II. cím – Minden intézkedésre vonatkozó részletes szabályok

Akadályok és azok összefüggése a prudenc iális követelményekkel, illetve a szerkezeti szintű szétválasztásra vonatkozó követelményekkel.

• (a) A szanálási hatóságnak mérlegelnie kell az intézmény jellemzőiből , ezeknek a jellemzőknek és a külső körülményeknek az egymásra hatásából eredő, vagy harmadik országban felmerülő jelentős szanálhatósági akadályok megszüntetésére vagy mérséklésére irányuló intézkedés ek alkalmazását. A szanálási tervek tartalmáról és egy bizonyos (preferált, vagy alternatív) szanálási stratégia szanálhatóságának értékeléséről szóló szabályozási technikai standardban előírtak szerint e l kell végezni az akadályok megvalósíthatóságra és a hitelességre gyakorolt hatásának értékelését, beleértve a szanálás alatt álló intézmény kritikus funkcióit fenntartó szervezet hosszú távú életképességének visszaállításával szembeni, előre látható akadályokat.
• (b) A szanálási hatóságok ezeket az intézkedéseket kizárólag a szanálhatósági akadályok megszüntetése érdekében alkalmazhatják, anélkül, hogy ennek feltétele lenne a prudenciális szabályozás követelményeinek fennálló vagy várható megszegése az intézmény részéről.
• (c) Amennyiben a fennálló, különösen a 2013/36/EU irányelvben és a 575/2013/EU rendeletben rögzített prudenciális standardok és követelmények nem elegendőek az adott intézményre vagy csoportra vonatkozó szanálási stratégia megvalósíthatóságának és hitelességének biztosításához, a szanálási hatóságoknak az illetékes hatósággal folytatott egyeztetést követően mérlegelniük kell megfelelő intézkedések megtételét , melyekkel további standardokat és követelményeket írnak elő az intézmény számára. Amennyiben a hatályos jogszabályok előírják vagy az illetékes hatóságok előírhatják bizonyos tevékenységek strukturális szintű szétválasztását, és a szanálási hatóságok úgy ítélik meg, hogy ez a szétválasztás nem elegendő a szanálási stratégia megvalósíthatóságának és hitelességének biztosításához, a szanálási ha tóságoknak mérlegelniük kell megfelelő további intézkedések alkalmazását.

Arányosság

A 2014/59/EU irányelv 17. cikkének (5) bekezdésében felsorolt intézkedések mindegyike csak akkor alkalmazható, ha az alkalmas, szükséges és arányos az adott szanálási stratégia végrehajtása előtt álló akadályok mérsékléséhez vagy megszüntetésére , i deértve a felszámolással szembeni akadályokat, amennyiben az intézmény fizetésképtelensége esetén várhatóan rendes fizetésképtelenségi eljárás keretében kerül felszámolásra .

• (a) Egy intézkedés akkor alkalmas a kívánt cél elérésére, ha képes megfelelő időn belül lényegesen mérsékelni vagy megszüntetni az adott akadályt.
• (b) Egy intézkedés akkor szükséges a kívánt cél elérésére, ha szükség van rá az adott szanálási stratégia megvalósítható és hiteles végrehajtásával szembeni jelentős akadály lényeges mérsékléséhez vagy megszüntetéséhez, és nincs más, kisebb beavatkozással járó intézkedés, mellyel ugyanaz a cél ugyanolyan mértékben megvalósítható. Az intézkedéssel járó beavatkozás mértékét az intézményre és annak tulajdonosaira, a tulajdonosok üzleti tevékenység folytatására vonatkozó jog ára, valamint az intézmény folyamatos tevékenységének megfelelőségére és stabilitására háruló költségek és negatív hatások, alapján kell felmérni. A 2014/5 9/EU irányelv 10. cikkének (3) bekezdésével összhangban a rendkívüli állami pénzügyi támogatás nem tekinthető kisebb beavatkozással járó intézkedésnek.
• (c) Egy intézkedés akkor arányos azzal a veszéllyel, amit az adott akadályok az intézmény fizetésképtelenség e esetén a pénzügyi stabilitásra nézve jelentenek, ha a szanálási célok megvalósulását biztosító megvalósítható és hiteles rendes fizetésképtelenségi vagy szanálá si eljárás pozitív hatásai összességükben meghaladják a szanálhatósággal szembeni akadályok megszüntetésének összesített költségét és negatív hatásait. A szanálási hatóságoknak az arányosság értékelésekor a kisebb beavatkozással járó intézkedéseket is mérlegelniük kell.

Alternatív szanálási stratégiák

A szanálási hatóságok 2014/59/EU irányelv 17. cikkének (5) bekezdésében vázolt intézkedéseinek elsőként az előnyben részesített szanálási stratégiát érintő szanálási akadályok megszüntetését kell célozniuk. Amennyiben a szanálási hatóság alternatív vagy tartalék stratégiát irányoz elő konkrét helyzete kben, arra az esetre, ha az előnyben részesített opció nem éri el azt a célt, hogy a kritikus funkciók fenntartásával védje a pénzügyi stabilitást, vagy várhatóan nem hajtható sikeresen végre, különösen a határokon átnyúló csoportok esetében, az alternatív opciók végrehajtásával szembeni akadályokat is figyelembe kell venni, és szükség esetén meg kell szüntetni. Az alternatív változatok végrehajtásával szembeni akadályok megszüntetését célzó intézkedések azonban csak akkor hathatók végre, ha nem sértik az e lőnyben részesített opció megvalósítható és hiteles végrehajtásá t.