II osasto – Kaikkiin toimenpiteisiin sovellettavat täsmennykset

Esteet ja suhde vakavaraisuusvaatimuksiin ja rakenteellista erottamista koskeviin vaatimuksiin

• (a) Kriisinratkaisuviranomaisten olisi harkittava sellaisia toimenpiteitä, joiden tarkoituksena on poistaa tai vähentää purkamismahdollisuuksien merkittäviä esteitä, jotka johtuvat laitoksen ominaisuuksista tai näiden ominaisuuksien ja ulkoisten olosuhteiden vuorovaikutuksesta, mukaan lukien toimenpiteet kolmansissa maissa aiheutuvien esteiden poistamiseksi tai vähentämiseksi. Olisi tutkittava, miten esteet vaikuttavat tietyn (parhaaksi arvioidun tai vaihtoehtoisen) kriisinratkaisustrategian toteutuskelpoisuuteen ja uskottavuuteen siten kuin kriisinratkaisusuunnitelmien sisältöä ja purkamismahdollisuuksien arviointia koskevissa teknisissä sääntelystandardeissa on täsmennetty, mukaan lukien ennakoitavissa olevat esteet kriisinratkaisun kohteena olevan laitoksen ydintoimintoja jatkavan yrityksen pitkän aikavälin elinkelpoisuuden palauttamiselle.
• (b) Kriisinratkaisuviranomaiset voivat soveltaa toimenpiteitä yksinomaan puuttuakseen purkamismahdollisuuden esteisiin ilman, että laitos joutuisi tai todennäköisesti joutuisi jättämään täyttämättä vakavaraisuuden sääntelyä koskevia vaatimuksia.
• (c) Jos olemassa olevat, etenkin direktiivin 2013/36/EU ja asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaiset vakavaraisuusstandardit ja -vaatimukset eivät riitä varmistamaan yksittäisen laitoksen tai konsernin kriisinratkaisustrategian toteutuskelpoisuutta ja uskottavuutta, kriisinratkaisuviranomaisten olisi harkittava asianmukaisia toimenpiteitä lisästandardien ja -vaatimusten asettamiseksi laitokselle toimivaltaista viranomaista kuultuaan. Jos sovellettavassa lainsäädännössä edellytetään tai toimivaltaiset viranomaiset voivat edellyttää tiettyjen toimintojen rakenteellista erottamista ja kriisinratkaisuviranomaiset arvioivat, että erottaminen ei riitä varmistamaan kriisinratkaisustrategian toteutuskelpoisuutta ja uskottavuutta, kriisinratkaisuviranomaisten olisi harkittava asianmukaisten lisätoimenpiteiden toteuttamista.

Oikeasuhteisuus

Direktiivin 2014/59/EU 17 artiklan 5 kohdassa lueteltuja toimenpiteitä voidaan käyttää, jos ne soveltuvat ja ovat välttämättömiä ja oikeasuhteisia tietyn kriisinratkaisustrategian toteutuksen esteiden vähentämiseksi tai poistamiseksi. Tämä koskee myös selvitystilaan asettamisen esteitä, jos laitos todennäköisesti asetetaan selvitystilaan tavanomaisessa maksukyvyttömyysmenettelyssä sen kaatumisen tapauksessa.

• (a) Toimenpide on aiotun tavoitteen saavuttamiseen soveltuva, jos sillä pystytään poistamaan asianomainen este tai pienentämään sitä merkittävästi kohtuuajassa.
• (b) Toimenpide on välttämätön aiotun tavoitteen saavuttamiseksi, jos se on tarpeen asianomaisen kriisinratkaisustrategian toteutuskelpoisuutta tai uskottavuutta heikentävän merkittävän esteen poistamiseen tai sen pienentämiseen merkittävästi eikä käytettävissä ole vähemmän rajoittavia toimenpiteitä, joilla voitaisiin saavuttaa sama tavoite samassa laajuudessa. Toimenpiteen rajoittavuus olisi arvioitava ottaen huomioon sen kustannukset ja laitokseen ja sen omistajiin sekä heidän liiketoiminnan harjoittamista koskeviin oikeuksiinsa ja laitoksen jatkuvan liiketoiminnan luotettavuuteen ja vakauteen kohdistuvat haittavaikutukset. Direktiivin 2014/59/EU 10 artiklan 3 kohdan mukaisesti poikkeuksellisen julkisen tuen ei saa olettaa olevan vähemmän rajoittava toimenpide.
• (c) Toimenpide on oikeasuhteinen siihen uhkaan nähden, jonka kyseiset esteet aiheuttavat rahoitusvakaudelle laitoksen kaatumisen tapauksessa, jos tavanomaisessa maksukyvyttömyysmenettelyssä tehtävän selvitystilaan asettamisen tai laitoksen toteutuskelpoisen ja uskottavan kriisinratkaisun ja kriisinratkaisutavoitteiden täyttämisen kokonaishyöty on suurempi kuin purkamismahdollisuuden esteiden poistamisen kokonaiskustannukset ja haittavaikutukset. Kriisinratkaisuviranomaisten olisi harkittava myös vähemmän rajoittavia toimenpiteitä arvioidessaan oikeasuhteisuutta.

Vaihtoehtoiset kriisinratkaisustrategiat Direktiivin 2014/59/EU 17 artiklan 5 kohdassa esitettyjen kriisinratkaisuviranomaisten toimenpiteiden tavoitteena olisi oltava kriisinratkaisun esteiden ja ennen kaikkea parhaaksi arvioidun kriisinratkaisustrategian esteiden poistaminen. Jos kriisinratkaisuviranomainen harkitsee tietyissä tilanteissa vaihtoehtoisia strategioita tai varastrategioita, koska parhaaksi arvioidun strategian avulla ei pystytä saavuttamaan rahoitusvakauden suojaamisen tavoitetta pitämällä yllä ydintärkeitä toimintoja tai koska parhaaksi arvioidun strategian toteutus ei todennäköisesti onnistu etenkään rajatylittävien konsernien osalta, olisi vaihtoehtoisten strategioiden toteutuksen esteet otettava huomioon ja tarvittaessa poistettava. Vaihtoehtoisten strategioiden esteiden poistamisen edellyttämät toimenpiteet olisi kuitenkin toteutettava vain, jos ne eivät haittaa parhaaksi katsotun vaihtoehdon toteutuskelpoista ja uskottavaa toteutusta.