333. Nuair a bhíonn meastóireacht á déanamh ar dhálaí géara ach inchreidte maidir le riachtanais …

Nuair a bhíonn meastóireacht á déanamh ar dhálaí géara ach inchreidte maidir le riachtanais leachtachta an ghnólachta infheistíochta, ba cheart d'údaráis inniúla measúnú a dhéanamh ar gach foinse ábhartha de riosca leachtachta, lena n-áirítear riosca do chliaint, riosca don mhargadh agus an riosca don ghnólacht infheistíochta mar aon le hacmhainní leachtacha a theastaíonn do chlabhsúr ordúil féideartha an ghnólachta infheistíochta. Go háirithe, ba cheart d'údaráis inniúla measúnú a dhéanamh ar an méid seo a leanas:

• a. cibé acu atá nó nach bhfuil sócmhainní nó airgead cliant á sealbhú ag an ngnólacht infheistíochta agus a chumas a leithéid de shócmhainní a thabhairt ar ais go tráthúil faoi chásanna atá géar ach inchreidte;
• b. cibé acu an ndéanann nó nach ndéanann an gnólacht infheistíochta measúnú ar a riachtanais leachtachta do ghníomhaíochtaí eile lasmuigh den chlár comhardaithe ag cur an nádúir theagmhasaigh a chuireann ionstraimí lasmuigh den chlár comhardaithe le cé chomh casta is atá sé sreafaí a bhaineann le hairgead a bhainistiú;
• c. foinsí féideartha eile d'eis-sreafaí airgid lena n-áirítear babhtálacha, roghanna scríofa nó díolta thar an gcuntas (OTC), conarthaí ráta úis eile, conarthaí ráta réamh-mhalairte eachtraí, glaonna ar éarlais agus comhaontuithe maidir le luathfhoirceannadh;
• d. má bhaineann deacrachtaí le margaí áirithe a rochtain;
• e. má tá ganntanas leachtachta luaite leis na margaí malairte eachtraí;
• f. más amhlaidh go bhféadfadh an ráta malairte eachtraí dímheas go géar nuair a dhéanann an gnólacht infheistíochta idirbhearta malairte eachtraí ag scála suntasach; agus
• g. má tá an gnólacht infheistíochta atá freagrach as a staideanna neamhchosanta ar riosca leachtachta mar gheall ar an riosca a bhaineann le laghdú ar mhargadhluach staide a bheadh mar bhonn leis an ngá le haghaidh comhthaobhacht nó corrlach breise a cheanglódh go mbeadh sé riachtanach a staideanna a leachtú go tapa.

Meastóireacht ar riosca leachtachta ionlae

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/