5.4 Riskikomitean tehtävät

Mikäli riskikomitea on perustettu, sen tulee vähintään

• a. neuvoa ja tukea valvontatehtäväänsä hoitavaa ylintä hallintoelintä sijoituspalveluyrityksen nykyisen ja tulevan kokonaisriskistrategian ja -riskinottohalun seuraamisessa ja avustaa ylintä hallintoelintä strategian täytäntöönpanon valvonnassa, jotta voidaan varmistaa kokonaisriskistrategian ja -riskinottohalun yhteneväisyys sijoituspalveluyrityksen liiketoiminnallisten tavoitteiden, yrityskulttuurin ja arvojen kanssa;
• b. avustaa valvontatehtäväänsä hoitavaa ylintä hallintoelintä sijoituspalveluyrityksen riskistrategian ja siitä johdettujen rajojen täytäntöönpanon valvonnassa;
• c. valvoa pääoman ja likviditeetin hallintaan liittyvien strategioiden täytäntöönpanoa sekä kaikkiin muihin sijoituspalveluyrityksen olennaisiin riskeihin liittyvien strategioiden täytäntöönpanoa, kuten niiden asiakkaisiin, markkinaan tai yritykseen kohdistuvia riskejä, operatiivisia riskejä (mukaan lukien oikeudelliset ja tietotekniikkaan liittyvät riskit) ja maineriskejä, jotta voidaan arvioida näiden strategioiden vastaavuutta hyväksytyn riskistrategian ja riskinottohalun kanssa;
• d. antaa valvontatehtäväänsä hoitavalle ylimmälle hallintoelimelle suosituksia riskistrategiaan tarvittavista muutoksista, jotka johtuvat muun muassa sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamallin muutoksista, markkinoiden kehittymisestä tai riskienhallintatoiminnon esittämistä suosituksista;
• e. neuvoa valvontatehtäväänsä hoitavaa ylintä hallintoelintä mahdollisten neuvonta- tai tukitarpeeseen palkattavien konsulttien valinnassa;
• f. tarkastella lukuisia erilaisia skenaarioita, myös stressiskenaarioita, sen arvioimiseksi, kuinka sijoituspalveluyrityksen riskiprofiili reagoisi ulkoisiin ja sisäisiin tapahtumiin;
• g. valvoa kaikkien merkittävien asiakkaille tarjottujen rahoitusvälineiden ja -palveluiden sekä sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamallin ja riskistrategian välistä yhteensopivuutta. Mahdollisen riskikomitean tulee arvioida tarjottuihin rahoitusvälineisiin ja -palveluihin liittyviä riskejä ja ottaa huomioon näille tuotteille ja palveluille määritellyn hinnan ja niistä saatavan tuoton välinen suhde; ja
• h. arvioida sisäisen tai ulkoisen tarkastuksen suosituksia sekä seurata toteutettujen toimenpiteiden asianmukaista täytäntöönpanoa.

Riskikomitean tulee tehdä yhteistyötä muiden komiteoiden kanssa, jos näiden toimet voivat vaikuttaa riskistrategiaan (esim. mahdollinen palkitsemiskomitea), sekä olla säännöllisesti yhteydessä sijoituspalveluyrityksen sisäisiin valvontatoimintoihin, erityisesti riskienhallintatoimintoon.