Yhteiset ohjeet Euroopan valvontaviranomaisten perustamasta järjestelmästä, joka koskee finanssilaitosten ja finanssimarkkinoiden toimijoiden huomattavien omistusosuuksien omistajien, johtohenkilöiden ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden ja luotettavuuden arvioinnin kannalta olennaisten tietojen vaihtoa toimivaltaisten viranomaisten välillä

1. Yleiskatsaus

Otsikko	Sääntely
Näiden yhteisten ohjeiden asema	Tämä asiakirja sisältää yhteisiä ohjeita, jotka annetaan Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan pankkiviranomainen) perustamisesta 24 päivänä marraskuuta 2010 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan vakuutus- ja lisäeläkeviranomainen) perustamisesta annetun asetuksen (EU) N:o 1094/2010 ja Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta annetun asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (jäljempänä yhteisesti ’perustamisasetukset’) mukaisesti. Ohjeet hyväksytään perustamisasetusten 56 artiklan toisen alakohdan mukaisesti. Perustamisasetusten 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten on pyrittävä kaikin tavoin noudattamaan ohjeita. Yhteisten ohjeiden tarkoituksena on luoda johdonmukaiset, tehokkaat ja vaikuttavat valvontakäytännöt Euroopan finanssivalvojien järjestelmään ja varmistaa unionin oikeuden yhteinen, yhtenäinen ja johdonmukainen soveltaminen siltä osin kuin on kyse Euroopan valvontaviranomaisten perustaman järjestelmän käytöstä toimivaltaisten viranomaisten suorittamaa tietojen vaihtoa varten, liittyen finanssilaitosten ja finanssimarkkinoiden toimijoiden huomattavien omistusosuuksien omistajien, johtohenkilöiden ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden ja luotettavuuden arviointiin perustamisasetusten 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitettujen säädösten mukaisesti. Toimivaltaisten viranomaisten, joihin yhteisiä ohjeita sovelletaan, tulisi noudattaa niitä sisällyttämällä ne asianmukaisesti valvontakäytäntöihinsä tai sääntelyjärjestelmäänsä (esimerkiksi muuttamalla oikeudellista kehystään tai valvontamenettelyjään).
Ilmoittamista koskevat vaatimukset	Näiden yhteisten ohjeiden oletettu soveltamispäivä on päivä, jona ohjeiden käännökset julkaistaan kaikilla EU:n virallisilla kielillä eli 17.02.2025. Lisäksi toimivaltaisten viranomaisten odotetaan noudattavan yhteisten ohjeiden osia myöhemmässä vaiheessa (säännökset koskevat oikeushenkilöitä tai luonnollisia henkilöitä eri ajankohtana), ottaen huomioon myös ajan, joka tarvitaan historiallisten tietojen syöttämiseen Euroopan valvontaviranomaisten tietojärjestelmään ennen tietojärjestelmän käyttöä. Perustamisasetusten 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava asianomaiselle Euroopan valvontaviranomaiselle, noudattavatko ne tai aikovatko ne noudattaa yhteisiä ohjeita, tai muussa tapauksessa ilmoitettava noudattamatta jättämisen syyt viimeistään 22.04.2025. Jos ilmoitusta ei toimiteta määräaikaan mennessä, asianomainen Euroopan valvontaviranomainen katsoo, ettei toimivaltainen viranomainen noudata ohjeita. Ilmoitukset toimitetaan osoitteisiin compliance@eba.europa.eu, compliance@eiopa.europa.eu ja compliance.fpsguidelines@esma.europa.eu varustettuna viitteellä JC/GL/2024 88. Ilmoitusmallin saa Euroopan valvontaviranomaisten verkkosivustoilta. Ilmoituksen voi lähettää ainoastaan henkilö, jolla on asianmukaiset valtuudet ilmoittaa ohjeiden noudattamisesta toimivaltaisen viranomaisen puolesta. Ilmoitukset julkaistaan Euroopan valvontaviranomaisten verkkosivustoilla perustamisasetusten 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti. Yhteisiä ohjeita sovelletaan ”noudata ja selitä” -menettelyn aikana, koska toimivaltaisia viranomaisia on jo kuultu laajasti. Lisäksi järjestettiin kaksi julkista kuulemista, joista ensimmäinen päättyi 2. toukokuuta 2023 ja toinen 15. tammikuuta 2024. Euroopan valvontaviranomaiset ovat myös olleet yhteydessä Euroopan tietosuojavaltuutettuun, jonka epävirallinen lausunto on otettu huomioon. Nämä yhteiset ohjeet ovat tarpeen Euroopan valvontaviranomaisia koskevien asetusten 31 a artiklan täytäntöönpanoa varten, ja ne on osoitettu vain toimivaltaisille viranomaisille.
I osasto – Sisältö, soveltamisala ja määritelmät	Sisältö
II osasto – Euroopan valvontaviranomaisten tietojärjestelmän käyttäminen	Euroopan valvontaviranomaisten tietojärjestelmän käyttäminen
III osasto – Tietojenvaihto ja yhteistyö Euroopan valvontaviranomaisten tietojärjestelmää käyttävien toimivaltaisten viranomaisten välillä	Tietopyyntöjen lähettäminen
IV osasto – Lopulliset säännökset ja täytäntöönpano	IV osasto – Lopulliset säännökset ja täytäntöönpano

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset
Lähde	Vaatimus

3. Liittyvät standardit

Standardit
Lähde	Vaatimus

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/