7.1 Általános kritériumok

Az üzleti terv illeté kes hatóságok általi értékelésének a kérelmező hitelintézet által benyújtott releváns dokumentumokon és információkon kell alapulnia, különösen az engedélyezéshez szükséges információkra vonatkozó szabályozástechnikai standard 4. cikkének a)–h) pontja és 5 . cikke (1) bekezdésének a) pontja alapján a kérelmező hitelintézet üzleti modelljére, stratégiájára és kockázati profiljára kell összpontosítania, és arra kell törekednie, hogy állást foglaljon a kérelmező hitelintézet üzleti modelljének életképességéről és fenntarthatóságáról, valamint arról, hogy képes- e a tervezési időhorizonton belül megfelelni a prudenciális követelményeknek.

A 13. bekezdéssel ö sszhangban az illetékes hatóságoknak értékelniük kell a kérelmező hitelintézet üzleti tervéből eredő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak való kitettséget. E célból az illetékes hatóságoknak különösen azt kell értékelniük, hogy az ágazatok, a tevékenységek, a termékek, a megcélzott ügyfelek, a földrajzi és forgalmazási csatornák magasabb pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentenek -e.

A 15. és 16. bekezdésben meghatározott elvekkel összhangban az illetékes hatóságoknak tart ózkodniuk kell bizonyos üzleti modellek előnyben részesítésétől, és semlegeseknek kell lenniük joghatóságuk üzleti igényei tekintetében.

Az illetékes hatóságoknak az értékelés intenzitását a 18. bekezdésben meghatározott arányossági kritériumok fényében kell meghatározniuk.

Általános kritériumként az illetékes hatóságoknak szakértői véleményük alapján kell elvégezniük az üzleti terv minőségi és mennyiségi értékelését. Az egyenlő bánásmód és a belső következetesség biztosítása érdekében a szakértői véleménynek az ezen iránymutatásban és különösen a 7. szakaszban meghatározott kritériumokon és módszertanon kell alapulnia.

A 71. bekezdés sérelme nélkül, az üzleti terv értékelésének támogatása érdekében, valamint a megfelelő és megvalósítható mértékben az illetékes hatóságok a 99. bekezdésben meghatározott kritériumokkal összhangban összehasonlíthatják a hasonló intézményeket.

Az engedélyezési szakasz és a kérelmező hitelintézet folyamatos felügyelete közötti felügyeleti folytonosság biztosítása érdekében az üzleti terv engedélyezés céljából elvégzett értékelésének elemzését és eredményét meg kell osztani az illetékes hatósággal, többek között az 4.2. szakasz 25–32 . bekezdésében hivatkozott előzetes feltételek, utólagos kötelezettségek vagy korlátozások formájában meghatározott olyan kockázatcsökkentő intézkedések nyomon követése céljából, amelyeket az illetékes hatóság az engedély megadásával kapcsolatos értékeléssel összefüggésben esetleg kért.