20. A 8. iránymutatás 6. bekezdésének d) pontja helyébe a következő szöveg lép: „d) A válaszadó …

A 8. iránymutatás 6. bekezdésének d) pontja helyébe a következő szöveg lép:

„d) A válaszadó bank jelentős üzleti tevékenységet folytat olyan ágazatokkal, amelyekhez magasabb szintű pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat társul. Például a válaszadó bank:

• i. jelentős készpénzátutalási tevékenységet folytat;
• ii. bizonyos pénzküldő szolgáltatók vagy elszámolóházak nevében folytat üzleti tevékenységet;
• iii. az (EU) 2023/1114 rendelet³ hatálya alá tartozó kriptoeszköz-szolgáltatóktól (CASP-ok ) eltérő kriptoeszköz -szolgáltatók nevében vagy kriptoeszköz-szolgáltatókkal folytat olyan üzleti tevékenységet, amelyekre nézve az (EU) 2015/849 irányelvben előirányzottnál kevésbé szilárd pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni szabályozási és felügyeleti rendszer vonatkozik, vagy amelyekre nem vonatkoznak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos kötelezettségek;
• iv. kriptoeszköz- szolgáltatók nevében olyan jelentős üzleti tevékenységet folytat, amelynek üzleti modellje a 21. iránymutatás 3. bekezdésének d) pontjában leírt termékek és szolgáltatások nyújtására összpontosít;
• v. külföldi illetőségű adóalanyokkal folytat üzleti tevékenységet; vagy
• vi. a székhelye szerinti ország pénznemétől eltérő pénznemben folytat tevékenységet.”

³ Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2023/1114 rendelete a kriptoeszközök piacairól, valamint az 1093/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet, továbbá a 2013/36/EU és az (EU) 2019/1937 irányelv módosításáról.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.