5.4 Riskikomitee roll

Kui riskikomitee on asutatud, peaks see miinimumnõudena:

• a. nõustama ja toetama järelevalve funktsiooni täitvat juhtorganit investeerimisühingu üldise praeguse ja tulevase riskistrateegia ja riskivalmidusega ning abistama juhtorganit selle strateegia rakendamise järelevalves, et tagada nende vastavus ärieesmärkidele, investeerimisühingu ärikultuurile ja väärtustele;
• b. abistama järelevalve funktsiooni täitvat juhtorganit, tehes investeerimisühingu riskistrateegia ja vastavate limiitide rakendamise järelevalvet;
• c. tegema nii kapitali ja likviidsuse juhtimise kui ka investeerimisühingu kõigi muude asjaomaste riskide (nt kliendiriski, tururiski, ühingule avalduva riski, operatsiooniriski (sh juriidilise ja IT-riski) ning maineriski) juhtimise strateegiate rakendamise järelevalvet, et hinnata nende adekvaatsust heakskiidetud riskistrateegia ning - valmiduse seisukohast;
• d. andma järelevalve funktsiooni täitvale juhtorganile soovitusi riskistrateegia kohandamiseks, mis võib muu hulgas tuleneda muutustest investeerimisühingu ärimudelis, turuarengutest või riskijuhtimise funktsiooni täitja antud soovitustest;
• e. andma nõu seoses väliskonsultantide värbamisega, keda järelevalve funktsiooni täitjad otsustavad kaasata nõu või toetuse saamiseks;
• f. kaalutlema mitmeid võimalikke stsenaariume (sh stressistsenaariume), et hinnata, kuidas investeerimisühingu riskiprofiil reageerib välistele ja asutusesisestele sündmustele;
• g. tegema kõigi klientidele pakutavate oluliste finantstoodete ja -teenuste ning investeerimisühingu ärimudeli ja riskistrateegia kooskõla järelevalvet. Riskikomitee peaks hindama pakutavate finantstoodete ja -teenustega seotud riske ning arvestama vastavatele toodetele ja teenustele määratud hindade ning vastavatest toodetest ja teenustest saadud kasumi vahelist kooskõla; ja
• h. hindama sise- või välisaudiitorite antud soovitusi ning tegema võetud meetmete asjakohase rakendamise järelkontrolli.

Riskikomitee peaks tegema koostööd teiste komiteedega, kelle tegevus võib mõjutada riskistrateegiat (nt auditikomitee ja töötasukomitee), ning suhtlema korrapäraselt investeerimisühingu sisekontrolli funktsioonide täitjatega, eelkõige riskijuhtimise funktsiooni täitjatega.