί, θα πρέπει να αξιολογεί τους κινδύνους που συνδέονται με τα προσφερόμενα χρηματοπιστωτικά προϊόντα και τις υπηρεσίες και να λαμβάνει υπόψη την αντιστοιχία μεταξύ των τιμών που καθορίζονται για τα εν λόγω προϊόντα και τις υπηρεσίες και των κερδών που αποκομίζονται από αυτά τα προϊόντα και τις υπηρεσίες και
• η. θα πρέπει να αξιολογεί τις συστάσεις των εσωτερικών ή εξωτερικών ελεγκτών και να παρακολουθεί τη δέουσα εφαρμογή των μέτρων που έχουν ληφθεί.

Η επιτροπή κινδύνου θα πρέπει να συνεργάζεται με άλλες επιτροπές των οποίων οι δραστηριότητες ενδέχεται να έχουν αντίκτυπο στη στρατηγική κινδύνου (π.χ. επιτροπές αποδοχών, εφόσον έχουν συσταθεί) και να διατηρεί τακτική επικοινωνία με τα τμήματα του συστήματος εσωτερικού ελέγχου της επιχείρησης επενδύσεων, και ειδικότερα με το τμήμα διαχείρισης κινδύνου.